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本章小结 本章主要学习的是有关中央银行基本性质与职能的内容。中央银行是一国信用制度的枢纽，是一国金融体系的核心，既独立于政府又受政府的制约, 在业务经营上不以赢利为目的；对其存款一般也不支付利息；在业务经营对象上她主要针对金融机构和政府机构，而不直接面对工商企业和个人，资产具有最大的清偿性；中央银行一般不在国外设立分支机构。这些都是中央银行的基本特征。中央银行的基本职能主要是四个方面：发行的银行，政府的银行，银行的银行，监督管理金融业的银行。 中国人民银行作为我国的中央银行，目前基本上体现了中央银行的一般特征，发挥了中央银行的基本职能。但是，随着我国经济体制改革和金融体制改革的进一步深化，必须不断强化我国中央银行的职能，以适应社会主义市场经济发展的客观需要。 * 第二章 中央银行的性质与职能 学习 目的 与要求 1 理解中央银行的基本性质 把握中央银行的宗旨 我国中央银行在行使其职能 过程中的主要问题及其原因 我国中央银行职能转换与强化 的方向与措施 2 3 4 第一节 中央银行的性质 银行信用是一国信用制度的基础，中央银行在整个社会信用中居于主导地位。 中央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。 中央银行是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。 信用制度 枢纽 二战以后，中央银行国有化，成为政府的一个部门。 代表国家制定和执行各种金融法规。配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策。 代表国家管理金融市场、管理国库与向政府提供融资、参与国际金融活动与管理国家黄金外汇储备。 与政府关系 特殊 稳定货币和稳定经济。调节信用和调节经济。 是资金清算体系的中心。是政府的银行，代表国家开展国际金融交流和合作。 经济功能特殊 第二节 中央银行的特点、业务活动的范围和基本原则 一、中央银行的特点
不以营利为目的 一国金融体系的核心 不能兼营商业银行业务 对其存款一般不支付利息 资产应具有最大的清偿性 中央银行既独立于政府又受政府的制约 有哪些盈利途径？ 商业银行吸收存款为何支付利息？ 外汇储备可以买石油吗？ 中央银行与商业银行的异同 相 同 点 不 ? 同 ? 点 1、都是一国经济、金融的主体； 2、都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用； 3、许多中央银行是由商业银行演变而来的； 4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。
调控者、监管者
被调控者、被监管者
货币信用与金融业的核心
金融业的主体
不能以盈利为目的
以盈利为目的
对其存款不支付利息
对其存款要支付利息
资产应具有最大清偿性 “三性”的最佳均衡
不在国外设立分支机构
要在国外设立分支机构，条件成熟时应是国内金融与国际金融对接的桥梁
与政府是相对独立关系
与政府是“自主经营、依法纳税”关系
资本主要归国家所有
实行股份制 政策性运作 商业性运作 分支机构有限适度 分支机构众多 总裁由国会、皇室或总统任命 总裁或总经理由董事会任命 中
行 名称 项目
二、业务活动范围
发行货币 集中和保管存款准备金、进行公开市场业务、再贴现、再贷款。 监管金融机构、发布行政命令和规章制度。 保存经管国家黄金外汇储备。 代理国库、代理政府债券发行等业务。 对金融业活动进行管理。 法律允许的其他业务。 三、中央银行活动的基本原则 职责为首 服从履行职责的需要 流动性 保持资产最大清偿性 主动性 发行货币与调控经济 非盈利性 不以盈利为目的 补充资料：中国人民银行——世界上最盈利的银行 日11:15 搜狐财经 中国想要提高其超过一万亿美元的外汇储备所带来的回报。在1月20日，温家宝总理称，中国将探索货币投资的新方式，目前它们大部分投资于流动性美国政府证券。不过他的声明很模糊。它可以是简单的暗示扩宽中国人民银行持有资产的成份，加入收益率更高的证券和商品；或者更加引人注目的解释：部分储备将被转移到一个独立的国家投资机构，像基金管理者一样追求利益最大化。 即便是按照现在状况来看，中国人民银行的利润也十分可观。根据渣打银行经济学家王志浩的说法，去年中国人民银行的利润达290亿美元，超过世界上任何一家商业银行。 　　如果人民币相对于美元（外汇储备中约占70%）急剧升值的话，中国人民银行将遭受巨大损失。这个问题被广泛关注。在去年，欧元储备因欧元走强而获益，弥补了部分因人民币升值
而造成的美元储备损失。王志浩先生估计，总体来说因为各种货币趋势，人民银行资产负债表上记录了260亿人民币（33亿美元）的损失。 　　不过在巨大的纯利息收入面前，这些损失也变得微不足道了。在去年其外汇储备赚取利息3430亿人民币。在账本的另一栏上，为各银行存在中央银行
的保证金和为吸收过量流动性（主要由
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2（1-4） 第2章 中央银行的性质、职能与作用.ppt 77页
