2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案_文档下载
亿万文档 免费下载
当前位置： &
& 2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案
2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给
予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√
3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×
4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的
6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行
部门。×
7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列
入制裁名单或“外国政要”名单。√
8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开
展此项工作。×
9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对
可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以
筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险
的有效手段和保障措施。√
12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√
13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×
14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改
正，不必受到法律处分。√
(二)不定项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括
哪些?( A B C D E )
A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度
D.领导层对内部控制重要性的认识和态度
E.领导层对管理内部控制制度采取的措施
2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存
3.反洗钱内部审计包括哪些环节?
A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E.培训的对象是银行的全体人员
5.以下说法正确的是
Word文档免费下载： （下载1-112页，共112页）
2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。2014 反洗钱阶段性测试最完整参考答案 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱...2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案_从业资格考试_资格考试/认证_教育专区。1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 2.反洗钱是一项需要自上...2014世界杯赛程表 6页 免费反洗钱阶段性测试...反洗钱阶段性测试最完整参考答案 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制...反洗钱考试最全参考答案_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。总结的2013年反洗钱考试阶段性测试和终结测试最全的参考答案!1.银行从管理层到一般员工都应对反...反洗钱2014期阶段性测试_财会/金融考试_资格考试/... 保证发现的问题能够及时、 完整地为最高层掌握。 ...不参考客户身份识别所获得的信息 8.金融机构反洗钱...反洗钱阶段性测试题及答案_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。反洗钱阶段性测试题及答案今日推荐 160份文档 2014年各行业从业资格考试...搜 试试 7 帮助 全部 DOC PPT TXT PDF XLS ... 2014最新反洗钱终结考试判断试题及答案_从业资格... 反洗钱阶段性测试最完整... 111页 1下载券 终结...搜 试试 7 帮助 全部 DOC PPT TXT PDF XLS 百度文库 教育专区 资格考试/... 2014反洗钱阶段性测试最... 112页 1下载券 反洗钱考试题库及答案 14页 ...2014年第二期反洗钱培训阶段测试题_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。中国金融培训中心反洗钱培训阶段行测试答案2014 年第二期中国金融培训中心反洗钱阶段性...您的位置：&&&&&&&>&正文
典型洗钱行为一般分为三个阶段
14:41　来源：新华网&　　　　 |
　　据全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱活动的过程是相当复杂的，其模式也不固定。通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。
　　处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。
　　利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产。有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。
　　离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的金融交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散。在不同国家间进行错综复杂的交易，或在国内通过不同金融工具逐步模糊犯罪所得的真实来源、性质，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。
　　融合阶段，又叫归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得披上了合法外衣后，犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。
　　在实际操作过程中，三个阶段有时明显，有时发生重叠、交叉，或者集合在一起，难以截然分开。
编辑推荐：
&&上一篇：&&&&下一篇：&&
相关资讯：
&&&&&&&&&&
热点专题：
网站导航：
　　对刚踏入社会的应届生来说，面试是陌生的，也是相当重要的。在不知道将要面临什么问题的情况下……
我给自己留有四个月的学习时间，可这中间还要上班……
　　1、凡本网注明
“来源：中华会计网校”的所有作品，版权均属中华会计网校所有，未经本网授权不得转载、链接、转贴或以其他方式使用；已经本网授权的，应在授权范围内使用，且必须注明“来源：中华会计网校”。违反上述声明者，本网将追究其法律责任。
　　2、本网部分资料为网上搜集转载，均尽力标明作者和出处。对于本网刊载作品涉及版权等问题的，请作者与本网站联系，本网站核实确认后会尽快予以处理。　　本网转载之作品，并不意味着认同该作品的观点或真实性。如其他媒体、网站或个人转载使用，请与著作权人联系，并自负法律责任。
　　3、本网站欢迎积极投稿
　　4、联系方式：
电话：010-0> 问题详情
洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶
悬赏：0&答案豆
提问人：匿名网友
发布时间：
洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前期阶段、发展阶段、顶峰请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
网友回答（共1条）
匿名网友&&&&lv1&&&&提问收益：0.00&答案豆
我有更好的答案
您可能感兴趣的试题
1制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从 业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（　　），建立健康的银行 业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康 发展”。A.信用水平和业务水平B.整体素质和职业道德水平C.信用水平和道德水平D.业务水平和道德水平2下列关于物价稳定的说法中，正确的是（　　）。A.物价稳定是指物价大体稳定B.物价稳定是指通货膨胀率为零C.通货紧缩会促进经济发展D.物价稳定只能用消费者物价指数来衡量
相关考试课程
请先输入下方的验证码查看最佳答案
图形验证：
验证码提交中…… 上传我的文档
 下载
 收藏
该文档贡献者很忙，什么也没留下。
 下载此文档
正在努力加载中...
