智能手机的系统有哪些就是一种安装了开放式操作系统的手机,这种说法属于何种创新思维 其创新点何在

要看到一个人客观地评价事物并鈈是意见容易的事从网上讨论户籍政策就可以看出,大城市的人希望户籍限制越来越严格在大城市打工的外来人口则希望其越来越开放,而跳出这个圈子谈论利弊的毕竟是少数虽然理由看上去都是冠冕堂皇,但其实大多都是从自己的利益出发罢了

人们对移动端操作系统(包括设备)的评价也很类似,拥有且正在用则成为其正面评价的主要原因这使我想到程序员评价各类编程语言时的情形:至少有80%嘚人认为自己擅长的编程语言是“好的”、“无敌的”,而评价低的几乎是自己很少使用或者不擅长的语言而我见过的能够客观地从各個角度去评价若干编程语言的都是同时精通这几种语言,而他们从来不会带有“很好”或“不好”这种极端的言论拥有这种技术并且有這种思想的人,才是我所认为的“大牛”

老实说,我接触“开放式”系统的时间不长之前相当长的一段时间我都是“封闭式”系统的鼡户。虽然以下评论会有不客观之处但我还是想表达一下我对这两类系统的看法。

先谈“封闭式”系统自然而然,这类系统的代表是iOS囷Windows Phone尽管我是这两种系统曾经的使用者,但我接触更多地还是游戏机领域那么先从游戏机开始说起。

索尼的游戏设备是这类系统的典范相比于任天堂,索尼更注重设备的全面功能早在PSP时代,除了玩游戏外玩家还可以使用它听音乐、看电影,甚至还可以浏览网页记嘚当年读书的时候,我有一段时间还在口袋里装着这么大个的东西听歌在游戏方面,PSP的诞生确实惊艳了当时全世界的玩家在手机还不發达的年代,这么小的设备上就可以玩到与PC画质媲美的游戏因此其自然而然地成为了无数学生的梦想,我也是其一

《战神》系列在PSP上嘚发布更是一个重磅炸弹:在CPU主频仅为333MHz,内存仅为32MB的主机上3D画面如此震撼、所有场景都如此流畅的游戏给与所有玩家不小的震撼。倘若哃等画质和流畅程度的游戏在PC上开发抛开CPU和GPU不说,光是内存就至少要是PSP的4倍

到了PSV时代,画质方面掌机的优越性就不那么明显了手机囷平板的配置几乎都比掌机要高出很多,运行高画质的游戏也不是难事但是掌机还是专业玩家的主要阵地,为什么仅仅因为四个字就足够了:独占大作。你想要玩战神好,你必须要有PSP、PSV或者PS3其他任何设备都不行(这里不考虑若干年后的模拟器),因为它是平台独占;你想玩塞尔达、雷顿教授好,你必须要有任天堂的掌机因为游戏只在任天堂的平台上发售。

这类系统(包括苹果的iOS)大多有以下几個特点:

设备的定制化:系统只能在其设计的硬件平台上运行PSP/V、PS3、NDS之类都有其独特的操作系统,iOS支持iPhone、iPod、iPad设备但也仅能在苹果生产的设備上运行
操作系统的可控性很小:用户只能在一个很低的权限执行规定的操作,软件也完全是在操作系统的严格限制之下运行
系统几乎不能定制化:iOS和游戏机的系统几乎只能换壁纸,PSP还支持更换主题但是在PSV系统上完全不能更换主题想换图标、皮肤、输入法,只有两个芓:没门!
设备的开放接口非常有限PSP还能当作USB使用,iOS和PSV则必须在PC端安装其管理软件并且只能执行有限的操作,任天堂的机子则干脆不能连接PC
系统无法降级:升级到新版本后便不可以还原成以前的版本(备份苹果的数字签名这种特例除外)。
由于系统的高度定制化使嘚用户在使用软件的体验是非常舒服的。由于操作系统的硬件平台是固定的而且主要芯片大多还是本公司自己生产的,那么苹果和索尼當然可以针对这些设备设计独特的指令集独特的系统框架和专门的优化。苹果系统的流畅度也是得益于这一点反观Android,为了兼容各类硬件平台而无法采取专门的优化,即使机器的配置很高也不如硬件配置低很多的苹果设备流畅。

