中国邮政日日升理财银行理財产品主要以人民币理财产品为主邮政日日升理财储蓄银行在理财业务开办之初就开展了理财业务品牌建设，针对不同理财产品的风险收益特征推出了“创富”、“天富”、“财富”三个系列，分别针对高、中、低风险的三类理财产品同时还针对公司客户开发了“金蘋果”专户理财产品，针对私人银行客户开发了“金种子”私募理财产品

　　邮政日日升理财银行理财产品详细介绍：

　　(一)公司客户專属理财产品

　　“金苹果”系列：属基本无风险产品，投资国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、同业存款优质企业信托融资计划、银行承兑汇票、回购等。

　　(二)所有客户理财系列

　　1.“创富”系列属于较高风险，较高收益产品例如 FOF产品、金融衍生产品、挂钩黃金、期货产品、以及偏二级市场产品等等，主要面对大中城市的更理性的中高端客户;

　　2.“天富”系列属于中风险，中等收益产品唎如新股型产品、CPPI保护机制产品等等，主要面对各个地域风险偏好相对较弱但同时追求较高收益的客户;

　　3.“财富”系列，属于低风险稳定收益产品，例如信贷资产类理财产品等等主要面

　　对中小城市及县域风险偏好非常保守，但同时追求略高于储蓄收益的客户

　　在信贷类理财产品的基础上，分出一下几个子系列：

　　(1)财富之“月月升”“日日升”系列：属基本无风险产品投资国债、央行票據、金融债、企业(公司)债、同业存款，优质企业信托融资计划、银行承兑汇票、回购等

　　(2)财富之“汇票盈”系列：属基本无风险产品，投资于已贴现的国有银行或全国性股份制银行承兑的银行承兑汇票

　　(3)财富之“双月盈”系列：属于基本无风险产品，投资可展期结構性存款

　　(4)财富债券系列：属于基本无风险产品，70%的资金配置于高流动性的低风险及无风

　　险债券产品，另外30%的资产配置于短期融资券、同业存款、信托计划等资产

　　(三)私人银行专属理财产品

　　“金种子”系列：属于非保本浮动收益产品，投资证券市场属於私募理财产品。

　　二、财富“鑫鑫向荣”：个人客户认购起点为5万元以 1千元的整数倍递增。申购当日赎回当日，赎回确认日均计悝财收益客户可获得预期最高年化收益率分档如下，根据投资者赎回时每笔理财资金的实际存续天数

　　中国邮政日日升理财储蓄银荇财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品募集资金主要投资方向为国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、同业存款、同业拆借、信托计划、银行理财产品、银行承兑汇票、回购等。

　　中国邮政日日升理财储蓄银行财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品拟投资的资产均比照邮储银行自营业务的管理标准严格经过行内审批流程审批和筛选，达到可投资标准为满足流动性要求，中国邮政日日升理财储蓄银行财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品投资于高流动性、本金安全程度高的投资品种的比例不低于30%

　　三、财富“ㄖ日升”：认购起点为 5万元，以 1千元递增客户可以通过邮储银行网点柜台购买，或通过邮储银行网上银行购买无固定期限，每个开放ㄖ(即证券交易日)开放申购和赎回预期年化收益率为2.2%,赎回资金将实时入账。

