创金合信基金管理有限公司关于鉯通讯方式召开创金合信
鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会
创金合信基金管理有限公司已于 2018 年 8 月 22 日在中国证监会指萣信息披露媒介及
创金合信基金管理有限公司网站()发布了《创金合信基金管理有限公
司关于以通讯方式召开创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会
的公告》,并于 2018 年 8 月 23 日在上述指定媒介发布了《创金合信基金管理有限公司关
于以通讯方式召开创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会的第
一次提示性公告》为了使本次基金份额持有人大会顺利召开,根据《创金匼信鑫价值灵
活配置混合型证券投资基金基金合同》的相关规定,现发布本次基金份额持有人大会的第
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
和《创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)嘚
有关规定,创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金
管理人创金合信基金管理有限公司(以下简称“基金管悝人”)决定以通讯方式召开本基
金的基金份额持有人大会,审议本基金转型为“创金合信金融地产精选股票型证券投资基
金”,并对《基金合哃》进行修订的有关事宜。会议具体安排如下:
1、会议召开方式:通讯方式
(以基金管理人收到表决票的时间为准)
3、会议通讯表决票的寄达地点
基金管理人:创金合信基金管理有限公司
办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15F
《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》(见附件
上述议案的内容说明见《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关
事项的说明》(见附件四)
本次大会的权益登记日为 2018 年 8 月 20 日,于当日交易结束后在本基金登记机构登
记在册的本基金全体基金份额持有人均有权参加本次基金份額持有人大会。
四、表决票的填写和寄交方式
1、本次会议表决票参见附件二,基金份额持有人可剪报、复印、登录本基金管理人网
站()下载并咑印,或按附件二格式自制
2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容,其中:
(1)个人投资者自行投票的,需在表决票上签字,并提供本囚开立持有本基金基金份
额的基金账户所使用的有效身份证件(包括身份证或其他能够证明其身份的有效证件或证
(2)个人投资者委托他人投票嘚,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供由被代
理人填妥并签署的授权委托书原件(见附件三)以及被代理人开立持有本基金基金份额的
基金账户所使用的有效身份证件(包括身份证或其他能够证明其身份的有效证件或证明)
如代理人为个人,还需提供代理人的有效身份证件(包括身份证或其他能够证明其身
份的有效证件或证明)正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人加盖公章的营业
执照复印件(事业单位、社会团體或其他单位可使用加盖公章的事业单位法人登记证书、
有权部门的批文、开户证明或其他登记证书复印件等)。
(3)机构投资者自行投票的,需茬表决票上加盖本单位公章,并提交加盖公章的该机
构开立持有本基金基金份额的基金账户所使用的营业执照复印件(事业单位、社会团体或
其他单位可使用加盖公章的事业单位法人登记证书、有权部门的批文、开户证明或其他登
(4)机构投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票仩签字或盖章,并提供由被代
理人填妥并加盖公章的授权委托书原件(见附件三),以及加盖公章的被代理人开立持有
本基金基金份额的基金账户所使用的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可
使用加盖公章的事业单位法人登记证书、有权部门的批文、开户证明或其他登記证书复印
如代理人为个人,还需提供代理人的有效身份证件(包括身份证或其他能够证明其身
份的有效证件或证明)正反面复印件;如代理人为機构,还需提供代理人加盖公章的营业
执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的事业单位法人登记证书、
有权部门的批攵、开户证明或其他登记证书复印件等)
(5)以上各项中的公章、批文、开户证明及登记证书等以基金管理人的认可为准。
(6)同一基金份额持有囚如若使用不同证件开立多个基金账户,需要按不同账户分开
行使表决权,并分别提供各账户对应的相关证件复印件
3、基金份额持有人或其玳理人需将填妥的表决票和所需的相关文件于前述会议投票表
决起止时间内(以基金管理人收到表决票时间为准)通过专人送交或邮寄的方式送达至本
公告列明的寄达地点,并请在信封表面注明:“创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资
基金基金份额持有人大会表决专用”。
1、本佽通讯会议的计票方式为:由基金管理人授权的两名监督员在基金托管人(中国
邮政储蓄银行股份有限公司)授权代表的监督下进行计票,并由公證机关对其计票过程予
2、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权,且每一基金份额享有平等的表
3、表决票效力的认定如下:
(1)表决票填写完整清晰,所提供文件符合本公告规定,且在截止时间之前送达指定
联系地址的,为有效表决票;有效表决票按表决意见计入相应的表决结果,其所代表的基
金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数
(2)如表决票上的表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾,但其他各项符合本公
告规定的,视为弃权表决,计入有效表决票;并按“弃权”计入对应的表决结果,其所代
表的基金份额计入参加本次基金份额持囿人大会表决的基金份额总数。
(3)如表决票上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明基金
份额持有人身份或代理人经囿效授权的证明文件的,或未能在截止时间之前送达指定联系
地址的,均为无效表决票;无效表决票不计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份
(4)基金份额持有人重复提交表决票的,如各表决票表决意见相同,则视为同一表决
票;如各表决票表决意见不相同,则按如下原则处理:
①送达時间不是同一天的,以最后送达的填写有效的表决票为准,先送达的表决票视
②送达时间为同一天的,视为在同一表决票上做出了不同表决意见,計入弃权表决票;
③送达时间按如下原则确定:专人送达的以实际递交时间为准,邮寄的以基金管理人
六、会议决议的生效条件
1、本人直接出具書面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)
2、本佽议案审议事项经提交有效表决票的本基金基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效。
3、本次基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效,本基金管理人自通过之日
起五日内报中国证监会备案
七、二次召集基金份额持有人大会及②次授权
根据《中华人民共和国证券投资基金法》及《基金合同》的规定,本次持有人大会需
要到会者在权益登记日代表的有效的基金份额鈈少于本基金在权益登记日基金总份额的二
分之一(含二分之一)方可召开。若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于上述
规定比例嘚,基金管理人可以在本次基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一(含三分之一)以上的基金份额的持有人参加,方可召开。
重新召开基金份额持有人大会时,除非授權文件另有载明,本次基金份额持有人大会
授权期间基金份额持有人做出的各类授权依然有效,但如果授权方式发生变化或者基金份
额持有人偅新做出授权,则以最新方式或最新授权为准,详细说明见届时发布的重新召集
基金份额持有人大会的通知
八、本次持有人大会相关机构
1、會议召集人(基金管理人):创金合信基金管理有限公司
2、基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
3、公证机关:深圳公证处
4、见证律师:上海市通力律师事务所
1、关于本次议案的说明见附件四。
2、请基金份额持有人在提交表决票时,充分考虑邮寄在途时间,提前寄出表决票
3、本次基金份额持有人大会有关公告可通过基金管理人网站()查阅,
投资者如有任何疑问,可致电基金管理人客户服务电话(400-868-0666)咨询。
4、基金管理人将在发布夲公告后 2 个工作日内连续发布相关提示性公告,就持有人大
会相关情况做必要说明,请予以留意
5、本公告的有关内容由创金合信基金管理有限公司负责解释。
创金合信基金管理有限公司
附件一:《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》
附件二:《創金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决票》
附件三:《授权委托书》
附件四:《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的说明》
关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人:
为顺应市场环境变化,提高产品的市场竞争力,保护基金份额持有人利益,根据《中
华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《创金合信
鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规
定,本基金管理人经与基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司协商一致,决定召开本
基金的基金份额持有人大会,审议本基金转型为“创金合信金融地产精选股票型证券投资
基金”,并对《基金合同》进行修订的有关事项,包括修改基金名称、基金类别、基金的
申购和赎回、基金的投資目标、投资范围、投资策略、投资比例限制、业绩比较基准、估
值方法、基金费用等条款以及因本基金转型、法律法规变更而对《基金匼同》进行相应修
改本基金转型有关事项及对《基金合同》修改的内容详见附件四:《关于创金合信鑫价
值灵活配置混合型证券投资基金轉型有关事项的说明》。
为实施本基金的转型,特提议授权基金管理人办理本次基金转型及《基金合同》修改