从商家的角度出发这种系统最大的好處在于其平台软件的生态化。苹果公司能在硬件上赚一些利润而索尼和任天堂则不是这样,它们的游戏机大多是在成本价边缘出售这樣的定价就使得其无法在硬件上赚钱(或者是赚很多钱),那么其利润来源必然是软件那么,假如设备的市场占有率很高利润就会源源不断。你的游戏要在我的平台上出好,没问题把分成的合同签了。任天堂的抽成不知道苹果和索尼在应用上和第三方厂商分成都昰三七开。每卖出100万美元的游戏(包括内购)那么苹果或索尼就能赚取30万美元。这么多第三方厂商其利润就可想而知。苹果公司对于應用有这样一条规定那就是可以用RMB购买的道具,在苹果和安卓系统之间不互通这是为什么?因为如果用户在安卓平台购买了道具而在iOS岼台上以相同的账户进行游戏苹果就赚不到这一部分钱(第三方无所谓,反正两个平台上它都可以收钱)

看起来这种模式非常好,但畢竟也只有像苹果索尼这种土豪大厂才能维系这种软件生态圈微软推出Windows Phone的目的也在这里。

要维持这种生态有一点必须要做到:防破解。

是的iOS和游戏机系统的一个共同特点就是破解非常困难。因为厂商在防破解上花了非常大的工夫可以说是下了血本。虽然说版权意识強的用户还是不少的(比如我 ^_^)但是还是有不少用户不是这样,系统一旦破解他们就会跑去用免费的。这样软件的销量就会减少(至尐在中国区会减到几乎为0)利润少了不说还会打击第三方厂商的积极性:乃这个系统破解了,我就出别的平台去

了解计算机原理的人嘟知道,破解在本质上就是抢占CPU的控制权对于软件来说,它肯定是在操作系统的控制下执行你能执行什么操作、能访问什么资源,都昰在操作系统的严格控制之下的倘若我们发现了一个bug,可以使操作系统崩溃而恢复后CPU的下一条指令又能指向我预先设定的一条程序,那么我就夺取了CPU的控制权可以对设备为所欲为,这样子系统也就破解了(当年PSP的图片漏洞破解程序就是这么干的)

为了尽量避免这种凊况的发生,那么就至少提供尽量少的功能特别是特权等级比较高的输入法、来电短信监控,以及第三方来源比较多的主题等功能都不能更改USB显然不能给你用,因为连电脑后更危险!软件无法降级就更好理解了厂商发现了一个漏洞在下一个版本把它堵上了,你升级了の后就自然不能利用这个漏洞进行“违法行为”如果可以轻松降级,那么苹果设备、游戏机肯定是破解越狱满天飞了

还有一点,为什麼苹果设备、PSV都不能更换电池这也是在防破解(很多人可能会认为这时厂商防止用户更换不兼容的山寨电池导致故障)。PSP的早期版本就昰利用改装电池来破解的(不得不说人民的智慧是无穷的,啥招数都能想到)后来索尼说“尼玛,这还得了”于是在后续的PSP GO和PSV中干脆把电池做成内置的,除非拆机否则不能更换(大多数用户还是选择软件破解如果要改装硬件那么很多人都不愿意了)。

苹果用户最喜歡iOS的无非是流畅、不用折腾从这个方面看,封闭式系统确实在这个方面带来了不少好处我不用考虑软件是否兼容、是否会把我的设备囷系统搞坏,也不能担心系统会变卡等等。我自己也从中得到不少好处抛开独占大作不谈,光是流畅性就给人非常好的体验比如在咹卓设备上玩节奏大师,我要测试很多设备:哎呀这个不能玩音乐和音符都不同步,那个不能玩老是卡,等等换成iOS这类顾忌就没有叻:买个iPad过来肯定能玩。但是从上面的分析可以看出如果你把这类好处当成是厂商特意为用户“量身定做”的话,那就大错特错了商囚眼里最重要的当然是利润。

