从银行业务角度看独立保函司法解释
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从银行业务角度看独立保函司法解释
置顶我们的公众号，随时获得最新资讯。欢迎原创作者主动投稿来源:&《中国外汇》2016年第24期& &12月15日出版作者: & 仲昕 & &大华银行(中国)有限公司交易银行部高级副总裁、中国区金融机构贸易融资及咨询业务销售总监“可以相信，随着《独立保函司法解释》的正式实施，我国的国内及国际独立保函的发展将会在一个更为优化的法制环境中平稳运行。在《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》（下称“独立保函司法解释”）的发布会上，最高人民法院民四庭庭长张勇健表示， 2015年，工、农、中、建四大商业银行独立保函的余额已达到24450亿元人民币，而商业跟单信用证余额则为7232亿元人民币，独立保函业务的规模与体量已经远远超过商业跟单信用证。实际上，从全球来看，“备用信用证的业务量早已超过了商业信用证。据统计，1998年，全球备用信用证与商业信用证的比例是7:1”（转引自徐进亮编著的《最新国际商务惯例与案例》）。所以，如果保函业务运作得当、商人及银行在交易中能够谨慎小心、遵守诚信，未来保函业务将在中国的商务实践中占据特别重要的位置。但是这几年来，随着保函的开立越来越多，关于保函的纠纷也越来越多，很多银行随之被卷入保函纠纷或保函欺诈纠纷。特别是“由于我国民事诉讼法规定的行为保全制度较为简略，尚未发展起成熟系统的禁令制度，司法实践中随意止付独立保函的情况较为严重，已给我国金融机构开立的独立保函在各国之间的流通造成了不良影响”。面对或遭受严重损失，或自身的国际声誉受到影响，银行不得不思考，自己支持企业拓展业务所开立保函收的手续费，能够与自己承担的风险相匹配吗？带着这个担心，带着对国内法院随意止付的担心，开立银行以及反担保银行对保函的风险偏好有可能变成风险厌恶，其后果不外乎以下几种情形：一是开立银行以及反担保银行提高开立保函的费用，以抵补自己在保函业务纠纷中的风险，从而会增加国内企业的业务成本；二是国外受益人拒绝接受中国的银行开立的保函或者国外银行拒绝转开国内银行发出的转开保函申请，使国内企业在海外拓展中业务受挫；三是国内的银行业退出保函开立业务，使国内企业拓展业务的努力遭到进一步打击。如果这种情况变为现实，势必会影响中国企业响应国家号召，实施“一带一路”和“走出去”的战略。所以，对于从事银行保函业务的人来说，《独立保函司法解释》的出台非常及时，其既反映了法律应该尊重和促进商业发展的思维，也解决了多年困扰银行保函业务发展的难题。在保函业务发展过程中，银行从事保函开立的人员应重点关注四个问题：一是保函独立性问题，二是独立保函的欺诈认定标准，三是中止支付的条件以及终止支付的欺诈标准，四是独立保函纠纷中对善意第三人保护的问题。之所以说这四个问题非常重要，是因为这四个问题是推动独立保函健康运行的关键因素：保函独立性解决了银行介入基础交易纠纷的担忧；独立保函的欺诈标准使银行理解了在多大程度上发生受益人索赔的情况下，以及自己被法院中止支付的可能性；中止支付的条件和终止支付的欺诈标准可以使银行更加理解法院中止支付和终止支付，所依据的法定条件的标准；而对善意第三人的保护，则可增强转开保函的开立人的业务信心。保函的独立性体现在《独立保函司法解释》的第一条定义以及第三条的规定中。什么是独立保函？《独立保函司法解释》第一条的定义是，本规定所称的独立保函，是指银行或非银行金融机构作为开立人，以书面形式向受益人出具的，同意在受益人请求付款并提交符合保函要求的单据时，向其支付特定款项或在保函最高金额内付款的承诺。上述定义中所称的单据，是指独立保函载明的受益人应提交的付款请求书、违约声明、第三方签发的文件、法院判决、仲裁裁决、汇票、发票等能表明发生付款到期事件的书面文件。根据上述定义，笔者认为，独立保函强调了两点：一是单据性，一是保函具有最高金额。如果考虑到《独立保函司法解释》第三条规定的独立保函得以确认的情形，则可以将独立保函概括为“2 1”情形，即“单据性 最高金额 第三条列举的情形之一”。根据第三条的规定，保函具有下列情形之一，当事人主张保函性质为独立保函的，人民法院应予支持，但保函未载明据以付款的单据和最高金额的除外：（一）保函载明见索即付； 或者（二）保函载明适用国际商会《见索即付保函统一规则》等独立保函交易示范规则；或者（三）根据保函文本内容，开立人的付款义务独立于基础交易关系及保函申请法律关系，其仅承担相符交单的付款责任。《独立保函司法解释》对于保函的定义及标准的论述比较直接了当，并未提及诸如无条件、不可撤销、第一付款责任等各种认定标准。最高金额问题也需要关注。这里的最高金额应该是确定的金额。如果一个保函含有一个固定金额，但同时又要求开立人承担相应的利息及律师费用，则在发生纠纷并诉至人民法院进行审理时，会因利息及律师费用没有固定标准无法确定具体数额，不符合独立保函的认定标准而导致整个保函可能不被认定为独立保函。对于欺诈的认定体现在《独立保函司法解释》第十二条中。根据第十二条的规定，具有下列情形之一的，人民法院应当认定构成独立保函欺诈：（一）受益人与保函申请人或其他人串通，虚构基础交易的；（二）受益人提交的第三方单据系伪造或内容虚假的；（三）法院判决或仲裁裁决认定基础交易债务人没有付款或赔偿责任的；（四）受益人确认基础交易债务已得到完全履行或者确认独立保函载明的付款到期事件并未发生的；（五）受益人明知其没有付款请求权仍滥用该权利的其他情形。上述情形之一是讲基础交易虚假。独立保函源于基础交易，但既然是独立保函，就要与基础交易相分离。这也是银行的要求，银行需要独立保函尽可能简单化。尽管现在有反洗钱、反恐怖融资等合规要求，但要关注到基础交易的每一个细节，一般难度很大。特别是到非洲、拉美、中东去做KYC，对于国内银行来说尽职调查的难度就更大。所以，银行不希望自己卷入商业交易里面去。再者，基础交易相对复杂，银行开一个保函仅收一点手续费，却要了解那么多项目的运行流程，得花费多少的人工与精力？得不偿失。所以银行希望只要凭单索偿，只要单证相符，银行就付款，不希望有许多啰嗦事情发生。但也必须认识到，独立保函中的索赔条件就是申请人在基础交易下的违约，如果基础交易虚假，申请人的违约就无从谈起，受益人再索偿就是要得到不应该得到的东西。上述情形之二是讲保函索赔中的欺诈。基础交易、保函的运行都是建立在诚信与诚实的基础上的，这样才能保证商业的顺利进行。利用伪造的或者内容虚假的第三方单据进行索赔，本身就是不诚信的行为。虽然欺诈与人类历史的发展相伴随，但人类也建立了许多制度，来减少与制止这种不公平的行为。所以，认定不诚实的受益人提交虚假的或者伪造的第三方单据是欺诈行为，并限制其不公平的索赔行为，可以有效保护开立行以及申请人的利益，体现交易公平的原则。上述情形之三、四、五都是讲滥用权利。由于独立保函体现了先付款后起诉的原则，因而在实际中，如果开立行付了款，并且从申请人得到偿付，那么申请人再向受益人索赔的话，则往往旷日持久，成本高昂。鉴此，如果掌握了受益人滥用权利的证据，适时进行止付可以打击受益人滥用权利的歪风邪气，保障开立行、申请人的正当权益不受损害。人民法院中止支付的条件体现在《独立保函司法解释》第十四条中。根据第十四条的规定，人民法院裁定中止支付独立保函项下的款项，必须同时具备下列条件：（一）止付申请人提交的证据材料证明本规定第十二条情形的存在具有高度可能性；（二）情况紧急，不立即采取止付措施，将给止付申请人的合法权益造成难以弥补的损害；（三）止付申请人提供了足以弥补被申请人因止付可能遭受损失的担保。止付申请人以受益人在基础交易中违约为由请求止付的，人民法院不予支持。由于独立保函一般单据比较简单，开立人一般很难从单据中找出瑕疵，所以有把独立保函当做现金一样看待的说法。