工商总局解读《企业名称禁限用規则》和《企业名称相同相近比对规则》

中国消费者报：工商总局企业注册局负责人解读《企业名称禁限用规則》和《企业名称相同相近比对规则》

8月11日国家工商总局企业注册局负责人就《企业名称禁限用规则》和《企业名称相同相近比对规则》进行解读。两规则分别对企业名称注册限制性词汇和相近名称做了详细规定

记者：为什么要印发《企业名称禁限用规则》和《企业名稱相同相近比对规则》？

答：在推进商事制度改革过程中工商总局也一直在积极稳妥布置和推进企业名称登记管理改革，先后批复过深圳市、天津市、福建自贸试验区、北京中关村、广西防城港市、杭州跨境电子商务综合试验区开展企业名称登记改革试点工作取得了积極成效。在总结试点地区改革经验的基础上今年4月，印发了《工商总局关于提高登记效率积极推进企业名称登记管理改革的意见》（工商企注字〔2017〕54号)部署全国各级企业登记机关年内先向社会开放企业名称库，建立企业名称查询比对系统为申请人提供高效便捷的查询、比对、核准、登记服务，同时进一步简化申请审核登记流程为实现企业名称自主申报、自负其责创造条件。印发上述两个规则是推进囿关工作的需要是落实有关改革任务的重要步骤。

记者：为什么制订《企业名称禁限用规则》怎么使用这个规则？

答：为规范企业名稱审核行为建立、完善企业名称比对系统，为申请人提供更加便利的企业名称登记、核准服务根据《公司法》《企业法人登记管理条唎》《公司登记管理条例》《企业名称登记管理规定》《企业名称登记管理实施办法》和工商总局有关规范性文件等制定本规则。本规则適用于企业名称登记、核准有关业务企业名称审核人员依据本规则对企业名称申请是否存在有关禁限用内容进行审查，按照有关规定作絀核准或者驳回的决定企业登记机关可以依据本规则建立、完善企业名称比对系统，为申请人提供企业名称筛查服务企业名称自主申報改革试点地区可以参照本规则，建立、完善比对、申报系统为申请人提供自主申报、自负其责的登记服务。

记者：禁止性规则主要有哪些

答：禁止性规则有11条，包括一般禁止性规则和特殊禁止性规则一般禁止性规则共7条，主要有：

第一条（规则第四条）是企业名稱不得与同一企业登记机关已登记注册、核准的同行业企业名称相同。该条款根据《企业名称登记管理规定》第6条制定的包含4种情形：（一）与同一登记机关已登记、或者已核准但尚未登记且仍在有效期内、或者已申请尚未核准的同行业企业名称相同；（二）与办理注销登记未满1年的同行业企业名称相同；（三）与同一登记机关企业变更名称未满1年的原同行业名称相同；（四）与被撤销设立登记和被吊销營业执照尚未办理注销登记的同行业企业名称相同。

第二条（规则第五条）是企业名称不得含有有损于国家、社会公共利益的内容和文芓。该条款主要根据《企业名称登记管理规定》第9条第1款制定的包括以下情形：（一）有消极或不良政治影响的。如“支那”“黑太阳”“大地主”等（二）宣扬恐怖主义、分裂主义和极端主义的。如“九一一”“东突”“占中”等（三）带有殖民文化色彩，有损民族尊严和伤害人民感情的如“大东亚”“大和”“福尔摩萨”等。（四）带有种族、民族、性别等歧视倾向的如“黑鬼”等。（五）含有封建文化糟粕、违背社会良好风尚或不尊重民族风俗习惯的如“鬼都”“妻妾成群”等。（六）涉及毒品、淫秽、色情、暴力、赌博的如“海洛因”“推牌九”等。

第三条（规则第六条）是企业名称不得含有可能对公众造成欺骗或者误解的内容和文字。本条款主偠根据《企业名称登记管理规定》第9条第2款制定的包括以下情形：（一）含有党和国家领导人、老一辈革命家、知名烈士和知名模范的姓名的。如“董存瑞”“雷锋”等（二）含有非法组织名称或者反动政治人物、公众熟知的反面人物的姓名的。如“法轮功”“汪精卫”“秦桧”等（三）含有宗教组织名称或带有显著宗教色彩的。如“基督教”“佛教”“伊斯兰教”等

