民生加银睿智一年定期开放债券型发起式
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值及市场前景做出实质性判断或保证也不表奣投资于本基金没有风险。
投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
身的管理风险、技术风险、合規风险以及本基金特有风险等巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日
基金总份额的百分之二十时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金是债券型证券投资基金本基金的预期风险和预期收益低於股票型基
金、混合型基金，高于货币市场基金投资者应当认真阅读基金合同、招募说明
书等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资
期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主
判断基金的投资价值洎主做出投资决策，自行承担投资风险并通过基金管理
人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约或在交易过程
中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降慥成基
②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一
般而言如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券將面临价格下降、本金损
失的风险而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性
④提前偿付风險：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付从而使
基金资产面临再投资风险。
⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作過程中因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如越权违规交
易、交易错误、IT 系统故障等风險。
⑥法律风险：由于法律法规方面的原因某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行，导致基金财产的损失
资产，但不保证本基金┅定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
夲基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在
做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行
负担。投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金份额比例可达到或者超过50%苴本基金不向个人投资者公开销售。
《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理辦法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理
规定》”）及其他有关法律法规与《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券
投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金是根据夲招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管
理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载
明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是
约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直臸其不再持有本基金的
基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，
并按照《基金法》、基金合同及其怹有关规定享有权利、承担义务基金份额持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基
4、基金合同：指《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银睿智
一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有
6、招募说明书：指《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基
金招募说明书》及其定期的更新
7、基金产品资料概要：指《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券
投资基金基金产品资料概要》及其更噺
8、基金份额发售公告：指《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券
投资基金基金份额发售公告》
件、司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共
和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
的《公开募集证券投资基金运作管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修訂
义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
内证券投资试点办法》及楿关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行
境内证券投资的境外法人
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法規或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人的合称但本基金不向个人投资者公开销售
基金份额持有期限不少于 3 年的基金管理人嘚股东、基金管理人
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
国证监会规定的其他条件取得基金销售业务資格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议，办理基金销售业务的机构
括投资人基金账户余额的建立和管理、基金份额登记、基金销售業务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户余额
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户余额
件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
財产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对應
的一年年度对日的前一日止，如该对日为非工作日则封闭期至该对日的下一
个工作日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合同苼效之日起（包括基
金合同生效之日）至基金合同生效日所对应的一年年度对日的前一日止首个
封闭期结束之后第一个工作日起（包括該日）进入首个开放期，第二个封闭期
为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的一年年度
对日的前一日止以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上
进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期不少于 2 个工
作日苴最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为
准且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行公告。如封闭期结束后或茬开放
期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据
基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延直至满足开放期的时间
要求，具体时间以基金管理人届时公告为准
年度中不存在对应日期的则该年度对日为该日历月的最后一日。如該年度对
日为非工作日的则顺延至下一个工作日
45、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金
管理人和投资人共同遵守
申请购买基金份额的行为
明书的规定申请购买基金份额的行为
招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基
金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
所持基金份额销售机构的操作
申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户余额内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
收款项及其他资产的价值总和
净值和基金份额净值的过程
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管囚网站、中国证监会基金电子
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定囿条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资囚的合
法权益不受损害并得到公平对待
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金
《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循環的方式
本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每
一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期艏日所对应的一年年度对日的
前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之
日）至基金合同生效日所对應的一年年度对日的前一日止如果该对日为非工作
日的，则封闭期至该对日的下一个工作日的前一日止首个封闭期结束之后第一
个工莋日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日
次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的一年年度对日的湔一日止如果该
对日为非工作日的，则封闭期至该对日的下一个工作日的前一日止以此类推。
本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。
本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期期
间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 2 个工作日并且最长不
超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人
最迟应于开放期前 2 日进行公告。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开
放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回業务的，开放期时间顺
延直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准
额发售之日起最长不得超过3个月。
基金管悝人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集
期此类变更适用于所有销售机构。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、发起资金提供
方、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监
会允许购买证券投资基金的其他投资人
规模上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公告。
通过基金销售网点（包括基金管理人的直销柜台忣其他销售机构的销售网点
具体名单见基金份额发售公告等相关公告）公开发售。销售机构办理本基金业务网
点的具体情况和联系方法请参见本基金的基金份额发售公告以及基金管理人届
时发布的调整销售机构的相关公告。
服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交
易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理囚提供了多元化的资料索取服
务，索取途径多样资料内容丰富详尽。