在这种情况下，如果欺诈的高度可能性、付款的紧急性且申请人合法权益遭到损害的现实性都具备的情况下，法院可以采取临时措施中止支付。但这里的关键还是第十二条的认定标准。所以，对于十二条的欺诈认定标准，还需要管辖法院根据具体案件的案情仔细评估。对于终止支付的欺诈证据标准，《独立保函司法解释》第二十条规定，人民法院经审理独立保函欺诈纠纷案件，能够排除合理怀疑地认定构成独立保函欺诈，并且不存在本规定第十四条第三款情形的，应当判决开立人终止支付独立保函项下被请求的款项。排除合理怀疑的证据标准据说是来自于刑法。果真如此，那么对于终止支付的欺诈标准可以说非常之高。不轻易止付的原则是非常正确的。因为开立行也好，转开业务中的反担保行也好，他们没有经历申请人与受益人打交道的过程。商务交往的原则就是不与不认识的人打交道。基础交易始终是商务交往的主线，独立保函在开立之时，就是皮与毛的关系，没有皮，就没有毛。尽管在独立保函开立之后，皮毛暂时分离，但这个皮非常重要。申请人不能把认识客户、对客户尽职调查的责任转嫁给开立行或反担保行。欺诈认定标准低、随意签发止付令，只会纵容申请人不好好了解交易对手。如果申请人在国际交易中降低自己的标准、降低对自己交易对手的审核标准，把风险与损失转到银行身上，不仅会降低自己的声誉、降低本国法院的声誉，更会使作为中间人的银行陷入无休止的诉讼之中、甚至遭致国际诉讼、遭遇财务损失。这样做，可以说不但毫不利己，也不利于银行。对善意第三人的保护具体体现在《独立保函司法解释》第十四条。根据第十四条的规定，开立人在依指示开立的独立保函项下已经善意付款的，对保障该开立人追偿权的独立保函，人民法院不得裁定止付。这个善意第三人主要出现在转开保函业务中。第十四条没有特别提到反担保问题，只是提到了对保障该开立人追偿权的独立保函。那么我们通常所说的反担保要成为独立担保，要符合独立担保的定义。前面已经介绍了，独立保函的认定采取的是“2 1”的模式。对于单据性，反担保中的索赔是否属于单据？按照《独立担保司法解释》关于单据的定义，是指独立保函载明的受益人应提交的付款请求书、违约声明、第三方签发的文件、法院判决、仲裁裁决、汇票、发票等表明发生付款到期事件的书面文件。这里列出了诸多的单据，那么开立人对反担保人（指示人）的索赔是否就是付款请求书？这里的单据列举又是否属穷尽式列举？如果“等”字表示的是兜底的意思，那么可以推断，索赔就是表明发生付款到期事件的书面文件，属于单据的范畴。为了保险起见，开立人在接到转开申请时，应该请自己的律师对于反担保的索赔条款进行审核，使之符合《独立担保司法解释》中的单据定义。在反担保中会有最高的金额。另外，一般的反担保中还会遵循URDG(目前是URDG758)，或者加上见索即付。这样就符合《独立担保司法解释》的独立担保定义。第十四条也没有定义什么是“善意”。这个要留给律师以及法官进行解释。这是开立人需要注意的问题。尽管《独立保函司法解释》共计26条，但笔者认为，以上四个部分是银行做保函业务时更应重点关注的领域。虽然《独立保函司法解释》还没有经过司法实践的测试，但可以相信，随着《独立保函司法解释》的正式实施，我国的国内、国际独立保函的发展将会在一个更为优化的法制环境中平稳运行。其无论是对遵循“一带一路”战略“走出去”的企业开拓海外市场，还是对中国银行业支持这些企业的发展，都将发挥巨大的推动作用。
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独立保函与保函有什么区别吗
保函是商事保证，在国际商事交易中，保函是经常用到的法律术语，根据保函是否独立，保函又分为独立保函和非独立保函。那么，独立保函与保函有什么区别吗?今天，小编整理了以下内容为您答疑解惑，希望对您有所帮助。保函在性质上有从属性保函和独立性保函之分。传统的保函是从属性的，保函是基础合同的一个附属性契约，其法律效力随基础合同的存在、变化、灭失、担保人的责任是属于第二性的付款责任，只有当保函的申请人违约，并且不承担违约责任时，保证人才承担违约责任时，保证人才承担保函项下的赔偿责任。而申请人是否违约，是要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的，但这种判断显然不是件简单的事，经常要经过或诉讼才能解决其中的是非曲直。所以当从属性保函项下发生索赔时，担保人要根据基础合同的条款以及实际履行情况来确定是否予以支付。各国国内交易使用的保函基本上是从属性质的保函。独立性保函则不同，它虽是依据基础合同开立，但一经开立，便具有独立的效力，是自足文件，担保人对受举益人的索赔要求是否支付，只依据保函本身的条款。独立性保函一般都要明确担保人的责任是不可撤销的、无条件的和见索即付的。保函一经开出，未经受益人同意，不能修改或解除其所承担的保函项下的义务;保函项下的赔付只取决于保函本身，而不取决于保函以外的交易事项，银行收到受益人的索赔要求后应立即予以赔付规定的金额。见索即付保函就是独立性保函的典型代表。独立性保函是二战后为适应当代国际贸易发展的需要，由银行和商业实践的发展而逐步确立起来的，并成为国际担保的主流和趋势，原因主要在于：第一，从属性保函的发生索赔时，担保银行须调查基础合同履行的真实情况，这是其人员和专业技术能力所不能及的，且会因此被卷入到甚至诉讼中。银行为自身利益考虑，绝不愿意卷入到复杂的合同纠纷中，使银行的利益和信誉受到损坏，而趋向于使用独立性保函。而且银行在处理保函业务时，正越来越多地引进信用证业务的处理原则，甚至有的将保函称为但保信用证。第二，独立性保函可使受益人的权益更有保障和更易于实现，可以避免保函申请人提出各种原因如不可抗力、合同履行不可能等等来对抗其索赔的请求，避免对违约人起诉所花费大量的金钱、精力及诉讼旷日持久等缺陷，可确保其权益不至因合同纠纷而受到损害。独立保函和保函有很大区别，它虽是依据基础合同开立，但一经开立，便具有独立的效力，是自足文件，担保人对受举益人的索赔要求是否支付，只依据保函本身的条款。如果你情况比较复杂，华律网也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行。延伸阅读：
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从银行业务角度看独立保函司法解释
　　可以相信，随着《独立保函》的正式实施，我国的国内及国际独立保函的发展将会在一个更为优化的法制环境中平稳运行。
（责任编辑： HN666）
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北京阳光国际会议中心
07月18日 周六
07月19日 周日
2015年中国信用证和独立保函法律和实务年会
2015&China&Annual&Survey&of&LC&Law&&&Practice
&&Guarantee&Forum&
&&&&&时&间：日-19&周六-周日&北京
&&&&&Time：18-19&July&2015&Saturday&and&Sunday,&Beijing
&&&&&地&&点：北京阳光国际会议中心（北京市通州区西集镇南1号）
&&&&&Address:&Soluxe&International&Convention&Center&Beijing
(1st&Xijizhennan&Avenue,&Tongzhou&District,&Beijing,&PRC)
&+工作语言：中文（大部分日程）及英文（必要的，但有翻译）
Working&Language:&Chinese&&
English&(If&necessary)
CCDCS、CSDG专家证书持有者可以获得12个PDU学分（每天日程6个学分）。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&CDCS&and&CSDG&Specialists&Earn&12&PDUs
&&&&&&&&&&&&&&&&&（6PDUs/Day）.&