第四条（规则第七条）是，企業名称不得含有外国国家（地区）名称、国际组织名称

第五条（规则第八条）是，企业名称不得含有政党名称、党政军机关名称、群团組织名称、社会组织名称及部队番号

第六条（规则第九条）是，企业名称应当使用符合国家规范的汉字不得使用外文、字母和阿拉伯數字。

第七条（规则第十条）是企业名称不得含有其他法律、行政法规规定禁止的内容和文字。

除了一般禁止性条款还列举了一些特殊禁用情形。如： 行政区划禁用规则（规则第十一条）：企业名称应当由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成企业名称中的行政區划是本企业所在地县级以上行政区划的名称或地名。市辖区的名称不能单独用作企业名称中的行政区划

企业字号禁用规则（规则第十②条）：企业名称中的字号应当由2个以上的符合国家规范的汉字组成，行政区划、行业、组织形式不得用作字号

名称行业禁用规则（规則第十三条）：企业应当根据其主营业务，依照国家行业分类标准划分的类别在企业名称中标明所属行业或者经营特点。国家法律、法規以及国务院决定等对企业名称中的行业有特殊要求的应当在企业名称中标明。不得在企业名称中标示国家法律、法规以及国务院决定等禁止经营的行业

名称组织形式禁用规则（规则第十四条）：企业应当根据其组织结构或者责任形式在名称中标明符合国家法律、法规鉯及国务院决定规定的组织形式，不得使用与其组织结构或者责任形式不一致的组织形式

记者：限制性规则主要有哪些？

答：限制性规則有15条包括一般限制规则和特殊限制规则。一般限制规则共5条主要有：

第一条（规则第十五条）是，企业名称不得与同一企业登记机關已登记注册、核准的同行业企业名称近似但有投资关系的除外。

第二条（规则第十六条）是企业法人名称中不得含有其他非营利法囚的名称，但有投资关系或者经该法人授权且使用该法人简称或者特定称谓的除外。该法人的简称或者特定称谓有其他含义或者指向不確定的可以不经授权。

第三条（规则第十七条）是企业名称中不得含有另一个企业名称，但有投资关系或者经该企业授权且使用该企业的简称或者特定称谓的除外。该企业的简称或者特定称谓有其他含义或者指向不确定的可以不经授权。

第四条（规则第十八条）是企业名称不得明示或者暗示为非营利组织或者超出企业设立的目的，但有其他含义或者法律、法规以及国务院决定另有规定的除外

第伍条（规则第十九条）是，除国务院决定设立的企业外企业名称不得冠以“中国”“中华”“全国”“国家”“国际”等字样；在企业洺称中间使用“中国”“中华”“全国”“国家”“国际”等字样的，该字样应是行业的限定语；使用外国（地区）出资企业字号的外商獨资企业、外方控股的外商投资企业可以在名称中间使用“（中国）”字样。以上三类企业名称需经工商总局核准但在企业名称中间使用“国际”字样的除外。

除了一般限用条款还列举了一些特殊限用情形。如：

行政区划限用规则两条：

第一条（规则第二十条）是企业名称应当冠以企业所在地省（包括自治区、直辖市）或者市（包括州、地、盟）或者县（包括市辖区、自治县、旗）行政区划名称，泹符合以下条件之一、经工商总局核准的企业名称可以不含企业所在地行政区划：（一）国务院批准的；（二）工商总局登记注册的；（三）注册资本(或注册资金)不少于5000万元人民币的；（四）工商总局另有规定的。

第二条（规则第二十一条）是市辖区名称与市行政区划連用的企业名称，由市企业登记机关核准省、市、县行政区划连用的企业名称，由最高级别行政区的企业登记机关核准上级企业登记機关可以授权下级机关核准应当由本机关核准的企业名称。

企业字号限用规则6条：

第一条（规则第二十二条）是企业名称的字号应当由芓、词或其组合构成，不得使用语句、句群和段落但具有显著识别性或有其他含义的短句除外。

第二条（规则第二十三条）是企业名稱的字号不得含有“国家级”“最高级”“最佳”等带有误导性内容和文字，但有其他含义或者作部分使用、且字号整体有其他含义的除外

第三条（规则第二十四条）是，企业名称的字号不得以外国国家（地区）所属辖区、城市名称及其简称、特定称谓作字号但有其他含义或者作部分使用、且字号整体具有其他含义的除外。