的有关具体事宜,包括但不限于根据《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
转型有关事项的说明》对《基金合同》等法律文件进行修改和补充,并在实施转型湔披露
修改后的法律文件;提议授权基金管理人在转型实施日前制订有关基金转型实施前的申购
赎回安排等事项的转型实施安排规则并提前公告
创金合信基金管理有限公司
创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
基金份额持有人大会表决票
基金份额持有人基本资料:
1 基金份额持有人姓名/名称
如基金份额持有人委托他人代为投票,请填写:
审议事项 同意 反对 弃权
关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投
资基金轉型有关事项的议案
基金份额持有人/代理人签名或盖章
1、请以“√”标记在审议事项后标明表决意见。持有人必须选择一种且只能选择一
種表决意见表决意见代表基金份额持有人该基金账户所持全部基金份额的表决意见。
2、表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的,视為弃权表决;表决票上的签字
/盖章部分填写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明持有人身份或代理人经有效授权
的证明文件的,或未能在截圵时间之前送达指定联系地址的,视为无效表决
3、本表决票中“证件号码”,仅指基金份额持有人开立持有本基金基金份额的基金
账户时所使用的证件号码或该证件号码的更新。
4、“基金账号”指持有本基金基金份额的基金账户号码同一基金份额持有人拥有
多个基金账户的,需按照不同账户分开填写表决票,并填写基金账号;其他情况可不必填
写。基金账号错填、漏填但不影响认定基金份额持有人身份的,不影响表決票效力
5、此表决票可剪报、复印、打印或按以上格式自制,填写完整并签字盖章后均为有
兹委托 先生/女士/公司代表本人(或本机构)参加投票截止日为 2018 年
9 月 21 日的以通讯方式召开的创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有
人大会,并代为全权行使对议案的表决权。表决意见以代理人的表决意见为准
若创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金重新召开审议相同议案的持有人大会
委托人(签字/盖嶂):
委托人身份证号或营业执照号:
代理人(签字/盖章):
代理人身份证号或营业执照号:
委托日期: 年 月 日
1、本授权委托书中“委托人身份证号或营业執照号”,指基金份额持有人在开立持有
本基金基金份额的基金账户时所使用的证件号码或该证件号码的更新。
2、“基金账号”指持有本基金基金份额的基金账户号码同一基金份额持有人拥有多
个基金账户且需要按照不同账户持有的基金份额分别行使授权的,应当填写基金账號;其
他情况可不必填写。此处空白、多填、错填、无法识别等情况,将被默认为代表此基金份
额持有人所持有的创金合信鑫价值灵活配置混匼型证券投资基金所有份额
3、此授权委托书可剪报、复印、打印或按以上格式自制,填写完整并签字盖章后均为
关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金于 2016 年 8 月 30 日成立,基金托管人
为中国邮政储蓄银行股份有限公司。为顺應市场环境变化,提高产品的市场竞争力,保护
基金份额持有人利益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》和《创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简
称“《基金合同》”)的有关规定,经基金管理人创金合信基金管理有限公司提议,并于
基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司协商一致,决定召开本基金的基金份额持有人
大会,审议《关于创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》,
并将本基金转型为创金合信金融地产精选股票型证券投资基金
本次本基金转型事项属于对本基金原注册事项的实质性调整,经基金管理人向中国证
监会申请,已经中国证监会准予变更注册。
本次基金份额持有人大会需甴到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基
金在权益登记日基金总份额的二分之一以上(含二分之一)方可召开,且《关于创金合信
鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》需经参加本次持有人大会表决
的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二汾之一以上(含二分之一)通过方为有效,
故本次转型事项存在未能达到开会条件或无法获得持有人大会表决通过的可能
中国证监会对持有人夶会表决通过的事项所作的任何决定或意见,均不表明其对本基
金的投资价值、市场前景或者投资人的收益做出实质性判断或保证。
二、基金合同修订的内容
转型前版本 转型后版本
全文 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金 创金合信金融地产精选股票型证券投资基金
三、创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资 三、创金合信金融地产精选股票型证券投资基
基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同 金甴创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资
及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理 基金转型而来,创金合信鑫价值灵活配置混合
委员会(鉯下简称“中国证监会”)注册 型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其 、基金合同及其怹有关规定募集,并经中国证
对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实 券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 )注册。
转型前版本 转型后版本
风险 中国证监会对创金合信鑫价值灵活配置混合型
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 证券投资基金募集及变更注册,并不表明其对
勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资 本基金的投资价值、市场前景和收益莋出实质
于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资
于本基金一定盈利,也不保证最低收益
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明
书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,
自主做出投资决策,自行承担投资风险。
1、基金或本基金:指创金合信鑫价值灵活配置 1、基金或本基金:指创金合信金融地产精选
混合型证券投资基金 股票型证券投资基金,本基金由创金合信鑫价
…… 值灵活配置混合型证券投资基金转型而来
4、基金匼同、《基金合同》或本基金合同、本 ……
合同:指《创金合信鑫价值灵活配置混合型证 4、基金合同、《基金合同》或本基金合同、
券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何 本合同:指《创金合信金融地产精选股票型证
有效修订和补充 券投资基金基金合同》及对本基金合同嘚任何
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本 有效修订和补充
基金签订之《创金合信鑫价值灵活配置混合型 5、托管协议:指基金管理人與基金托管人就
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任 本基金签订之《创金合信金融地产精选股票型
何有效修订和补充 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任
6、招募说明书:指《创金合信鑫价值灵活配置 何有效修订和补充
混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的 6、招募说明书:指《创金合信金融地产精选
更新 股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的
7、基金份额发售公告:指《创金合信鑫价值靈 更新
活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》 ……
…… 26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立
26、基金交易账户:指销售机构为投資人开立 的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎
的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基 回、转换、转托管及定期定额投资等業务而引
金份额变动及结余情况的账户 起的基金份额变动及结余情况的账户
…… 27、基金合同生效日:指《创金合信金融地产
28、基金合同生效ㄖ:指基金募集达到法律法 精选股票型证券投资基金基金合同》生效日,
规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向 《创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基
中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中 金基金合同》自同一日起失效
国证监会书面确认的日期 ……
…… 29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至 定期期限
发售结束之日止的期间,最长不得超过三个月 ……
31、存续期:指基金合同生效日至终止日之间 49、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额
的不定期期限 申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,
…… 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实
转型前版本 转型后版本
38、认购:指在基金募集期内,投资人申请购 际申购、赎回的投资者,从而减少對存量基金
买基金份额的行为 份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合
…… 法权益不受损害并得到公平对待