会议主办方（Host&Sponsor）：
会议协办方（Co-Sponsor）:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
品牌赞助商（Conference&sponsorship）
2015信用证法律和实务年会
日（星期六）&北京
9:00-10:30
信用证实务热点话题
开证人及受益人在信用证项下兑付及支取部分款项有何影响？即使开证人被排除权利？
SWIFT&MT700新格式文本及其信用证法律与实务上的含义&(Swiss&Singapore&案例[HK])&
中国铜案例：议付行何时受到保护？(ANZ&Bank&[China]案例)
贴现与议付有何关系？(Grains&[Singapore]).
议付信用证下承兑问题探讨，议付银行的善意和非善意问题；仓单欺诈和信用证欺诈和刑事犯罪问题（青岛港案）（江阴信用证欺诈案件）
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背对背信用证的措辞：首份及第二份信用证
转让信用证：（洛阳中院案）
其他来自中国实务界感兴趣的话题
国内信用证结算办法修改和讨论
（苏志成&James&Byrne&金赛波&查忠民&马申&徐珺&李永宏&&付聪&&仲昕&张兆杰&杨敏）
10:30-10:50
茶歇：与顶尖信用证专家的非正式交流
10:50-12:30
最新ICC意见的回顾&
专家组将讨论并分析ICC银行委员会在2015年春季和2014秋季会议争议较大问题和确定的若干答复意见&
意见TA806（在信用证背面背批通知的必要性）
意见TA810（打字错误：是否是不符点？）
UCP600不适合备用信用证的更多证据：国际商会未出具意见TA798（审核本发票时UCP600第18条是否适用）2015年国际商会银行委员会最终官方意见
意见TA814（&$&代表什么）
意见TA817（&CY/CY&是否满足&整箱&集装箱的要求？）
意见TA822（UCP600下是否有可能由两家银行对同一份信用证全额加保？&双重保兑&？）
意见TA826（早交单是否是有效不符点？）
(马申&苏志成&夏霖&李永宏&贾浩&仲昕&)&
12:30-13:30
13:30-14:30
信用证欺诈与反洗钱与法律合规及刑事犯罪问题回顾
美国监管当局日益增长的期望：贸易运营操作可一定程度上完成反洗钱自动监控与制裁筛查同步（哪些国家需要关注、哪些当事人需要关注、做哪些业务可能会被处罚）
欧盟及美国对俄罗斯的制裁---国际银行业面临的叠加制裁问题的处理.评估交易环节部分而非产品的反洗钱风险所面临的困难（实务中，涉及俄罗斯的信用证业务如何把握）
国际商会关于制裁条款使用的意见书.
降低风险&&当&安全胜于抱歉&趋于过分时
投保保险：是否是银行可选择的一种规避违反制裁法规处罚的方式？
国际结算及清算业务中反洗钱等合规审查造成的付款延误问题探讨
已承兑信用证受制裁例外原则影响到期拒付的问题探讨
合成信用证（Synthetic&LC）案例分析
信用证欺诈和洗钱之关系
全国人大2006年刑法修订案（六）对信用证和国际国内贸易融资业务的影响&
洗钱罪的构成和上游犯罪中金融诈骗罪和违反金融管理金融管理秩序罪之间的关系.&
（王腾&苏志成&James&Byrne&Vincent&O&Brien&金赛波&马申&王申&张兆杰）
14:30-15:30
UCP700修改愿望清单及令人苦恼的趋势&
UCP700中应加入什么内容？议付、备用证、ISBP、转让&让渡、偿付、承付、汇票-禁止汇票、受理还是不予理睬？这是法律还是信用证实务规则？信用项下的汇票承兑，议付和贴现和出票问题，议付转让的扩展，法律及法院的选择&；UCP&700&&在信用证中对银行责任的简化及强化
如卖方未交货而买方需要货，买方/申请人事先应该做些什么？(NVK&Spinning&[US])&如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后在偿付，则其是否已承付？(Swiss&Singapore&[HK])&贸易术语&合规：&钢材等级&？&(Chiyoda&Steel&[HK])指定银行可以在交单后再加具保兑吗？开证行是否必须确定货代是承运人的代理人？[Abani&Trading&Pte&Ltd&v.&BNP&Paribas,&[2014]&SGHC&111&[Singapore]
信用证发送给通知行时是否即开立了？或者，开证行是否可以撤回该信用证？
UCP700是否应增加DOCDEX解决纠纷机制或者增加管辖权和准据法规则？
（苏志成James&Byrne&Vincent&O&Brien&徐珺&夏霖&仲昕）&
15:30-15:45
茶&歇:与顶尖信用证专家的非正式交流
15:45-17:30
中国和世界其他地方的重要信用证案件带来的启示
中国法院最新已决和未决案件回顾：&
舟山中院和南京中院信用证止
付令案件：离岸业务中可能涉及的洗钱和刑事犯罪问题，福费庭和议付的异同问题&
深圳中院和安徽合肥中院的案件：信用证和押汇的异同&
洛阳中院信用证一审判决案件：转让信用证问题&
最高法院东亚银行信用证案件的再审审查裁定涉及出口押汇和信用证议付法律上的异同&
中国法院对有关租船提单的认识和判决意见
最高法院张大标案判决：银行对保证金的质押优先权的完善
最高法院和全国各地法院的判决：走单走钱不走货
境外法院对中国银行界有影响的法院案例回顾：&
所有涉及青岛港仓单和信用证欺诈的银行都应该了解的英国&高院最新判决讨论：境外REPO交易的性质，信用证议付，融资交易的虚假性，仓单和货物对应问题，受益人和议付行的明知虚假问题，英国法的立场（Citi&v.&Mercuria）
当买方坚持要求开证行拒付时，受益人应该如何做?(Good&Luck&[US)
如果合同要求信用证对已转让的信用证的可接受性不予以规定，买方可以提交一份吗?&&(CEP&[HK])&
如果指定银行交单延误该怎么办？(Grains&)&
转让信用证下联合受益人的权利是什么？(Taurus&Petroleum&&[England])&
通知行除了通知信用证以外还有什么义务？LC&(Den&Danske&&[Mauritius])&
如一家银行迟开立信用证，可控告申请人吗？?&(Amfinance&&[Malaysia])&
发票中与湿度、价格调整相关的不符点是否成立？如果开证行对信用证措辞给予一个狭窄的解释该怎么办？&（Tokyo&Boeki&Steel&&&Materials&Ltd.&v.&Bank&of&Communications&Co.&Ltd）
可以口头保兑吗？受益人称指定银行电话中同意保兑.&(Grains)
为什么当信用证条款与合同不一致并将导致不符时受益人/卖方没有坚持修改信用证？(Swiss&Singapore&[HK])
如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后在偿付，则其是否已承付？&(Swiss&Singapore&[HK])
（金赛波&&James&Byrne&高晓力&杨敏&邵青&王申&徐珺&仲昕）
17:30-18:00
对当日讨论及结论进行总结及回顾及其他
（苏志成,&James&Byrne）
2015&CHINA&ANNUAL&SURVEY&of&LC&
Law&&&Practice
Program&&&Panelists
July&18,&2015&&SATURDAY
Check-in&and&Registration
9:00-10:30
Hot&Topics&in&LC&Practice&
What&is&the&effect&of&the&issuer&making&and&the&beneficiary&taking&partial&payment&under&an&LC?&Even&if&the&issuer&is&precluded.