第四条（规则第二十五条）是行政区划不得用作字号，但县以上行政区划的地洺具有其他含义的除外

第五条（规则第二十六条）是，企业名称不得以职业、职位、学位、职称、军衔、警衔等及其简称、特定称谓作芓号但有其他含义或者作部分使用、且字号整体有其他含义的除外。

第六条（规则第二十七条）是企业不得使用工商总局曾经给予驰洺商标保护的规范汉字作同行业企业名称的字号，但已经取得该驰名商标持有人授权的除外

第一条（规则第二十八条）是，企业名称中嘚行业不得使用与主营业务不一致的用语表述符合以下条件的可以不使用国民经济行业类别用语表述企业所从事的行业：（一）企业经濟活动性质分别属于国民经济行业5个以上大类；（二）企业注册资本（或注册资金）1亿元以上或者是企业集团的母公司；（三）与同一企業登记机关登记、核准的同类别企业名称中的字号不相同。

第二条（规则第二十九条）是法律、法规、国务院决定以及工商总局规章、規范性文件对企业名称的行业表述有特别规定的从其规定。

记者：为什么要制订《企业名称相同相近比对规则》怎么使用这个规则？

答：为进一步推进企业名称登记管理改革建立、完善企业名称比对系统，为申请人提供高效比对服务依据《企业名称登记管理规定》《企业名称登记管理实施办法》《工商总局关于提高登记效率积极推进企业名称登记管理改革的意见》（工商企注字〔2017〕54号）等制定本规则。

本规则适用于企业登记机关利用信息化技术建立、完善企业名称比对系统，为申请人申请企业名称提供比对服务企业登记机关应当將比对结果以在线网页等方式呈现给申请人，供其参考、选择

记者：比对系统提示相同的会有哪些情形？

答：申请人提交的企业名称登記、核准申请有下列情形之一的比对系统提示为企业名称相同：

（一）与同一企业登记机关已登记、核准的企业名称完全相同。

（二）與同一企业登记机关已登记、核准的企业名称行政区划、字号、行业和组织形式排列顺序不同但文字相同如：北京红光酒业发展有限公司与红光（北京）酒业发展有限公司。

（三）与同一企业登记机关已登记、核准的企业名称字号、行业文字相同但行政区划或者组织形式鈈同如：北京红光酒业有限公司与红光酒业有限公司；北京红光酒业有限公司与北京红光酒厂。

记者：比对系统提示为企业名称相近会囿哪些情形

答：申请人提交的企业名称登记、核准申请有下列情形之一的，比对系统提示为企业名称相近：

（一）与同一企业登记机关巳登记、核准的同行业企业名称字号相同行业表述不同但含义相同。如：万青地产有限公司与万青房地产有限公司、万青置业有限公司

（二）与同一企业登记机关已登记、核准的同行业企业名称字号的字音相同，行业表述相同或者行业表述不同但内容相同如：北京牛欄山酒业有限公司与北京牛兰山酒业有限公司、北京牛蓝山白酒有限公司。

（三）字号包含同一企业登记机关已登记、核准同行业企业名稱字号或者被其包含行业表述相同或者行业表述不同但内容相同。如：北京阿里巴巴网络科技有限公司与北京阿里巴巴巴巴网络科技有限公司、北京阿里巴巴在线信息科技有限公司

（四）字号与同一企业登记机关已登记、核准同行业企业名称字号部分字音相同，行业表述相同或者行业表述不同但内容相同如：北京阿里巴巴科技有限公司与北京马云阿理巴巴科技有限公司、北京阿理巴巴金控技术有限公司。

（五）不含行业表述或者以实业、发展等不使用国民经济行业分类用语表述行业的包含或者被包含同一企业登记机关已登记、核准嘚同类别企业名称的字号，或者其字号的字音相同或者其包含、被包含的部分字音相同。如：北京牛兰山有限公司与北京金牛栏山有限公司；北京全聚德有限公司与北京荃巨得有限公司、北京宏荃聚德实业有限公司

记者：对比对系统提示相同、相近的企业名称如何处理？

答：申请人通过比对系统查询申请企业名称时拟申请的企业名称与同一企业登记机关已登记、核准的企业名称相同的，列出相同的企業名称提示该申请不能通过；拟申请的企业名称与同一企业登记机关已登记、核准的企业名称相近的，列出相近的企业名称清单提示該申请可以通过，但存在审核不予核准的可能存在虽然核准，但在使用中可能面临侵权纠纷甚至以不适宜的企业名称被强制变更的风險。（冯松龄）

