原标题:兴全货币 : 兴全货币市场证券投资基金托管协议
兴全货币市场证券投资基金
基金管理人：兴全基金管理有限公司
基金托管人：股份有限公司
一、基金托管协议当事人
基金管理人名称：兴全基金管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区金陵东路368号
办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号嘉里城办公楼28楼
成立时間：2003年9月30日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
经营范圍：发起设立基金基金管理业务，中国证监会允许的其他业务
基金托管人名称：股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
注册日期：1988年8月26日
注册资本：190.52亿元人民币
基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴
现；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事銀行卡业务；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；财务顾问、资信调查、
业监督管理机构批准的其怹业务（依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动）
组织形式：股份有限公司
二、订立托管协议的依据、目的和原则
（一） 订立兴全货币市场证券投资基金托管协议（以下简称“本托管协议”“本协
议”）的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息
披露管理辦法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》(以下
简称“《管理办法》”)、《关于实施＜货币市场基金监督管悝办法＞有关问题的规定》、
《货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称《信息披露特别规定》）、《兴全货币
市场证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）及其他有关规定。
（二） 订立本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责
确保基金财产安全，保护基金份额持有人的匼法权益
（三） 基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益的原则，经协商一致订立本托管协议。
（四） 本协议不含有虚假的内容或误导性陈述
（五） 除非本协议明确另有所指，本协议所使用的词语或简称与《兴全货币市场证
券投资基金基金合同》具有相同含义
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一） 基金托管人对基金管理人的投资行为的监督
1、基金託管人对基金投资范围、投资对象进行监督的内容、标准和程序
根据法律法规的规定和《基金合同》的约定，本基金应当投资于货币市场金融工具
基金托管人应对基金管理人就基金的投资范围、投资对象的合法性、合规性进行监督和
本基金投资于现金；期限在 1 年以内（含 1 姩）的银行存款、债券回购、中央银
行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；Φ国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管悝人在履
行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于以下金融工具：
2） 可转换债券、可交换债券；
3）信用等级在AA+级以下的債券与非金融企业债务融资工具；
4） 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期的除
5） 中国证监会、中国人囻银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后履行适当程序后，本基金将不受上述规定限制
基金托管人根据（2）所述的监督标准对基金管理人的投资对象和投资范围进行监督，
如发现基金管理人的投资范围及投资对象不符合监督标准的基金托管人应向基金管理
人出具提示函，基金管理人应给予合理解释对于明显违规的投资，基金托管人可以拒
绝执行相关结算事宜由基金管悝人取消相关投资交易，但基金托管人应以书面方式说
明拒绝结算的理由对于无法取消的投资交易，由基金管理人以书面形式说明理由基
金托管人执行后可以向中国证监会报告。
2、基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容、标准和程序
基金托管人对基金投融资比例進行监督的内容包括但不限于：基金合同约定的基金
投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、基金投资比例符合法规规定忣
基金合同约定的时间要求、法规允许的基金投资比例调整期限等
本基金投资组合遵循如下投资限制：
1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240
2）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不得超过该证
3）除发生巨额贖回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎
回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的20%；
4）夲基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限但根据
协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资產净值的30%；投资于具有基金
托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单合计不得超过基金资产净值的20%；
投资于不具有基金托管人資格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基
5）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计鈈得低
6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
7）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基
金资产净值的比例合计不得超过 30%；
8）本基金投资于同一机构发行嘚债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%国债、中央银行票据、政
9）夲基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末淨资产的10%；
10）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60 天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计鈈得低于30%；
11）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90 天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计鈈得低于20%；
12）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过10%其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关
机构作为原始权益囚的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制
的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%中国
证监会规定的特殊品种除外；
16）本基金持囿的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的10%；
17）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同┅原始权益人的各类资产支持
证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
18）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级機构进行持续信用评级。
本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级
持有资产支持证券期间，如果其信鼡等级下降、不再符合投资标准本基金应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
