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『普通』主题： 震惊！银行员工贪污银监局工资被抓 非法获利300多万
发表日期： 10:04:11
头衔：社区公爵积分：821460
　　宁夏泾源县人民法院公布王军贪污罪一审刑事判决书。
　　王军在任工行固原支行员工期间，利用职务之便154次从代发工资账户中贪污资金311.38万元，法院一审以贪污罪判处王军有期徒刑10年，并处罚金50万元。
　　值得注意的是，在该行代发工资的客户中，因银监分局工作人员的工资未按时发放，银监局向工行反映，才导致王军贪污事实败露。
　　轻金融从中国庭审公开网公布的庭审视频发现，该案件开庭时间为日，具体庭审信息如下：
　　中国庭审公开网同时还公开了整个庭审的视频内容，以下为截屏，有兴趣的朋友可以自己查找：
　　判决书显示，被告人王军，男，日出生，宁夏固原市人，中共党员，汉族，高中文化，捕前系中国工商银行（港股01398）固原支行员工，住固原市。日因涉嫌犯贪污罪被固原市公安局刑事拘留，同年3月2日被宁夏回族自治区人民检察院批准逮捕，同年3月3日由固原市公安局执行逮捕。
　　经法院审理查明，被告人王军在担任中国工商银行固原支行代发工资操作员期间，利用职务上的便利和该支行工作管理上存在的漏洞，以帮别人完任务为名，让同学苏某某在工商银行办理了一张卡号为”&&&”的储蓄卡归他控制管理使用。从日至日，先后154次从工商银行代发工资户中向苏某某名下的上述工行卡转入资金共计3113781元。
　　五年来，被告人王军将贪污的公款分别用于：归还信用社借款10万元；给其儿子王某乙结婚花费40万元左右；给王某乙在陕西省西安市购买房付首付31.3万元；给王某乙新房买家具花费6万余元。
　　其余赃款据被告人王军供述都用于个人挥霍，其中与朋友外出吃喝花费90万元左右，抽烟花费30万元左右，买彩票花费40万元左右，归还信用卡消费60万元左右。
　　王军贪污的事实败露于2017年过完年以后，工行员工表示，有客户反映工资发放不及时，工商银行固原支行就进行了业务合规检查，发现应发数额与实际发放数额不相符。
　　日，行领导就对王军动用客户资金的事情简要进行了通报并将王军叫来。王军辩称：单位监管不严格，单位屡次检查都没有检查出来，这次因为给银监局工资发放不到位，单位才检查出来了，其主动交代了其犯罪事实，应认定为自首。
　　在证人证人马某丙、路某某（中国银行（港股03988）业监督管理委员会固原监管分局职工）的证言中，证明其单位的工资是由工商银行固原市支行代发的，具体流程是首先由单位出纳向工商银行固原支行开转账支票，然后在工商银行提供的代发工资程序中通过U盾和电子表格做成代发工资文件，最后由马某丙到工商银行代发工资窗口通过代发工资临时集中户，工行经过审核发放工资的事实。
　　法院认为，被告人王军利用其担任中国工商银行固原支行代发工资操作员的职务便利，在他人名下办理工商银行卡，将代发客户资金向该卡转入154笔共计3113781元，从该卡提取现金用于自己家庭花费及挥霍，其行为构成贪污罪。被告人王军及其辩护人辩称被告人王军系自首符合法律及司法解释的规定，应认定为自首，自首成立，故本院予以采纳；辩护被告人王军认罪态度好、退还部分赃款，单位管理存在漏洞是导致被告人王军走上犯罪的外因，对被告人王军可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
　　依照《中华人民共和国刑法》等相关规定，法院一审判决，被告人王军犯贪污罪，判处有期徒刑10年，并处罚金人民币50万元；被告人王军贪污赃款2757281元依法予以没收，并继续予以追缴。
　　原文链接：.cn/.shtml
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菲律宾廉政法庭驳回对华商及银行人员贪污控告
中新网5月29日电 据菲律宾《商报》报道，菲律宾廉政法庭第三分庭28日驳回了控告商人罗伯道
王彬和菲律宾发展银行人员的贪污控诉。
该控诉是源于其公司Deltaventures Resources Inc.