The&text&of&the&new&SWIFT&MT700&formats&and&their&implications&for&LC&law&&&practice&(Swiss&Singapore&[HK])
The&Chinese&Copper&cases:&When&is&a&negotiating&bank&not&protected?&
What&is&the&relationship&between&discounts&and&negotiations?&(Grains&[Singapore])&
Tsingtao&Port&Case(Luoyang&Intermediary&Court&case).&Acceptance&under&negotiation&LCs&(Tsingtao&Port&Cases)
Differences&and&similarities&of&forfeiting/discount/export&bill&purchase/negotiation&under&LC(Supreme&Court&s&retrial&on&East&Asia&Bank&case)
A&vocabulary&for&back-to-back&LCs:&Initial&&&Secondary&Credits
Other&topics&that&may&be&interested
PBOC&Domestic&LC&Rules&Revision&Update
(SOH&Cheeseng&&James&Byrne，JIN&Saibo，ZHA&Zhongmin，MA&Shen，XU&Jun，FU&Cong，Yan&Zhida，&LI&Yonghong，ZHONG&Xin，ZHANG&Zhaojie，&YANG&Min)
10:30-10:50
Networking&Break&
Interact&Informally&with&Leaders&of&LC&Industry!
10:50-12:30
Review&on&the&Latest&ICC&Opinions&
The&Panelists&will&discuss&and&analyze&the&contentious&issues&and&the&confirmed&responses&to&the&inquires&in&2015&Spring&and&2014&Autumn&ICC&Banking&Commission&Conferences&&
Opinion&TA806&(need&for&notification&on&endorsement)&
Opinion&TA810&(typing&error:&discrepancy&or&not?)&
More&evidence&UCP&600&is&ill-suited&for&standbys:&ICC&refrains&from&issuing&Opinion&TA798&(whether&UCP600&Art.&18&applies&when&examining&the&copy&invoice)&
Plus&Draft&Opinions&for&the&April&2015&ICC&Banking&Commission&Meeting
Opinion&TA814&(What&does&&$&&signify)
Opinion&TA817&(Does&&CY/CY&&fulfill&&FCL&&container&requirement?)
Opinion&TA822&(Is&it&possible&to&have&an&LC&confirmed&by&two&banks&for&the&full&amount&(double&confirmed)&under&UCP600?)&
Opinion&TA826&(Is&early&presentation&a&valid&discrepancy?)
(MA&Shen,&SOH&Cheeseng,&LI&Yonghong,&JIA&Hong,&ZHONG&Xin&Xia&Lin)
12:30-13:30
13:30-14:30
Review&on&LC&Fraud,&AML,&Compliance&and&Criminal&Issues
Increasing&expectations&from&US&regulators&that&trade&operations&can&somehow&implement&automated&monitoring&for&AML&on&par&with&sanctions&screening&
Russian&sanctions&in&the&EU&and&the&US&&&The&problems&international&banks&face&when&dealing&with&overlapping&sanctions&,The&difficulties&of&evaluating&AML&risk&by&parts&of&the&transaction&cycle&rather&than&by&product(In&practice,&how&to&deal&with&the&LCs&involving&Russian&Parties)&
ICC&Guidance&Paper&on&the&Use&of&Sanctions&Clauses&
Derisking&&&When&&better&safe&than&sorry&&goes&too&far&
Insurance&Cover:&An&Available&Option&for&Banks&against&Penalties&for&Breaching&the&Sanctions&Regulations?&
Refusal&to&pay&under&the&accepted&LC&which&is&subject&to&the&sanction&exception
Cases&about&Synthetic&LCs
Relationship&between&LC&fraud&and&money&laundry
Effects&of&National&People&s&Congress(NPC)&s&amendments&VI&to&the&Criminal&Law&on&LC&and&int&l&and&domestic&trade&finance
What&constitutes&money&laundry&and&the&relationship&between&upper&stream&financial&crimes&and&violation&of&financial&management&order&crime&
(WANG&Teng,&SOH&Cheeseng,&James&Byrne,&Vincent&O&Brien,&JIN&Saibo,&MA&Shen)
14:30-15:30
UCP700&Wish&List&for&Changes/Additions&and&Troublesome&Trends
What&should&go&into&UCP700?&&&Negotiation&&&Standbys&&&ISBP&&&Transfer&&&Assignment&&&&Reimbursement&&&&Honor&.&Drafts&Ban&them,&treat&them,&or&ignore&them?&Is&this&a&matter&for&law&or&LC&practice&rules?&&&Acceptances&&&What&satisfies&an&undertaking&to&accept?&&&Negotiation&Transfer&expanded&.&&&Choice&of&Law&and&Forum
UCP700-Simplify&and&Enhance&the&Liability&of&Banks&in&the&LCs
What&should&buyer/applicant&have&done&where&seller&failed&to&deliver&but&buyer&needed&the&goods&(NVK&Spinning&[US])&&&If&issuer&sends&a&notice&to&a&reimbursing&bank&instructing&it&to&effect&reimbursement&after&having&received&the&documents,&has&it&honored?&(Swiss&Singapore&[HK])&&Trade&Terms&&&compliance:&&steel&grade&&(Chiyoda&Steel&[HK])&&Can&a&nominated&bank&add&its&confirmation&after&the&documents&have&been&presented?&&&Must&an&issuer&determine&whether&a&freight&forwarder&is&an&agent&of&the&carrier?&[Abani&Trading&Pte&Ltd&v.&BNP&Paribas,&[2014]&SGHC&111&[Singapore]&
Is&a&credit&issued&when&sent&to&the&adviser&or&can&the&issuer&recall&it?