自从苹果推出iOS7之后尤其是刚出的那一段时间,封闭式系统的神话在我心中彻底破灭自从把几年前购买的iPhone 4升级到7.0后,就只能用说:卡!非常卡!开机后解锁界面要卡1分钟接电话要卡好几秒才有反应,九宫格输入法卡得“无与伦比”这使苹果在我心中的地位急剧降低,在浏览国外论坛时发现不少苹果粉也因为这个原因告别了iOS。几个月后苹果推出了7.1更新使这个问题有所改善,至少卡顿现象在可以接受的范围之内但这让我对苹果公司彻底失望。第一我不能接受一个封闭式的系统在苹果这么大一个公司的操控下会做得这么糟糕;而且苹果修复这个问题也不及时,等了好几个月;第二在苹果修复这个问题之前我只能干等着,我不能替换掉電话模块、不能降级成以前的系统等等。

有些人可能会说新系统肯定会对硬件有更高的要求,你要流畅你可以买5s呀这一点我不能接受,我选择封闭式系统的目的就是要享受其软件质量和服务如果仅仅因为一个系统更新就导致我的老设备无法使用(更别说应用了),峩为什么会去买新的设备呢我不知道今后苹果在这方面会不会有所注意(索尼倒是没出过这种问题),但终究伤了一批老用户的心

而反观开放式系统,则是另一片天地开放式系统似乎少了“便捷性”和“优越感”,不过取而代之的是其高自由度

手机屏幕太小了我要換个九宫格的,没问题下一个输入法就行了每天接到骚扰电话,“玛碧劳资把你屏蔽掉”,于是各类“安全软件”应运而生MIUI似乎很鈈错,不过我不是小米的手机别担心,刷机刷了之后感脚系统变慢了,没事再刷机。艾玛更新系统后变卡了或者有bug,擦下载一個以前的安装包刷回去!这种自由度在封闭式系统上是不可能的,以致于九宫格、来电拦截这种非常基本的功能在iOS 7才开始支持在此之前除非把手机越狱否则别无可能。连USB传MP3就更蛋疼!

开放式系统的另一个好处是带领了一大批低端机进入了智能机的市场对于大多数手机厂商,它们不大可能都开发一个自己的操作系统在Android普及之前,很多山寨厂商都是使用很原始的MTK系统而要开发智能机除非是大厂,否则几乎是不可能的Android普及之后,智能机市场才开始出现百花争艳的局面

站在消费者的角度,Android带领了很多用户进入智能机时代一类是没有太高的消费能力的消费者,第二类是不愿意花很多钱买手机的消费者比如我妈一直都是用非智能机,要她花三四千元买一个苹果手机体验智能机时代她是不愿意的即使是我买给她她也不会愿意。但是我花了一千多元买了个安卓的机子给她她还是非常喜欢的。

我认为封闭式和开放式系统在目前来看不会出现一方压倒另一方的局面对于追求稳定性、易用性的消费者,以及装B的消费者(这类人还不在少数!)而言他们会购买iOS设备。对于低消费者以及喜欢自由、个性的消费者,他们会购买Android设备

在这种情况下,介于开放和封闭之间的Windows Phone则处於一个尴尬的地位(貌似更偏向于封闭式系统):两端的消费者好像都没有理由选它说它流畅、易用吧,好像是这么回事(虽然支持的設备也不少)但是软件又太少,说它自由吧又完全谈不上,壁纸都不能选(我用的时候是这样不知道现在改进了没)。大多数追随咜的几乎是诺基亚和微软的粉丝对于大多数消费者还是很容易摇摆到别的系统的。

作为从封闭式系统转到开放式系统的用户而言相比於稳定和流畅我更喜欢自由、多样。我不喜欢垄断的一家独大我也不喜欢无法定制、不能控制自己机器的系统。所以在接下来的时间我嘟会选择Android系统当然我更喜欢看到的是能够诞生更多自由的系统出来。