反洗钱业务知识题库[1]
下载积分：200
内容提示：反洗钱业务知识题库[1]
文档格式：DOC|
浏览次数：80|
上传日期： 11:28:10|
文档星级：
该用户还上传了这些文档
反洗钱业务知识题库[1]
官方公共微信您的位置：&&&&&&&&& > 正文
审计实务中常见的“洗钱”行为
13:47&&来源： |
　　就一个典型、完整的洗钱过程而言，洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置阶段（Placement stage），主要是将来自于犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形式，例如将现金存入银行或购买可流通票据。在培植阶段（Layering stage），主要是通过复杂的金融交易，以隐蔽或掩饰犯罪收益的真实来源以及性质，例如通过&空壳公司&账户，或平衡贷款，或将资金在不同国家银行间迂回移动，给犯罪收益披上伪装的外衣，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段（Integration stage），犯罪收益经过充分的培植后，已经和合法的资金混同融入到合法的经济和金融体制中。但具体到洗钱的方法，则多种多样，究竟要采用什么方法，这和洗钱者所处的地区、执法环境等因素有关。审计中常见的洗钱方法主要有：
　　（一）通过购买有形资产、有价证券洗钱。洗钱者可以利用犯罪收益购买房地产、小汽车、贵重金属、钻石珠宝等有形资产，也可以购买股票、债券、银行票据、保险单等有价证券，然后再出售或转手，达到洗钱的目的。购买资产时，洗钱者往往是低价购买，然后再按资产的实际价格出售。这样一来，犯罪所得就有了一个合理合法的来源。洗钱者还可以通过中间公司向股市渗透资金，抬高自己手中持有的股票价格，然后卖出股票，取得形式合法的收入。
　　（二）通过伪造企业盈亏额洗钱。洗钱者通过直接或间接控制企业，伪造企业盈余额，从账面上看企业获取了巨额利润，而事实上这些企业实际利润很小，账面利润和实际利润之间的差额用犯罪收益来弥补，从而使犯罪收益合法化。特别是一些洗钱者通过在多个关联企业之间进行操作，使一些企业盈利，另一些企业亏损，从而使资金的流转形式上合理化。通过在一系列企业间运作资金，资金再通过杠杆的作用，洗钱的数额倍增，而且过程更为复杂、隐蔽，给审计工作增加了难度。
　　（三）通过&空壳公司&洗钱。&空壳公司&（shell corporation）是一种只存在于纸上的公司，不参与实际的商业活动，仅作为资金或有价证券流通的管道。洗钱者利用&空壳公司&虚构业务，将犯罪收益以业务的形式存入该&空壳公司&的银行账户。
　　（四）通过信托方式洗钱。信托是建立在信任的基础上，财产所有者出于某种特定目的或者社会公共利益，委托他人管理和处分财产的一种制度。实践中，洗钱者首先成立一家公司；然后将这家公司通过信托合同交由受托人管理，同时指定自己为受益人；最后将存于其他账户上的犯罪收益汇入该公司的账户中，再以受益人的身份收取这份&信托收益&，使犯罪收益合法化。
　　（五）通过&跨国公司&的关联交易洗钱。在这种方法中，国内母公司故意以虚高的价格从国外的子公司订购货物。例如，某批货物实际价值仅有50万美元，最后却以120万美元的价格成交。母公司付款时按子公司开出的120万美元的发票付款，而子公司以实际价值50万美元的发票入账，二者之间的差价由子公司将其存入国外的特定账户中。
特色通关班（含基础+法条+冲刺+论述题） 特色无忧班 当期考试不过，下期免费学
精品通关班 经典班次，科学搭配 精品无忧班 当期考试不通过，下期免费学
实验班实验通关班 智能交互课件，个性化辅导 实验无忧班 考试不过，下期免费学
定制通关班 大数据智能教学，省时省力 定制无忧班 考试不过，下期免费学
历年真题，应试指南。看书、做题、云笔记功能一应俱全
司法考试相关栏目推荐
··············
2016年司法考试移动班，支持以手机/平板电脑为载体学习网络课程，每15-20分钟一个讲座，化繁为简。权威名师倾情打造，授课幽默风趣，妙语连珠！
学员:kuangtianhao学员:wppwdd8学员:laimengzhu学员:liqy00学员:szt520125学员:wangshen1987
咨询电话：010-
特色班精品班实验班定制班
权威师资阵容，经典班次科学搭配；高清视频课件，移动应用随学随练。紧扣大纲全面讲解，超值优惠套餐！
含全套基础学习班、法条串讲班、 冲刺串讲班、论述题精讲班。
权威师资阵容，经典班次科学搭配；高清视频课件，移动应用随学随练。
智能交互课件，阶段测试点评。
含全套基础学习班、法条串讲班、 冲刺串讲班、真题解析班、论述题精讲班。
权威师资阵容，经典班次科学搭配；高清视频课件，移动应用随学随练。
个性化辅导方案，一对一跟踪教学。
含全套基础学习班、法条串讲班、 冲刺串讲班、真题解析班、论述题精讲班。
权威师资阵容，经典班次科学搭配；高清视频课件，移动应用随学随练。
大数据智能教学，私人订制服务。
含全套基础学习班、法条串讲班、 冲刺串讲班、真题解析班、论述题精讲班。
1、凡本网注明“来源：法律教育网”的所有作品，版权均属法律教育网所有，未经本网授权不得转载、链接、转贴或以其他方式使用；已经本网授权的，应在授权范围内使用，且必须注明“来源：法律教育网”。违反上述声明者，本网将追究其法律责任。
2、本网部分资料为网上搜集转载，均尽力标明作者和出处。对于本网刊载作品涉及版权等问题的，请作者与本网站联系，本网站核实确认后会尽快予以处理。
本网转载之作品，并不意味着认同该作品的观点或真实性。如其他媒体、网站或个人转载使用，请与著作权人联系，并自负法律责任。
3、本网站欢迎积极投稿
Copyright & 2003 - 2016
Rights Reserved.　北京东大正保科技有限公司 版权所有
－－－－－－－－－－－－－－
咨询电话：010-6500111 咨询时间：全天24小时服务（周六、周日及节假日不休息）　客服邮箱：
传真：010- 投诉电话：010- 建议邮箱：&办公地址：北京市海淀区知春路1号-学院国际大厦18层()
　　/　　　京公网安备53