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第二章 中央银行的性质、职能与作用 学习目标与要求
本章主要讲述中央银行的性质与基本职能。要求在理解中央银行的基本性质的基础上，把握中央银行的宗旨，中央银行的基本特征；重点分析我国中央银行在行使其职能过程中的主要问题及其原因；重点研究我国中央银行职能转换与强化的方向与措施。
主要内容 学习重点 第一节 中央银行的性质 1、中央银行是一国信用制度的枢纽 银行信用是一国信用制度的基础，中央银行在整个社会信用中居于主导地位。 中央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。 中央银行是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。 2、中央银行与政府存在特殊关系 代表国家制定和执行各种金融法规。 配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策。 二战以后，中央银行国有化，成为政府的一个部门。 代表国家管理金融市场。 代表国家管理国库和向政府提供融资。 代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备。 中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用
稳定货币和稳定经济。 调节信用和调节经济。 是资金清算体系的中心。 是政府的银行，代表国家开展国际金融交流和合作。 中央银行的特点
是一国金融体系的核心 不以赢利为目的 不能兼营商业银行业务 对其存款一般不支付利息 资产应具有最大的清偿性 中央银行既独立于政府又受政府的制约 中央银行与商业银行的异同 服从履行职责的需要 业务必须围绕法定职责展开，以有利于履行职责为原则。 非盈利性 只要是宏观金融管理所需要，即使是不营利甚至是亏损也必须做。 流动性 要求央行的资产具有最大的清偿性，具有完全的变现和清偿能力。 主动性 必须根据生产和流通的需要以及社会总需求和总供给的变化，主动进行。 第二节 中央银行的职能 集中与垄断货币发行权的意义 央行标志、货币流通保证、稳定币值条件、发挥职能的基础 中央银行垄断货币发行权的必要性 货币统一、市场统一、货币流通量调节、制定执行货币政策的基础 垄断货币发行的基本职责 根据经济需要发行和调节 掌握货币发行准备、调控货币和信用规模 根据流通需要印刷、铸造或销毁票币，进行各项调节。 代理国库 代理政府债券发行 为政府融通资金、提供信贷支持 为国家持有和经营管理国际储备 代表国家参加国际金融组织和金融活动 制定和实施货币政策 金融监管 向政府提供信息和决策建议 集中存款准备金 保证商业银行的清偿能力、控制商业银行货币创造能力和信用规模、增强中央银行的资金实力 票据交换和清算 最后贷款人 形式：再贴现和抵押贷款 目的：防止金融机构出现流动性危机；增加金融机构短期头寸的调剂渠道；调节银行信用和货币供给。 主要职责由维护货币稳定发展到实现宏观经济总体目标。 存款准备金从保证支付发展为调控信用和货币量功能。 经理国库和代表货币当局职能加强。 货币政策宏观调控职能和金融监管职能分离。 调控目标和监管目标冲突 货币市场风险监管方法复杂 混业监管的需要 中央银行是政府的银行并不是指中央银行的资本全部归国家政府所有。中央银行的资本构成有四种类型。 中央银行作为发行的银行，政府的银行，银行的银行，监督管理的银行，其职能是逐渐形成的且其职能重心也是发展变化的。 中央银行作为政府的银行对政府的财政亏空不可能孰视无睹，一般都要想尽千方百计加以解决。但必须是有条件的、有限度的。 下面对中央银行对财政借款和财政向中央银行透支这两种主要的政府与中央银行间的融资方式加以分析。 财政向央行借款与透支的异同
1、含义(Central Bank Independence, CBI)： 是指法律赋予中央银行在国民经济宏观调控体系中制定和执行货币政策、进行金融监管与调控的自主权，以确保自主权的有效行使而采取的相关法律措施。 实质是确定中央银行的法律地位。
理解要点：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。 政府要都对议会负责。 中央银行作为一国货币当局，一方面要对政府提供服务，还要接受政府的一定控制。 在很多国家中央银行是作为政府机构存在的。 参考资料：中央银行独立性的理论支持 80年代在理性预期基础上建立的动态不一致性理论在金融政策分析中的应用,使得有关中央银行独立性的理论分析趋于成熟。目前对加强中央银行独立性的分析主要有两个代表性的理论。其一是动态不一致性理论;其二是公共选择学派的政治商业周期理论,以及由这一理论发展甚至独立出来的委托代理理论。 动态不一致性理论（时间不一致性）是在70年代后期由Kydland and Prescott(1977)最先提出,而后由Barro and Gordon(1983)加以发展和完善。动态不一致性理论认为,在某一个时点上政策当局制订的最优政策计划,从事后来看,可能已经不是最优的了,即产生经济政策的动态不一致性问题。 参考资
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