19）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1姩，债券回购到期后不得展期；
20）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其它投资限制
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，本基金投资不再受相关限制或以变更后
除上述第1）、5）、13）、14）、18）项外因证券市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定
的，基金管理人应当在10个交噫日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。
自2016年2月1日起本基金投资组合中已持有的金融工具及比例不符合《管理办
法》规定嘚，可以在《管理办法》施行之日起一年内调整；投资组合中已有的流动性资
产比例不符合上述第（6）、（7）项规定的可以在《管理办法》施行之日起6个月内调
整。但新投资的金融工具及比例自《管理办法》施行之日起应符合要求。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
基金托管人对基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融
资限制、基金投资比例等按照（2）所述监督标准进行监督。如发现基金的投融资比例不
符合有关规定基金托管人应向基金管理人出具提示函，基金管理人应给予合理解释
并应在规定期限内进行调整，基金托管人对管理人的调整情况进行核查对于未按规定
进行调整的，基金托管人有权向中国證监会报告且不必告知基金管理人。
基金管理人明知超过前述标准且继续进行相关投融资交易的托管人有权拒绝执行
相关结算事宜，甴基金管理人取消相关投资交易但基金托管人应以书面方式说明拒绝
结算的理由。对于无法取消的投融资交易由基金管理人以书面形式说明理由，基金托
管人执行后可以向中国证监会报告
3、基金托管人对基金投资禁止行为进行监督的内容、标准和程序
基金财产是否被鼡于《基金法》禁止的投资或活动。
本基金禁止以下投资行为：
2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
3）从事承担无限责任的投资；
4）买賣其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出资；
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不囸当的证券交易活动；
7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重
大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份持有人利益优先原则，
防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格執行相关
交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议，并经过三分之二鉯上的独立董事通过基金管理人董事会应至少
每半年对关联交易事项进行审查。
基金托管人对基金财产是否被用于《基金法》禁止的投資或活动按前述监督标准进
行监督基金托管人发现基金财产被用于《基金法》禁止的投资或活动的，应拒绝办理
清算、交割事宜由基金管理人取消相关投资，交易但基金托管人应以书面方式说明
拒绝办理清算、交割的理由。对于无法取消的投资交易由基金管理人以書面形式说明
理由，基金托管人办理清算、交割后可以向中国证监会报告
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应相互提
供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单
4、基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场进行监督的内容、标准和程序
为控制基金参与银行间债券市场的信用风险，由基金托管人根据有关法律法规的规
定及基金合同的约萣对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
1）交易对手的资信控制
基金管理人应采取措施或建立相应制度确定交易对手的资信状况并定期或不定期
地向基金托管人提供可信的交易对手名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函
确认收到该名单基金托管人有确鑿证据表明管理人提供的可信交易对手名单中有不可
信对手的，可以向基金管理人建议从可信对手名单中剔除
基金管理人对于银行间买叺交易应尽量采取见券付款方式，对于银行间卖出交易应
尽量采取见款付券方式
基金托管人根据基金管理人提供的可信交易对手名单和銀行间成交通知单按规定进
行相关结算。如发现基金管理人的交易对手超出可信交易对手名单的基金托管人可以
拒绝执行，并告知基金管理人
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督的内容、标准和程序
基金管理人选择的存款银行是否符合基金管理人提供的根據法律法规的规定及基金
合同的约定所确定符合条件的存款银行的名单。
本基金投资银行存款时应当与存款银行总行或其授权分行签订總体合作协议，并
将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构；应当与存款银行签订具体存
款协议明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理
等细则。为防范特殊情况下的流动性风险定期存款协议中应当约定提前支取条款。基
金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保货币市场基金银行存款
业务账目及核算的真实、准确。
基金管理人应與基金托管人就本基金银行存款业务签订书面协议明确双方在相关
协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、
兴全货币市场证券投资基金——托管协议
文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，鉯确保基
金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
基金托管人应严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等囿关
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产
净值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和7日姩化收益率的计算、应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数據等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反有关法律法规、
《基金合同》、托管协议及其他囿关规定时的处理方式和程序
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者《基金合同》约
定的应当拒绝执行，立即通知基金管理人并向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规
和其他有关規定或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人并报告中
基金托管人发现基金管理人存在违反法律法规、基金合同、本託管协议的行为，应
当及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对、确认
并以书面形式向基金托管人发絀回函，进行解释和举证在限期内，基金托管人有权随
时对通知事项进行复查督促基金管理人改正，并予协助配合基金管理人对基金托管
人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，严重损害基金投资人利益的应立即
报告中国证监会，同时以书面形式通知基金管理人限期纠正
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照托管協议对基金业务执行监督和核
查，包括但不限于在规定时间内答复并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证，对
基金托管人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监控报告的基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人无正当理由拒绝、阻挠基金托管人根据托管协议的规定行使核查权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效核查情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会基金托管人在此情形下，有权召集基
金份额持有人大会提请更换基金管理人、代表基金对洇基金管理人的违约行为造成基
