公司账户被封，查询名下证券账户的卡都不可以取钱

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-04-15 14:25 标签： 微信名下已有三类账户
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公司账户被封，名下的卡都不可以取钱
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职员被公司办多张银行卡 知道真相的他不淡定了
中金社日消息，据中国之声《新闻纵横》报道，近年来，一些人在自己毫不不知情的情况下被办了银行卡的报道，已经屡见不鲜。善良的人们通常认为这是因为银行里的工作人员为了完成业绩才不得已找寻不同人的身份信息办理的银行卡，而这些银行卡即使违规办了，也是不会使用的“休眠卡”。可如果这些银行卡是你所供职的公司在你毫不知情的情况下办的，还不止一张，而且有巨额资金进出，您还能淡定吗？
宁波一家公司的部门经理在去银行办理业务时，发现自己名下有多个账户，其中两个账户已经销户，而这些账户他本人并不知道。更让他吃惊的是，银行提供的流水单显示，2011年到2012年间，有一张储蓄卡账户上，有8700多万的资金汇入，这些钱又被分批转入公司账户。记者调查发现，在这家公司，“被开户”的人不止这名经理一人。这其中有何猫腻，银行是否存在监管缺失？
张振华曾担任三生（中国）健康产业有限公司现场服务中心的经理，日前后，他到交通银行办理业务，无意中发现自己名下还有两个储蓄账户。
张振华说，公司会计确实跟他要过身份证，他当时并不知道是办卡。随后，张振华又从公司财务部门得知，公司用他的身份证在交通银行办理的银行账户不止上述的两个。
张振华质疑，“财务又给我提供两个账户，但已经销户了。我说，销户都不用我本人身份证，不用我本人签字就可以办的？”张振华决定到银行查一查那两张被销户的卡。
张振华查完发现名下账户有卡有存折，里面有很大流水。他提供了一份68页的银行流水单，所有的汇款都显示为批量代发交易。从日，一直到2012年6月，几乎每天都有资金入账，每笔汇款从几百元到几十万元不等。粗略算一下，一年下来，有8700多万元。张振华还得知，公司还用他的身份证在浦发银行也开了多个账户。
张振华担心这个钱毕竟是以他的名义在走，他对这种潜在的风险有顾虑。
交通银行宁波鄞州支行一位戴姓副行长说，三生公司是他们的客户，张振华名下的卡是代发工资卡。
张振华介绍代发工资的流程时说，“原来管的没那么严，企业把身份证号码什么的都弄好，统一过来，我们做好，做好以后企业财务统一领去。”
资料显示，批量代发业务一般用于“委托单位”发放工资、奖金和福利等。一般来说，批量代发工资都是按月发放，对于张振华这张卡，这位副行长也表示“看不明白”。
三生公司一位主管财务的负责人范薇让张振华不用担心，说账户销户就没事了，公司开卡的不止他一个人，公司选择的都是老板的“心腹”。这番话更让张振华怀疑，这张卡到底是做什么用的？张振华提供了一段与范薇的谈话录音：在这段录音中，范薇说，一种是开卡送给客人的，5000元、3000元、1000元不等；还有一种情况就是公司内部支付使用，比如说有些内账没有票，不能报销，就从这些卡上走账。
宁波一位资深的税务师分析说，如果正规纳税的，你为什么要走这个路，大可不必动这样的脑筋。是不是账外有收入，账外有收入没有开票，没有完税，所以想到这样转一下。
对于张振华质疑为什么本人没有到场就能开卡、销户的疑问，交通银行鄞州支行戴副行长解释说：他的身份证给你了，我们面对面看看，差不多啊，你来开或者你来销，你说我们银行认得出来吗？确实很难。
针对银行批量代发交易，记者试图向中国人民银行宁波市中心支行了解情况，截至发稿时，对方尚未作出明确回应。
早在日，中国人民银行，中国银监会、公安部、国家工商总局就联合下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，《通知》中说，发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱的报送。事件进展，中国之声将持续关注。为什么企业单位信用卡存款账户不可以存取现金？_百度知道