(DVRI)获批准6亿披索授意(behest loan)。
28日，廉政法庭在77页的裁决书中批准王彬、菲律宾发展银行前董事长仙道杜马斯和另外17名被告在去年提出的撤销公诉书请求。
王彬的DVRI涉嫌利用该笔贷款购买了菲律宾发展银行的Philex Mining
Corp股份，在几个月后，再把那些股份出售给商人邦义利兰，让后者取得了菲国最大黄金生产企业的控制权。
在他们的请求中，被告说，没有起诉他们的合理怀疑，因为政治化的法律复杂性细节，他们只是间接伤害。他们也指出并没有违反银行法及菲央行的规定。
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银行员工贪污银监局300万
8月4日，中国裁判文书网公布了一份宁夏回族自治区泾源县法院关于王军贪污罪一审刑事判决书。被告人王军捕前系工商银行固原支行员工，利用职务之便154次从代发工资账户中贪污资金311.38万元（人民币，下同），法院一审以贪污罪判处王军有期徒刑10年，并处罚金50万元。 根据判决书的介绍，王军贪污代发工资账户资金一事之所以败露，是因为在该行代发工资的客户中正好有当地银监分局，由于银监分局工作人员的工资未按时发放，银监局向工行反映，这才牵出王军贪污一事。 判决书显示，被告人王军，男，日出生，宁夏固原市人，捕前系中国工商银行固原支行员工，住固原市。日因涉嫌犯贪污罪被固原市公安局刑事拘留，同年3月2日被宁夏回族自治区人民检察院批准逮捕，同年3月3日由固原市公安局执行逮捕。 经法院审理查明，被告人王军在担任中国工商银行固原支行代发工资操作员期间，利用职务上的便利和该支行工作管理上存在的漏洞，以帮别人完任务为名，让同学苏某某在工商银行办理了一张储蓄卡归他控制管理使用。从日至日，先后154次从工商银行代发工资户中向苏某某名下的上述工行卡转入资金共计311.3781万元。 王军之所以能从代发工资账户中贪污资金，除了其在过去长达8年的时间里担任工行固原支行代发工资操作员，可以利用职务之便外，还因为该行在代发工资流程中把关不严。 判决书显示，工行固原支行代发工资的流程是代发工资单位制成工资表格，再用代发工资单位U盾制成加密上传文件，用代发工资操作员的程序上传文件，再用授权人员程序进行复核授权，完成该笔工资发放的操作。 也就是说，除了代发工资操作员上传文件外，银行还需要授权人员进行复核授权，但恰恰复核的这一关键步骤流于形式，才让王军进行贪污有可乘之机。根据王军东窗事发后向工行固原支行提交的自述材料显示，凡是代发工资业务，无论金额大小，发放的每一笔工资必须经过营业室主任或副主任复核，工作忙的时候主任或副主任就会把自己的统一认证号和密码告诉王军，让王军进行授权复核，完成代发工资的事实。 “因我知道授权人的认证号和密码，我就再用授权人员程序进行授权，完成该笔工资发放的操作，之后钱就到我控制和管理的苏某某名下工商银行卡上了。”王军在自述材料里称。
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2001年9月，某银行在全行信息管理大集中以及资金汇划体制改革中发现，其下属某支行联行资金存在巨大缺口，并由此成立专项调查组展开调查。2001年10月，原该支行行长许某、余某等人潜逃境外。2004年4月，该案主要犯罪嫌疑人余某被美国联邦执法机构遣返回国。2005年8月，法院公开审理余某涉嫌贪污、挪用公款一案。2006年3月，法院以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚，决定执行被告人余某有期徒刑12年，并处没收其个人财产100万元。
该案涉案人员、企业众多。许某、余某等人长期以来，逐渐形成了一个以该支行为核心，会计、信贷、联行管理要害岗位人员为骨干，辐射上级分行及外部企业人员的犯罪团伙。涉案企业近130家，人员多达250人，而且1993年至2002年期间，该支行3任行长“无一幸免”，内部中层业务骨干和经办人几乎都有牵连，部分地方党政负责人也涉及其中。
许某等人自1992年开始违规调用资金在境外炒作外汇期货，此后又从事贪污、挪用公款等犯罪活动，直至2001年10月“东窗事发”潜逃。该案涉案金额高达90多亿元人民币，其中人民币11多亿元、美元约9亿元、德国马克1亿多元，而且大部分资金现已无法追回，给国家造成了巨大损失。