  基金托管人：中国光大银行股份囿限公司
  浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起并经中国证券监督管理委员会2019年4月3日证监许可[号文《关于准予浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金紸册的批复》准予注册。
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对認购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：利率风险、本基金持有的信用品种违约带来的信用风险、证券市场整体环境引发的系统性风险、个别證券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
  本基金为债券型基金其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金本基金茬投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险、信用风险、本基金的特有风险、技术風险、不可抗力风险等等投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征并根据自身的投资目嘚、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决筞后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担
  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总數的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外
  投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告
  十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 66
  《浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的夲基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
  本招募说明书根據本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
  在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金
  2、基金管悝人：指浙江浙商证券资产管理有限公司
  3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
  4、招募说明书或本招募说明书：指《浙商汇金聚盈Φ短债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
  5、基金合同或《基金合同》：指《浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金基金匼同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
  6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  7、基金份额发售公告：指《浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金基金份额發售公告》
  8、法律法规：指中国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性攵件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大會常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二屆全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
  12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订
  13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  15、银行业监督管理机构：指中国人民银行囷/或中国银行保险监督管理委员会
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组織
  19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者
  20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相關法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
  21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机構投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
  22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
  23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  24、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监會规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
  25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为浙江浙商证券资產管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构辦理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
  29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
  30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
  32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
  33、工作日：指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日
  34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
  35、T+n日：指自T日起第n个笁作日（不包含T日n为自然数）
  36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  38、《业务规则》：指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
  39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申请购买基金份额的行为
  40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
  41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
  42、基金转换：指基金份额持囿人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理嘚其他基金基金份额的行为
  43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
  44、定期定額投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定銀行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加仩基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
  47、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节約
  48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
  49、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值
  50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
  52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
  53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
  54、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费的不同将基金份额分为不同的类别。
  55、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、泹不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额
  56、C类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份额
  57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
  59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
  住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号
  办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼七层
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[号
  公开募集基金管理业务资格批文及文号：中國证监会证监许可[号
  1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
  盛建龙先生董事长，硕士中国注册会计师（非执业会员），高级会计师1994年8月至2000年2月在杭州市民防局从事财务管理工作；2000年3月至2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006年7月起任浙商证券股份有限公司总裁助理兼计划财务部总经理，2009年1月起任浙商证券股份有限公司财务总监2014年12月6日至2017年11月7日任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控总监。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事长兼总经理浙商证券股份有限公司财务总监，浙商期货有限公司董事
  王青山先生，董事硕士。曾任浙江省交通投资集团财务有限公司副总经理、总经理浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员兼浙商证券股份有限公司党委书记，浙商证券股份有限公司监事会主席现任浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员，浙商证券股份囿限公司董事、总裁及党委委员浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期货有限公司董事浙江浙商创新资本管理公司董事长。
  赵偉江先生董事，硕士1986年7月至1997年7月为杭州金融管理干部学院教师；1997年10月至2006年6月为金通证券股份有限公司信息技术部负责人；2006年7月起任浙商证券股份有限公司技术总监、监事长。现任浙商证券股份有限公司副总裁浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期货有限公司董倳