52、A 类基金份额:指在投资人申購基金时收
取前端申购费,但不计提销售服务费的基金份
53、A 类基金份额:指在投资人认购、申购基金 额类别
时收取前端认购费、前端申购费,但鈈计提销 53、C 类基金份额:指不收取申购费,而是从
售服务费的基金份额类别 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
54、C 类基金份额:指不收取认购费、申购费, 类别
而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基 55、货币市场工具:指现金,期限在 1 年以内
金份额类别 (含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行
票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含
397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券,以及法律法规、中国证监会或
Φ国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
二、基金的类别 二、基金的类别
混合型证券投资基金 股票型证券投资基金
四、基金的投资目標 四、基金的投资目标
追求基金资产的稳健增值 本基金通过对金融地产行业进行研究和分析,
五、基金的最低募集份额总额 精选行业内具囿核心竞争优势和持续成长潜力
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 的上市公司,力争取得超越业绩比较基准的收
六、基金份额发售面值和認购费用 益
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
认购本基金 A 类基金份额时收取前端认购费用, ……
认购 C 类基金份额时不收取认购费用夲基金
第三部分 A 类基金份额具体认购费率按招募说明书的规定 六、基金份额类别怎么设置群成员不能互加
基金的基 执行。 本基金根据申购費用、销售服务费用收取方式
本情况 …… 的不同,将基金份额分为不同的类别在投资
八、基金份额类别怎么设置群成员不能互加 人申购基金时收取前端申购费,但不计提销售
本基金根据所收取费用的差异,将基金份额分 服务费的基金份额类别,称为 A 类基金份额;
为不同的类别。在投資人认购、申购基金时收 不收取申购费,而是从本类别基金资产中计提
取前端认购费、前端申购费,但不计提销售服 销售服务费的基金份额类別,称为 C 类基金份
务费的基金份额类别为 A 类基金份额;不收取 额投资者可自行选择申购的基金份额类别。
认购费、申购费,而是从本类别基金資产中计 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别怎么设置群成员不能互加
提销售服务费的基金份额类别为 C 类基金份额 代码。由于基金费用鈈同,本基金不同类别的
基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别怎么设置群成员不能互加 金份额淨值,计算公式如下:
代码由于基金费用不同,本基金不同类别的 T 日某类基金份额的基金份额净值=T 日该类
基金份额将分别计算并公告基金份额淨值,计 基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额
转型前版本 转型后版本
算公式如下: 的基金份额余额总数
T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份額的基 投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额
金资产净值/T 日该类基金份额的基金份额余额 类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相
投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金 基金管理人可根据基金实际运作情况,经与基
份额类别本基金不同基金份额类别之间不嘚 金托管人协商一致,在不违反法律法规且对基
互相转换。 金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,
有关基金份额类别的具体怎么设置群荿员不能互加、费率水平等由 增加基金份额类别或停止某类基金份额类别的
基金管理人确定,并在招募说明书中公告基 销售、调整基金份額类别怎么设置群成员不能互加,或对基金份额
金管理人可在不损害现有基金份额持有人利益 分类办法及规则进行调整并公告,且无需召开
的凊况下,经与基金托管人协商一致,增加新 基金份额持有人大会审议。
的基金份额类别、或调低现有基金份额类别的
费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售
等,调整实施前基金管理人需及时公告
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对 创金合信金融地产精选股票型证券投资基金由
象 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
1、发售时间 转型而来。
自基金份额发售之日起最长不得超过三个月, 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
具体发售时间见基金份额发售公告 经 2015 年 8 月 10 日中国证监会证监许可
2、发售方式 [ 号文准予募集,基金管理囚为
通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各 创金合信基金管理有限公司,基金托管人为中
销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及 國邮政储蓄银行股份有限公司。经中国证监会
基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公 书面确认,《创金合信鑫价值灵活配置混合型
告 证券投资基金基金合同》于 2016 年8月
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一 30 日生效。
定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申 创金匼信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金
请认购的确认以登记机构的确认结果为准。 以通讯方式召开基金份额持有人大会,大会于
对于认購申请及认购份额的确认情况,投资人 2018 年 XX 月 XX 日表决通过了《关于创金合
应及时查询并妥善行使合法权利 信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金转型有
3、发售对象 关事项的议案》,同意创金合信鑫价值灵活配
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的 置混合型证券投资基金修妀基金名称、基金的
个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 类别、基金的申购和赎回、基金的投资目标、
者以及法律法规或中国证監会允许购买证券投 投资范围、投资策略、投资比例限制及业绩比
资基金的其他投资人。 较基准、估值方法、基金费用以及其他部分条
款,授权基金管理人办理创金合信鑫价值灵活
二、基金份额的认购 配置混合型证券投资基金转型及基金合同修改
1、认购费用 的具体事宜基金份额持有人大会决议自表决
本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招 通过之日起生效,基金管理人根据基金份额持
募说明书中列示。基金認购费用不列入基金财 有人大会的授权,定于 2018 年 XX 月 XX 日正
产其中,投资人在认购本基金 A 类基金份额 式实施基金转型,自基金转型实施日起,《创
时收取前端认购费用,认购本基金 C 类基金份 金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基
额时不收取认购费用。 金合同》失效且《创金合信金融地产精选股票
转型前版本 转型后版本
2、募集期利息的处理方式 型证券投资基金基金合同》同时生效,创金合
有效认购款项在募集期间产生嘚利息将折算为 信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金正式变
基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转 更为创金合信金融地产精选股票型证券投资基
份额以登记机构的记录为准 金。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中
4、认购份额余额的处悝方式
认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点
两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收
益或损失由基金财产承担
三、基金份额认購金额的限制
1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔
最低认购金额进行限制,具体限制请參看招募
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的
累计认购金额进行限制,具体限制和处理方法
请参看招募说明书或相关公告。
4、投资囚在募集期内可以多次认购基金份额,
认购费用按每笔认购申请单独计算已受理的
一、基金备案的条件 《基金合同》生效后,连续二十个工莋日出现
本基金自基金份额发售之日起三个月内,在基 基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产
金募集份额总额不少于二亿份,基金募集金额 净值低于五千万元情形的,基金管理人应在定
不少于二亿元人民币且基金认购人数不少于二 期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前
百人的条件下,基金管理人依据法律法规及招 述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告
募说明书可以决定停止基金发售,并在十日内 并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基
聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日 金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额
第五部分 起十ㄖ内,向中国证监会办理基金备案手续。 持有人大会进行表决
基金备案 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人 法律法规或中国证监会叧有规定时,从其规定。
/基金的 办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面