一、作案时间长、涉案资金巨大是本案的一个特点
许某犯罪集团为持续清洗黑钱和转移资金，综合运用了多种洗钱手法。
（一）在境内自办公司（实体）以投资经营的名义转移、清洗资金
许某犯罪集团在境内先后共设立20多家公司实体，开立了大量账户，用于存放盗取的联行资金、为企业办理售付汇业务额外收取的手续费、截留账内贷款本息收入等，这些境内自办公司（实体）成为犯罪集团在国内的重要“中转站”和“临时小金库”。
（二）以银企合作、帮助企业经营为名，伪造贸易背景或放大贸易额，利用当地大型企业集团账户直接将非法资金汇往其在境外设立的公司
1992年至2001年期间，该案中的巨额资金主要汇往A公司和B公司，这两家公司均由许某等人在香港设立。许某犯罪集团多次借银行客户账户将非法资金转移至境外自办企业：通过B公司代理境内大型企业进口业务，一方面从中赚取进口差价，另一方面将盗取的联行资金、存款等借委托企业账户汇往香港；利用境内公司委托A公司购买设备之机，将900万美元进口款汇出，A公司收款后为委托公司购入价值290多万美元设备，其余600多万美元被许某等人非法占有。
（三）以外汇和股票交易“收益”为掩护，使犯罪所得形式上合法化
1998年间，许某等人多次以当地某公司购买汽配件名义办理虚假贷款，2000年4月下旬，又将骗取的虚假贷款8000多万元人民币划入某证券公司营业部，用于购买股票。另外，A公司、B公司还在境外从事外汇买卖、股票买卖等多项经营活动，并将收益以红利形式分配给各股东。1996年3月，许某就曾将6700多万港元的分红，分8次划入余某在香港的个人账户。2001年10月，余某逃离香港时，又将其剩余的2400多万港元和300多万美元分红汇往美国、加拿大。
（四）通过“地下钱庄”转移资金出境
1998年以后，为逃避国家外汇管制，许某犯罪集团改用“地下钱庄”渠道非法洗钱。2000年6月，许某等人将某集团下属公司所欠该支行德国马克贷款折算成3000万美元后，通过“地下钱庄”转移到B公司。另据已查明案情统计，该案通过“地下钱庄”调汇出境资金折合港币8.8亿元。
二、商业银行内控制度不完善，内部管理存在严重漏洞，为内部人作案提供便利
许某犯罪集团长期作案未被发现，该支行从三任行长到部门骨干的众多内部人涉案，这些足以说明该商业银行在内部管理、风险控制等方面存在严重漏洞。一方面，该支行内部管理未能实现制度化，管理者个人意志可以凌驾于内控制度、业务程序之上；另一方面，上级行未能有效履行业务审计、权限审批、制度检查等监督职能。另外，该商业银行业务系统分散、落后，不便于开展日常业务监控，给不法分子留下可乘之机。
一、加快完善账户管理系统和业务管理系统
对金融机构而言，先进完善的系统有利于提高业务处理效率，便于内部控制和管理，促进合规经营。金融机构要加快人民币和外汇对公、对私账户管理系统建设工作，严格按照有关账户管理规定和反洗钱各项法律规章的要求为客户开立账户、提供账户服务，严格遵守客户身份识别规定，尽可能在账户和业务管理系统中体现反洗钱工作的各项要求，使其能够便捷地为反洗钱服务。
二、不定期开展反洗钱专项检查，及时发现内控制度的风险点或漏洞
随着业务地不断发展，金融机构应不定期开展反洗钱专项检查。一方面，评估客户身份识别制度、洗钱风险分类制度、客户资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等内控制度的完备性、可操作性；另一方面，检查相关内控制度的落实情况及有效性。金融机构应当重视反洗钱监管部门在履行非现场监管职责中发出的质询、整改和风险提示等监管意见，有针对性地开展专项检查并进行整改。
三、整合各方资源，加强对跨境资金交易的监测
一是建立反洗钱信息互通工作机制，加强反洗钱主管部门、外汇管理部门以及海关之间的信息沟通，建立信息共享机制，加强物流与资金流平衡监测，跟踪非法跨境资金流动、发掘洗钱及其他犯罪线索。二是整合人民银行和外汇管理部门现有监测系统，建立数据共享、相互补充的本外币联合监测分析体系。三是充分发挥金融机构资金监测和客户身份识别功能，提升分析识别异常跨境资金流动的综合能力。
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