““中中国国邮邮政日日升理财政储储蓄蓄银银行行理理财财产产品品销销售售从从业业人人员员资资格格远远程程培培训训班班””复复习习题题库库 题题目目类类型型题题目目内内容容参参考考答答案案选选项项A A选选项项B B选选项项C C 选选项项D D 选选项项E E 选选项项 F F 选选项项 G G 单选题要想准确的寻找到目标客户首先就要了解客户的D价值利益动机需求 单选题下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）D 单选题可行性研究是决定能否（）的重要依据D 单选题下面关于贵金属定投业务，说法错误的是（）D 单选题客户认购信托计划与信托公司签署的协议C代销协议理财产品认购协议書信托合同委托代理合同 单选题 以下指标中，（）是当前我行人民币理财业务最重要的发展 考量指标 D销量保有量有效销量日均保有量 单选題 商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（）是 指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾 问、资产管理专业化垺务活动。 B综合理财业务个人理财业务理财计划私人理财业务 单选题信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定C保证人公证人受托人保管人 单选题 我行以下产品系列中风险等级相对最高的个人理财产品是 （） D天富系列财富系列金苹果系列创富系列 单选题下列对货币市场嘚特征描述正确的是（）D风险性低、收益高收益高，安全性也高 流动性低安全 性也低 风险性低，流 动性高 单选题 选择公司客户时对于國家政策扶持、经营状况良好、资金 周转正常的（）行业可优先选择 A朝阳夕阳新兴衰落 单选题邮储银行始终践行（）的特殊使命D为人民服務客户至上以客户为中心 普之城乡，惠 之于民 单选题我行“金苹果一号”专户人民币理财产品于（）发售2010年10月2007年6月2008年1月2009年4月 单选题下列关於贵金属定投业务说法错误的是（） 贵金属定投业务相 对于现货延期交收 合约交易来说风险 较小 贵金属定投具有平摊投 资成本，积少成哆的优 点 贵金属定投包括 实物贵金属定投 和账户贵金属定 投两类 贵金属定投业 务不适合我行 在农村和城乡 结合部地区大 力推广 单选题 （）昰指我行从事客户维护与开发密切我行与客户之间相 互联系和合作,为客户提供金融服务的专职营销人员 D大堂经理渠道管理部经理产品经悝客户经理 中国邮政日日升理财储蓄银行有限责任公司成立于（）A2007年3月2011年12月312012年1月21日 2012年1月31 日 单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续湔，不应当做以下 哪个事项（） A 告诉客户风险小 可以担保收益 向客户介绍理财产品销 售业务流程、收费标准 及方式等 了解客户风险承 受能力评估情况 、投资期限及流 动性要求 确认客户抄录 了风险确认语 句 单选题股票投资的收益不来自于（）资本利得股息红利波动率 单选题朂经常使用也是最主要的洽谈地点是（）B餐厅客户的办公地点 网球场或高尔夫 球场 客户家中 单选题债券久期是指（）C债券的存续期限债券嘚持有时间 债券的加权平均 到期时间 债券的到期日 单选题 投资者赎回鑫鑫向荣时，实际存续天数为14天对应的预期 年化收益率为（） 1.701.902.102.30 单选題银行人员应该如何宣传保险的分红情况B每年分红是固定的分红是不确定的分红是有保证的 分红不可能为 0 单选题关于个人理财业务说法不囸确的是（） 个人理财业务服务 的对象是个人和家 庭 个人理财业务是一般性 咨询业务服务 个人理财业务主 要侧重于咨询顾 问和代客理财 个囚理财业务 是建立在委托 代理关系基础 之上的银行业 务 单选题 指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收 益，并不保证客戶本金安全的理财计划被称为 D 非保证收益理财计 划 保证收益理财计划 保本浮动收益理 财计划 非保本浮动收 益理财计划 单选题以下费用中什么是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用A申购费用管理费用托管费用 基金投机交易 费用 单选题我国股票基金的认购费用一般在（）左祐A1－1.50.5－110－2020－30 单选题下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（）C 结构性理财计划的 最终目标是实现客 户理财效用最大化 结构性理財计划需综合 考虑各种投资理财手段 结构性理财计划 的收益率通常与 银行定期利率相 等 量身定做是结 构性理财计划 的一个重要特 征 单选题 受托人违反规定利用信托财产为自己谋取利益的，所得利 益归入（） C受托人固有财产受益人固有财产信托财产受托人财产 单选题（）是指由于客户经理自身行为而产生的营销风险内部营销风险客户经理风险道德风险操作风险 单选题在接听对方电话时力争在（）声内接听A3456 單选题 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心可以 （） C放弃这个客户营销其他客户 与客户约定下 次拜访时间 改天再来 单选题下列话術采用了最后时限法的是（）B 早些办理早些获 得收益 您正好赶上了我们的 活动期，过了活动期 就没有礼品赠送了 您是选择定投A 还是基金B 這两个产品 都是免申购 和赎回手续 费，您要不 要看看 单选题 下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正 确的是（） 具体两种挂盘合 約分别是AU（ T2）和 AGTD 买卖双方在报价和成 交时冻结一定比例的 保证金，待T2日必 须进行交割 每个交易日申 报交割时可能 申报交货和申 报收货的雙方 不等 合约不能连 续持有在 规定时间必 须申报交割 或平仓 单选题 商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估 时，应当充分考虑愙户年龄、相关投资经验等因素 A65周岁（含）50周岁（含）55周岁58周岁 单选题我行各系列人民币理财产品中风险最高的是（）C财富系列天富系列创富系列御享系列 单选题 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的 保险需求是（） C家庭经济责任紧急预备金子女教育规划养老規划 单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品B客户经理的任务客户的需求行长指示客户的喜好 单选题 我行发行的发行的邮银财富御享悝财产品的预期最 高年化收益率测算依据不包括（） B 上海银行间同业 拆放利率 上证指数 银行间市场信 用品种收益率 固定收益类 投资计划预 期收益率 单选题 2008年初，我行发现了首期美元理财产品品牌为 （） B汇聚宝储汇聚财汇得盈安享回报 单选题理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（）C投资须谨慎理财非存款不保证收益产品有风险 单选题红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股B 注册地和上市地 嘟在中国大陆 注册地在中国大陆 上市地是在中国香港 注册地和上市 地都在中国香 港 注册地在中 国香港，上 市地在中国 大陆 单选题 商业银荇应当对客户风险承受能力进行评估确定 客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） C4级3级5级6级 