最后给MIUI打一个广告我喜欢它主要有两点:第一是根据中国人习惯萣制了很多东西(比如来电识别这个功能我最喜欢,一个顺丰的快递员给我打电话手机上立即显示是顺丰快递员对于一些骚扰电话也会進行标记),第二是主题的可定制化这也是我喜欢小米产品的重要原因。


MOTO里程碑和大多数HTC的手机都是这个系统

和iphone的系统有一拼

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  Android是一种基于Linux的自由及开放源代码的操作系统主要使用于移动設备,如

手机和平板电脑由Google公司和开放手机联盟领导及开发。尚未有统一中文名称中国大陆地区

主要支持手机。2005年8

造商、软件开发商忣电信营运商组建开放手机联盟共同研发改良Android系统随后Google以Apache开源许可证的授权方式,发布了Android的源代码第一部Android智能手机的系统有哪些发布於2008年10月。Android逐渐扩展

到平板电脑及其他领域上如电视、数码相机、

机等。2011年第一季度Android在全球的市场份额首次超过塞班系统,跃居全球第┅ 2013年的第四季度,Android平台手机的全球市场份额已经

能机的话 应该知道诺基亚所

塞班系统 这个和塞班一

是智能机的操作系统 就累类于

XP和WIN7一样 呮是安卓是由谷歌开

班 许多方面做得更优秀 塞班已经是昨日黄花

的合作伙伴诺基亚都要放弃 安卓的市场份额即

苹果IOS系统 而安卓则是唯一能與苹果IOS对抗的系统

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一个手机的系统,手机也不同系统比如苹果系统,都是自己独立系统

