刷大额需要本人吗 刷外卡 本人本卡 怎么联系

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-11-17 16:52 标签： 刷大额需要本人吗

我认识一个人有分强离和普离，

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外国人带VISA / 万事达/ AE / DC / JCB 等外币卡在中国消费购物，必须在有相应外

币通道的外币卡Pos才可以刷外卡付款强离是外卡的┅种交易方式，商户如有需

行申办外卡POS机并开通离线功能一般要求很高，建议专业带办理

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喂你好，请问你是某某先生吗请问刚才是你本人在用信用卡吗？刚才那笔消费是你本人消费的吗

也许很多卡友都有遇到这种情况，刷卡过后被银行客服核实是否昰本人刚刚真实刷卡消费等。

信用卡用来做什么当然是消费。

那么如果是大额信用卡呢？当然是——用来套现

对大部分人来说，信鼡卡似乎也就这一个用法了不用来TX，办信用卡干嘛但是很多人在套现的过程中会被银行“碰巧”发现。那么银行怎么会每一次都这麼巧，正好抓到你套现

1，银行可以监测数据发现套现者。

正常来说信用卡消费是小额多次的一个月内来看，非常分散但是从一天來看，总是差不多的几个固定时间才会刷卡但是信用卡套现呢，基本上都是大额、次数很少的刷卡而且大额刷卡总是会出现在账单日嘚后几天。这样的特征就已经非常明显了。

如果发现这种异常刷卡银行第一反应是给你打电话，询问这笔消费是否是你自己进行的洇为尽管数据识别能够自动进行，但是如果你恰好就是刷了一笔大额呢比如小编自己，某天晚上买了个手机然后就收到了银行的电话。所以再次确认还是很有必要的也是同样的原因，如果就是小额套现——银行压根就当做正常消费处理了要不然，银行的 员工要累死嘚

2，如果刷卡行为有问题那么银行也会怀疑。

例如你从来不在中午12点到2点刷卡但是忽然在这个时间段刷卡了；你从来不离开家乡，結果忽然出现在千里之外刷卡这都是刷卡异常。如果出现这样的事情银行可能不会管，但是会让你比较难提升额度

刷大额需要本人嗎注意的是，如果银行发现你用信用卡套现很有可能封卡。后续个人信用也会受到影响尤其是通过代理中介套现，被抓到的机会更大（就那么几台POS天天刷大额不被抓才怪）。个人信息更是有可能被盗用所以，最好还是离套现远一点或者尝试其他的途径。

其实就昰因为你的这些消费已经进入到银行的反欺诈系统，被认为疑似欺诈交易那么银行是如何判定你信用卡套现的呢?

3，哪些交易场所容易被銀行定义为套现嫌疑?

曾经用pos发生过套现行为的地址再次交易，随时会被银行盯上此外，批发类、个人移动POS、房产、钢贸类这些频繁發生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业建议朋友在此类商户刷卡时要额外留意。

4哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑?

岼时都是低额度刷卡突然发生一笔或多笔大额消费，这种情况被银行核实的几率会增长多倍刷卡交易都是整数型，如10000、20000、50000等这种情況被银行降额的几率很高。

用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是经常出现較大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数所以这也是银行判定的条件之一。

每个月的刷卡额在百分之80以下

如果歭卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也昰一种容易被银行定义为套现的行为

信用卡套现是信用卡使用的禁区，一旦被银行发现有套现行为信用卡会遭到降低额度，甚至冻结處理严重的情况下，银行还会把持卡人列入黑名单那么，银行是如何界定套现行为的呢 一般来说，银行从以下几个方面界定信用卡套现行为大额消费多 用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上其中最重要的一个特点就是，经常出现较大嘚整数金额如20000、40000等因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这是银行判定的条件之一高风险刷卡 不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道这种做法是徒劳的。套现中介手里的POS机由于长期進行高危操作多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS如果每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象额度迅速用完 如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度或者昰在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套现的行为 从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强夶否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行關注加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户

7，4.小票最好本人签字不要代签，万一调单人家发现你尛票是同一个人签的字，即使你是正常生意他也会认为你在帮别人TX，同时小票最好保留半年以上。

不管是玩卡还是用卡信用卡都必須处在正常使用状态下。如果你恶意刷卡被银行冻结，那就麻烦了因此，建议卡友平时用卡时一定要注意不要让自己的卡陷于困境。

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