为什么企业单位信用卡存款账户不可以存取现金？
我有更好的答案
企业单位信用卡存款账户不可以存取现金，可以存，但不可以取，要收手续费。企业单位信用卡多存钱叫做溢缴款，可以取的。银行都不鼓励持卡人往信用卡里面充钱，因为信用卡采用的是先消费后还款的模式。所以银行规定溢缴款取现是要收取一定的手续费。同时，各银行信用卡溢缴款取现的手续费都是不一样的。根据《信用卡业务管理办法》及各银行的规定：（1）持卡人可持信用卡在特约单位购物、消费。发卡银行对于约定商店拒绝接受信用卡不负责任。（2）信用卡若丢失或被窃，持卡人应立即持本人身份证或其他有效证明，并按规定提供有关情况，向发卡银行或代办银行申请挂失，在挂失生效前被非法使用的款项仍由本人负责。（3）信用卡只限于合法持卡人本人使用，不得出租或转借。（4）单位卡在使用过程中，需要向其账户续存资金的，一律从其基本存款账户转存入。（5）银行信用卡备用金按中国人民银行规定的活期存款利率计付利息。（6）信用卡允许小额善意透支，透支额度：金卡最高不超过10000元，普通卡最高为5000元。透支期限最长为60天。持卡人不得发生恶意透支。（7）透支利息自签单日或银行记账日起15日内按日息0.05％计算，超过15日按日息0.10％计算，超过30日或透支超过规定限额的，按日息0.20％计算。透支计息不分段，按最后期限或最高透支额的最高利率档次计息。
信用卡是贷记卡，只记录支出的。 存取现金的话请使用基本户。
钱怎么存进去呢
你要填写现金入账单，然后把对应的钱款存入银行的基本户。一个单位只有一个基本户，一般就是你们开户的那家银行
信用卡存款账户和基本账户有什么关系呢？
基本账户是公司所有收支的基本窗口，公司资金的收付都和它有关。
信用卡账户等同于个人信用卡，基本账户等同于个人活期存款账户。二者没有必然联系。
还是没明白，贷记卡可以透支，但为什么不能存现金，取现金呢，我知道企业可以用基本账户做日常结算，为什么信用卡存款账户不能存，不能取？
你自己个人用的信用卡可以存取现金吗？
我是学生不给办信用卡，听说能存，也能取，只不过存没利息，取现要收取现费
我只有借记卡(ToT)
如果1月份信用卡透支100元，2月头来账单叫要求在2月15日前还100元，那就必须用转账100元或者用现金100元去补上你1月份向银行预支的100元。
如果你2月15日前用现金或者转账向信用卡放进101元，那么这1块钱会存在信用卡里，但是只算你预存的钱，没有利息的。
那这不是能存钱嘛，为什么企业的信用卡存款账户不能存取，题目答案错了？
实际工作中，单位向银行支付一笔资金，假设1万元做保证金，于是银行给公司一张信用卡。1月份公司采购货物刷信用卡1万1千元，如果2月15日前公司只付给银行1千元，其他钱还不出来了，那么银行可以直接扣除公司预付的1万元保证金，用保证金来还款
你题目拍张照看看
我回去了拍，现在去上课的路上，谢谢哈，回去就拍
19题，选项A，其实我做题不只是想做对，更想知道为什么，比如写会计分录，为什么借记这个贷记那个，前前后后有什么影响，实际操作这个业务会发生什么，比如这道题，是什么原因让银行有了这种规定，不能存取现金
你没用过信用卡，没法保证你能理解。
信用卡是贷记卡，贷记卡只记录支出为主。 为了防止一家公司隐瞒实际资金情况，所以法律规定，只有基本户和特定账户才可以存取现金。
这样如果有问题，税务机关查账很容易。
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我是股东兼法人，公司及个人均被起诉，个人名下的资产及银行卡会被查封及冻结吗?
我是股东兼法人，公司及个人均被起诉，个人名下的资产及银行卡会被查封及冻结吗?
wl5368thwu
律师回复区
如果你个人也被起诉了，那么可以查封你名下的财产！！！
可能的还可能上黑名单或限制离境，尽快聘请律师应诉
您好，会的。
你个人被起诉了，如果对方申请查封财产，你的个人财产当然会被查封。
如果对方申请查封财产，你的个人财产会被查封
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