单选题 影响股票价格的因素是股票投資风险之源其中系 统风险可由下列哪个因素 引起 D 发行公司的盈利 水平 发现公司的股息政策 变动 发现公司管理 层变动 央行调高再 贴现率 单選题目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作A总行一级分行二级分行一级支行 单选题 小李26岁未婚，租房今年想买1套约200万的住 房，貸款120万20年还清，目前平均年收入20万元 年储蓄8万元，计划50岁退休余寿20年，小李理 财价值观更接近的类型是（） C 蚂蚁族（偏退休 型客户） 蟋蟀族（偏当前享受 型客户） 蜗牛族（偏购 房型客户） 慈乌族（偏 子女型客户 ） 单选题商业银行代理保险业务属于（）A中间业务资本类業务负债类业务高成本业务 单选题 中国邮政日日升理财储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中 国邮政日日升理财储蓄银行股份有限公司嘚时间为（） C2007年3月2011年12月31日2012年1月21日 2012年1月 31日 单选题 衡量债券持有人按自己的需求和市场世界状况灵活 地转让债券的难易程度的指标是（） C偿还性收益性流动性安全性 单选题 （）是指我行从事客户维护与开发密切我行与客 户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的 专职营銷人员 D大堂经理渠道管理部经理产品经理客户经理 单选题 下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列 产品（） C财富系列金苹果系列 邮银财富御享 系列 天富系列 单选题客户经理的岗位工资实行（）B周薪月薪季薪年薪 单选题大堂揽客的作用不包括（）A 有助于提升员工 士氣 有助于展示邮储银行 形象 有助于获取有 价值的客户 有助于金融 产品销售 单选题直接获取客户信息的途径不包括（）A问卷调查大堂调查电話调查拜访调查 单选题 通常而言下列可以导致股票紧价格上涨的经济状 况变动是（） DGDP增长率下降 央行提高法定存款准 备金率 企业所得税稅 率上调 社会总消费 和总投资上 涨单选题人民币理财产品自（）开始计算投资期限B销售期第一天成立日当天客户认购日销售期最后 一天 单選题 主要针对投保人发生疾病和以外所造成的费用所产 生的保险需求是（） B家庭经济责任紧急预备金子女教育规划养老规划 单选题 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（ ） C证券投资基金衍生金融工具结构性存款 浮动利率债 券 单选题 （）获取客户的信息是面对大堂Φ所有客户展开的 B问卷调查大堂调查电话调查拜访调查 单选题CPI上涨了5，则债券投资者承担的风险是C价格风险再投资风险通货膨胀风险违約风险 单选题下列属于正确的服务用语的是（）B 这么简单的事 你都不会 我叫XX，是邮储银行 的客户经理请问老 板贵姓 墙上贴着呢， 你不會看吗 不是告诉你 了吗怎么 还不明白 单选题 王女士35岁已婚，有一个6岁的女儿家庭年均收 入40万元，有住房一套每月房贷6千元，女儿各類 特长培训班月支出3千元计划让女儿高中毕业后出 国留学，目前年储蓄4万元计划55岁退休，余寿20 年王女士理财价值观更接近的类型是（） D 蚂蚁族（偏退休 型客户） 蟋蟀族（偏当前享受 型客户） 蜗牛族（偏购 房型客户） 慈乌族（偏 子女型客户 ） 单选题以下哪一项不属于财產保险范围（）A医疗保险利润损失保险工程保险农业保险 单选题下列关于保险产品的论述正确的是A 保险产品购买者 可以利用保险产 品合理避税 保险产品用于规避风 险，不能用于投资 保险产品投资 收益率高于债 券 以上各项都 是错误的 单选题 （）是客户经理用来记录和安排未来┅段时间主要 的工作计划安排大堂揽客的时间、拜访大客户的 时间。 B客户资料表工作日程表意向客户表客户信息表 单选题 目前国内银行嶊出的个人外汇交易是指个人委托银 行参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另 一种外币的交易行为 A实时汇率即时汇率远期汇率平均汇率 单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前不应 当做一下哪个事项（） A 告诉客户风险小 ，可以担保收益 向客户介绍理财产品 销售业务流程、收费 标准及方式等 了解客户分析 承受能力评估 情况、投资期 限和流动性要 求 确认客户抄 录了风险确 认语句 单选题下列债券中内没有期权特征的是D带认股权证的债 券 可转换债券垃圾债券可赎回债券 单选题 老张是为个体工商户收入不高，但今年因拆迁获 得了┅大笔拆迁费老张考虑自己没有社保，想为 自己和妻子投保一份商业养老保险一下哪种缴费 方式最适合老张 A趸交5年缴10年缴15年缴 单选题陌生拜访的预期目标是（）C介绍产品促成交易获得联系方式预约下次见 面 单选题人民币理财宣传材料不包括（）B宣传单银监会管理办法海報短信 单选题 某客户在2011年9月30日赎回100万我行“鑫鑫向荣 ”人民币理财磁产品（10月1日7日为国家法定休 假日）未发生笔数超限情况下，目前赎回資金将在 什么时候回到客户账户 D9月30日10月1日10月7日10月8日 单选题 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下 列关于债券收益的论述其中鈈正确的是 B 投资债券的收益 有两部分，分别 是利益收入和价 差收益 由于债券可以自由流 通所以债券的期限 是无关紧要的因素 债券的投资風 险高于银行存 款到低于股票 投资债券时 ，要想获得 高收益不 可避免地要 承担高风险 单选题 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的朂低投 资额为（）元人民币 C5万10万100万300万 单选题 客户在我行购买凭债时若选择不出具（），则我 行国债系统可为其采取电子方式记录债权 A 凭證式国债收款 凭证 重要空白凭证出单凭证 认购交易回 执 单选题 客户信息（）是开展营销决策的基础是加强客户 互动的指南，更是达到客戶满意的要求 A分析收集获取掌握 单选题证券投资基金的主要投资方向是（）D实业上市公司的投资项目信贷有价证券 单选题营销体系建设工莋的牵头部门是（）D计划财务部信息科技建设部人力资源部渠道管理部 单选题 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时 的培训 B 单選题二人及以上共同故意违规的对为首者 处理A从重 代替 从轻 免予 单选题 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务根 据（ ）确定工資、待遇 B原岗位新岗位幅度收入 单选题信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定C保证人公证人受托人保管人 单选题 在通货膨胀预期很強时，下列的理财决策有误的是 （） A 将资金购买定期 储蓄存款 卖出资产组合中的一 部分国债 适当增加资产 组合中股票的 比重 购置房地产 单選题保证收益型理财产品（）承担全部投资风险B客户银行保险公司A和B 单选题 储债可用该期债券的（）办理业务，以（）作为后 续交易的依据 A 部分购买金额； 单券余额 整单全额；全部购买 金额 部分购买金额 ；全部购买金 额 整单；购买 金额 单选题邮储银行始终践行“”的特殊使命D为人民服务客户至上以客户为中心普之城乡 惠之于民 单选题 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（ ） D想法利益动机需求 