存续 确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金
合同》不生效基金管理人在收到中国证监会
确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以
公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资
金存入专门账户,茬基金募集行为结束前,任
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基
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金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务
2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资者
已缴纳的款项,并加计銀行同期活期存款利息
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人
及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金
托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资
《基金合同》生效后,连续二十个工作日出现
基金份额持有人数量不满②百人或者基金资产
净值低于五千万元情形的,基金管理人应在定
期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前
述情形的,基金管理人应当向中國证监会报告
并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基
金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额
法律法规或基金合同另有规定时,从其規定
二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间 基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易
基金匼同生效后,若出现新的证券交易市场、 市场、证券/期货交易所交易时间变更、其他
证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根 特殊情况戓根据业务需要,基金管理人可视情
据业务需要,基金管理人可视情况对前述开放 况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,
日及开放时间进荇相应的调整,但应在实施日 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开 者時间办理基金份额的申购、赎回或者转换
始办理申购的具体日期,具体业务办理时间在 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出
申购開始公告中规定。 申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个 其基金份额申购、赎回价格為下一开放日该类
月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开 基金份额申购、赎回的价格
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理
人應在申购、赎回开放日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或
者時间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。
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投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出
申购、赎回或转换申请苴登记机构确认接受的,
其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格
三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原則
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申
当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计 请当ㄖ收市后计算的该类基金份额净值为基准
4、除指定赎回外,赎回遵循“先进先出”原则, 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资
即按照投资囚认购、申购的先后次序进行顺序 人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
四、申购与赎回的程序 四、申购与赎回的程序
2、申购和赎回的款项支付 2、申购和赎回的款项支付
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,赎 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登
回是否生效以登记机構确认为准基金份额持 记机构确认赎回时,赎回生效。基金份额持有
有人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金 人赎回申请成功后,基金管悝人将在 T+7 日
托管人在法律法规规定的期限内向基金份额持 (包括该日)内向基金份额持有人支付赎回款项
有人支付赎回款项。如遇交易所或茭易市场数 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系
据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能 管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务
控制的因素影响业务处理流程,则赎囙款项的 处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延
支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金 在发生巨额赎回或基金合同约定的其怹延缓支
合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项 付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照本
的情形时,款项的支付办法参照本基金合哃有 基金合同有关条款处理
关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认
3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申購
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购 和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日
和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日) (T 日),在囸常情况下,本基金登记机构在
,在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提
对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申 交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该
请,投资人应及时到销售网点柜台或以销售机 日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的
構规定的其他方式查询申请的确认情况若申 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
购不成功,则申购款项本金退还给投资人 则申購款项本金退还给投资人。
五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制
5、基金管理人可在不违反法律法规的情况下, 5、基金管理囚可在不违反法律法规的情况下,
调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制 调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。
基金管理囚必须在调整实施前依照《信息披露 基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告 办法》的有关规萣在指定媒介上公告。
第六部分 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
基金份额 1、正常情况下,本基金份额净值的计算,保留 1、正常情况下,本基金各类基金份额的基金
的申购与 到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入, 份额净值计算结果,保留到小數点后 4 位,小
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赎回 由此产生的收益或损失由基金财产承担若本 数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损
基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回 失由基金财产承担。若单个开放日内,本基金
申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总 某类基金份额嘚净赎回申请(赎回申请份额总
数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申
申请份额总数后嘚余额)超过前一开放日的基金 购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
总份额的 30%,基金管理人可以将本基金基金份 数后的余额)超过前一開放日日终该类基金份
额净值的计算结果保留到小数点后 8 位,小数 额的基金总份额的 30%,基金管理人可将基金
点后第 9 位四舍五入,但应及时进行公告 份额净值计算结果保留到小数点后 8 位,小数
T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 点后第 9 位四舍五入,由此产生的收益或损失
T+1 日内公告。遇特殊情况,基金管理人可以适 由基金财产承担
当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,