Should&DOCDEX&or&Choice&of&Law&and&Forum&go&into&UCP700&
(SOH&Cheeseng,&James&Byrne,&Vincent&O&Brien,&XU&Jun,Xia&Lin&YAN&Zhida,&ZHONG&Xin)
15:30-15:45
Networking&Break&
Interact&Informally&with&Leaders&of&LC&Industry!
15:45-17:30
Import&Cases&of&China&and&Other&Areas&of&the&World:
Review&on&Chinese&deciding&and&pending&cases:
Zhoushan&Court&and&Nanjing&Court&LC&injunction&cases:&Money&Laundry&and&other&Crime&in&offshore&business,&similarities&and&differences&between&Forfeiting&and&Negotiation
Shenzhen&Court&and&Hefei&Court:&LC&and&Documentary&Bills
Luoyang&Court:&Transferrable&LC
SPC&retrial&ruling&on&BEA&case:&LC&and&Outward&Bill
Court&s&Opinion&on&Charter&Party&Bill&of&Lading&
SPC&s&Judgment&on&Zhang&Dabiao&case:&perfection&on&the&privilege&to&the&cash&pledge&of&Bank
Court&Judgments:&Bills&transfer&and&cash&flows&without&delivering&of&goods
Review&on&Foreign&Courts&Cases&affecting&Chinese&Banking&Community:
Banks&involving&in&the&Tsingdao&Port&Cases&should&know:&The&latest&High&Court&of&Justice&of&England&Judgment,&the&nature&of&the&overseas&REPO&,&negotiation,&LC&Fraud,&Warehouse&Receipt&and&the&goods,&Beneficiary&and&the&Negotiating&Bank&knows&the&fraud,&the&position&of&Law&of&England&(&Citi&v.&Mercuria)
What&should&the&beneficiary&do&when&a&buyer&insists&that&the&issuer&not&honor&a&drawing?&(Good&Luck&[US])&&
If&a&contractrequiring&an&LC&is&silent&about&the&acceptability&of&a&transferred&LC,&can&the&buyer&tender&one?&(CEP&[HK])
What&if&a&nominated&bank&delays&in&delivering&documents?&(Grains)&
What&are&the&rights&of&a&joint&beneficiary&of&a&transferable&LC?&(Taurus&Petroleum&[England])
What&are&the&obligations&of&an&advising&bank&beyond&advising&the&LC&(Den&Danske&[Mauritius])
Is&late&issuance&of&an&LC&by&a&bank&actionable&against&the&applicant?&(Amfinance&[Malaysia])&
Discrepancies&related&to&moisture,&in&the&commercial&invoice,&and&adjusted&price,&and&a&narrow&interpretation&of&LC&terms&by&the&issuer(Tokyo&Boeki&[Japan])
Can&there&be&an&oral&confirmation?&Beneficiary&claimed&Nominated&Bank&agreed&to&confirm&in&telephone&conversation.&(Grains)
Why&do&beneficiary/sellers&fail&to&insist&on&amending&an&LC&when&its&terms&are&misaligned&with&the&contract&terms&and&will&result&in&discrepancies?&(Swiss&Singapore&[HK])
If&issuer&sends&a&notice&to&a&reimbursing&bank&instructing&it&to&effect
reimbursement&after&having&received&the&documents,&has&it&honored?&(Swiss&Singapore&[HK])&
(JIN&Saibo,&James&Byrne,&GAO&Xiaoli,&YANG&Min,&SHAO&Qing,&WANG&Shen,&XU&Jun,&ZHONG&Xin)
17:30-18:00
Summary&of&Critical&Issues
The&day&s&discussions&and&conclusions&will&be&summarized&and&reviewed
(SOH&Cheeseng,&James&Byrne)
2015独立保函法律和实务年会
日&星期日&北京
9:00-10:30
最高人民法院起草的独立保函司法解释：现状和争议问题&
&&目前起草的状况：主要争议的问题是什么？
&&涉外保函业务适用国外法律下保函独立性判断的标准是什么？
&&备用信用证是否纳入？保函撤销的难题如何解决？
&&最高院对于各地法院在保函止付令的指导标准是什么？
&&在保函纠纷业务中，最高法院对于维护担保银行的国际声誉的态度？
&&如果国内保函不能纳入，国内银行在国内保函项下担保责任如何认定？
&&在受交易合同影响产生纠纷时，最高院对于担保银行有何司法救济手段或其他解决方式？
&&什么时间起草结束？什么时间上会？最高法院审判委员会能否通过？&
&&条款的多少？简化条款还是复杂结构？&
（金赛波&沈红雨&朱宏生&侯昀&杨智&杨敏&James&Byrne&Vincent&O&Brien）
10:30-10:45
茶歇：与顶尖保函及备用证专家的非正式交流
10:45-12:30
中国法院重点的独立保函判例回顾：那些你应该知道的影响业务操作和风险的最新案例&
案例1：国内独立保函有效吗？担保人在受益人提交相符索赔的情形下必须付款吗？（成都中院一审、四川高院二审、最高法院再审）。&
案例2：独立保函独立性的欺诈例外原则是什么？如何判定保函项下欺诈的成立？基础合同项下纠纷及受益人违约行为是否为欺诈？明知欺诈的标准是什么？法院对于独立保函项下商业纠纷的态度是什么？（江苏省高级人民法院&上诉人江苏太湖锅炉股份有限公司诉被上诉人卡拉卡托工程有限公司（PT.&KARAKTAU&ENGINEERING）、第三人中国银行股份有限公司无锡分行保函欺诈纠纷案&二审民事判决（年））&
案例3：独立保函独立性的欺诈例外中欺诈证明和成立的条件？何为对基础合同的有限审查？（天津市高级人民法院&上诉人格里布瓦尔水泥有限公司诉被上诉人中材装备集团有限公司、被上诉人中国工商银行股份有限公司天津分行保函欺诈纠纷案二审民事判决书（日）&最高人民法院申请再审裁定（日）&
案例4：担保函和反担保函的关系应如何理解？谁有权解释反担保函中的条款？何种情况下可申请签发保函项下止付令？银行应如何对待客户申请保函止付？签发止付令对担保银行将带来哪些问题？如何理解善意第三人保护？保函和反担保函的管辖权如何判定？（洛阳市中级人民法院&洛阳XX公司诉韩国现代建筑公司、UBAF银行香港银行、第三人中国银行洛阳分行见索即付保函索赔纠纷案&（2011年受理）（上海美特幕墙有限公司诉建设银行上海分行案Shanghai&Mei&Te&Curtain&Wall&LTD.&V.China&Construction&Bank&Shanghai&Branch）