單选题财富债券系列销售文件不包括（）D理财产品销售协 议书 理财产品说明书风险揭示书理财销售合 同 单选题示范网点模型的主要特点是（）B以产品为中心以客户为中心以服务为中心以效率为中 心 单选题 与客户接触是（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有 助于提高拜访效率 A事先预约事先准备直接上门陌生拜访 单选题 随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展 储蓄国债更是逐渐进入了我国农村市场，成為广 大农民朋友首选的理财产品 A送国债下乡国债宣传国债数据分析 国债业务培 训 单选题货币市场基金的基金收益通常用（）表示A 日每万份基金净 收益 月每万份基金净收益 最佳一周净值 增长率 最近一月净 值增长率 单选题 对于那些难以直接联系，或者不便于直接联系的客 户鈳以采用（）的方法 A引用约访书信约访电话约访短信约访 单选题 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可 以划分为 D 记名股和无记洺 股 面额股和无面额股 流通股和非流 通股 普通股和优 先股 单选题 我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民 的大型零售商业银行定位 C西部长三角地区三农弱势群体 单选题 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时 做出有损于（）的行为。 D国家利益公众利益社会利益客户利益 单选题 要了解客户的需求（）是最直接、最简便有效的 方式 D等待看材料倾听问问题 单选题 以下我行哪一种人民币理财产品鈳每个工作日申购 赎回 C金种子金苹果日日升月月升 单选题储蓄单账户单券种购买上限为（）万元D 单选题 新员工在工装尚未配发之前及实习苼实习期间，（ ） C 穿着颜色与工装 相近的休闲装 穿着款式与工装相近 的职业装颜色不作 要求 装置款式、颜 色与工装相近 的职业装 不作要求 单选题 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的 所得利益归入（） C委托人固有财产受益人固有财产信托财产 受托人固有 财产 單选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良 好、资金周转正常的（）行业可优先选择 A朝阳夕阳新兴衰弱 单选题财富系列理财產品的最低认购起点不可能是A3万5万10万20万 单选题下列话术采用了最后时限法的是（）B 早些办理就早些 获得收益 您正好赶上我们活动 期过了這个活动期 ，就没有礼品赠送了 您是选择定投 基金A还是基金 B 这两款产品 都是免申购 和赎回手续 费的，您要 不要看看 单选题客户认购信托計划与信托公司签署的协议是（）C代销协议理财产品认购协议书信托合同委托代理合 同 单选题 贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的 哪一种（） D金银铜铂 单选题下列四种投资工具中，风险最低的是（）B有担保的公司债 券 国库券期货平衡性基金 单选题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务指引现邮 政储蓄银行系统内国债业务申请额度最小限额是（ ） A 单选题 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金 销售支付结算业务 A商业银行证券公司保险公司基金公司 单选题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务管理办法规 萣，交易凭单、凭证的保管期限是（） C3年5年15年永久 单选题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务管理办法规 定统一负责理财类产品管理的是（） A总行一级分行二级分行一级支行 单选题 商业银行销售理财产品，应遵循公平、（）、公正 原则充分揭示风险，保护客户匼法权益不得对 客户进行误导销售。 A公平公允公示合理 单选题 理财产品名称中含有拟投资资产名称的拟投资该 资产的比例须达到该理財产品规模的（）含以上 。 C 单选题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务管理办法不 可以同时向个人和机构客户销售的是（） B代理基金储蓄国债（电子式）凭证式国债 人民币理财 产品 单选题 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当由商业银行总行负责報告，报告材料应当经 商业银行主管（）的高级管理人员审核批准 D人事部门理财业务产品设计风险评估 单选题 邮政日日升理财储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建 立（） B业务负责制岗位责任制注册制报备制 单选题 邮政日日升理财储蓄银行所有开办基金业务的柜台辦理场所应 至少有从业考试成绩合格证或中国证券业证书的销 售推介人员 A1234 单选题 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务 所需偠的各类文件和资料，完成理财类业务开办资 格和业务准入手续的各项申报工作 A总行一级分行二级分行一级支行 单选题 邮政日日升理财儲蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码 编制规则技术指标由（）规定。 A总行一级分行二级分行一级支行 单选题 邮政日日升理财储蓄銀行理财类业务由（）统一开办、统一应 用、统一管理 A总行一级分行二级分行一级支行 单选题 基金管理人应当在基金半年度报告和基金報告中 披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销 售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售 机构的客户维护费总额 B季度年喥月周 单选题在接听对方电话时力争在（）声之内接听A3456 单选题中国邮政日日升理财储蓄银行全国统一客服中心电话（）B0-889- 单选题中国邮政ㄖ日升理财储蓄银行有限责任公司成立于A2007年3月2011年12月31日2012年1月21日2012年1月31 日 单选题 中国邮政日日升理财储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国郵政日日升理财储 蓄银行股份有限公司的时间为（） C2007年3月2011年12月31日2012年1月21日 2012年1月31 日 单选题下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产品 C A财富系列 B金苹果系列 ·邮银财富御享系 列 天富系列 单选题大堂揽客的作用不包括A A有助于提升自工 士气 B有助于展示邮储银 行形像 C有助于獲取有 价值的客户 D有助于金 融产品销售 单选题对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险A 操作风险道德风险客户风险市场风险 單选题如吊客户表现出客户经理就耍临门一脚，促成销售B -定的并趣 浓厚的并趣 不置可否 漠不关心 单选题 国情面值以人民币为单位国情茭易金额须为的整数倍 。 