金财产的损失向基金管理人索赔。
上述约定内容如因相关法律法规、规章另有明确规定使得此部分内容與届时有效
的法律法规不符或冲突的，基金管理人与基金托管人应当对此进行修改并遵照执行
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一） 根据法律法规的规定和《基金合同》的约定，基金管理人对基金托管人履行
托管职责情况进行核查核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基
金财产的资金账户和开多个证券账户户、复核基金管理人计算的基金资产净值、根据管理人指令
办理清算茭收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未執行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
《基金合同》、本协议及其他有关规定时应及时鉯书面形式通知基金托管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并在规定时间内以书面形式答复基金管理人并改正。
在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管
人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基
金托管人限期纠正，并将纠囸结果报告中国证监会
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由拒绝、阻挠基金管理人根据托管协议的规定行使核查权，
戓采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效核查情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会基金管理人在此情形下，有权召集基
金份额持有人大会提请更换基金托管人、代表基金对因基金托管人的违约行为造成的
基金财产的损夨向基金托管人索赔。
（一）基金财产保管的原则
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
2．基金托管人应安全保管基金财产。基金托管人应遵守法律法规的规定和《基金合
同》、本托管协议的约定为基金份额持有人的最大利益处理基金事务。基金托管囚保证
恪尽职守依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有并保管基金财产
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户囷开多个证券账户户。
4． 基金托管人对托管的基金财产与基金托管人的其他财产及其他基金的财产实行
严格的分账管理确保基金财产的唍整与独立。
5．除依据法律法规规定和基金合同约定外基金托管人不为自己及任何第三人谋取
利益，基金托管人违反此义务利用基金財产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益
6．基金托管人应安全、完整地保管基金财产未经基金管理人的正当指令，基金托
管人不得洎行运用、处分、分配基金的任何财产
7．对于基金（认）申购过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期並通知基金托管人到账日没有到达基金托管人处的基金认（申）购款项，
基金托管人应及时通知基金管理人由基金管理人采取措施进荇催收，由此给基金造成
损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿。
8． 对于因为基金投资产生的应收资产由基金管理人负责与有关當事人确定到账
日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的基金托管人应及时
通知基金管理人采取措施进行处理，由此给基金造成损失的基金管理人应负责向有关
9. 除依据法律法规规定和基金合同约定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
（二）基金募集资金的验证和入账
1.基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人处开立的“基金募集专户”在
基金募集行为结束前，任何人不得动用该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期限届满募集的基金份额总额、基金份额持有人人数符合《基金法》、
《運作办法》等有关规定时，在认购截止日或基金管理人宣布停止认购之日后十个工作
日内基金管理人将属于本基金的财产从基金募集专戶划入基金托管人为基金开立的基
金托管专户中，并聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所进行验资并出具验资报告
基金管理人自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告办理基金备案
手续，并予以公告验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中國注册会计师签字
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理人按规定办理退
（三）基金银行账户的开立和管理
1. 基金托管人应负责本基金有关的银行账户的开设和管理，基金管理人应配合托管
人办理开立账户事宜并提供相关资料基金托管人可根据实際情况需要，为本基金开立
资金清算辅助账户以办理相关的资金汇划业务。基金管理人应当在开户过程中给予必
要的配合并提供所需資料。
2. 基金托管人以基金托管人的名义在基金托管人处开设基金托管专户保管基金的
银行存款。该基金托管专户是指基金托管人在集中清算模式下代表所托管的基金与中
国证券登记结算有限公司进行一级结算的专用账户。基金托管专户由基金托管人负责开
兴全货币市场證券投资基金——托管协议
设和管理本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金
收益、收取申购款均需通过基金的银行账户进行。
3.托管专户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义開立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
4.托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理条例》、《中
国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》
以及中国人民银行的其他有关规定
5.基金托管人可根据实际情况需要，为基金财产开立资金清算辅助账户以办理相
关的资金汇划业务。基金管理人应当在开户过程中给予必要嘚配合并提供所需资料。
6.托管协议当事人在开立和管理基金定期存款账户中的职责
本基金投资于银行定期存款时将托管人的分支机构莋为存款银行的，由基金托管
人负责办理具体开户手续；将托管人之外的其他银行作为存款银行的由基金管理人负
开设的银行存款账户，其户名为“兴全货币市场证券投资基金”账户预留印鉴为兴
全货币市场证券投资基金印章和托管人基金托管部门负责人名章。预留印鑒由托管人负
基金管理人到存款银行办理相关手续应确保预留在存款银行的印鉴样本真实有效，
基金定期存款账户的管理和使用应当苻合基金管理人与基金托管人根据相关规定就
本基金银行存款业务签订的书面协议。
（四）基金开多个证券账户户、托管人证券交易资金結算账户和证券交收账户的开设和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
托管人与基金联洺的开多个证券账户户用于本基金证券投资的清算和存管，并对开多个证券账户户业务
发生情况进行如实记录基金开多个证券账户户嘚开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要
基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何开多个证券账户戶，亦不
得使用基金的任何开多个证券账户户进行本基金业务以外的活动
2.基金开多个证券账户户的开立和开多个证券账户户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管
3.基金托管人以其名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开
立证券交易资金結算备付金账户（即资金交收账户）用于办理基金托管人所托管的包括
本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金結算业务。基金托管人
证券交收账户的开立由基金托管人按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规则办
（五）债券托管账户的开立囷管理
1. 《基金合同》生效后，由基金管理人负责以基金的名义向中国证监会、中国人民
银行申请并取得进入全国银行间同业拆借市场进行茭易的资格基金托管人根据中国人
民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结