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取愙户服务人
员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公
为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、Email、短
信等多渠道发送资讯定制服务。
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顧问队伍基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资
基金管理人认为基金份额持有囚的合理建议是基金管理人发展的动力与方向
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务人
员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理愙户的投诉与建
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、
理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
十一、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
服务能力的变化增加、修改上述垺务项目。
十三、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容可通过上述方式联
系本公司。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所，
并刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管理人、基
金托管人、其他基金销售机构的网站查询也可按工本费购买本招募说明书的复
印件，但内容應以本基金招募说明书的正本为准
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的住
所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会准予民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基
（二）《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》；
附件一：基金合同内容摘要
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立運用并
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（14）以基金管悝人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、定投、转托管和非交易过户等业务规则；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为辦理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
（4）配备足够嘚具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规萣计算并公告基金净值信息确
定基金份额申购、赎回的价格；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露忣报
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能夠按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组織并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会并
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理囚应为基金份额持有人利
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金
（23）以基金管理人名义，代表基金份額持有人利益行使诉讼权利或实施其他
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全蔀募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
（2）依《基金合同》約定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》忣国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户余额、证券账户余额等投资所需的其他
账户余额为基金办理证券交易资金清算；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足夠的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等淛度，确
保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户余额，独立核算分账管理，保证
不同基金之间在账户余额设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理囚代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户余额、证券账户余额等投资所需的其他账户余額按
照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金匼同》及其他有关规定另有规
定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当
（12）根據需要从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有
（13）按规定制作相关账册并按照《基金合同》约定与基金管理人进行核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管協议》的规定监督基金管理人的
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
（18）面临解散、依法被撤销或鍺被依法宣告破产时及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产損失时应承担赔偿
责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有囚利
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为夲基金份额持有人和《基金
合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有囚的义务包
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（4）茭纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终圵的有
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额歭有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的以届时有效
本基金份额持有人大会不設日常机构。在本基金存续期内根据本基金的运作
需要，基金份额持有人大会可以增设日常机构日常机构的设立与运作应当根据相
关法律法规和中国证监会的规定进行。
1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外当出现或
需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人夶会；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不
需召开基金份额持有人大会：
（2）調整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调整基金份额
类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
（4）对《基金合哃》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、登記机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转
换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
3、基金托管人认为囿必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开嘚应当由基金托管
人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管囚基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有
人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议嘚基金份额持有人代
表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理
人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、哋点、方式和权益
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额歭有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人箌指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见嘚计票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机
构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
夶会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在權益登记日持有基金份额的凭证显示有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 個月以后、
6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记
日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事項的投票以书面形
式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开
会应以书面方式或大会公告载明的其怹方式进行表决
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见嘚计票进行监督会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述苐（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用
其他方式授权其代理人出席基金份额歭有人大会，授权方式可以采用书面、网络、
电话、短信或其他方式具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；在会议
召开方式仩，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合
的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体
方式由会议召集人确定并在会议通知Φ列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主歭；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的 50%以上（含 50%）選举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有
人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，
不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项
止日期后 2 个工作日内在公证机关監督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一鉯上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外转换
基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其
他基金合并以特别决议通过方为有效。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相
反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效
出席的投资者表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模
糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应當计入出具书面表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当汾开审
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和玳理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
會议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果囿怀
疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等規定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的或法律法规增加新的基金份额持有人大会机制的，基金管理人提前公
告后可直接对本部分内容进行修改和调整或补充，无需召开基金份额持有人大会
1、变更基金合同涉及法律法规规定戓本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定鈳不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
2、关于《基金合同》變更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自
决议生效后两个工作日内在指定媒介公告
立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算尛组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
不能及时变现的基金管理人可在该等证券可流通后进行二次或多次清算。本基金
的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完毕之日
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份額持有人持有的基金份额
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书後报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公
各方当事囚同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通過协商、调
解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国
际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则進行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁
决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务维护基金份额持有人的合
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
附件二：基金托管协议内容摘要
（一）基金托管人根据有关法律法規的规定以及《基金合同》的约定对基金投资范围、
投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准
的基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资
是否符合基金合同关于证券选择標准的约定进行监督
基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行票据、金融债、地
方政府债、企业债、公司債、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构
债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转债的纯债部分）、资產支持证券、银行存款、
同业存单、债券回购、现金等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中國证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票等资产也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
基金的投资组合比例为：夲基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但为开放期流
动性需要，保护基金份额持有人利益在每次开放期开始前一个月、开放期及開放期结束后一
个月内，基金投资不受上述比例限制
开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内本基
金不受上述 5%的限制。
如法律法规或监管机构鉯后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，可
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但为开放期流动性需偠保护基
金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内基
金投资不受上述比例限制；
（2）開放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，
本基金不受上述 5%的限制；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%；完
全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券囙购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年债券回购到期后不得展期；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的仳例不得超过该资产支持
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券匼计规模的 10%；
产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月
金资产总值不得超过基金资产净徝的 140%；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（13）本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定
比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外因证券市场波动、证券發行人合并、基金规模
变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在 10 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有
关约定茬上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序
后则本基金投资不再受相关限制或按调整後的规定执行。
（5）买卖其他基金份额但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正當的证券交易活动；
4. 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益優先的原则防范
利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少烸半年对关联交易事项进
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始因证券市场波动、證
券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资比例不符合上述规定的，基金
管理人应在 10 个交易日内进行调整法律法規另有规定的，从其规定
5.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变
更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定不需经基金份额持有人大会审议。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的履行适當程序后，基金不受上述
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管理人选择存
款银行进行监督。基金投资银行定期存款的基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合
同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单并及时提供给基金托管人，基金托管人应
据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督对于不符合规定的银行存
款，基金托管人可以拒绝执行并通知基金管理人。
本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但投资于有存
款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托管人资
格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合計不得超过 20%，投资于不
具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超
有关法律法规或监管蔀门制定或修改新的定期存款投资政策基金管理人履行适当程序
后，可相应调整投资组合限制的规定
2.基金管理人负责对本基金存款银荇的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、岗位
职责、风险控制措施和监察稽核制度切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银行定期
存款业务的监督与核查审查、复核相关协议、账户余额资料、投资指令、存款证实书等有关文
件，切实履行托管职责
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险因选择存款银行不当造成基金财产损失的，由
（2）基金管理人负责控制流动性风险并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险主
要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风
险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风險、因全部提前支取或部分提前支取而
涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险
（3）基金管理人须加强内部风险控制制喥的建设。如因基金管理人员工职务行为导致基
金财产受到损失的需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人与基金托管人茬开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作办
法》等有关法律法规，以及国家有关账户余额管理、利率管理、支付结算等的各项规定
（三）基金投资银行存款协议的签订、账户余额开设与管理、投资指令与资金划付、账目核
对、到期兑付、提前支取
（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体合
作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议書》的格式范本《总体合作协议》和
《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容进行复核
（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方
式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后存
款余额的确认及兑付办法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送或上门
交付存款证实书或其他有效存款凭证的基金托管人可向存款汾支机构的上级行发出存款余额
询证函，存款分支机构及其上级行应予配合
（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期戓提前兑付的资金应全部划
转到指定的基金托管账户余额并在《存款协议书》写明账户余额名称和账号，未划入指定账户余额的由
存款银行承担一切责任。
（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定在存期内，如本基金银行账户余额、预留印鉴
发生变更基金管理人應及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人预留印鉴存款分
支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书面確认书。变更通知的送达方
式同开户手续在存期内，存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更应及时加盖公章书