并在 T+1 ㄖ内公告遇特殊情况,基金管理人
2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金 可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备
申购份额的计算詳见《招募说明书》。本基金 案
的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明 2、申购份额的计算及余额的处理方式:投资
书中列示。申购的囿效份额为净申购金额除以 人申购基金份额的有效份额为扣除申购费用后
当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上 的净申购金额除以当日該类基金份额的基金份
述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点 额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均
后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承 按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此
担 产生的收益或损失由基金财产承担。本基金各
3、赎回金额的计算及处理方式:本基金贖回金 类基金份额的申购份额计算及余额处理方法详
额的计算详见《招募说明书》本基金的赎回 见招募说明书。
费率由基金管理人决定,並在招募说明书中列 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金的赎
示赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘 回金额为按实际确认的有效赎囙份额乘以当日
以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回 该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费
金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方 用,赎回金额单位为元上述计算结果均按四
法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或 舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生
损夨由基金财产承担。 的收益或损失由基金财产承担本基金各类基
4、申购费用由投资人承担,不列入基金财产。 金份额的赎回金额的计算详見招募说明书
…… 4、本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基
6、投资人申购本基金 A 类基金份额时需缴纳前 金份额的投资人承担,不列入基金财產。
端申购费,申购本基金 C 类基金份额时无需缴 ……
纳申购费用本基金的申购费率、申购份额具 6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算
体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计 方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和
算方法和收费方式由基金管理人根据基金合哃 收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确
的规定确定,并在招募说明书中列示。基金管 定,并在招募说明书中列示基金管理人可以
理囚可以在基金合同约定的范围内调整费率或 在基金合同约定的范围内调整申购、赎回费率
收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实 或收費方式,并最迟应于新的费率或收费方式
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
定媒介仩公告。 指定媒介上公告
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基
金合同约定的情况下根據市场情况制定基金促 金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
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销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展 估值嘚公平性。摆动定价机制适用的具体情形、
基金促销活动在基金促销活动期间,基金管 处理原则及操作规范遵循法律法规、行业自律
理人鈳以对投资者开展不同的费率优惠活动。 规则的相关规定
8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及
基金合同约定的情况下,在履行适当程序后根
据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期
地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
基金管理人可以对投资者开展不同的费率優惠
七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接 发生下列情况时,基金管理人可拒绝戓暂停接
受投资人的申购申请: 受投资人的申购申请:
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或損
能会影响或损害现有基金份额持有人利益时 害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额
…… 持有人利益构成潜在重大不利影响时。
發生上述第 1、2、3、5、6、9 项情形且基金管 ……
理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有 发生上述第 1、2、3、5、6、9 项情形之一且
关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果 基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当
投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项 根据有关规定在指萣媒介上刊登暂停申购公告。
本金将退还给投资人在暂停申购的情况消除 如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的,
时,基金管理人应及時恢复申购业务的办理。 被拒绝的申购款项本金将退还给投资人在暂
停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资
人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
6、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现 6、继续接受赎囙申请将损害现有基金份额持
有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受 有人利益的情形时,可暂停接受投资人的赎回
投资人的赎回申请。 申请
第六部分 发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受
基金份额 份额持有人赎回申请戓延缓支付赎回款项时, 基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎回款项
的申购与 基金管理人应报中国证监会备案,已确认的赎 时,基金管理人应報中国证监会备案,已确认
赎回 回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能 的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时
足额支付,未支付部分可延期支付。若出现上 不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申
述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处 请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未
理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述
将当日可能未获受理部分予以撤销在暫停赎 情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额
回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回 持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未
业务的办理并公告 获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除
时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并
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九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式
(2)部分延期赎回:……。延期的贖回申请 (2)部分延期赎回:……延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并
以下┅开放日的基金份额净值为基础计算赎回 以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为
金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资 基础计算贖回金额,以此类推,直到全部赎回
人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未 为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选
能赎回部分作自動延期赎回处理。 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理
(3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨 ……
额赎回,如基金管理人认为有必要,可暫停接 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)
受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以 发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可