B“元”元 ． “元”，百元 “角”千元 “角”， 百元 单选题债券基金的管理费率一般低于（）B1.510.50.33 单选题 中国邮政日日升理财储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政日日升理财储 蓄银行股份有限公司的时间为（） C2007年3月2011年12月31日2012年1月21日 2012年1月31 日 单選题 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险 承受能力评级由低到高至少包括（） C2级3级5级6级 单选题我行外币理财产品嘚期限包括（）D3个月6个月A和B 以上皆不对 单选题财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）。A3万5万10万20万 单选题 商业银行应对客户风险承受能力进行评估确定客户风险承 受能力评级，由低到高至少包括（） C4级3级5级6级 单选题 一般而言投资者认购集合资金信托计划的最低投資额为（ ）元人民币。 C5万10万100万300万 单选题每份瑞士法郎外汇合约的金额为（）B62500瑞士法郎125000瑞士法郎100000瑞士法郎 瑞士 法郎 单选题 销售人自在为客户辦理理财产品认购手续前不应当做以下 哪个事项 A A告诉客户风险小 ，可以担保收益 向客户介绍理财产品销 售业务梳程收费标准及 方式等 了解客户风险晕 受能力评估情况 投资期限和流动 性要求 确认客户抄录 了风险确认语 句 单选题 客户经理在职期间应签订 对自身所掌握的一切信自保 密，不得私自查询及泄露各娄信自资料 CA合同 B责任书C保密协议 D保证书 单选题 小赵28岁，工作努力平均年收入15万元，年均储蓄8万元 從来不选购非生括必需品，计划50岁退休余寿20年，小 赵理财价值观更接近的类型是 A A蚂蚁族（偏退休 型客户） B蟋蟀族（偏当前享 受型客户） C蝸牛族（偏购 房型客户） ） D慈乌 族（偏子女型 客户） 单选题 企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出把财产损失 的风险转嫁给，一旦发生灾害事故的损失能够及时得到 经济补偿，从而保证企业生 产经营的正常进行和经济效益的实现 BA其它企业 B保险公司 C企业负责人 D保險公司 负责人 单选题理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是A A首先考虑保障 再根据经济条件安 排储蓄和投资理财 规划 B首先安排储蓄和投资理 财规划，再根据经济条 件考虑保障 C保障和储蓄规划 无先后之分，完 全看客户意愿 D不必考虑客 户经济条件 单选题财富鑫鑫向荣产品的风险等级为BPR1PR2PR3PR4 单选题客户经理在打电话是，应当（）C保存严肃偶尔微笑始终保持微笑面无表情 单选题下列关于保险产品的論述正确的是A 保险产品购买者可 趴利用保险产品合 理避税 保险产品用于规避风险 不能用于投资 保险产品投资收 益率高于债券 以上各项都昰 错误的 单选题 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际 投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的理财计 划 A本金安全收益安全不承担风险没有风险 单选题信托的基本职能是 A财产管理 融通资金中介服务社会投资 单选题 合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供担 保的保险是（） D财产损失保险责任保险意外医疗保险保证保险 单选题 目前，已成为我行标准的资金池产品并能够对整个理财业 务的发展起到重要的推动和支撑作用是（） C财富日日升鑫鑫向荣月月升 单选题最经常使用也是最主要的洽谈地点昰（）B餐厅客户的办公地点 网球场或高尔夫 球场 客户家中 单选题 由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行业 的行为做出种種限制性的规定这种政府管制对银行客户以 及银行本身 B产生有利影响产生不利影响产生正面影响不产生影响 单选题 选择公司客户时，对於国家政策扶持经营状况良好资金周转 正常的 行业可优先选择 A朝阳夕阳新兴衰落 单选题新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间（）。C 穿着颜色与工装相 近的休闲装 穿着款式与工装相近的 职业装颜色不作要求 穿着款式，颜色 与工装相近的职 业装 不作要求 单选题 投资鍺可开放日申购财富鑫鑫向荣产品申购资金将于（） 开始计息 C次日下一工作日当日 两个工作日之 内 单选题以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上B存款投资储蓄与银行共同推 出 单选题 目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提 高了资金利用率，吔放大了资金风险 A代理贵金属业务实物贵金属业务账户贵金属业务 贵金属定投业 务 单选题我行的外币理财产品对于客户来讲，属于风险產品A低中高中低 单选题财富系列理财产品的特点不包括C低风险收益稳健高风险期限灵活 单选题财富系列理财产品的认购方式可以是 B电视认購网银认购电话认购短信认购 单选题 在理财生涯规划中子女高等教育基金和退休基金的筹措属 于（）。 C短期理财目标中期理财目标长期悝财目标永久理财目标 单选题 老李60岁是私营企业主，最近他的企业上市了他将自己 的股份套现了，形成一笔巨额收入老李主要想将這笔钱用 于养老。以下哪种缴费方式最适合老李 A趸交5年缴10年缴15年缴 单选题目前我行代销国债业务收入不包括（）D发行手续费提前兑取手续費特殊业务手续费密码挂失手续 费单选题下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品特征的是（）A风险很高收益水平较高期限适中认购起点较高 单选题陈君投资100元报酬率为10，累计10年可积累多少钱D 复利终值为 229.37元 复利终值为239.37元 复利终值为 249.37元 复利终值为 259.37元 单选题 销售人员在未愙户办理理财产品认购手续前不应当做以下 哪个事项（） A 告诉客户风险小， 可以担保收益 向客户介绍理财产品销 售业务流程收费标准 忣方式等 了解客户风险承 受能力评估情况 ，投资期限和流 动性要求 确认客户抄录 了风险确认语 句 单选题 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时做出有损 于 的行为 D国家利益公众利益社会利益客户利益 单选题以下 是引起外部营销风险的经济因素。B汇率变动 通货膨胀率 卋界经济被动 国际资本流动 单选题 以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是 （） A疾病保险医疗保险 失能收入损失保 险 护悝保险 单选题要想准确的寻找到目标客户首先就要了解客户（）D价值利益动机需求 单选题与客户讨价还价的原则不包括以下哪项（）。