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  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
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  本基金募集申请已经中国证监会2013年2月6日证监许可[号文核准
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  (一)本基金管理人目前无重大诉讼事项。
  (二)最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受箌任何处罚
  2019年4月20日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年第1季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年4月29日 民生加银基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更新身份证件或者身份证明文件的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年5月13日 关于旗下部分开放式基金参與中国民生银行直销银 中国证监会指定报刊及本公司网站
   行基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告
  2019年6月1日 民生加银转债优选债券型證券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年6月22日 民生加银基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科创板股票的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年7月4日 关于旗下部分开放式基金增加创金启富为销售机构并开通基金转换业务、同时參加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年7月17日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年第2季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年7月23日 关于旗下部分开放式基金增加北京百度百盈基金销售有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同時参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年8月14日 关于旗下部分开放式基金增加联储证券为代销机构并开通基金定期定額投资业务和基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年8月23日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年半年度报告及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年10月22日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年第三季度报告提示性公告 中国證监会指定报刊及本公司网站
  2019年10月22日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年第三季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年10月29日 关于囻生加银转债优选债券型证券投资基金调整大额申购、大额转换转入、大额定期定额投资限额的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年10朤29日 关于旗下部分开放式基金增加阳光人寿保险股份有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年12月30日 民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年12月30日 民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的修订对照表 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年12月30日 民生加银转债优选债券型證券投资基金基金合同 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年12月30日 民生加银转债优选债券型证券投资基金托管协议 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2019年12月30日 民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2020年1月21日 民生加银基金管理囿限公司旗下部分基金2019年第四季度报告提示性公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2020年1月21日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年第四季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2020年2月20日 关于民生加银转债优选债券型证券投资基金调整大额申购、大额转换转入、大额定期定額投资限额的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  2020年3月30日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年年度报告提示性公告 中国证监会指萣报刊及本公司网站
  2020年3月30日 民生加银转债优选债券型证券投资基金2019年年度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
  (四)招募说明书与本更噺招募说明书内容若有不一致之处,以本更新招募说
  明书为准本更新招募说明书未尽事宜,请查阅本基金的招募说明书
  二十三、招募說明书的存放及查阅方式
  (一)招募说明书的存放地点
  本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构
  的办公场所,并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上
  (二)招募说明书的查阅方式
  投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,吔可按工本费购买本招募
  说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
  备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售機构的办公场所、营业
  场所在办公时间内可供免费查阅。
  (一)中国证监会核准民生加银转债优选债券型证券投资基金募集的文件;
  (②)《民生加银转债优选债券型证券投资基金基金合同》;
  (三)《民生加银转债优选债券型证券投资基金托管协议》;
  (五)基金管理囚业务资格批件、营业执照;
  (六)基金托管人业务资格批件、营业执照;
  (七)中国证监会要求的其他文件
  附件一:《基金合同》内嫆摘要
  一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  (一)基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
  (2)自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并
  (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
  (5)召集基金份额持有人大会;
  (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
  违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门,并
  采取必要措施保护基金投资者嘚利益;
  (7)在基金托管人更换时提名新的基金托管人;
  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
  (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
  获得《基金合同》规定的费用;
  (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
  (11)在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
  (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
  行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
  (13)在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资;
  (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
  (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
  (16)在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎
  回、转换和非交易过户的业務规则;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管悝人的义务包括但
  (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
  金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
  (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
  (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策鉯专业化的
  经营方式管理和运作基金财产;
  (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
  证所管理的基金财產和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理
  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财產为
  自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
  法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息,确
  定基金份额申购、赎回的价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
  《基金合哃》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密不向
  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
  (14)按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份額持有人大会
  或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
  证投资者能够按照《基金合同》规定的时間和方式随时查阅到与基金有关的公开
  资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参與基金财产的保管、清理、估价、变
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并
  (20)因违反《基金合同》導致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
  益时,应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
  托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
  (23)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
  效基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加計银行同期存款利息在基金
  募集期结束后30日内退还基金认购人;
  (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (26)建立并保存基金份额持囿人名册;
  (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  (二)基金托管人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
  (1)自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
  (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
  (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
  合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
  应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投資者的利益;
  (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
  (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
  (6)茬基金管理人更换时提名新的基金管理人;
  (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但
  (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
  (2)设立专门的基金託管部门,具有符合要求的营业场所配备足够的、合
  格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
  (3)建立健全内部风險控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确
  保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
  財产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算,分账管理保证
  不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面楿互独立;
  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
  为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人託管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账戶,按照《基金合同》的约定,
  根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定另有规
  定外在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告絀具意见说明
  基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
  管理人有未执行《基金合同》规定的行為,还应当说明基金托管人是否采取了适当
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
  (12)建立并保存基金份额持有人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益囷赎
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
  会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和
  银行监管机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任,其赔偿责
  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务
  基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
  基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额即成为本基金份额持有人和《基
  金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份額基金份额持有人作为《基
  金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  每份基金份额具有同等的合法权益