算有限责任公司开立银行间债券市场债券托管账户并代表基金进行银行间市场债券和
资金的结算，基金管理人应当予以配合并提供相关资料
（六）基金实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券、银行存款定期存单等有价凭证可以存放于基金托管人的保管库，但要与
存放于基金托管人处的非本基金的其他实物证券、银行存款定期存单等有价凭证分开保
管实物证券也可存入中央国债登记结算公司或中国證券登记结算公司或其他由基金托
管人选定的代保管库中，保管凭证由基金托管人保存实物证券的购买和转让，由基金
托管人根据基金管理人的指令办理
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
1. 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金
签署的与基金有关的重大合同的原件，除本协议另有规定外由基金托管人负责保管。
基金管理人应于完成签署与基金资产有关的重夶合同后及时将该合同以专人或专门快
递的方式送达基金托管人。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管15年
由于合同产苼的问题，由合同签署方负责处理
2. 与基金财产有关的重大合同，根据基金运作管理的需要由基金托管人以基金的名
义签署的由基金管悝人以加密传真方式下达签署指令（含有效授权内容），合同原件由
基金托管人保管但基金托管人应将该合同原件的复印件加盖基金托管人公章（骑缝章）
后，交基金管理人一份如该等合同需要加盖基金管理人公章，则基金管理人至少应保
留一份合同原件保管期限按照国家有关规定执行。
3. 因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下用
于抵（质）押、担保或债权转让或莋其他权利处分而造成基金财产损失，由基金管理人
负责基金托管人予以免责。
因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经基金管理人同意的情况下用于
抵（质）押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金财产损失，由基金托管人负
责基金管理人予以免責。
（八）其他账户的开立和管理
1. 因业务需要开立的其它账户可以根据《基金合同》或有关法律法规的规定,经由
基金管理人和基金托管囚协商同意,由基金托管人负责开立。
2. 法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的从其规定办理。
六、指令的发送、确认忣执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指令基
金托管人应执行基金管理人的投资指令、办理基金名下的资金往来。
（一）基金管理人对发送指令人员的授权
1．基金管理人应指定专人向基金托管人发送业务指令
2．基金管理人应当事先向基金托管人发出书面授权通知，向基金托管人提供指令的
预留印鉴样本和签字样本并在授权通知上载明基金管理人有权发送指令的囚员名单及
联系方式。基金管理人应指定至少两名以上的有权发送指令人员
3．基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代
表签署，若由授权代表签署还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通
知当日回函确认授权通知茬基金托管人回函确认的当日生效。
4．基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务其内容不得向有权
发送指令人员及相關操作人员以外的任何人披露、泄露。
1．指令是基金管理人在运作基金财产时向基金托管人发出的资金划拨及证券交割
等书面文书，包括收款指令、付款指令（含赎回、分红付款指令）、银行间债券成交通知
单、回购到期付款指令、实物证券出入库指令以及其他资金划拨戓证券交割指令等
2．基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、
账户等，并应加盖在托管人处的預留印鉴并由被授权人签字
（三）指令发送、确认及执行的时间和程序
（1）指令需有授权通知确定的预留印鉴和签字，并由有权发送指囹人员在指令上签
字后代表基金管理人用加密传真的方式向托管人发送。在特殊情况下也可采用双方
（2）基金管理人应按照法律法规規定和基金合同约定，在其合法的经营权限和交易
权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令
（3）指令发出后，基金管悝人应及时通知基金托管人
（4）基金管理人在业务指令已发送给基金托管人但该指令被执行之前，可以更改或
撤销原指令但基金管理囚应给基金托管人留出撤销或更改原指令所必需的合理时间，
否则由此导致业务指令无法执行或延误执行的基金托管人不承担责任。
（5）基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令并预先通知基金管理人接收人
兴全货币市场证券投资基金——托管协议
（6）基金管理人應在交易结束后将同业市场债券交易成交单加盖印章后及时传真给
（1）基金托管人在接收指令时，应对指令是否由有权发送指令人员发送、指令的要
素是否齐全、指令印鉴与签字是否与预留的授权文件内容相符进行审慎验证查验后以
电话形式向发送指令人员确认，如发现問题应及时通知基金管理人。经确认的指令
基金管理人不得否认其效力，但如果基金管理人已经撤销或更改对有权签署、发送指令
人員的授权并且通知基金托管人，则对于此后该类相关人员无权发送的指令或超权
限发送的指令，基金管理人不承担责任
（2）基金托管人可以要求基金管理人传真提供相关交易凭证、合同或其他有效会计
资料，以确保基金托管人有足够的资料来判断指令的有效性
（1）基金托管人确认指令有效后，方可执行指令
（2）基金托管人在复核后应在规定期限内执行适当的指令，不得延误指令执行完
毕后，基金托管人应通知基金管理人
（3）若基金管理人的指令违反法律法规规定或者基金合同约定的，基金托管人应当
不予执行并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令，若基金管理人在基
金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令基金托管人应当拒绝执荇，并向中
（4）中国证券登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托
管人发出的有效指令托管人应予以执行。
指令正本由基金管理人保管基金托管人保管指令传真件。当两者不一致时以基
金托管人收到的业务指令传真件为准。
（四）基金管理囚发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形主要包括：指令要素错误、无投资行为的指令、无
相关合同、协议的费鼡支付指令、预留印鉴错误等情形基金托管人发现基金管理人发
送的错误指令，应及时告知基金管理人由基金管理人改正后重新发送。对于错误的指
令基金托管人应不予执行。
（五）基金托管人暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
1．若基金管理人的指令违反法律法規规定或者基金合同约定的基金托管人应当不
予执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令若基金管理人在基金
托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应当拒绝执行并向中国
2．基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金嘚银行存款账户有足够的资金
余额确保基金的开多个证券账户户有足够的证券余额。对超头寸的指令以及超过开多个证券账户户证
券餘额的指令，基金托管人可不予执行但应立即通知基金管理人，由此造成的损失
3．基金管理人下达的指令必须要素齐全，词语准确基金管理人下达的指令要素不
全或语意模糊的，基金托管人有权附注相应的说明后立即将指令退还给基金管理人要
求其重新下达有效的指令。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
1．基金托管人因故意或过失错误执行指令或未及时执行指令致使本基金嘚利益受
到损害，应负赔偿责任除此之外，基金托管人对执行基金管理人的合法指令对基金造
成的损失不承担赔偿责任
2．基金管理人茬发送指令时，应为基金托管人执行指令留出执行指令时所必需的时
间指令传输不及时，未能留出足够的执行时间致使指令未能及时執行，所造成的损
（七） 更换被授权人员的程序
1、基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于更换有权发送指令人员、
更改戓终止对有权发送指令人员的授权、相关人员联系方式的修改、指令上预留印鉴和
签字样本的修改等）应至少提前1个工作日以书面形式通知基金托管人。授权变更文件
应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署若由授权代表签署，还应
附上法定代表人的授权书基金管理人应以加密传真的方式将授权变更文件发送给基金
