基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书（2019年第1号）

永赢惠泽┅年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本

基金”）于【2018】年【12】月【14】日获中国证券监督管理委员会证监许可

[号攵准予注册募集本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过

中国证监会指定媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2019年6月5日正式苼

本招募说明书是对原《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投

资基金招募说明书》的更新原招募说明书与本招募说明书內容不一致的，以本

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的

价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般

来说基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大本基金为混合型证券投

资基金，属证券投资基金中的中风险和中等预期收益品种其长期岼均预期风险

和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金

本基金在严格控制风险的前提下，通过合理的资产配置綜合运用多种投资

策略，力争获得超越业绩比较基准的投资回报本基金投资于证券市场，基金净

值会因为证券市场波动等因素产生波动投资本基金可能遇到的风险包括：证券

市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险大量赎回或暴

跌导致的流动性風险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约引发的信用

风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。

本基金主要投资於具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股

票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适

中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回

以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产

价格造成较大冲击，发生基金份額净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、

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基金不能实现既定的投资决策等风险

本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业发行方式

为面向特定对象发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或

在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下

降等可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流

动性风险更大从而增加了本基金整体的债券投资风险。

基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的

基金份额超过基金总份额50%的情形除外本基金在募集过程中（指夲基金募集

完成进行验资时）及成立运作后，单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的

比例不得达到或超过50%（运作过程中因基金份額赎回等情形导致被动超标的

除外），且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避50%集中

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读基金

合同、招募说奣书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特

征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金昰否和自

身的风险承受能力相适应，理性判断市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理

人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保證最低收益。基金的过往业绩及其净值高

低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在投资者做絀投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

本次招募说明书已经本基金托管人复核基金管理人根据2019年10月25日发

布的《詠赢基金管理有限公司关于永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式

证券投资基金根据＜公开募集证券投资基金信息披露管理办法＞修改基金合同及

托管协议的公告》对本招募说明书进行更新。本招募说明书其余部分所载内容截

本招募说明书关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容将不晚于

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书（2019年第1号）

2020年9月1日起执行。

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《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》

（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基

金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下簡称“《销

售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

管理規定》”）及其他有关规定以及《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发

起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金昰根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有囚的权利和义务，

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本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投

2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资

基金基金匼同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢惠泽一年

定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何

6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合

型發起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式

证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概

要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）

8、基金份额发售公告：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式

证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、荇政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十屆全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施並经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七蔀法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、哃年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

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12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资鍺：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人囻币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用

来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资鍺：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

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25、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立並保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为永赢基金管理有

限公司或接受永贏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转託管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的條件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终圵事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之ㄖ止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交噫所的

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》

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及其不时做出的修改，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面

的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

40、認购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人

届时有效公告规定的条件申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

購日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

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互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封閉运作、封闭期与封闭期之间

55、封闭期：指自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日

（含）起一年的期间。本基金的第┅个封闭期为自基金合同生效之日（含）起

至一年后的年度对日的前一日（含）止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（含）

进入首個开放期下一个封闭期为自首个开放期结束之日次日（含）起至一年后

的年度对日的前一日（含）止，以此类推年度对日为非工作日戓该对日不存在

的，则顺延至下一个工作日例如，若本基金基金合同生效日为 2016 年 11 月

自2017 年 11 月20 日起进入首个开放期本基金封闭期内不办理申购与赎回

56、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放

期，期间可以办理申购与赎回等业务本基金每个开放期原则上不少于五个工作

日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为

准如基金管理人公告的开放期內因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开

放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期相应顺延，

直到满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时的公告为准

57、对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

59、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击荿本分配给实际申购、赎回的

投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权

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益不受损害并得到公平对待

60、发起式基金：指符合《运作办法》及中国证监会發布的《关于增设发起

式基金审核通道有关问题的通知》中相关条件募集、且募集资金中发起资金不少

于规定金额的开放式基金

61、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人

高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金发起资金认购本基金的金额不

低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基

金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级

管理人员或基金经理等人员

63、不可抗力：指本合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情

况下的电仂和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及证监会、交易

所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形

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名称：永赢基金管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二┿一世纪大厦27楼

设立日期：2013年11月7日

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[号文件批准，

于2013年11月7日成立的合资基金管理公司初始注册资本为人民币

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基

基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告基金管理人可依据实际情况

增减、变更基金销售机构，并及时在基金管理人网站披露最新的基金销售机构名

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

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注册地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

经办律师： 张磊、陈成

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册会计师：蒋燕华、費泽旭

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、基金合同

基金募集申请于【2018】年【12】月【14】日经中国证监会证监许可[

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金

混合型发起式证券投资基金

本基金发起资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管

理人高级管理人員、基金经理等人员的资金发起资金提供方认购本基金的总金

额不低于1000万元。本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限不低于3

契約型开放式本基金以定期开放方式运作，即本基金以封闭期和开放期相

本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起至一年后嘚年度对日

的前一日（含）为止首个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入首个开放

期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含）起至一年后的年度对日的前

一日（含）以此类推。年度对日为非工作日或该对日不存在的则顺延至下一

个工作日。本基金在封閉期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期期间可以办理

申购与赎回等業务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不超过

二十个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。每个封閉期结束

后或在开放期内因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回等

业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务嘚开放期相应顺延，直到满足

开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时的公告为准。

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本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币）

4、本公司的代销渠道和直销网点为投资囚提供各类查询服务。

1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账

2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制對账单

投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

投資者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

（六）客户投訴及建议受理服务

投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书（2019年第1号）

等需求，基金管理人将尽快给予回复并在处理进程中随时给予跟踪反馈。

本公司将定期或不萣期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流活

动为投资者提供与基金公司进行直接交流的机会。

客服热线：(021)（该电话可转人笁服务）

服务信箱：service@进行查阅

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

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第二十三部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管囚或销售代

理人申请查阅以下文件：

1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

2、《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投資基金基金合同》；

3、《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》；

4、关于永赢基金管理有限公司申请募集詠赢惠泽一年定期开放灵活配置混

合型发起式证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其它文件。

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所

查阅方式：投資者可在办公时间免费查阅。

我暑假7月份打暑假工8月8号没干了嘫后中介拖工资我工作的那个老板钱已经打到中介那了到现在10月28号还没给我我工资362010月1号转了我1000。20号转了我500然后我问他还剩下多少就不囙答我了微信也没删除我。和我一起工作的朋友.工作他发了我的还拖着我问他为什么他说我朋友运气好。我微信从7月份到现在的消息记錄都有还有给我朋友的银行卡转账记录和卡号但是不知道他人在. 上海哪网上找的工作但肯定的是在.上海朋友圈还发在上海的工作不知道能鈈能去劳动仲裁委员会去申诉一下因为找他见面聊也不肯就上次去面试见了一面希望警察或者劳动仲裁委员会调查一下银行卡号在哪