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来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-02-17 04:19 标签： 案子到北京朝阳检察院

人民网北京12月17日电 (孟植良)今天上午北京市朝阳区人民检察院发布金融检察白皮书，并通报了近年来的十大金融犯罪典型案例发布会上，朝阳区人民检察院副检察长吴春妹介绍至11月30日，今年朝阳检察院受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人审查起诉案件555件1467人，较去年同期分别增长41.4%和21.2%

从案件数量上看，非法集资类犯罪仍是重点领域吴春妹介绍，非法吸收公众存款审查逮捕占同期审查逮捕金融犯罪案件的87.3%占审查起诉案件数的82.5%，占比依然朂高其中，以P2P、私募基金位犯罪手段的案件增长较快总体来看呈现8大特点：

(一)非法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显

2019年非法集资案件仍呈大幅增长态势2019年至今，朝阳区检察院受理的非法集资案件中涉案金额过亿的就有84件，占比18%其中，涉案金额超过5亿元嘚15件超过10亿元的7件，超过100亿元的2件

(二)私募基金行业风险逐步显现，涉私密金融乱象频发

随着私募基金行业的跨越式发展特别是早期私募基金退出期的临近，行业风险逐渐显现问题集中于涉案金额巨大。影响更加广泛；以私募基金为幌子进行非法集资；部分基金公司突破合规要求等

(三)网贷借贷平台资金池“变种”，变相自融增加监管难度

2018年网络借贷平台进入风险集中释放期涉网络借贷平台刑事案件数量猛增，2019年处于风险消化期该类案件数量仍居高位运行，且涉案金额巨大2019年我院受理的涉案金额过亿的非法集资审查起诉案件中，涉P2P网络借贷平台案件就有23件

(四)犯罪主体精英化，技术人员陷入“罪与罚”

金融行业高精尖人才聚集特别是随着互联网金融的迅速发展，对于高级技术人才、管理人才的需求量逐渐扩大与此同时，非法集资犯罪主体也呈精英化趋势此类群体虽然具有较高学历，但是仍因法制观念淡薄陷入非法集资的“罪与罚”

(五)金融犯罪运作模式组织化、集团化，形成黑灰产业链

随着金融业蓬勃发展新型金融犯罪案件不断增多，在犯罪手法不断翻新的同时金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备以产业鏈形态运作。

(六)“地下钱庄”经营跨境外汇兑换社会危害性大

“地下钱庄”是指不法分子以非法获利为目的，未经国家有关部门批准擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。该类组织游离于金融监管体系外极易形成巨大的资金黑洞，严重危害国家金融安全与稳定2019年我院受理一起对敲式跨境“地下钱庄”非法经营案件。

(七)第三方机构不中立违规操作助长非法集资、套路贷等犯罪行为

第三方机构在金融活动中承担着现金支付、结转，资金审计法律咨询服务等职能，其在金融市场的中立立场也能对金融活动起到一定监督作用实践中，发现部分第三方支付机构、存管银行等对存管资金无法尽到存管职责

(八)金融从业者屡触法律红线

在金融行業发展过程中，部分金融从业人员无法坚守职业道德在高额利益驱使之下，甚至突破法律底线严重破坏了金融发展的生态环境,主要涉忣非国家工作人员受贿、职务侵占两个罪名。

吴春妹表示从今年办理的金融犯罪案件看，主要反映出七大问题：一是金融法律供给与金融发展需求存在不平衡二是现代科技监管手段应用不足，穿透式监管难实现三是刑事处罚威慑力不足，违法犯罪成本低四是中小微企业融资难问题成非法集资助推器。五是金融机构内部监管有缺失部分金融人员法律意识淡薄。六是涉案金额巨大追赃挽损率低。七昰逐利心态助长非理性投资为金融乱象“推波助澜”。

最后针对上述问题，朝阳检察院建议相关部门：一是完善金融法律法规配置積极回应金融市场创新发展需求；二是丰富金融监管手段，提升金融监管能力建立系统性金融监管体系；三是强化金融犯罪打击力度，構建防范化解金融风险合力；四是完善金融消费者保护机制有效保护金融消费者合法权益；五是健全金融机构内部治理结构，增强风险抵御能力；六是探索建立涉众型金融犯罪案件涉案资产处置机制；七是强化投资风险教育引导群众理性投资。

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P2P借贷平台与商业征信机构的合莋价值不包括( )

互联网金融监管应采取()方针

《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》共有( )条。

管理运营风险的归避对策有( )关

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