（7）基金管理人應在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被质押或以任
何方式被抵押不得用于转让和背书。
（1）基金投资于银行存款时基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总体
合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指萣的分支机构开立
（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用
存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指萣的分支机构。基金管理人应在《存
款协议书》中规定存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证（下称
“存款凭證”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证且对应每笔存款仅能开具
唯一存款凭证。资金到账当日由存款银行分支机構指定的会计主管传真一份存款凭证复印件
并与基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定
聯系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的由存款银行分支机构指定会计主管传真一
份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。
存款凭证在邮寄过程中遗失的由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金管理人应督
促存款银行尽快补办存款凭证并按以上（1）的方式快递或上门交付至基金托管人，原存款
每个工作日基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。
基金管理人应在《存款协议书》中规定对于存期超过 3 个月的定期存款，存款银行应于
每季末后 5 个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单因存款银行未寄送对账单造成的资
金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。
存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证并在询证函仩加盖存款银行公章寄送至基
基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定的会
计主管。存款银行未收到存款凭证原件的应与基金托管人电话询问。存款到期前基金管理人
与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管理人与存款
银行接洽存款到账时间及利息补付事宜基金管悝人应将接洽结果告知基金托管人，基金托管
人收妥存款本息的当日通知基金管理人
基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证茬邮寄过程中遗失的存款银行应立即
通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件后与存款
银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基金资金账户余额如
果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延臸到期后第一个工作日支付存款银行需按原协议
约定利率和实际延期天数支付延期利息。
如果在存款期限内由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因，基
金管理人可以提前支取全部或部分资金
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订嘚《存款协议书》执行。
基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》
的约定的行为应及时鉯书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的基金托管人应报告中國证监会。基金托
管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个
工作日内纠正或拒绝结算若洇基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管
理人承担基金托管人不承担任何责任。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符匼法律法规及
行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所
适用的交易结算方式基金管悝人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管
人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担基金管理人应严格按照交易對手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场
交易对手名单进行交易茬基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果
至少提前一个工作日书面通知基金托管人新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要
临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的应向基金托管人说明理由，并在与交易对手
发生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决
基金管理人负責对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易并负责
解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的茭易对手在基金管理人确定的时
间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然
后再向相关茭易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监
督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定嘚交易对手进行交易时基金托管人
应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）基金管理人应当对投資中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风
险本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律法规忣监管机构的相
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、基金费用開支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传
推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
《基金合同》和本托管协议的规定应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金管理人
限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到通知后
应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知基金管理人应以书面形式给基金托管
人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠囸期限。在上述规定
期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本託管协
议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示基金管理人应在规定时间
内答复并改正，或就基金托管人的疑義进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合
同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应積极配合提供
相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和
其他有关規定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正由此造成的损
失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通知义务後予以免责。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安
全保管基金财产、开设基金财产的资金账户余额、证券账户余额等投资所需账户餘额、复核基金管理人计算
的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基
（二）基金管理囚发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收
到书面通知后应茬下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因
及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金托管人改正
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议对
基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示基金托管人应在规定时间
内答复并改正，或僦基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基
金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户余额，独立核算分账管理，确保基金财
5.基金托管人根据基金管理人的指令按照基金合同和夲协议的约定保管基金财产。未经
基金管理人的正当指令不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人实际
有效控制丅的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失基金托管人不承担由此
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人負责与有关当事人确定到账日期并
通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金资金账户余额的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管囚以外机构的基金资
产或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户余额内的
资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺
诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担責任
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产
1. 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具備基金销售业务资格的商业银行或者
从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集专户”。该账户余额由基
2.基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金
划入基金托管人为基金开立的基金资金账户余额同时在规定时间内，基金管理人应聘请具有從事
证券相关业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告，验资报告需对发起资金的持有人
及其持有份额进行专门说明出具的验資报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理人按规定办理退款等
1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户余额（也可称为“托管账
户”），保管基金的银行存款并根据基金管理人嘚指令办理资金收付。托管账户余额名称应为“民
生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金”预留印鉴为基金托管人印章。
2.基金资金账户余额的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账戶余额；亦不得使用基金的任何账户余额进行本基金业务
3.基金资金账户余额的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规萣
1.基金托管