B堅持原则严守底 线 适当让步一视同仁巧用其他客户 的案例 单选题关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是（）B 交易渠道多样和手 续費低都是我行的 优势 具备夜市交易属于我行 的独有优势 客户可通过柜面 ，理财规划系统 个人网银等多 种渠道进行交易 目前我行代理 贵金屬业务交 易手续费在同 业中处于中间 位置单选题陌生拜访的预期目标是C介绍产品促成交易获得联系方式预约下次见面 单选题金融市场的（）是指金融市场具有资金蓄水池的作用A聚敛功能派生功能调节功能配置功能 单选题代理境外理财产品的收益和风险由承担A客户银行境内机構ABC 单选题以下说法正确的是D 客户交易的Au TD]台约的收益 率容易受到国内宏 观经济调控的影响 目前国内商业银行的贵 金属业务运作受制于国 际市場上较少的贵金属 衍生产品 贵金属业务已经 逐步摆脱了产品 同质化的现象 发展我行的贵 金属业务，须 合理分配贵金 属业务中的高 中低端和鈈同 风险类型产品 单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品B客户经理的任务客户的需求行长的指示客户的喜好 单选题目标客户是指愙户经理通过B 客户细分 市场细分客户分类市场分类 单选题 （）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更 新在填写时，客户經理需记录“有效”客户即具有潜在 销售机会的客户，并每周回顾分析每月结束时，客户经理 需要分析每一位意向客户的销售状态將尚未完成业务的意 向客户转至下月表格，避免遗漏 C客户资料表工作日程表意向客户表客户信息表 单选题 尽力保全已积累的财富、厌恶風险，这样的理财特征通常属 于 A老年养老期中年成熟期青年发展期少年成长期 单选题我国除股票以外最大的投资市场是（）D期货市场债券市场黄金市场个人外汇市场 单选题以下关于账户贵金属业务说法不正确的是D 商业银行综合国际 市场报价向客户 同时报出买入价和 卖出价 愙户的买卖差价是银行 利润的重要来源 商业银行一般可 以实现每周5财政部中国人民银 行证监会令第39号,简称审批办法,该办法的意义为 ABCD 用于规范国债承 销团成员资格审 批行为 保护申请人和国债承 销团成员的合法权益 促进国债顺利 发行和市场稳 定发展 以上均对 多选题客户经理电话約访时应当注意ABCD始终保持微笑打好约访内容的腹稿放松心情 选择好给客 户打电话的 时间多选题风险承受能力评估依据至少应当包括ABCDE财务状況投资经验投资目的收益预期 多选题客户经理的工作制度包括ABCDEFG工作例会制度日志填报制度 客户访问分析 制度 客户信息管 理制度 重大 信息 跟蹤 反馈 制度 制定 客户 综合 营销 方案 制度 工作 报告 制度 多选题责任保险主要分为ABCDE公共责任保险产品责任保险雇主责任保险 职业责任保 险 第三 鍺责 任保 险 多选题销售人员应基本具备的知识的技能有ABCDE 理财产品销售资 格 相关法律法规金融专业知识 财务专业知 识 基本 销售 技能 多选题 信託既可以投资证券,也可以投资实业,而且用于委 托的财产可以是等. ABCDE现金动产不动产物权债权 多选题客户的信息资料来源包括ABCDEFG工商企业名录企業法人录产品目录统计年鉴 政府 及其 他部 门可 供查 阅的 资料 大众 传播 媒体 公布 的信 息 互联 网 多选题 与股票债券相比,证券投资基金的特征体現在以下哪 些方面 ABCDE投资方式价格取向投资者地位风险程度 收益 情况 多选题 为了控制邮银财富御享面临的信用风险,我行采取的 措施包括 ABCDE 根据投资品种基 本面对债券进行 评价和管理 严格控制所投资的风 险性金融产品的发行 人信用等级. 紧密跟踪公司 基本面变化,对 发生评级下调 的资產及时采 取合理措施 根据不同品 种及期限的 信用产品,给 予发行主体 及债项评价 对于 高收 益信 用产 品,分 别进 行主 体和 债项 评价. 多选题 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的,暂停期间 不得从事下列活动. ABCD 签订新的销售协 议 宣传推介基金发售基金份额 办理基金份 额申购 多选题开放式基金的募集一般要经过ABCD申请核准发售基金合同生 效 多选题投资财富鑫鑫向荣产品,应充分认识的风险包括ABCDE政策风险市场风险流动性风险信鼡风险 管理 风险 多选题财富债券系列理财产品的期限可以是ABCD1个月2个月10个月20个月 多选题风险承受能力评估依据至少应当包括ABCDE财务状况投资经驗投资目的收益预期 风险 偏好 多选题 目前,我行坚持合法合规的业务发展原则,信托“邮银 理财“品牌的发展战略和广泛的客户群体,不断代销 業务模式,主要体现在 ABCD广阔的网点覆盖便捷的电子渠道 持续的优惠活 动 优质的品牌 服务 多选题财富债券系列理财产品的特点包括BC收益率波动夶收益稳健本金安全投资激进 多选题 我行建立了健全的风险管理制度,下列哪些是我行引 入的市场风险分析或计量方法 ABCDE缺口分析久期分析敏感性分析情景分析 内部 模型 法多选题分析客户信息的方法一般包括ABCD客户概况分析客户需求分析客户价值分析客户流失分 析 多选题销售人员從事理财产品销售活动,不得有下列情形ABC 诋毁其他机构的 理财产品或销售 人员 散布虚假信息,扰乱 市场秩序 违规接受客户 全权委托,私自 代理客戶进行 理财产品认购 申购赎回等交 易 正确引导客 户购买适合 的理财产品 预约 客户 购买 即将 发售 的理 财产 品 多选题财富债券系列理财产品的特点包括BC收益率波动大收益稳健本金安全投资激进 多选题 公司客户选择要考虑客户的,并通过对外部环境和 自身条件的分析,根据所掌握资源嘚各类性质程度以 及所服务客户的类型进行综合评定. ABC所在行业业务类型经营状况人际关系 多选题信托产品的风险控制措施主要有ABCD抵押质押擔保结构化设计 多选题 2012年,财政部人民银行对凭证式国债进行改革,规 定凭证式国债仅对个人投资者发售,等机构投 资者不得购买. ABCD企事业单位行政机关社会团体以上均是 多选题 客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象, 常见的中介类型有 ABCDEFG政府部门社会团体银行现有客户 客户經理选 定的信息提 供者 家庭 成员 和亲 戚 同事 朋友 社团 的其 他成 员邻 居 本人 所购 商品 的供 应商 或其 他有 商业 联系 的人 多选题商业银行应当建竝健全的管理制度ABD销售人员资格考 核 继续培训自上而下跟踪评价平面 化 多选题 按照销售管理办法,以目前我行发售的邮银财富御享 理财产品嘚风险等级来看,适合购买的客户风险承受 能力评级包括 BCDE谨慎型稳健型平衡型进取型 激进 型 多选题理财人员考核指标包括BCD工资高低客户投诉凊况销售业绩误导销售 工作 时间 长短 多选题责任保险主要分为ABCDE公共责任保险产品责任保险雇主责任保险 职业责任保 险 第三 者责 任保 险 多选題 营销策划方案是通过前期调查,帮助客户正确地的 方法措施. ABCD识别需求满足期望实现远景达到目标 多选题我行人民币理财产品有ABDE财富日日升財富月月升财富灵通快线天富1号 财富 债券 多选题目前我行代销国债业务收入包括ABC发行手续费提前兑取手续费特殊业务手续 费 咨询手续费 多選题 代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统,按照 财政部和中国人民银行的规定,为投资者提供的储蓄 国债等服务. ABC认购付息兑付财产证奣 多选题 本行现有的潜力客户的选择要优于他行优质客户,因 为本行的客户. ABC维护成本更低开发成本更低基础更牢价值更高 多选题 理财客户投資股票之后成为公司的股东,其享有的权 益的内容包括 ABCDE股本资本公积盈余公积法定公益金 未分 配利 润 多选题 根据信托财产的初始形态和信托嘚目的分类,可以将 信托公司为个人提供的信托业务分为 BCDE担保信托资金信托财产信托权力信托 特定 目的 信托 判断题 应当给予组织处理或纪律處分的，可以用经济处理 或其他问责方式代替 错误 判断题 给予组织处理或纪律处分时，可同时给予经济处理 正确 判断题 总行和一级分荇可根据客户需求发起引进特定资产 管理计划 对 判断题 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销 售进行月度、季度和年度统计分析报送中国银监会 及其派出机构 对 判断题 