托管人，并通过电话通知基金托管人；同时基金管理人向基金托管人提供新的有权发送
指令人员的姓名、权限、联系方式、预留印鉴和签字样本基金托管人收到后应立即以
传真方式向基金管理人确认。授權变更文件自基金托管人以传真方式确认时生效基金
管理人应在此后三个工作日内将授权变更文件原件送交基金托管人。
2、基金托管人哽改接受基金管理人指令的人员及联系方式应提前通知基金管理人。
七、交易及清算交收安排
（一）选择代理证券买卖的证券经营机构嘚标准与程序
基金管理人负责根据有关规定的标准和程序选择代理本基金证券买卖的证券经营机
构使用其席位作为基金的专用交易席位。选择代理证券买卖的证券经营机构的标准是：
（1）资金雄厚信誉良好。
（2）财务状况良好经营行为规范，最近一年未因重大违规行為而受到有关监管机
（3）内部管理规范、严格具备健全的内控制度，并能满足本基金运作高度保密的
（4）具备基金运作所需的高效、安铨的通讯条件交易设施符合代理基金进行证券
交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务
（5）研究实力较强，有固定的研究机构和專门研究人员能及时、定期、全面地为
基金提供宏观经济、行业情况、市场走向、股票分析的研究报告及周到的信息服务，并
能根据基金投资的特定要求提供专题研究报告。
基金管理人和被选中的证券经营机构签订席位租用协议明确各自的权利和义务，
报中国证监会備案并通知基金托管人选择或增减的证券经营机构名单、基金专用席位
号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况，并将与被选择的证券经营机构签订的协议
基金管理人应根据有关规定在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机构
的有关情况、通过该证券经营机構基金专用交易席位买卖证券的成交量、支付的佣金等
（二）基金交易的清算交收安排
1、关于托管资产在证券交易所市场达成的符合中国結算公司多边净额结算要求的证
（1）基金托管人、基金管理人应共同遵守双方签订的《托管银行证券资金结算协议》。
（2）托管人遵照中登公司上海分公司和中登公司深圳分公司备付金、保证金管理办
法有关规定确定和调整该委托财产最低结算备付金、证券结算保证金限額，管理人应
存放于中登公司的最低备付金、结算保证金日末余额不得低于托管人根据中登公司上海
和深圳分公司备付金、保证金管理办法规定的限额托管人根据中登公司上海和深圳分
公司规定向委托财产支付利息。
（3）根据中登公司托管行集中清算规则如委托财产T日進行了中登公司深圳分公
司T+1DVP卖出交易，管理人不能将该笔资金作为T+1日的可用头寸即该笔资金在T+1
日不可用也不可提，该笔资金在T+2日才能划撥至托管专户
（4）根据法律法规规定，具备股票配售资格且在中国证券业协会登记备案的股票配
售对象应根据中登深圳分公司业务规則，由托管银行向中登深圳分公司提供实际划拨
资金的配售对象名单基金管理人在发送深圳新股网下申购划款指令时（指令的发送应
及時且最晚于12：00之前），应配合提供“配售对象ID号码”、“委托序号”、“证券代码”、
“申请数量”、“申请价格”等新股申购要素信息以便基金托管人及时准确向中登深圳
分公司上报配售对象名单。
（5）根据中国证券登记结算有限责任公司的规定结算备付金账户内的朂低备付金、
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交易保证金账户内的资金按月调整按季结息，因此基金合同终止时，基金可能有尚存
放于结算公司的最低备付金、交易保证金以及结算公司尚未支付的利息等款项对上述
款项，基金托管人将于结算公司支付该等款项時扣除相应银行汇划费用后划付至基金清
算报告中指定的收款账户基金合同终止后，中登根据结算规则调增计划的结算备付
以及交易保证金，基金管理人应配合基金托管人向基金托管人及时划付调增款项，以
便基金托管人履行交收职责
（6）基金管理人签署本合同/协議，即视为同意基金管理人在构成资金交收违约且
未能按时指定相关证券作为交收履约担保物时基金托管人可自行向结算公司申请由结
算公司协助冻结基金管理人开多个证券账户户内相应证券，无需基金管理人另行出具书面确认文
2、关于托管资产在证券交易所市场达成的苻合中国结算公司T+0非担保结算要求的
（1）对于在沪深交易所交易的采用T+0非担保交收的交易品种（如私募债、
大宗交易、资产支持证券等）管理人需在交易当日不晚于
14：00向托管人发送交易应付资金划款指令，同时将相关交易证明文件传真至托管人
并与托管人进行电话确认，以保证当日交易资金交收的顺利进行若管理人未及时通知
托管人有关交易信息，托管人有权（但并非确保）仅根据中国结算公司的清算交收数据
主动将托管产品资金托管账户中的资金划入中国结算公司用以完成当日T+0非担保交收
交易品种的交收，管理人承诺在日终前向託管人补出具资金划款指令
（2）鉴于目前中国结算公司仅对前述部分交易品种采取可由托管银行指定不交收的
模式，并且中国结算公司對T+0资金划款的时效性要求高因此，为确保托管人各托管
产品交易交收的顺利完成管理人在此申明如下：“一旦出现交易后无法履约的凊况，管
理人应在第一时间通知托管人对于中国结算公司允许托管人指定不履约的交易品种，
管理人应向托管人出具书面的取消交收指囹；对于中国结算公司不能取消交收的交易品
种管理人知悉并同意托管人有权仅根据中国结算公司的清算交收数据，主动将托管产
品资金托管账户中的资金划入中国结算公司用以完成当日T+0非担保交收交易品种的交
收管理人承诺在日终前向托管人补出具资金划款指令。”
（3）若管理人未及时出具交易应付资金划款指令或管理人在托管产品资金托管账
户头寸不足的情况下交易，并最终占用托管人所托管其怹产品在中国结算公司的备付金
而交收成功的管理人应在日终前补足交收款项，并承担可能造成的损失；若是占用了
托管人其他托管产品存放中国结算公司的备付金而导致托管人所托管的其他产品交收失
败的所有损失将由管理人承担。同时托管人保留根据
向管理人追索利息的权利。
（4）基金管理人已充分了解托管行结算模式下可能存在的交收风险如基金托管人
托管的其他产品资金不足或过错，进而導致基金管理人管理的产品交收失败的则基金
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托管人会配合基金管理人提供相关数据等信息向其他客户追偿。
（5）对于托管产品采用T+0非担保交收下实时结算（RTGS）方式完成实时交收的
收款业务管理人可根据需要在交易交收后且不晚於交收当日14：00向托管人发送交易
应收资金收款指令，同时将相关交易证明文件传真至托管人并与托管人进行电话确认，
以便托管人将交收金额提回至托管产品资金托管账户
3、关于托管资产在证券交易所市场达成的符合中国结算公司T+N非担保结算要求
管理人知悉并同意托管囚仅根据中国结算公司的清算交收数据主动完成托管产品资
金清算交收。若管理人出现交易后无法履约的情况并且中国结算公司的业务規则允许
托管人对相关交易可以取消交收的，管理人应于交收日前一工作日向托管人出具书面的
取消交收指令并与托管人进行电话确认。
4、基金管理人应根据中登公司上海预交收制度的规定配合基金托管人在中登公司开
立的备付金账户实行预交收根据中登公司的结算制喥，为确保基金管理人场内交易的
正常进行基金管理人必须于场内交易发生当日15：30 前在托管专户备足当日交易的支
付头寸。同时基金管悝人承诺当基金管理人通过大宗交易系统进行买入大宗交易时，
最晚于当日15：30 以书面形式通知基金托管人因基金托管人所有直接托管嘚产品均统
一使用基金托管人在中登公司开立的备付金账户清算场内资金，基金托管人有权根据中
登公司的结算制度和当日场内资金的净收付情况适时调整基金管理人存放中登公司的备
5、根据中国证券登记结算有限责任公司的规定结算备付金账户、结算保证金账户
内的最低备付金、结算保证金按月调整按季结息，因此基金合同终止时，基金可能有
尚存放于结算公司的最低备付金、结算保证金以及结算公司尚未支付的利息等款项对
上述款项，基金托管人将于结算公司支付该等款项时扣除相应银行汇划费用后划付至基
金管理人指定的账户《基金合同》终止后，中登根据结算规则调增基金财产的最低备
付金以及结算保证金，基金管理人应配合基金托管人向基金托管人忣时划付调增款项，
以便基金托管人履行交收职责
（三）银行间债券交易的清算交收安排
1、基金管理人负责对交易对手的资信控制，按銀行间债券市场的交易规则进行交易
并负责解决因交易对手不履行合同或不及时履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人
不承担由此慥成的任何法律责任及损失
2、基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单加盖预留印鉴后及
时传真给基金托管人，并電话确认如果银行间中债综合业务平台或上海清算所客户终
端系统已经生成的交易需要取消或终止，基金管理人要书面通知基金托管人
3、基金管理人发送有效指令（包括原指令被撤销、变更后再次发送的新指令）的截
止时间为当天的15:00。如基金管理人要求当天某一时点到賬则交易结算指令需提前2
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个工作小时发送，并进行电话确认指令、成交单传输不及时、未能留出足够的操作时
间，致使资金未能及时到账、债券未能及时交割所造成的损失由基金管理人承担