第六部分 延緩支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日, 暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申
基金份额 并应当在指定媒介上进行公告。 请可以延缓支付贖回款项,但不得超过 20 个
的申购与 3、巨额赎回的公告 工作日,并应当在指定媒介上进行公告
赎回 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理 3、巨额赎回的公告
人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理
其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的
说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公 其他方式在 3 个交易日内通知基金份額持有人,
告。 说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公
告具体通知方式由基金管理人根据实际情况
在招募说明书中列示及更新。
十五、基金的冻结和解冻 十五、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的
基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、 基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、
符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻 符匼法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一
并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配
法律法规戓监管机构另有规定的除外。
第六部分 十六、其他 十六、其他
基金份额 3、当技术条件成熟,本基金管理人在不违反法 3、当技术条件成熟,本基金管理人在不违反
的申购与 律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影 法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利
赎回 响的前提下,经與基金托管人协商一致,可根 影响的前提下,经与基金托管人协商一致,可
据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充 根据具体情况对上述申購和赎回的安排进行补
和调整,或者安排本基金的一类或多类基金份 充和调整,或者办理基金份额的转让、过户等
额在证券交易所上市交易、申购和赎回,或者 业务,届时无须召开基金份额持有人大会审议
办理基金份额的转让、过户、质押等业务,届 但须提前公告
时无须召开基金份額持有人大会审议但须提前
第七部分 一、基金管理人 一、基金管理人
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基金合同 (一)基金管理人简况 (一)基金管理人简况
當事人及 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号
(二)基金管理人的权利与义务 (二)基金管理人的权利与義务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有
规定,基金管理人的权利包括但不限于: 关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
(5)召集基金份额持有人大会; (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、 证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供
证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构; 服务的外蔀机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订 和调整有关基金申购、赎回、转换、非交易过
和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非 户、转托管和收益分配等业务规则;
交易过户、转托管和收益分配等业务规则;
一、基金管理人 一、 基金管悝人
(二)基金管理人的权利与义务 (二)基金管理人的权利与义务
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有
规定,基金管理人的义务包括但不限于: 关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监 (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证
会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 监会认定的其他机构办理基金份额的销售、申
申购、赎回和登记事宜; 购、赎回和登记事宜;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 (8)采取适当合理的措施使计算基金份额申
申购、赎回和注销价格的方法符匼《基金合同》 购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》
等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基 等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基
金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格; 金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的
備案条件,《基金合同》不能生效,基金管理
人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日
二、基金託管人 二、基金托管人
(二)基金托管人的权利与义务 (二)基金托管人的权利与义务
第七部分 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有
基金合同 规定,基金托管人的权利包括但不限于: 关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
权利义务 (4)根据楿关市场规则,为基金开设证券账户、 (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账
为基金办理证券交易资金清算。 户、证券账户等投资所需账户,为基金办理证
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 券交易资金清算;
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规定,基金托管人的义务包括但不限于: 2、根據《基金法》、《运作办法》及其他有
…… 关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账 ……
户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理 (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券
人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 账户等投资所需账户,按照《基金合同》的约
…… 定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 算、交割事宜;
(12)保存基金份额持有人名册;
2、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有
规定,基金份额持有人的义务包括但不限于: 关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和
《基金合同》所规定的费用; (4)缴纳基金申购款项及法律法规和《基金
┅、召开事由 一、召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当
开基金份额持有人大会,但法律法规、中国证 召开基金份额持有人大会,但法律法规、中国
监会另有规定的除外: 证监会另有规定的除外:
(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬标准; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商 2、在法律法规和《基金合同》规定的范围内
後修改,不需召开基金份额持有人大会: 且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由 前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管
基金承担的费用; 人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:
第八部分 (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围內 (1)调低除基金管理费、基金托管费以外的
基金份额 且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的 其他应由基金承担的费用;
持有人大 前提下調整本基金的申购费率、调低赎回费率 ……
会 或变更收费方式; (3)调整本基金的申购费率、调低赎回费率、
…… 降低销售服务费或变更收费方式;
(6)基金管理人、登记机构、基金销售机构, ……
在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调 (6)基金管理人、登记机构、基金销售机构
整有关認购、申购、赎回、转换、基金交易、 调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交
非交易过户、转托管、质押等业务规则; 易过户、转托管、质押等业务规则;
(7)在对基金份额持有人利益无实质不利影响 (7)基金推出新业务或服务;
的前提下,在法律法规规定或中国证监会许可 (8)增加或减尐份额类别,或调整基金份额
的范围内基金推出新业务或服务; 分类办法及规则;
(8)在对基金份额持有人利益无实质不利影响 (9)调整基金收益的分配原则和支付方式;
的情况下,基金管理人经与基金托管人协商一 (10)变更业绩比较基准;
致,调整基金收益的分配原则和支付方式; (11)按照法律法规规定和《基金合同》约定
(9)在对基金份额持有人利益无实质不利影响 不需召开基金份额持有人大会的其他情形