案例5：一个建设项目项下的多个保函可以合并审理吗？（最高法院河南高院管辖权案裁定）（山东高院止付令案）
案例6：海事法院的受理保函案件的管辖权是什么在？海事法院有发出止付令的权力吗？海事法院有发出全球止付令的权力吗？（青岛海事法院&原告荣成市西霞口船业有限公司诉被告瓦锡兰发动机(上海)有限公司、芬兰瓦锡兰集团(Wartsila&Finland&Oy)、西特福船运公司(SPLIETHOFF&S&BVRACHTINGSKANTOOR&B.V.)船舶设备买卖合同纠纷案&一审民事裁定书（日））&
案例7：保函的生效要件是什么？保函生效需遵循独立性原则吗？保函的生效受担保银行和申请人之间的约定因素的影响吗？在认定受益人是否进行欺诈性索赔时，法院对于基础合同的审查范围是什么？（上海市高级人民法院&上诉人上海美特幕墙有限公司、上海华联天脉涂镀钢板有限公司诉被上诉人中国建设银行股份有限公司上海闸北支行、中国建设银行股份有限公司上海市分行担保追偿权纠纷案&二审民事判决书（日）（最高人民法院再审审查裁定）&
案例8：保函项下款项让渡受让渡人有权在保函项下索赔吗？法院判定保函项下欺诈及滥用索赔权的标准是什么？担保银行在保函项下处理款项让渡业务时应注意哪些风险防范事项？（上海市高级人民法院&上海振华诉印度海外银行（Shanghai&Zhenhua&Port&Machinery&v.&Indian&Overseas&Bank&）（最高法院持裁定）
案例9：宁夏天元锰业保函止付案（宁夏高院）
案例10：&上海贝尔股份公司独立保函纠纷管辖权异议案（最高法院）
(金赛波&沈红雨&侯昀&杨智&徐珺&杨敏&邵青&王申&王桂杰)
12:30-13:30
13:30-14:15
URDG758实施中问题和独立保函实务中的棘手问题
船舶建造退款保函操作中应该注意哪些问题？
国内独立保函的有效性如何判定？
银行如何掌握政府性保函的标准化问题？ISP98&Form&11.1、ISP98&Form&11.2:&&(政府规定格式的备用证)
保兑与备用证有区别吗？预期的受益人可以行使其权利吗？非展期备用证下支取款项：政府部门应该如何处理？&
MT760格式的重要变化及挑战
URDG758:&担保银行或反担保银行对受益人的相符索赔付款还是相符交单付款？&
URDG758项下：何为相符交单？何为相符索赔？
叙利亚项目保函的展期、索赔和止付问题：内战或战争及其证明，不可抗力和国际制裁&
（&朱宏生&马&申&苏志成&James&Byrne&仲昕&王桂杰）
14:15-14:30
14:30-16:30
世界其他地区的保函典型案件带来的启示&
英国高院上诉庭案例：如何区分独立保函和从属性保函？&Aria&Inc.&v.&Credit&Agricole&Corporate&&&Investment&Bank
新加坡法院有关利比亚保函颁发止付令的案例：&
担保银行的员工涉嫌受贿是否构成担保银行的抗辩？Kingsley&Capital&Management&v.&Shy&
备用证项下支取841,000美元是否可偿清540万美元索赔？Legendary&Investors&Group&No.&1&v.&Niemann
法院是否可以命令个人邮寄备用信用证？Montano&v.&Morales-Ramires,&Riverside&Warehouse&Partners,&LLC&v.&Principal&Global&Inv.,&LLC,
保函或备用证声明&可让渡&的效力为何？见索即付保函受让渡人是否可以正当地在保函项下索赔？Seele&Middle&East&FZE&v.&Raiffeisenlandesbank&Oberosterreich&Aktiengesellschaft&Bank
法院就颁发止付救济的自由裁量权是否受制于显失公平原则？CKR&Contract&Services&Pts.&Ltd.&Asplenium&Land&Pte.&Ltd.,&Beyfield&Pty&Ltd&v.&Northbuild&Construction&Sunshine&Coast&Pty&Ltd,&Lend&Lease&Services&Proprietary&Ltd.&v.&Sugar&Australia&Proprietary&Ltd.,&Siemens&Ltd.&v.&Forge&Group&Power&Party&Limited&(in&liquidation)&(Receivers&and&Managers&Appointed),&Walton&Construction&Pty&Ltd.&v.&Pintes&Living&Pty&Ltd.,&Universal&Publishers&Pty&Ltd.&v.&Australian&Executor&Trustees&Ltd.
什么是&无法付款信用证&？&Cruise&Connections&Charter&Management&1&v.&Ag&of&Can.
银行开立备用信用证的义务如何？Bluebonnet&Hotel&Ventures,&L.L.C&v.&Wells&Fargo&Bank,&N.A.,
管辖权和排他性争议解决条款JTG&Management&Services&Ltd.&V.&Bank&of&Nanjiing&Co.,&Mago&International&LLC&v.&LHB,&Slade&Gorton&&&Co.&v.&HSBC&Bank&of&Canada,&
保函项下索赔权的滥用的判定标准是什么？Shanghai&Zhenhua&Port&Machinery&v.&Indian&Overseas&Bank
山东乳山船厂保函全球止付令案对伦敦船舶建造合约仲裁程序和保函法院诉讼程序的影响是什么？
（金赛波&James&Byrne&Vincent&O&Brien苏志成&&朱宏生&邵青&王申）
16:30-17:00
对当日讨论及结论进行总结及回顾&
（苏志成,&James&Byrne）
2015&CHINA&GUARANTEE&FORUM&
July&19,2015&&Sunday
Check-in&and&Registration&
9:00-10:30
The&Supreme&People&s&Court&Judicial&Interpretations&on&Independent&Guarantee:&Updated&progress&and&Issues&under&dispute
Drafting&progress:&Contentious&Issues
International&Guarantees&governed&by&foreign&laws:&How&to&define&the&independence?
Standby&LCs:&in&or&out?&How&to&solve&the&problem&of&recall&a&guarantee?
SPC&s&guideline&to&the&lower&level&courts&on&issuing&the&injunctions
SPC&s&attitude&towards&protect&the&reputation&of&Chinese&guarantor&banks&in&the&world
If&Domestic&Guarantee&is&out,&how&to&define&the&guarantee&liability&under&domestic&guarantees
When&the&disputes&arise&out&of&the&underlying&contract,&what&remedies&available&to&the&guarantor&banks&according&to&SPC?
When&finishing&the&drafting?&When&submitting&to&the&Judicial&Committee&of&SPC?&Pass&or&not?
How&many&clauses?&Simplified&or&Exhaustive?
(JIN&Saibo,&SHEN&Hongyu,&ZHU&Hongsheng,&HOU&Yun,&Yang&Zhi,&YANG&Min,&&James&Byren,&Vincent&O&Brien)
10:30-10:45
Networking&Break&
Interact&Informally&with&Leaders&of&Guarantee&&&Standby&Industry!&
10:45-12:30
Review&on&the&Important&Independent&Guarantee&Cases&in&Chinese&Court:
The&Risks&lying&in&your&business&and&operation&that&you&should&know.