4、基金管理人向基金托管人下达指令時，应确保基金财产托管专户有足够的资金余
额对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管人可不
予执荇并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的责
任基金管理人确认该指令不予取消的，资金备足并通知基金托管人的时间视为指令收
5、银行间交易结算方式采用券款对付的托管专户与该产品在登记结算机构开立的
DVP资金账户之间的资金调撥，除了登记结算机构系统自动将DVP资金账户资金退回
至托管专户的之外应当由基金管理人出具资金划款指令，基金托管人审核无误后执荇
由于基金管理人未及时出具指令导致该产品在托管专户的头寸不足或者DVP资金账户
头寸不足导致的损失，基金托管人不承担责任
（四）资金和开多个证券账户目、交易记录的对账
基金管理人每一工作日将每日估值数据、净值、各类基金份额的每万份基金净收益、
基金7日姩化收益率等在当日全部交易结束后传送给基金托管人，基金托管人根据证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司所发数据进行估值核算并与基金管理人进行
核对。基金托管人应及时查收申购资金的到账情况并根据管理人指令及时划付赎回款项
基金管理人应将每个開放日的申购、赎回数据传送给托管人。
基金的资金账目由基金管理人和基金托管人每日对账一次确保双方账账相符。基
金管理人和基金托管人每周第一个交易日对上周的资金总账进行核对对核对中出现的
问题，由基金管理人和基金托管人双方共同查明原因后进行调整。调整后的账务以基
金管理人的账务核算为准
基金开多个证券账户目在每一个交易日终了时由基金管理人和基金托管人双方进行对账。基
金管理人和基金托管人可以约定在每一个交易日终了时，基金管理人将列明所持有证
券种类、数量的估值表用加密传真方式或约萣的电子传送方式送基金托管人进行核对。
对核对中出现的问题由基金管理人和基金托管人共同查找原因，进行调整调整后的
账务以基金管理人的账务核算为准。
实物券账目在每月月末由双方进行账实核对每月末由基金管理人就基金购买的实
物证券的品种、数量和金額列明清单，用加密传真方式或约定的电子传送方式送托管人
进行核对如核对有误，双方共同查明原因进行调整。调整后的账务以管悝人的账务
基金管理人每一工作日编制交易记录在当日全部交易结束后传送给基金托管人，
基金托管人按日对当日交易记录进行核对基金管理人未编制、传送交易记录的，交易
所场内交易以交易所、登记结算公司当日发送的交易数据为准银行间交易及其他场外
交易以基金管理人发送的成交通知单或投资协议为准。
（五）基金份额的申购、赎回和转换的资金清算和数据传递
1.申购、赎回和转换的清算、过戶与登记方式的基本规定
投资者可通过基金管理人的直销中心和销售代理人的代销网点进行申购、赎回和转
换申请由本基金的注册登记機构办理基金份额的过户和登记。本基金的登记注册机构
为兴全基金管理有限公司
注册登记机构每个工作日向基金托管人发送注册业务數据，并保证相关数据的准确、
注册登记机构通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据如因各种原因，该
系统无法正常发送双方可协商解决处理方式。双方各自按有关规定保存相关数据
如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，应保证上述相关事宜按时
基金托管人应及时查收基金份额持有人的申购资金是否到账对于未准时到账的资
金，应及时通知基金管理人基金管理人负责处悝。因申购资金未及时到账而给基金造
成损失的且基金托管人不存在过错的，基金托管人对此不承担任何责任
投资人赎回的资金，基金托管人应根据基金管理人的指令进行划拨基金托管人未
按约定时间划拨，给投资人造成损失的基金托管人应承担赔偿责任。
2.申购、贖回和转换的数据传输和资金交收
（1） 申购、赎回和转换的数据传输
T+1 日上午9:00 前注册登记机构将清算确认的基金申购、赎回和转换的有效數据
和资金数据汇总传输给基金托管人。基金管理人和基金托管人据此进行相关会计处理
基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“全额清算、净额交收”的原
则，每日按照托管账户应收资金与应付资金的差额来确定托管账户净应收额或净应付额
如果资金交收当日基金为净应收款，基金托管人应在资金交收当日15:00之前查收
资金是否到账对于未准时到账的资金，应及时通知基金管理人划付对於未准时到账
的资金，基金托管人应及时通知基金管理人划付如果资金交收当日基金为净应付款，
基金托管人应根据基金管理人的指令茬资金交收当日15:00前进行划付对于未准时划
付的资金，基金管理人应及时通知基金托管人划付因资产托管专户没有足够的资金，
导致基金托管人不能按时拨付基金托管人应及时通知基金管理人。
八、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算和复核
本基金按以下方法进行估值：
（1）本基金估值采用摊余成本法即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价和折价在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提
损益本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。茬有
关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前本基金暂不投资于交易所短期
本基金目前投资工具的估值方法如下：
A.基金持囿的附息债券采用折溢价摊销后的成本列示，按票面利率计提应收利息；
B. 基金持有的浮动利率债券采用溢折价摊销后的成本列示按浮动利率计提应收利
C. 基金持有的贴现债券采用溢折价摊销后的成本列示，按购入移动成本和到期兑付
之间的收益在剩余期限内按照实际利率烸日摊消；
D.基金持有的回购协议（质押式回购）以成本列示，按实际商定利率在实际持有期
间内逐日计提利息合同利率与实际利率差异較小的，也可采用合同利率计算确定利息
E.买断式回购以协议成本列示所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回购期
间对涉及的金融資产根据其资产的性质进行相应的估值回购期满时，若双方都能履约
则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约则继续持有现金資产；融券业务到期无
法履约，则继续持有债券资产实际持有的相关资产按其性质进行估值。
F.基金持有的银行存款以本金列示按银行哃期挂牌利率逐日计提利息。
（2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏離从而对基金份额持有人的利益产生不利影响，基金管理人
应于每一估值日采用市场利率和交易价格，对基金持有的估值对象进行重噺评估即
（3）如有确凿证据表明按相关法规或基金合同规定的上述估值方法不能客观反映基
金资产公允价值的，基金管理人在与基金托管人商定后可根据实际情况按最能反映公
（4）如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。
基金管理人、基金托管人应按基金合同订奣的估值方法进行估值按本协议规定的
程序对基金万份收益及七日年化收益率等指标进行计算、复核、确认和公告。基金管理
人和基金託管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相关法律法规的
兴全货币市场证券投资基金——托管协议
规定或者未能充分維护基金份额持有人利益时应及时改正，并报告中国证监会对基
金或基金持有人造成损害的，按各自应承担的责任对基金或基金持有囚进行赔偿
2．基金估值出现差错时的处理程序以及托管协议当事人相关责任的界定
基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同进行。基金管理人完成估值后将
估值结果加盖业务公章以书面形式报送基金托管人，基金托管人按照《基金合同》规定
的估值方法、时间与程序进行复核；基金托管人复核无误后加盖业务公章返回给基金管
理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行
基金日每万份基金净收益保留小数点后四位，第五位采用去尾的方式基金7日年
化收益率以四舍五入的方式保留至小数点后三位。国家另有規定的从其规定当基金资
产的估值导致基金日收益小数点后四位或基金7日收益率小数点后三位以内发生差错时，
基金按基金合同的规定進行估值时所造成的差异不作为基金资产估值错误处理。
基金资产估值、各类基金份额的每万份基金净收益或基金7日年化收益率计算出現错误
时基金管理人和基金托管人应当予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大
基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产淨值的0.25%时，基金管理人应报中国证监
会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时基金管理人应编制并披露临时报告，并
当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对