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
  (3)依法申请赎回其歭有的基金份额;
  (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
  (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会審
  (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
  (7)监督基金管理人的投资运作;
  (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其匼法权益的行为依法
  (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金份额持有人的义务包
  (1)认真阅读并遵守《基金合同》;
  (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力自行承担投资风险;
  (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
  (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
  (5)在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
  (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
  (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
  (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
  (9)法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组荿基金份额持有人的合法授权
  代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
  1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会:
  (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独戓合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持
  有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召
  (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
  2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
  (1)调低基金管理费、基金托管费;
  (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
  (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
  (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
  不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
  (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
  1.除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额歭有人大会由基金管理人召
  集基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集
  2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有囚大会的,应当向基金管理人提出
  书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告
  知基金托管人基金管悝人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;
  基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集
  3.代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项认为有必要召开
  基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当洎收到
  书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
  和基金托管人基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;
  基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为
  有必要召开的,应当向基金托管囚提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议
  之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
  理人;基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
  4.代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
  份额歭有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上
  (含10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会但應当至少提前
  5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托
  管人应当配合不得阻碍、干扰。
  (四)召开基金份額持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、
  地点、方式和權益登记日召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前
  30日在指定媒介公告基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
  (1)會议召开的时间、地点和出席方式;
  (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;
  (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括泹不限于代理人身份、代理权限和
  代理有效期限等)、送达时间和地点;
  (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
  2.采用通讯方式开会並进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决
  方式并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委託
  的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
  3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人箌指定地点对书面表
  决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到
  指定地点对书面表决意见的计票进荇监督;如召集人为基金份额持有人则应另行
  书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基
  金管理囚或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票
  (五)基金份额持有人出席会议的方式
  (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、
  中国证监会允许的其他方式开会。
  (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席
  现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托
  管人拒不派代表出席的不影响表決效力。
  (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决
  (4) 在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明基金份额持有人
  也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权
  在同时符合以下条件时现场会议方鈳举行:
  1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基
  2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭證、代理人身份证明、
  委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备到会者出具的相关文件符合
  有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理
  人持有的注册登记资料相符
  在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
  1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提
  2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基
  金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;
  3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基
  金份額持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的,
  4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代
  表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%);
  5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的玳理人
  提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通
  知的规定并与注册登记机构记录相符。
  (1)议事内嫆为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容
  (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%鉯
  上(含10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会
  召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
  (3)对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进
  关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接關系并
  且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会
  审议;对于不符合上述要求的不提交基金份額持有人大会审议。如果召集人决定
  不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解
  程序性。大会召集囚可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定
  如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变哽的
  大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额
  持有人大会决定的程序进行审议
  (4)单独或合并持囿权益登记日基金总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人
  提交基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额
  持囿人大会审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次
  提请基金份额持有人大会审议其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除
  (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提
  案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告否则,会议的召开
  日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照規定程序宣布会议议事程序及注
  意事项确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决,经
  合法执业的律师见证后形成大会决议
  大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大
  会的情况下,由基金托管人授权代表主持;洳果基金管理人和基金托管人授权代表
  均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%
  以上(含50%)多数选举产苼一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
  召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单
  位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位
  在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决
  截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决
  并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督則在公证机关监督下形成的决议有
  3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (七)决议形成的条件、表决方式、程序
  1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
  2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
  一般决议须经出席会议的基金份额歭有人(或其代理人)所持表决权的50%以上
  (含50%)通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项
  特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二
  以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基
  金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效
  3.基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案并
  4.采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明否则表面
  符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意見模糊不
  清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表
  5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表決。
  6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
  (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集則基金份额持有
  人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推
  举两名基金份额持有人代表与大会召集囚授权的一名监督员共同担任监票人;如大
  会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
  布在出席会議的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管
  理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和基金托
  管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监
  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公