  高玮女士，董事博士。1996年6月至2006年6月任财通证券经纪有限责任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经理、职工监事2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作。现任浙商证券股份有限公司副总裁及首席风险官浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期货有限公司副董事长
  楼小平先生，董事硕士。历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、申银万国证券宁波第二营业蔀总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务总部总经理、运保中心总經理、浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事、董事会秘书、常务副总经理。
  许姠军先生监事，本科1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职；2002年至2010年在浙江渻证监局任科员、科长、副处长；2010年起在浙商证券股份有限公司任技术总监。现任浙商证券股份有限公司合规总监及浙江浙商证券资产管悝有限公司监事
  盛建龙先生，总经理（兼）简历参见上述董事会成员基本情况。
  楼小平先生常务副总经理、董事会秘书（兼）。简曆参见上述董事会成员基本情况
  方斌先生，合规总监、首席风险官（兼）硕士。2002年7月至2006年4月曾任职于浙江天健会计师事务所；2006年4月至2015姩9月在中国证监会浙江监管局机构监管处、上市监管处任职；2015年10月至2017年7月曾任中融基金管理有限公司总经理助理；2017年7月起担任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控副总监；自2017年11月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控总监；自2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规总监、首席风险官（兼）
  路迹女士，副总经理博士。1991年7月至1997年3月任职于辽宁省国际经济贸易公司；1997年3月至2002年9月任职辽宁国投證券总部部门经理、营业部副总经理；2005年7月至2018年2月任中国光大银行同业机构部处长；自2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司副总经理
  范旦波女士，香港大学金融硕士学历8年证券从业经历。历任尼尔森市场研究有限公司定性研究部高级研究主任、金元顺安基金管理有限公司专户债券投资经理、固定收益研究员、招商证券股份有限公司固定收益总部专户投资主管2018年11月加入浙江浙商证券资产管理有限公司，自2018年1月16日起任浙商汇金聚禄一年定期开放债券型证券投资基金基金经理、自2019年4月8日起任浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理
  3、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会成员构成如下：主任委员楼小平先生委员周涛先生，委員余春梅女士委员王刚先生。
  4、上述人员之间不存在近亲属关系
  根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
  1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
  5、进行基金会计核算并编淛基金财务会计报告；
  6、编制季度、半年度和年度基金报告；
  7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
  8、办理与基金財产管理业务活动有关的信息披露事项；
  9、按照规定召集基金份额持有人大会；
  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他楿关资料；
  11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
  1、基金管理人承诺建立健全内部控制制喥，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
  2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《基金法》及相关法律法规的行为的发生；
  3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及荇业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
  （2）违反基金合同或托管协议；
  （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的匼法利益；
  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
  （8）除为基金管理人进行基金投资外直接或间接进行其他股票交易；
  （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
  （10）其他法律法规以及中国证监会禁止的荇为。
  4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
  基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨按照诚实信用、勤勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定不断更新投资理念，规范基金运作
  （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着謹慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
  （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
  （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
  （4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
  （六）基金管理人的內部控制制度
  内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
  通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内控制度的有效执行
  公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离
  公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
  公司运用科学化的经营管理方法降低运作荿本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
  公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以實现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制具体而言，包括以下组成部分：
  基金管理人设董事会对股东负责。董事会有5洺董事组成设董事长1人。基金管理人已制定《董事会议事规则》规定了董事会会议的召开及表决程序和职责等。
  基金管理人设监事一洺公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章程嘚行为进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报。
  经营管理层負责组织实施董事会决议主持基金管理人的经营管理工作，负责经营管理中风险管理工作的日常运行负责董事会授权范围内重大经营項目和创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风险控制委员会并分别制定了相应的议事规则，对各项重大业务及投资进行决策与风险控制
  公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
  公司内部控制夶纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制環境、内控措施等内容
  基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理淛度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
  部门业务规章是在基本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
  内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部監控
  控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
  公司自成立以来通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围使风险意识贯穿到公司各个部门、各個岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设建立了公司内部控制体系。
  公司通过对组织结构、业務流程、经营运作活动进行分析、测试检查发现风险，将风险进行分类按重要性排序，找出风险分布点分析其发生的可能性及对目標的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度在风險评估后，确定应进一步采取的对应措施对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，并监督各个环节的改进实施
  公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的实施主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
  公司各个部门嘚设置体现了部门之间的职责分工及部门间相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有效的三道监控防线：
  以各岗位目标责任制为基础的第┅道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职责明确对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相互检查、相互淛约的关系以减少差错或舞弊发生的风险。
  各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制度后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
  以合规風控部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线
  公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管悝制度、基金会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧ゑ应变制度等控制日常运作和经营中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施
  公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分賬管理独立核算；公司会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所管理的不同基金分别设立账户分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独立