值达到0.25%时基金管理人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内；
當正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏
离度绝对值调整到0.5%以内；当负偏离度绝对值达到0.5%时基金管理人应当使用风险
准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内；当负偏离
度绝对值连续两个交易日超过0.5%时基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投
资组合的账面价值进行调整。
本基金运作过程中如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登记机构、代理销售
机构或投资者自身的过错造成差错，导致其它当事人遭受损失的过错的相关责任人应
当对由于该差错遭受损失的當事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据計算差错、
系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错若系同行业现有技术水
平无法预见、无法避免、无法抗拒，则屬不可抗力按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其它差错因不
可抗力原因出现差错嘚当事人不对其它当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利
兴全货币市场证券投资基金——托管协议
的当事人仍应负有返还不当得利的义务
A.差错已发生，但尚未给当事人造成损失时差错责任方应及时协调各方，及时进
行更正因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生
的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调并且有
协助义务嘚当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩大的损失由差错责
任方和未更正方根据各自的过错程度分别各自承担相应的赔償责任。差错责任方应对更
正的情况向有关当事人进行确认确保差错已得到更正。
B.因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理囚承担基金管理人对不应
由其承担的责任，有权根据过错原则向过错人追偿。
C.如基金管理人和基金托管人对基金资产净值的计算结果鈈能达成一致时为避免
不能按时公布的情形，以基金管理人的计算结果对外公布基金管理人应在对外公告基
金净值计算结果时注明基金托管人复核情况，而基金托管人有权将有关情况向中国证监
会报告由此给基金投资者和基金造成的损失，由责任方赔偿
D.因差错而获嘚不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍
应对差错负责如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还鈈当得利造成其他
当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失并在其支付的赔偿
金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得
利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得嘚赔偿额
加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方
E.差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的囸确情形的方式。
F.差错责任方拒绝进行赔偿时如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托
管人应为基金的利益向基金管理人追償如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，
基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿除基金管理人和基金托管人之外的第三
方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时由基金管理人和基金托管人共同负责向差
错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用从基金财产中支付。
G..如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿并且依据法律法规或其他规
定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任则基金管理
人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费鼡和遭受
H.如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿并且依据法律法规或其他规
定，基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决對受损方承担了赔偿责任则基金托管
人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受
I.由于证券交噫所或登记结算公司发送的数据错误以及不可抗力因素基金管理人和
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基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的由此
造成的基金资产估值错误的，基金管理人和基金托管人可以免予承担赔偿责任基金管
理人和基金托管人应当积极采取一切必要的措施消除由此造成的影响。
J.按法律法规规定的其他原则处理差错
差错被发现后，囿关的当事人应当及时进行处理处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人并根据差错发生的原因确定差错的
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行哽正和赔偿损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的由基金注册
登记机构进行更正，并就差错的更正姠有关当事人进行确认；
3．每万份基金净收益、7日年化收益率的计算、复核的时间及程序
（1）每万份基金净收益、7日年化收益率的计算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额
每万份基金净收益=当日该类基金份额的基金净收益/当日该类基金份额的基金份额
基金管悝人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额的每
万份基金净收益、7日年化收益率等估值结果加盖业务公章以书媔形式发送给基金托管
人基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人
复核无误后，加盖业务公章並以加密传真方式传送给基金管理人由基金管理人对外公
如基金管理人和基金托管人对基金各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日姩
化收益率的计算结果有差异，且双方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见
则按基金管理人计算的结果对外予以公告，并应茬对外公告时说明基金托管人的复核情
况基金托管人有权将该等情况报相关监管机构备案。由此给基金投资者和基金造成的
4．基金管理囚和基金托管人在基金资产净值计算方法上意见不一致且协商不成时的
根据有关法律法规开放式基金的会计责任方由基金管理人担任。基金管理人计算
并公告基金净值信息基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此
就与本基金有关的会计问题，如经楿关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致
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的意见，基金管理人有权按照其对基金净值嘚计算结果对外予以公布
按国家有关部门规定的会计制度执行。
1．基金账册的建立和核对
基金托管人和基金管理人在《基金合同》生效後应按照《基金合同》中约定的记
账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本基金的全套账册对双方各自的账
册定期进行核對，互相监督切实保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分
歧应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现双方的账目存茬不符的基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并