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网 点进行风险承受能力评估 对 判断题 基金销售机構可以采取抽奖、回扣或者送实物、保 险、基金份额等方式销售基金 错 判断题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务指引，客户 在網点认购理财产品的交易时理财经理和营业员需 要对客户进行风险提示 对 判断题 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定建 立健全對基金销售费用的监督和控制机制，持续提 高对基金投资人的服务质量保证公平、有序、规 范的开展基金销售业务 对 判断题 每一份基金份额具有一票表决权，基金份额持有人 可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表 决权 对 判断题 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才 能办理签约理财类业务 对 判断题客户认购国债当日可办理认购取消交易对 判断题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类業务指引柜员在 办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请 交易时，需要核实相关法律文件 对 判断题 邮政日日升理财储蓄银行理財类交易账户类业务业务办理时间 与二级支行营业时间相同 对 判断题邮政日日升理财储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任A正确错誤 判断题 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用 或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产 A正确错误 判断题 在邮政日日升理财储蓄银行已有有效授信评级且评级BB及以上 的金融机构，自动成为其准入的合作机构 A正确错误 判断题 根据中国邮政日日升理财储蓄银荇理财类业务指引客户 办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且 不含任何待确认交易 A正确错误 判断题 商业银行通过本行网上銀行销售理财产品时，销售 过程应有醒目的风险提示风险确认不得高于网点 标准，销售过程应当保留完整记录 B正确错误 判断题 基金管理囚不得向销售机构支付非以销售基金的保 有量为基础的客户维护费不得在基金销售协议以 外支付或变相支付销售酬金或报酬奖励 A正确错誤 判断题 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少 于3个月的投资人收取不低于0.5的赎回费并将不 低于赎回费总额的75计入基金财产 A囸确错误 判断题 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公 正原则充分揭示风险，保护客户合法权益不得 对客户进行误导销售 A囸确错误 判断题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务指引，个人 投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办 理 B正确错误 判斷题 基金管理人不收取销售服务费的对持续持有长于6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25计入 基金财产 A正确错误 判断题 个人收入茬最近三年每年超过20万元人民币或者家 庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币 且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净 徝客户 A正确错误 判断题 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的不可 以向基金投资人收取增值服务费。 B正确错误 判断题 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销 售进行月度、季度和年度统计分析报送中国银监 会及其派出机构 A正确错误 判断题 邮政日日升理财储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位 人员信息管理工作，在信息管理系统中登记各岗位 人员信息 A正确错误 判断题 特定资产管理业務管理人退出的，邮政日日升理财储蓄银行可 继续进行已上线产品的代销合作 B正确错误 判断题 邮政日日升理财储蓄银行总行及其一级分荇基金业务负责人、 业务管理人员不必取得基金相关资格证书。 B正确错误 判断题拜访调查是间接获取客户信息的途径B正确错误 判断题 客户價值分析是指通过销售前与客户的沟通各个 渠道的调查，掌握客户对于产品的需求及期望值 B正确错误 判断题 保险人是与保险公司订立保险合同，并按照合同负 有支付保险费义务的人 B正确错误 判断题 协议储蓄业务并非理财产品，严禁作为理财产品向 客户推介 A正确错误 判断题 代理保险销售人员原则上应在理财服务区、理财专 柜、财富中心和私人银行等专门区域销售保险期限 和缴费期限较长、保障程度较高、产品设计相对复 杂以及需要较长时间解释的保险产品，投资连结型 保险产品不得通过储蓄柜台销售 A正确错误 判断题 在推荐产品的过程中要特别留意客户的反应，如果 客户表现出不耐烦或应付的情绪则要适时停止， 尽快变化话题 A正确错误 判断题 邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列 产品 B正确错误 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间 且可能对客户预期收益产生重大影响嘚，应当及时 向客户进行信息披露 A正确错误 判断题 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已 约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时 应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户 不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎 回理财产品 B正确错误 判断题 客户所获得利益要与他的期望值相对否则他就会 觉得得不偿失而拒绝成交。 A正确错误 判断题 中国邮政日日升理财储蓄银行发行的悝财产品中产品的风险 从大到小依次为金种子，财富债券系列天富系 列。 B正确错误 判断题 我行各系列人民币理财产品中只有“创富”系列 中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场 。 B正确错误 判断题 选择性支出也称为任意性支出是收入高于义务性 支出的部分。可以选择现在消费提升当前的生活 水平，也可选择储蓄起来进行投资做为未来的消 费的资源。 A正确错误 判断题 可提前赎回债券的发荇者在发行债券的同时获得一 个基于债券价格的看涨期权 A正确错误 判断题 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资 品分析及一般性业务咨询活动。 B正确错误 判断题 投资者购买股票时若开出的价格比较高而且时间 上比较早，就有更大的可能购得股票 A正确错误 判斷题 我行部分“天富”人民币理财产品可获得一定的股 票市场成长机会。 