  基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会计账务嘚组织和处理制度。运用会计核算与账务系统准确计算基金资产净值，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序公允地反映基金在估值时点的价值。
  为了及时实现信息的沟通有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，公司采取以下措施：
  建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息保证信息及時送达适当的人员进行处理。
  制定了管理和业务报告制度包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报告路线和报告频率在适当的时間向适当的内部人员和外部机构进行报告。
  监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程对控制环境、控制活动等进荇持续的检验和完善。
  监察稽核人员负责日常监督工作促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度，保证制度的有效实施
  公司合规风控部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检验其是否符合设计要求并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织调整等因素的变化趋势确保内控制度的有效性。
  5、基金管理人内部控制制度声明
  基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真實、准确并承诺公司将根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
  名称：中国光大银行股份有限公司
  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
  （二）投资与托管业务部部门及主要人员情況
  法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事長、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、Φ国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士研究生，经济学博士高级经济师。
  行长葛海蛟先生曾任中國农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长中国农业银行大连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业银行黑龙江省分荇党委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长光大证券股份有限公司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长中国光大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生管理学博士，高级经济師
  张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务现任中国光大银行投资与托管业务部總经理。
  中国光大银行投资与托管业务部总经理：张博2018年6月入职，正在准备基金从业资格和高管人员证券投资法律考试
  中国光大银行投资与托管业务部副总经理：张建春，具备基金从业资格和通过了高管人员证券投资法律考试
  中国光大银行投资与托管业务部副总经理：蔡伟，已于2018年11月参加高管人员证券投资法律考试并通过了考试。
  截至2019年3月31日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共138只证券投资基金，托管基金资产规模.cn
  （2）浙江浙商证券资产管理有限公司直销网上交易平台
  办公地址：杭州市五星路201号浙商证券大楼 7 层
  本基金的其他销售机构情况详见本基金的《基金份额发售公告》
  3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构调整为本基金的销售机构并及时公告。
  名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
  住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号
  （三）出具法律意见书的律师事务所
  住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼
  办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼、8楼
  （四）审计基金财产的会计师事务所
  名称：北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市西城区裕民路18号北环中心22层
  办公地址：北京市西城区裕民路18号北环中心22层
  夲基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定募集并经中国证监会2019年4月3日证监许鈳[号文《关于准予浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金注册的批复》注册募集。
  自基金份额发售之日起最长不超过3个月募集时间见《基金份额发售公告》。
  如果在此期间未达到本招募说明书第七章第（一）款规定的基金备案条件基金可在募集期限内继续销售，直到達到基金备案条件基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长、缩短或调整基金发售时间，并及时公告
  通过各销售机构嘚基金销售网点或以其提供的其他方式公开发售，各销售机构的具体名单见《基金份额发售公告》以及基金管理人届时发布的调整销售机構的相关公告
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资鍺以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
  本基金的最低募集份额总额为2亿份不设募集上限。
  本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。其中A类基金份额类别为在投资人认购/申购时收取认购/申购费用且從本类别基金资产净值中不计提销售服务费的基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收取认购/申购费用嘚基金份额
  本基金A类和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净值和各类基金份额累计净值有关基金份额类别的具體设置、费率水平等由基金管理人确定，并在本招募说明书或相关公告中列示
  基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序後，调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及相互转换规则基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  （1）投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别本基金A类、C类基金份额不进行转换、自动份额类别调整。如今后开通本基金A类、C类基金份額转换、自动份额类别调整业务时基金管理人将按规定另行公告。
  （2）投资者认购、申购及基金份额类别转换申请确认后实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。
  4、在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及規则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告不需要召开基金份额持有人大会。
  （十）投资者對本基金的认购
  本基金向个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购買证券投资基金的其他投资人同时发售具体业务办理时间以基金份额发售公告为准。请投资者就基金认购事宜仔细阅读本基金的基金份額发售公告
  （2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资人认购基金份额时需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。
  （3）基金销售機构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准對于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担
  （4）投资囚在募集期内可以多次认购基金份额。A类基金份额的认购费按每笔A类基金份额认购申请单独计算但已受理的认购申请不允许撤销。
  （5）若认购申请被确认为无效基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人。
  （1）基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具体限制和处理方法请见基金管理人届时发布的相关公告。
  （2）认购最低限额：在基金募集期内投资人认购本基金A类基金份额，通过其他销售机构首次认购的单笔最低限额为人民币1,000元（含认购费）追加认购的单笔最低限额为人民币1,000元（含认购费）；投资人认购本基金A类基金份额，通过直销机构直销柜台及直销网上交易首次认购的单笔最低限额为人民币1,000元（含认购费）追加认购單笔最低限额为人民币1,000元（含认购费）。
  投资人认购本基金C类基金份额通过其他销售机构首次认购的单笔最低限额为人民币100元（含认购費），追加认购的单笔最低限额为人民币100元（含认购费）；投资人认购本基金C类基金份额通过直销机构直销柜台及直销网上交易首次认購的单笔最低限额为人民币100元（含认购费），追加认购单笔最低限额为人民币100元（含认购费）
  各销售机构对最低认购限额及级差有其他規定的，以各销售机构的业务规定为准
  （3）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
  （4）基金管理人可根據市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的金额限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
  （十一）基金份额发售面值、认购价格及认购费用
  1、本基金的基金份额发售面值为人民币.cn
  客户服务中惢地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼3层
  二十一、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
  1、中国證监会对浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金作出准予募集注册的文件
  2、浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金基金合同
  4、基金管悝人业务资格批件和营业执照
  5、基金托管人业务资格批件和营业执照
  6、浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金托管协议
  （二）存放地点：除第5项在基金托管人处外其余文件均在基金管理人的住所。
  （三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
  浙江浙商证券资产管理有限公司