Case&1:&Effectiveness&of&Domestic&Independent&Guarantee?&The&guarantor&shall&pay&against&complying&demand&presented&by&the&beneficiary&under&Chinese&domestic&independent&guarantee&(Trial&in&Chengdu&Intermediate&Court,&Appeal&in&Sichuan&High&Court,&Review&by&SPC)
Case&2:&Fraud&Exception&of&Independence&of&Guarantee:&Proof&and&constitution&of&Fraud,&Does&it&constitute&fraud&when&disputes&arising&out&of&the&underlying&contract&and&the&beneficiary&is&default?&Test&of&Knowing.&What&does&SPC&s&position&on&the&underlying&dispute&under&independent&guarantee?(Jiangsu&High&Court:Jiangsu&Taihu&Boiler&Co.,&Ltd.&v.&PT.&KARAKTAU&ENGINEERING,&the&Third&Party,&Bank&of&China,&Wuxi&Branch,&Guarantee&Fraud&case&())
Case&3:&The&Fraud&Exception&of&Independent&Guarantee:&Proof&and&Constitution&of&Fraud,&Limited&examination&on&the&Underlying&Contract&(Tianjin&High&Court:&GHARIBWAL&CEMENT&LIMITED&v.&Sinoma&Technology&&&Equipment&Group&Co.,&LTD.&(November&4,&2013)&The&Retrial&Ruling&of&SPC&July&21,&2014)&
Case&4:&The&relationship&between&Guarantee&and&Counter&Guarantee,&Who&has&the&right&to&interpret&the&wording&of&counter-guarantee?&When&to&issue&the&injunction&under&the&guarantee?&How&should&banks&deal&with&the&application&for&an&injunction&by&their&customers?&Problems&brought&about&to&the&guarantor&bank&when&an&injunction&is&issued.&Protection&of&the&third&party&in&good&faith,&Jurisdiction&over&Guarantee&and&Counter-guarantee&(Luoyang&Intermediate&Court:&Luoyang&XX&Co.&Ltd&v.&Hyundai&Construction&Co.&Ltd,&UBAF&Bank,&Hong&Kong&Branch,&the&Third&Party,&Bank&of&China,&Luoyang&Branch)
Case&5:&May&multi-guarantees&under&a&contraction&project&be&combined&in&a&single&case.&(SPC,&Henan&Court,&jurisdiction&rules,&Shandong&Court&injunction)
Case&6:&Jurisdiction&of&Maritime&Court&over&Guarantee&case,&the&power&to&issue&injunction&and&global&injunction&by&Maritime&Court,(Qingdao&Maritime&Court:&Rongcheng&Xixiakou&Shipyard&v.&Wartsila&Engine&(Shanghai)&Co.&Ltd,&Wartsila&Finland&Oy,&SPLIETHOFF&S&BVRACHTINGSKANTOOR&B.V.&Ship&Sales&Dispute&(September&14,&2011))
Case&7:&The&Effectiveness&of&Guarantee,&whether&it&is&also&subject&to&independence,&whether&it&is&subject&to&the&agreement&between&the&guarantor&bank&and&the&applicant?&What&is&the&border&of&the&examination&of&court&on&fraud?&(Shanghai&High&Court:&SHANGHAI&MEI&TE&CURTAIN&WALL&SYSTEM&Co.,&LTD,&Shanghai&Hualian&Tianmai&Coating&Plate&Co.&Ltd&v.&China&Construction&Bank&Shanghai&Zhabei&Branch,&Shanghai&Branch&(October&8,&2012))
Case&8:&Does&Assignee&has&the&right&to&demand&under&a&Guanrantee?&What&is&fraud&and&abuse&of&right&under&Guarantee?&What&risks&should&be&paid&attention&when&dealing&with&the&assignment&under&guarantee?&(Shanghai&Zhenhua&Port&Machinery&v.&Indian&Overseas&Bank:&Assignment&of&the&Proceeds&under&a&guarantee.)
Case&9:&Ningxia&Tianyuan&Manganes&Ltd&Injunction&Case&(Ningxia&High&Court)&
Case&10:&Alcatel-Lucent&Independent&Guarantee&Jurisdiction&Objection&Case&(Supreme&People&s&Court)
(JIN&Saibo,&&SHEN&Hongyu,&&HOU&Yun,&Yang&Min,&XU&Jun,&SHAO&Qing,&WANG&Shen,
&Wang&Guijie)
12:30-13:30
13:30-14:15
The&problems&in&implementing&URDG758&and&Bank&Guarantee&Practice
Problems&with&Refund&Guarantee&in&Shipbuilding&&
Effectiveness&of&Domestic&Independent&Guarantee
Standardized&Government&Guarantee&ISP98&Form&11.1,&ISP98&Form&11.2
Is&confirmation&and&Standby&different?&Anticipated&beneficiary&and&its&right.&Drawing&under&non-extended&standby:&How&do&the&government&deal&with&the&issue?
The&Significant&Changes&&&Challenges&of&SWIFT&MT&Category&760
URDG758:&Pay&against&the&Complying&Demand&or&Complying&Presentation?
Guarantees&in&Syrian&Project:&Extension,&Demand&and&Injunction?&Turbulence,&War&and&the&Proof,&Force&Majored&and&Sanction
ZHU&Hongsheng,&MA&Shen,&&SOH&Cheeseng,james&Byrne,&ZHONG&Xin,Wang&Guijie)
14:15-14:30
Networking&Break&
Interact&Informally&with&Leaders&of&Guarantee&&&Standby&Industry!
14:30-16:30
Typical&Cases&in&Other&Area&of&the&World
High&Court&of&England:&How&to&distinguish&Independent&Guarantee&and&Dependent&Guarantee&Aria&Inc.&v.&Credit&Agricole&Corporate&&&Investment&Bank
Court&of&Singapore:&The&injunction&issued&against&the&Libyan&Guarantee
Does&bribery&of&an&employee&of&issuer&constitute&a&defense&of&the&issuer?&Kingsley&Capital&Management&v.&Shy
Does&drawing&on&a&USD&841,000&standby&extinguish&a&USD&5.4&million&claim?&Legendary&Investors&Group&No.&1&v.&Niemann&
Can&a&court&order&a&person&to&post&a&standby?&Montano&v.&Morales-Ramires,&Riverside&Warehouse&Partners,&LLC&v.&Principal&Global&Inv.,&LLC
What&is&the&effect&of&stating&that&a&guarantee&or&standby&is&&assignable&?&Can&an&assignee&of&a&demand&guarantee&properly&demand&payment?&Seele&Middle&East&FZE&v.&Raiffeisenlandesbank&Oberosterreich&Aktiengesellschaft&Bank
Can&a&court&s&discretion&regarding&award&of&injunctive&relief&be&circumscribed&regarding&unconscionability?&CKR&Contract&Services&Pts.&Ltd.&Asplenium&Land&Pte.&Ltd.,&Beyfield&Pty&Ltd&v.&Northbuild&Construction&Sunshine&Coast&Pty&Ltd,&Lend&Lease&Services&Proprietary&Ltd.&v.&Sugar&Australia&Proprietary&Ltd.,&Siemens&Ltd.&v.&Forge&Group&Power&Party&Limited&(in&liquidation)&(Receivers&and&Managers&Appointed),&Walton&Construction&Pty&Ltd.&v.&Pintes&Living&Pty&Ltd.,&Universal&Publishers&Pty&Ltd.&v.&Australian&Executor&Trustees&Ltd.
What&s&a&&Non&Payable&LC&?&Cruise&Connections&Charter&Management&1&v.&Ag&of&Can.