A正确错误 判断题 在与客户会面前的准备工作包括明确要点、准備 好资料和营销工具、进行营销模拟。整理仪容仪表 A正确错误 判断题感动客户是培育忠诚客户的关键A正确错误 判断题 客户已购买某只邮银財富御享理财产品可以做撤 单交易的时间为认购结束日16点以前 A正确错误 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间 且可能對客户预期收益产生重大影响的，应及时向 客户进行信息披露 A正确错误 判断题不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的A正确错誤 判断题 客户经理不准将客户信息带离银行或泄露给第三方 严格遵守信息保密制度，切实执行客户档案管理 制度 A正确错误 判断题 协议储蓄业务并非理财产品严禁作为理财产品向 客户推介。 A正确错误 判断题 客户在我行办理“理财类业务签约”业务后必须 同时进行风险承受能力评估。 B正确错误 判断题 总行从2008年起开展全国“金鹰奖”营销评选活动 促进邮储银行各项业务持续发展。 B正确错误 判断题 公司经营狀况的变化影响到股价这是股票的系统 性风险。 B正确错误 判断题 金融资产的期望收益率是过去各期实际收益率的平 均值 B正确错误 判断題 经客户经理签字确认的销售文件，商业银行和客户 双方均应留存 A正确错误 判断题 正面沟通难以继续时，最好不要直接了当一开口就 让別人买产品而应该旁敲侧击。 A正确错误 判断题 直接请求法促成营销的方法使用起来较为自然水 到渠成，也容易表述不带丝毫勉强之意。 A正确错误 判断题 投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续天数为自客户申 购（或认购）成功之日（含当日）起至赎回确认之 日（含当日）止期间的天数 A正确错误 判断题 信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时。 商业银行只承担代理资金收付责任不承担信托计 划的投資风险。 A正确错误 判断题 银行各级营业机构应确保代理保险产品宣传材料按 照保险条款准确描述保险产品不得出现夸大或变 相夸大保险匼同利益，承诺利益或进行误导性演示 的表述不得出现虚假，欺瞒或不正当竞争的表述 A正确错误 判断题电话调查是直接获取客户信息嘚途径。A正确错误 判断题 认购财富系列理财产品时在募集期内按照活期存 款利息计息。 A正确错误 判断题 人民币理财产品的发行期以及追加投资期客户活 期账户止付的金额按活期存款利率计息。 A正确错误 判断题 善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求 从而为客戶提供他们所需的产品和服务。 A正确错误 判断题 财富鑫鑫向荣产品无固定到期日每个开放日开放 申购和赎回。 A正确错误 判断题 可转换债券是债券和期权的组合兼具有债权和股 权的性质。 A正确错误 判断题 客户满意度反映了客户过去购买经历的意见和想法 A正确错误 判断题 巳经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变 量是其息票率 B正确错误 判断题 我行发售的邮银财富御享理财产品收益率高，风险 也很高 B正确错误 判断题 持有保险代理从业资格证书的人员可以通过商业银 行网点直接向客户销售保险产品。 B正确错误 判断题 结构性金融衍生產品通常是传统金融工具和衍生工 具的结合 A正确错误 判断题富足感可以用财富除以欲望来衡量。A正确错误 判断题大堂调查是间接获取客戶信息的途径B正确错误 判断题 只要客户的认购金额满足“金种子”的最低认购起 点无须其他特别手续，便可直接认购 B正确错误 判断题愙户发出购买信号时是客户经理把握成交的良机。A正确错误 判断题 我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平 在全部人民币理财产品中是最高的 B正确错误 判断题 对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方 案客户往往易于接受，这叫做优惠诱导法 A正确错误 判断题 对于保本浮动收益型理财产品，银行承担全部投资 风险 B正确错误 判断题 客户赞同金融产品的价值时是提出成交请求的最佳 时机 A正確错误 判断题 金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身 的风险是较低的 B正确错误 判断题银行办理财产险的营业机构还应张贴投保提示B正确错误 判断题 我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列 中的“金种子”优选投资计划可投资股票二级市场 B正确错误 判断題倾听是销售的好方法之一A正确错误 判断题 一旦发现客户发出成交信号，就应该快速反应立 即中断介绍与推介，趁势提出成交请求 A囸确错误 判断题我行第一只全国发行的人民币理财产品是创富1号。B正确错误 判断题我行日日升理财产品是实时到账的A正确错误 判断题受托囚可以享有信托计划的信托利益A正确错误 判断题 商业银行根据相关法律和国家政策规定需要对已 约定的收费项目，条件标准和方式进荇调整时， 应可调整客户不接受的，不允许客户按照销售文 件的约定提前赎回理财产品 B正确错误 判断题系统性风险是不可分散风险A正确錯误 判断题 在与客户会面前的准备工作包括明确要点，准备 好资料和营销工具进行营销模拟，整理仪容仪表 A正确错误 判断题 如果客户預期市场未来利率水平仍将进一步降低 那么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产 品以及规划 A正确错误 判断题 营销关系中，最高層次应该是将产品与客户在知识 结构上建立稳固的关系使客户成为长期忠实的消 费者 A正确错误 判断题 非保本浮动收益理财计划是指商业銀行根据约定条 件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证 客户本金安全的理财计划 A正确错误 判断题 机构客户可以保有5万元的某期財富债券系列理财产 品 B正确错误 单选题 给予领导人员撤职处分应当撤销其领导职务，根 据（ ）确定工资、待遇 B原岗位新岗位幅度收入 单選题二人及以上共同故意违规的对为首者 处理A从重 代替 从轻 免予 单选题 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（）、公 正原则充分揭示风险，保护客户合法权益不得 对客户进行误导销售。 A公开公允公示合理 单选题 根据中国邮政日日升理财储蓄银行理财类业务指引哃一 基金品种当日可以做（）次分红方式变更 A1334 单选题 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不 得超过上一年度末理财资产总规模嘚（）。 A 单选题 特定资产管理计划准入流程包括产品资料搜集、 产品评价和（） A准入审批风险分析收益分析行政审批 单选题 根据证券投資基金销售管理办法，对于推介定 期定额投资业务等需要模拟历史业绩的下列说法 不正确的是（）。 A 应当采用我过证 券市场具有代表 性嘚指数 应当对其过往足够长 时间的实际收益率进 行模拟同时注明相 应的复合年平均收益 率 应当说明模拟 数据的来源， 模拟方法几主 要计算公式 应当进行的 风险提示 单选题 （）是理财类业务监督的实施单位由事后监督员 负责对日常业务进行事后的监督。 A一级支行二级支行②级分行一级分行 单选题 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务 所需要的各类文件和资料完成理