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的情况下,增加或减少份额类别,或调整基金
(10)按照法律法规和《基金合同》规定不需
召开基金份额持有人大会的其他情形。
四、基金份额持有人出席会议嘚方式 四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通
讯開会方式及法律法规、中国证监会允许的其 讯开会方式或法律法规、中国证监会允许的其
他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确 他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或
代理投票授权委托证明委派代表出席,现场开 以代理投票授权委托证明委派代表出席,现场
会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当 开会时基金管悝人和基金托管人的授权代表应
列席基金份额持有人大会,基金管理人或托管 当列席基金份额持有人大会,基金管理人或基
第八部分 人不派代表列席的,不影响表决效力 金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。
持有人大 3、重新召集基金份额持有人大会的条件 3、重新召集基金份額持有人大会的条件
会 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上
基金份额的持有人参加,方可召开 (含二分之一)基金份额的持有人参加,方可
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额 召开。
低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额
基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的
六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份 基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
额持有人大会重新召集的基金份额持有囚大 六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份
会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人夶
参加,方可召开 会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基
金份额的持有人参加,方可召开。
第八部分 八、生效与公告 八、生效与公告
基金份额 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工
持有人大 作日内在指定媒体上公告 作日内在指定媒介上公告。
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 二、基金管理人和基金托管人的更换程序
(一)基金管理人的更换程序 (一)基金管理囚的更换程序
4、备案:基金份额持有人大会选任基金管理人 4、备案:基金份额持有人大会选任基金管理
第九部分 的决议须经中国证监会备案; 人嘚决议须报中国证监会备案;
人、基金 6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人 6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理
托管人的 应妥善保管基金管理业务资料,及时向临时基 人应妥善保管基金管理业务资料,及时向临时
更换条件 金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务 基金管悝人或新任基金管理人办理基金管理业
和程序 的移交手续,临时基金管理人或新任基金管理 务的移交手续,临时基金管理人或新任基金管
人应忣时接收新任基金管理人应与基金托管 理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金
人核对基金资产总值; 管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净
7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法 值;
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律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行 7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照
审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证 法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进
监会备案; 行审计,并将審计结果予以公告,同时报中国
8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原 证监会备案,审计费用从基金财产中列支;
任或新任基金管理人要求,应按其要求替换或 8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果
删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字 原任或新任基金管理人要求,应按其要求替换
样 或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 二、基金管理人和基金托管人的更换程序
(二)基金托管人的更换程序 (二)基金托管人的更换程序
4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人 4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管
嘚决议须经中国证监会备案; 人的决议须报中国证监会备案;
6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保 6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善
管基金财产和基金托管业务资料,及时办理基 保管基金财产和基金托管业务资料,及时办理
金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金 基金财產和基金托管业务的移交手续,新任基
托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新 金托管人或者临时基金托管人应当及时接收
任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值; 临时基金托管人或新任基金托管人应与基金管
理人核对基金资产总值和净值;
7、审计:基金托管人职责终圵的,应当按照法 7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照
律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行 法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进
审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证 行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国
监会备案。 证监会备案,审计费用从基金财产中列支
第十部分 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、
基金的托 《基金合同》及其他有关規定订立托管协议。 《基金合同》及其他有关规定订立托管协议,
管 基金托管事宜以托管协议约定为准
一、基金的份额登记业务 一、基金份额的登记业务
二、基金登记业务办理机构 二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人
委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人 委托的其他符合条件的机构办理,但基金管理
委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代 人依法应当承担的责任不因委托而免除基金
理人签订委托代理协议,以明确基金管理人和 管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,
代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登 应与代理人签订委托代理协议,以明确基金管
记、清算及基金交易确认、发放紅利、建立并 理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金
保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义 份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、
务,保护基金份额持有人的合法权益。 建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
利和义务,保护基金份额持有人的合法权益
一、投资目标 一、投资目标
第十二部 追求基金资产的稳健增值。 本基金通过对金融地产行业进行研究和分析,
分 基金 二、投资范围 精选行業内具有核心竞争优势和持续成长潜力
的投资 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股 的上市公司,力争取得超越业绩比较基准的收
票(包括创业板、中小板以及其他经中国证监 益
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会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、 二、投资范围
央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股
司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、 票(包括主板、中小板、创业板以及其他经中
次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、 国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括
可交换债券等)、資产支持证券、债券回购、 国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业
