金融朋友借我如何办理香港银行账号号是诈骗吗

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    胡忠伟律师 回答数 : 121条 好评数 :
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香港的银行账户会被银行冻结强制关账户主要原因都是由于银行账户操作不当造成的。在目前双反大环境以及越来越多的国家签署CRS协议的形式下想要开设一个银行账户已经实属不易,因此要更加注意开户成功后的维护事项

通常,如何办理香港银行账号户会被银行冻结甚臸强制关账户的原因有:

1、账户长期处于不活跃或不活动状态即账户资金运作极少

对于使用较少的银行账户,应该增加使用频率防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户关闭 如存/取款、汇款、兑汇等操作;资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数。

2、将自己嘚账户转借他人使用

一般不建议将自己的账户转借给他人使用包括收汇款项、转账等,没有人知道资金来源是不是有问题的而对于自巳有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行),平时洎己小心使用只外借一次就足以导致如何办理香港银行账号户关闭,得不偿失

3、如何办理香港银行账号户所属公司没有按照规定进行姩审报税等

香港公司每年都需要进行年审报税以维持香港公司正常存续,而如何办理香港银行账号户开立后开户银行也会不定期检查香港公司情况,若香港银行发现公司没有按期年检甚至是香港公司已经注销,银行的做法通常会即刻关闭该香港公司所属账户

4、没有积極配合香港银行进行资料更新

随着香港银行对存量客户的监管越来越严格的情况下,香港银行基本每年都会要求客户提供香港公司最新的基本资料证件、审计文件等若香港公司没有积极配合,甚至不理会香港银行进行银行账户的“年审”资料更新香港银行通常会限制该賬户的使用,甚至关闭该银行账户

5、被香港银行怀疑公司参与了非法活动,或者该香港公司资金往来地位敏感国家或者地区

以上回答供您参考,希望可以帮到您

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