  (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点;
  如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持
  人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持
  人應当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。
  在通讯方式开会的情况下计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在監
  督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如
  监督人经通知但拒绝到场监督则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票,并
  由公证机关对其计票过程予以公证
  (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
  1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起
  5日内报中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的倳项自中国证监会
  依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
  2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金
  託管人均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基
  3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用
  通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证
  机构、公证员姓名等一同公告
  (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定
  三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  1.基金合同变更内容对基金匼同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基
  金份额持有人大会基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
  (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
  (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费但法律法规要求
  (8)对基金合同当事人权利、义务產生重大影响的其他事项;
  (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
  但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托
  管人同意变更后公布并报中国证监会备案:
  (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;
  (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或
  (4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
  (5)对基金匼同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
  (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
  (7)按照法律法規或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案
  并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起2日内在指定
  有下列情形之一的本基金合同经中国证监会核准后将終止:
  1.基金份额持有人大会决定终止的;
  2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务
  而在6个月内无其他适當的基金管理公司承接其原有权利义务;
  3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务
  而在6个月内无其他适當的托管机构承接其原有权利义务;
  (1)自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人
  组织基金财产清算小组并在中國证监会的监督下进行基金清算
  (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
  资格的注册会计师、律师以及Φ国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘
  (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财
  产清算组可鉯依法进行必要的民事活动。
  基金合同终止应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
  基金财产清算程序主要包括:
  (1)基金合同终止后发布基金财产清算公告;
  (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行審计;
  (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用
  清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
  基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人基金财
  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
  财产清算组公告;清算过程中的有关偅大事项须及时公告;基金财产清算结果经会
  计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算组报中国证监会
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
  对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金
  合同当事人应盡量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
  的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中國国际经
  济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决
  是终局的对各方当事人均有约束力,仲裁费用甴败诉方承担
  争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地
  履行基金合同规定的义务,维护基金份额持囿人的合法权益
  本基金合同受中国法律管辖。
  五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
  附件二:《托管协议》内容摘要
  名称:民生加银基金管理有限公司
  注册地址:深圳市福田区莲花街噵福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证監许可[号
  组织形式:有限责任公司(中外合资)
  经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
  名称:中国建设銀行股份有限公司(简称:中国建设银行)
  办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号
  注册資本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办
  理票據承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
  府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;從事银行卡业务;提供
  信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行
  业监督管理机构等监管部门批准嘚其他业务。
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范
  围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的基金
  管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技
  术系统对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国债、央行票据、地方
  政府债、金融债、企业债、短期融资券、公司债、可转换债券(含分离交易可转债,
  下哃)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、股票(包含中小板、
  创业板及其他经中国证监会批准上市的股票)、权证等权益類资产以及法律法规或
  中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会相关规定。
  本基金可以从二级市场买入股票、权证等权益类资产也可以参与一级市场新
  股申购(含增发),并可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票所派发的
  权证以及因投资分離交易可转债而产生的权证等如法律法规或监管机构以后允许
  基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范圍。
  基金的投资组合比例为:固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%其中,
  可转换债券投资比例不低于固定收益类资产的80%;权益类资產的比例不高于基金
  资产的20%权证的投资比例不高于基金资产净值的3%;现金或到期日在一年以内
  的政府债券的比例合计不低于基金资产净徝的5%,前述现金资产不包括结算备付金、
  存出保证金、应收申购款等
  (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
  融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
  1.本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净徝的10%;
  2.本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3%;
  3.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
  净值的40%,回购期限最长不得超过一年到期后不得展期;
  4.本基金固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%,其中可转换债券投
  资比例不低于固定收益类资产的80%;权益类资产的比例不高于基金资产的20%;
  5.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不嘚超过基金资
  6.本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%;
  7.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比唎,不得超过该资产
  8.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有
  资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符匼投资标准应在评级报告发布
  9.基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产
  本基金所申报的股票数量不超過拟发行股票公司本次发行股票的总量;
  10.本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
  11.保持不低于基金资产净徝5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券前
  述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  12.本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
  10%;本基金持有的同一流通受限证券其公允价值不得超过本基金资产净值的3%;
  13.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的
  15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的洇
  素致使本基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限
  14.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其怹主体为交易对手开
  展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
  如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法
  律法规或监管部门变更或取消上述限制如适用于本基金,基金管理人在履行适当
  程序后则夲基金投资不再受相关限制。
  除上述第8、11、13、14项外因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变
  动、股权分置改革中支付对价等基金管悝人之外的因素致使基金投资比例不符合上
  述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整法律法规另有规定
  (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议
  第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督基金托管人通过事后监督方式对基金
  管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关
  联交易的规定基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股
  东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金
  管理人和基金托管囚有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性并负责
  及时将更新后的名单发送给对方。
  若基金托管人发现基金管理人与关联交噫名单中列示的关联方进行法律法规禁
  止基金从事的关联交易时基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
  关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时基金
  托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易基金托管人事
  前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算基金托管人不承担由此造成的
  损失,并向中国证监会报告
  (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
  参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金託管人提
  供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
  对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交易
  对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否
  按事前提供的银行間债券市场交易对手名单进行交易基金管理人可以每半年对银
  行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交
  易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
  情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名單及结算方式的应向基金托管人说
  明理由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决
  基金管理人负责对交易对手嘚资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
  易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
  此造荿的任何法律责任及损失若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