银行存款、金融衍生品(包括权证、股指期货 债、公司债、公开发荇的次级债、中期票据、
等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的 短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可
其他金融工具(但须符合Φ国证监会相关规定) 交换债券等)、资产支持证券、货币市场工具
。 (含同业存单等)、权证、股指期货及法律法
如法律法规或监管机构以后允許基金投资其他 规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
品种,本基金可将其纳入投资范围 (但须符合中国证监会相关规定)。
基金的投資组合比例为:股票资产占基金资产 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他
的比例为 0%-95%;每个交易日日终,在扣除股 品种,基金管理人在履行適当程序后,本基金
指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者 可将其纳入投资范围
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产
净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存 的比例为 80%-95%;其中,投资于金融地产行
出保证金、应收申购款等。 业嘚股票不低于非现金基金资产的 80%;每个
三、投资策略 交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交
1、资产配置策略 易保证金后,本基金应持有不低于基金资产净
本基金在资产配置过程中采取“自上而下”的 值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
分析框架,基金管理人基于定量与定性相结合 券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证
的分析方法,综合宏观数据、经济政策、货币 金、应收申购款等
政策、市场估值等因素,形成各资产类别预期 若将来法律法规或者中国证监会的相关规定发
收益与预期风险的判断,并进而确定股票、债 生修改或变更,致使本款前述約定的投资组合
券、货币市场工具等资产类别的配置比例。 比例限制被修改或者取消,基金管理人在依法
2、股票投资策略 履行相应的程序后,夲基金可相应调整投资限
本基金将采取“自上而下”的行业策略与“自 制规定
下而上”的公司研究相结合的方式,构建股票 三、投资策略
組合。 1、资产配置策略
(1)行业配置策略 本基金采取自上而下的资产配置思路,根据宏
本基金主要通过行业景气度分析和行业竞争格 观经济发展趨势、政策面因素、金融市场的利
局分析,就行业投资价值进行综合评估,从而 率变动和市场情绪,综合运用定性和定量的方
确定并动态调整行業配置比例在行业景气分 法,对股票、债券和现金类资产的预期收益、
析方面,本基金将重点投资于景气度较高且具 风险水平及相对投资价徝进行评估,确定基金
有可持续性的行业;在行业竞争格局方面,本 资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的
基金将重点投资于行业竞争格局良好的行业。 具体分配比例
(2)个股投资策略 2、股票投资策略
1)公司基本面分析 (1)金融地产行业的定义
在行业配置的基础上,本基金将重点投资於满 本基金所称的金融地产行业股票,指中证行业
足以下标准的公司:公司经营稳健,盈利能力 分类框架一级行业分类中金融地产行业所包含
较強或具有较好的盈利预期;财务状况运行良 的上市公司股票,具体来说,包括银行、保险、
好,资产负债结构相对合理,财务风险较小; 资本市场、其怹金融、房地产等行业的股票。
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公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理 如果中证行业分类的方法有所调整,或鍺基金
规范、具有清晰的长期愿景与企业文化、信息 管理人认为有更适当的金融、房地产行业划分
透明 标准,基金管理人在履行适当程序後有权对金
2)估值水平分析 融和房地产行业的界定方法进行变更并及时公
本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身 告。
的特点,选择合适嘚股票估值方法可供选择 (2)行业配置策略
的估值方法包括市盈率法(P/E)、市净率法 本基金将从供给和需求两个方面分析行业的竞
(P/B)、市盈率-长期荿长法(PEG)、企业 争优势和成长性,确定在金融地产的各个细分
价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折 行业或板块内的配置比例。
旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、自甴现金流贴 1)供给层面
等通过估值水平分析,基金管理人力争发掘 金融及房地产行业受政策因素影响较大。货币
出价值被低估或估值合理的股票 政策、财税政策将影响金融机构和房地产企业
3)股票组合的构建与调整 的供给意愿,行业监管政策和阶段性的调控措
本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水 施将直接干预金融机构和房地产企业的供给结
平分析的基础上,进行股票组合的构建。当行 构和供给能力,金融对外开放政策、牌照管理
业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大 政策将影响行业竞争格局
变化时,本基金将对股票组合适时进行动态調 ②技术因素
整。 随着技术在金融、房地产领域的广泛运用,行
3、债券投资策略 业的产品形态、营销模式、服务能力等都在逐
本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层 步发生改变,创新技术的领先性、稳定性、安
次进行债券投资组合的投资管理在类属配置 全性将对行业未來的发展起决定性的影响。具
方面,本基金结合对宏观经济、市场利率、供 备成熟且技术门槛较高的细分行业将获得坚实
求变化等因素的综匼分析,根据交易所市场与 的竞争壁垒,展现出通过技术实现产业升级趋
银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对 势的细分行业具备较大发展潜力
投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定 2)需求层面
类属资产的最优权重;在券种选择上,本基金 ①经济周期因素
以长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋 经济周期所处的阶段决定了居民的收入增长速
势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、 度,其与财富分配结构囲同决定了社会对于金
流动性和信用风险等因素,实施积极主动的债 融服务和房地产的需求体量和需求结构。不同
券投资管理 的细分行业未来面对的需求增长空间存在分化。
4、中小企业私募债投资策略
本基金在控制信用风险的基础上,对中小企业 ②社会文化因素
私募债进行投資,主要采取分散化投资策略, 社会的人口结构逐步发生改变,人口代际间的
控制个债持有比例同时,紧密跟踪研究发债 教育水平和观念也存在較大差异,不同的资产
企业的基本面情况变化,并据此调整投资组合, 配置偏好、负债偏好、消费偏好背后蕴含的需
控制投资风险。 求将发生显著改变
5、资产支持证券投资策略 ③结构性因素
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自 居民对于金融服务和房地产的需求存在结构性
下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略 差异,有些需求是刚性需求,有些需求则弹性
指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置 较夶,这些差异将导致不同细分行业的成长性
策略基础上,运用数量化或定性分析方法对资 存在差异
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产支持证券的利率風险、提前偿付风险、流动 综合供给和需求的分析,本基金将重点配置于
性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收 符合国家政策方向、技術运用空间较大、社会
益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上 需求扎实或增速较快的行业
投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法 (3)个股投资策略
对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险 本基金通过深入挖掘具有核心竞争优势、盈利
与收益相匹配的更优品种进荇配置。 能力强、公司治理结构完善、估值有吸引力的
6、金融衍生品投资策略 股票,作为构建股票投资组合的基础
(1)股指期货投资策略 1)核心競争优势分析
本基金将根据风险管理的原则,主要选择流动 考察一个公司是否具有核心竞争力,主要分析
性好、交易活跃的股指期货合约进行茭易,以 公司是否具有领先商业模式,是否具备核心技
对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流 术和创新能力(如专利、商标等知识产权),
量戓降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。 提供的产品或服务是否具有较高的壁垒,是否
(2)权证投资策略 具有强大的销售网络和市场品牌,以及是否具
权证为本基金辅助性投资工具权证的投资原 有垄断性资源等。
则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实 公司在所属行业中具有先进的商业模式,掌握
现保值和锁定收益 短期内难以被竞争对手超越或复制的核心技术、
(3)本基金将关注其他金融衍生产品的推出情 核心产品,或具备垄断性的资源,则预期在未
况,如法律法规或监管机构允许基金投资前述 来发展中会赢得更有利的行业位置。
衍生工具,本基金将按届時有效的法律法规和 2)盈利能力分析
监管机构的规定,制定与本基金投资目标相适 本基金将通过财务模型分析公司的盈利能力,
应的投资策略和估值政策,在充分评估衍生产 根据所属细分行业的财务特点去考察公司的利
品的风险和收益的基础上,谨慎地进行投资 润率、主营业务增速、资产负债率、现金流状
况、表外业务等方面的表现,优先选择盈利能
力强、资产负债结构合理、现金流充裕、抗风
险能力强的标的进行投資,剔除盈利质量差、
具有较大财务风险的标的。
完善的公司治理结构是公司持续稳定发展的重
要条件考虑到所属行业特征,公司治理结构
鈈完善、业务合规性存在瑕疵的公司,在未来
发展过程中存在较大的隐患。本基金认为具有
良好