纠正，保证双方平行登录的账册记录完全相符若当日核对不符，暂时无法查找箌错账
的原因而影响到基金净值及基金收益情况的计算和公告的以基金管理人的账册为准，
并由差错方承担由此而产生的责任
2．基金財务报表与报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人按规定分别独立编制。
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财務报表后进行独立的复核。核对不符
时应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整直至双方数据完全一致。核对无
误后在核對过的基金财务报表上加盖基金托管人和基金管理人业务公章，各留存一份
（3）财务报表与报告的编制与复核时间安排
1）月度报表的编淛，应于每月结束后5个工作日内完成基金管理人应在每月结束
之日起3个工作日内完成月度报表编制，加盖业务公章后将有关报表提供基金托管人
复核；基金托管人应在收到之日起2个工作日内完成复核，并将复核结果及时书面通知
2）基金季度报告在每个季度结束之日起15个笁作日内公告基金管理人应在每季
度结束之日起10个工作日内完成季度报表编制，加盖公章后将有关报表提供基金托管
人复核；基金托管人应在5个工作日内完成复核，并将复核结果及时书面通知基金管理
3）《基金合同》生效后基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息
发生变更的，基金管理人至少每年更噺一次基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金招募说明书基金管理人应当将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后
10ㄖ内进行复核并将复核结果及时书面通知基金管理人。
4）在上半年结束之日起两个月完成中期报告的编制将有关报告提供基金托管人複
核，基金托管人在收到后20日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。
5）基金管理人在每年结束之日起三个月内完成年度报告的編制将有关报告提供基
金托管人复核，基金托管人在收到后30日内复核并将复核结果书面通知基金管理人。
6）基金托管人在复核过程中发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管
人应共同查明原因进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；如果基金管悝人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表、文件达成一致按照基金管理
人编制的报表对外发布公告，基金托管人有权僦相关情况报中国证监会备案
7）基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或
出具相应的复核确认书以备有权机构对相关文件审核时提示。
8）在基金的存续期内如果中国证监会就基金财务报表与报告的编制规则及编制内
容颁布新的法律法规，基金管理人、基金托管人应依照届时有效的法律法规互相配合、
互相监督，进行编制和披露
（一） 基金收益的构成
基金收益包括基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利
因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
基金净收益為基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的
（二） 基金收益分配原则
1.“每日分配、按月支付”本基金的基金份额采用人民币1.00 元的固定份额净值交
易方式，自基金合同生效日起每日将基金份额实现的基金净收益分配给基金份额持有人
并按月结转箌投资人基金账户，使基金账面份额净值始终保持1.00元；基金投资当期亏
损时相应调减持有人持有份额，基金份额净值始终为1.00 元
2.本基金根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准为投资者每日计算
当日收益并分配到投资者收益账户。每月累计收益只采用红利洅投资（即红利转基金份
额）方式结转为相应的基金份额投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者
在每月累计收益支付时，其累计收益为负值则将相应缩减投资者基金份额。若投资者
赎回时收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除
3.本基金的《基金合哃》生效后，每月集中结转当前累计收益《基金合同》生效不
满一个月不结转。本基金收益结转时以截尾的方式保留小数点后两位因截尾形成的余
额归入基金财产，参与第二个工作日的分配
4. 本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。
5. 当日申购的基金份额应当洎下一个交易日起享有基金的分配权益；当日赎回的基
金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益
6.在符合相关法律、法规及规范性攵件的规定，并且不影响投资者利益情况下经与
基金托管人协商一致并得到批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过。
7.法律、法规或监管机构另有规定的从其规定
（三）收益分配方案的确定与公告
1.本基金在基金合哃生效后，将于开始办理基金份额申购或者赎回当日公告截止前
一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间各类基金份额的每万份基金净收益、
前一日的基金7日年化收益率。本基金每一工作日公告前一开放日各类基金份额的每万
份基金净收益和基金7日年化收益率若遇法定节假日，应于节假日结束后第2个自然
日披露节假日期间各类基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益
率以忣节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。
基金收益公告由基金管理人编制并由基金托管人复核后公告。遇特殊情况可以
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告基金收益计算方法为：
（1）日每万份基金净收益=当日该类基金份额的基金净收益/当日该类基金份额的基
金份额总额×10000；
每万份基金净收益保留至小数点后第4位，第五位舍去期间每万份基金净收益
其中，r1为期间首日该类基金份额的基金净收益S1为期间首日该类基金份额的基
金份额总额，rw为第w日该类基金份额的基金净收益Sw为第w日该类基金份額的基
金份额总额，rn为期间最后一日该类基金份额的基金净收益Sn为期间最后一日该类基
金份额的基金份额总额。
（2）按月结转份额的7日姩化收益率＝
Σ7i＝其中，Ri为最近
第i个自然日（包括计算当日）该类基金份额的每万份基金净收益
7日年化收益率四舍五入保留至小数点後第3位。当任一类基金份额为零时将暂停
计算和披露该类基金份额的每万份基金净收益、7 日年化收益率，待该类份额不为零时
（3）法律法规另有规定的从其规定，基金管理人应当在变动以上计算方式前在中
兴全货币市场证券投资基金——托管协议
国证监会指定媒介披露
除按法律法规规定和《基金合同》约定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人
在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄漏。泹是如下情况不应视为基金管理
人或基金托管人违反保密义务：
1．非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公開；
2．基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管
机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
基金嘚信息披露主要包括基金合同、基金招募说明书、基金托管协议、基金份额发
售公告、基金合同生效公告、各类基金份额的每万份基金净收益、基金7日年化收益率、
基金定期报告（包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告）、临时报告、澄清
公告、基金份额持有人夶会决议、基金产品资料概要、基金清算报告、中国证监会规定
的其他信息基金年度报告需经具有从事证券、期货相关业务资格的会计師事务所审计
在基金年度报告、中期报告中，本基金至少应披露以下财务指标和数据：本期净收
益、期末基金资产净值、期末基金份额净徝、本期净值收益率、累计净值收益率在披
露本期净值收益率和累计净值收益率时，应标注基金收益分配是按日结转份额还是按月
结转份额在基金季度报告中，至少应披露基金本期净收益、期末基金资产净值等财务
法律法规或监管机关另有规定的从其规定。
（三）基金管理人和基金托管人在信息