What&is&a&bank&s&obligation&to&issue&a&standby?&Bluebonnet&Hotel&Ventures,&L.L.C&v.&Wells&Fargo&Bank,&N.A.,
Jurisdiction&and&Exclusive&Forum&Selection&Clauses&JTG&Management&Services&Ltd.&V.&Bank&of&Nanjiing&Co.,&Mago&International&LLC&v.&LHB,&Slade&Gorton&&&Co.&v.&HSBC&Bank&of&Canada,
Abusive&Demands&Shanghai&Zhenhua&Port&Machinery&v.&Indian&Overseas&Bank
The&Global&Injunction&of&Shandong&Rushan&Shipyard&and&its&affect&to&the&Procedure&of&Arbitration&on&Shipbuilding&Contract&Case&and&Litigation&of&Guarantee&Case&
(JIN&Saibo,&&James&Byrne,&&Vincent&O&Brien,&SOH&Cheeseng,&WANG&Shen,&&SHAO&Qing,&ZHU&Hongsheng)
16:30-17:00
The&day&s&discussions&and&conclusions&will&be&summarized&and&reviewed
(Cheeseng&Soh,&James&Byrne&)
2015年中国信用证独立保函法律和实务论坛
报名和注册具体事项
年会参与对象：
银行国际业务操作、营销、管理、法律和风控等部门人员；CDCS证书持有者；（注：持有CDCS证书者可获得12PDU学分（例：DC/11.11）
各地法院法官、与执业律师以及贸促会相关负责人；
财务公司、担保机构、企业进出口部、单证部门、财会部门等相关人员。
注册费：500元/人。
会议费：非会员2800元/人，2500元/人（团队价），食宿自理统一安排。
会&&员：对外贸易联盟会员单位本部免2人会议费，2人以外会议费享受7折。
备&&注：对同一单位同时报名人数为3人及以上的人员实行团体优惠价；
住&&宿：五星标准480元/晚/间（含早餐）&&四星标准380元&/晚/间（含早餐）
接送站服务：
2015年论坛将采取集中接送站服务，具体接送站时间如下：
与会嘉宾专车接送，请各位嘉宾将航班、高铁到站时间提前发予会务组；
北京就近参会代表驾车前往，会务组留有充足车位，或者定点地铁出口接送；机场、高铁站将采取班车集中接送，请参会者提前告知相关信息，自行前往者请提前告知。
付款指定账户：（请您报名后将会议费、注册费汇至以下账户并注明信用证保函年会会议费）
付款账户一：
户&&名：北京宏丰佳和国际管理咨询有限公司&
开户行：工商银行北京海淀支行营业部
付款账户二:
户&&名:中金国融（北京）信息技术研究院
开户行:工行北京翠微路支行金四季分理处
帐&&号:20&&&
付款账户三：
户&&名：北京鸿丰智博企业管理咨询中心
开户行：中国工商银行北京珠市口支行
账&&号：20&
对应发票：
北京宏丰佳和国际管理咨询有限公司&□
中金国融（北京）信息技术研究院&&&□
北京鸿丰智博企业管理咨询中心&&&&&□
具体事宜咨询:010-&刘海峰&
2015年中国信用证独立保函法律和实务论坛
报名确认表&
会务组联系方式：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
联系电话：010-0-（兼传真）&传真：010-&&
会&员&部：刘海峰&
邮&&&&箱：&&&&&&&&&网&&&&址：
&是（&）&&否（&）&&
（中英文）
&&&&&&&E-mail&&
发票抬头：_________________________________
发票项目：会务费□&会议费□&培训费□&共__张&
支付方式：转&账□&&支&票&□
汇至账户：宏丰佳和□、中金国融□、鸿丰智博□&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
住宿日期：___日至___日，共___间
住宿星级：五&星□、四&星□
预计交通：飞&机□、高&铁□
备注：定时大巴接送，定好行程发至会务组。
联系人：刘海峰&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&本表格复制有效
2015&China&Annual&Survey&of&LC&Law&&&Practice
&&Guarantee&Forum
Registration&Information
Who&should&participate?
Staffs&of&Departments&of&International&Business,&Marketing,&Management,&Law&and&Risk&of&&CDCS&and&CSDG&Certificates&holders&(Note:&CDCS&and&CSDG&Specialists&may&earn&12&PDUs&totally,&6&PDUs/Day)
Judges,&Lawyers&practice&in&International&Finance&and&trade,&officers&in&CCPIT;
Staffs&of&financial&companies,&security&companies,&import-export&department,&documentary&credit&departments&and&financial&departments.&
Registration&Fee:&RMB500&per&person
Conference&Fee:&non-member&RMB2800&per&person,&RMB2500&per&person&(Group&registrations,&3&persons&or&more),&not&including&food&and&accommodation,&Foreign&Trade&Union&Members&have&two&free&conference&attendance&&qualifications&and&&70%&discount(not&include&the&material&fee)&for&other&attendees
Accommodation&standard:&Five&Star:&RMB480&per&night&one&room&(breakfast&included)
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&Four&Star:&RBM380&per&night&one&room&(breakfast&included)
Pick-up&Service:
For&Panelists,&the&Organizer&will&arrange&cars&for&pick-up,&please&send&the&arriving&time&of&the&airplane,&high&speed&rail&to&the&sponsor&&Hong&Feng&Jia&He&Internatioanl.
For&delegates&in&Beijing,&the&sponsor&&will&reserve&parking&spots,&or&pick-up&service&at&the&subway&exit.
For&delegates&from&other&cities,&the&sponsor&will&arrange&shuttle&bus&for&picki-up,&and&please&inform&the&arriving&time&to&the&sponsor&for&pick-up&services.Prior&notice&to&the&sponsor&is&requested&for&delegates&go&by&yourselvies&.&&&&
PaymentMethods
Please&remit&payment&to&one&of&the&following&accounts&(please&note&&2015&China&Annual&Survey&of&LC&Law&&&Practice&&&Guarantee&Forum&)
Account&Name:&[Beijing&Hong&Feng&Jia&He&International&Management&Consulting&Co.&Ltd&]
Bank:&Industrial&and&Commercial&Bank&of&China&Beijing&Haidian&Branch
Account&Number:&&
Account&II
Account&Name:&[&Zhong&Jin&Guo&Rong（Beijing）Information&Technology&Research&Institute]
Bank:&Industrial&and&Commercial&Bank&of&China&Beijing&Cuiweilu&Branch&Siji&Subbranch
Account&Number:&20&
Account&III
Account&Name:&[&&Beijing&Hong&Feng&Zhi&Bo&Corporate&Management&Consulting&Co.Ltd.]
Bank:&Industrial&and&Commercial&Bank&of&China&Beijing&Zhushikou&Branch
Account&Number:&20&
Should&there&any&further&inquiries,&please&feel&free&to&contact&3/
Registration&Form&
Accommodation&
Requirement
Department
Number&of&Persons：[]&Payment&methods:&T/T&transfer(&&)&&Cash(&&)&
Membership：&Yes（&）、&No（&）；
Invoice&issued&in&favor&of&：&
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Invoice&descriptions：Conference&Fee（&&）\&Meeting&Fee（&&）&
Invoices&issued&in&&&&copies
Tel：0/0&Fax：2/3
Membership&contact：LIU&YU&+7&Inquiries：LIU&Haifeng&+8
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