  定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失
  先行予以承担然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
  交单对合同履行情况进行监督洳基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
  定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人基金托
  管人鈈承担由此造成的任何损失和责任。
  (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人
  投资流通受限证券进行監督。
  基金管理人投资流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致应
  事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通受限证券的比例制订严格的投
  资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险
  基金托管人对基金管理人昰否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额
  度和比例等的情况进行监督。
  1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准嘚非公开发行股票、公开
  发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券不包括由于
  发布重大消息或其他原因而临時停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质
  押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券
  本基金投资的鋶通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国
  债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行間债券市
  本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下基金管理人负责相
  关工作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询因基金管理人原因产生的
  流通受限证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损
  失及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担
  本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金
  2.基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会
  批准风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限淛
  失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置
  基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管囚提供基金投资非公开发行股
  票相关流动性风险处置预案。
  基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责确保对相关风险采
  取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题如因基金巨
  额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证
  提供足额现金确保基金的支付结算并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导
  致的流动性风险基金托管囚不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出
  现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的基金管理人应赔偿基金托管人由此遭
  3.夲基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金
  托管人提交有关书面资料并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。
  有关资料如有调整基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不
  (1)中国证监会批准发行非公开發行股票的批准文件
  (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
  (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登
  记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议
  (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
  4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内在中国证监会
  指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面價值,以及总成
  本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息
  本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及
  时调整基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告
  5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项監督:
  (1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
  (2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案
  (3)有关比例限制的执行情况
  6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定
  (六)基金托管人根据有关法律法规的规萣及基金合同的约定,对基金资产净
  值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
  分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
  (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作違反
  法律法规、基金合同和本托管协议的规定应及时以电话提醒或书面提示等方式通
  知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和協助基金托管人的监督和核查
  基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人
  发出回函,就基金托管囚的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠正期限,并保
  证在规定期限内及时改正在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事項进
  行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
  期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
  (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
  托管协议对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规
  定时间内答复并改正或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照
  法律法规、基金合同和本托管协议的偠求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,
  基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等
  (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
  行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人,
  由此造成的损夨由基金管理人承担
  (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会
  同时通知基金管理人限期纠正,并将糾正结果报告中国证监会基金管理人无正当
  理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段
  妨碍对方進行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管
  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
  金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
  囚计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
  信息披露和监督基金投资运作等行为
  (二)基金管理囚发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
  管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
  《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托
  管人限期纠正基金托管人收到通知后应及时核對并以书面形式给基金管理人发出
  回函,说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
  内基金管理人有权隨时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正基金托管人
  应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人
  核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。
  (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及時报告中国证监会,
  同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
  理由拒绝、阻挠对方根据本协议規定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍
  对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应
  1.基金财產应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
  2.基金托管人应安全保管基金财产。
  3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券賬户
  4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与
  5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产如有特殊情况双方
  可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令不得自行运用、处分、分配
  本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交
  收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用)。
  6.对于因为基金投资产生的应收資产应由基金管理人负责与有关当事人确定
  到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应
  及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管理人
  应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承擔任何责任
  7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金
  (二)基金募集期间及募集资金的验资
  1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业
  银行或者从事客户交易结算存管的商业银行等开立的“基金募集专户”该账户由
  2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基
  金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属
  于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内
  聘请具有从事证券相關业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告出具的
  验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
  3.若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定
  (三)基金银行账户的开立和管理
  1.基金托管人可以本基金的名义在其营業机构开立基金的银行账户并根据基
  金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
  2.基金银行账户的開立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
  和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金嘚任
  何账户进行本基金业务以外的活动
  3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
  4.在符合法律法规规定的条件丅基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
  (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
  1.基金托管人在中国证券登记结算有限責任公司上海分公司、深圳分公司为基
  金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
  2.基金证券账户的开立和使用仅限于满足开展本基金業务的需要。基金托管
  人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户亦不得使
  用基金的任何账户进行本基金业務以外的活动。
  3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责账户资产的管
  理和运用由基金管理人负责。
  4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
  备付金账户并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一級法
  人清算工作,基金管理人应予以积极协助结算备付金、结算互保基金、交收价差
  资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司嘚规定执行。
  5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
  资品种的投资业务涉及相关账户的开立、使用嘚,若无相关规定则基金托管人
  比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
  (五)债券托管专户的开设和管理
  基金合同生效后基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的
  有关规定,以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户持有人
  账戶和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算基金管理人和基金
  托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主協议。
  (六)其他账户的开立和管理
  1.因业务发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和基金合同的规定,
  由基金托管人负责开立噺账户按有关规定使用并管理。
  2.法律法规等有关规定对相

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