国泰农惠定期开放债券型证券投資基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国农業银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 3 月 22 日证监许可【2018】508
号文注册并依据中国证监会机构部函【2019】179 号文（《关于国泰農惠定期
开放债券型证券投资基金延期募集备案的回函》）进行募集。本基金的基金合同
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、唍整本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价
值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资人在投资夲基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时機、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益但同时
也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等
因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别行业或个别证券特有
的非系统性风险，流动性风险基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管
理风险，本基金的特定风险以及由某些不可抗力因素造成的其他风险等
本基金鈳投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券
相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险
本基金以定期開放方式运作，每个开放期届满时如出现基金份额持有人数
量不满 200 人的，或当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回
金额后低于 5000 万元的将进行基金财产清算并终止基金合同。投资人将面临
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年苐一号）
基金合同可能终止的不确定性风险
本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金低于混合
型基金和股票型基金，属于较低预期风险和预期收益的产品
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招募
说明书、基金产品资料概要等信息披露文件
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，
由投資人自行负担当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金资产
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
本次招募说明书更新事由为基金经理变更等相关事项，更噺内容截止日为
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
中国建银投资有限責任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2019 年 11 月 15 日本基金管理人共管理 119 只开放式证券投资基金：
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括
2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基
金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏
蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎
证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300
指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双
利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中尛盘成长混合
型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指
数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180
金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券
投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级
债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证
券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券
投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来国泰金泰平衡混
匼型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式
证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合
型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭
期届满转换而来）、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克
100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资
基金、国泰黄金交易型開放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证
券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配
置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、
国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混匼型证券投资基金
（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金哽新招募说明书摘要（2020 年第一号）
券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券
投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50 指
数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉
灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互
联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对
收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易
型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基
金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证
新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投
资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长
交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证
券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业
板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混
合型证券投资基金、 国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券
型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型
证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、
国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基
金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申
万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型證券投资
基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合
型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投
资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证
券投资基金、上证 10 年期国債交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易
型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期
开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证
券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、國泰可转债
债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优
势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证
券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证
券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资
基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投
资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型
证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型證券投资基金变更而来）、国泰聚
享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略
收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而
来国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券
投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫
保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基
金、国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型
而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、
国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资
基金变更紸册而来） 、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债
券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投資基金、国泰
民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基
金保本期到期变更而来）、国泰沪深 300 指数增強型证券投资基金（由国泰结构
转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式
指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基
金、国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500 指数
增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注
册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中證计算
机主题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期 2040 三年持有
期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混匼型证券投资基金
（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月
定期开放债券型发起式证券投资基金、國泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰
惠融纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投
资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 国泰中证全指通
信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三
年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外本基金
管理人于 2004 年获得全国社会保障基金悝事会社保基金资产管理人资格，目前
受托管理全国社保基金多个投资组合2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得
企业年金投资管理人资格2008 年 2 月 14 ㄖ，本基金管理人成为首批获准开展
特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一并于 3 月 24 日经中国证
监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年
金、专户理财和 QDII 等管理业务资格
陈勇胜，董事长硕士研究生，高级经济师1982 年 1 月至 1992 年 10 月
茬中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作）1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业務部总
经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理1999 年
责任公司任紀委书记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月在中建投信托有限责任公司
任监事长。2016 年 8 月至 11 月在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资
有限责任公司任監事长、纪委书记。2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司
任公司党委书记2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌董事，硕士研究生2005 年 7 月至 2008 年 7 月，任职宝钢国际经
今在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业
务经理战略发展部业务經理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月任建投华
科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月任中国投资咨询有限
责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事
张瑞兵，董事博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理筞略投
资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理战略发展部业务经理、组负
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说奣书摘要（2020 年第一号）
责人，战略发展部处长现任战略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董
游一冰董事，大学本科英国特许保险学會高级会员（FCII）及英国特许
部助理经理； 1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理； 1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保險承保人；1998 年至 2017 年
任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007
年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公
司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至今任忠利集团
大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事
丁琪，董倳硕士，高级政工师1994 年 7 月至 1995 年 8 月，在西北电力
集团物资总公司任财务科职员1995 年 8 月至 2000 年 5 月，在西北电力集团财
务有限公司任财务部干倳2000 年 6 月至 2005 年 8 月，在国电西北公司财务部
任成本电价处干事、资金运营处副处长2005 年 8 月至 2012 年 10 月，在中国
电力财务有限公司西北分公司任副總经理（主持工作） 、总经理、党组副书记
2012 年 10 月至 2014 年 11 月，在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、
党组副书记2014 年 11 月至今，在中國电力财务有限公司任副总经理、党组成
员、党委委员2019 年 4 月起任公司董事。
周向勇董事，硕士研究生23 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
12 月在中国建设银行总行工作先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作任办公室高级
业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司任总
王军，独立董事博士研究生，教授1986 年起在对外经济贸易大学法律
系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生導师、法学院副院
长、院长兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融
法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研
究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易
仲裁委员会仲裁員、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、 大连
仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已
仩市）独立董事2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6
常瑞明独立董事，大学学历高级经济师。1980 年起在工商银行工作
历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副
处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党
委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任工商银
行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉夶厦董事长。2014
年 10 月起任公司独立董事
黄晓衡，独立董事硕士研究生，高级经济师 1975 年 7 月至 1991 年 6 月，
在中国建设银行江苏省分行工作先後任职于计划处、信贷处、国际业务部，历
任副处长、处长1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席
代表1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建設银行纽约代表处首席代表1994
年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 姩 1 月在中国国际金融有
限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问2010 年 4 月至 2012 年 3
月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经悝 2013 年 8 月至 2016 年 1 月，
任中金基金管理有限公司独立董事2017 年 3 月起任公司独立董事。
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘偠（2020 年第一号）
吴群独立董事，博士研究生高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国财政研究院研究生部会计教研室工作历任讲师、副研究員、副主任、主任。
1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生
导师 1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风
险管理部高级经理、总监管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月在
中国电子公司是做什么的产业工程有限公司工作，担任財务部总经理2014 年 9 月至 2016 年 7
月任中国上市公司协会军工委员会副会长， 2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上
市公司协会军工委员会顾问2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国電子公司是做什么的信息产业
集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任 2012
年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子公司是做什么的信息产业集团有限公司总经济师2003 年
1 月至 2016 年 11 月，在中国电子公司是做什么的信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公
司擔任董事、监事2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。
2017 年 10 月起任公司独立董事
梁凤玉，监事会主席硕士研究生，高级会計师1994 年 8 月至 2006 年 6
月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国際业务部、建设银行辽宁分行计划财务部
工作任业务经理、副行长、副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计蔀工作 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司
财务会计部任高级经理 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
刘錫忠，监事研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月中国人民银行总行稽
核监察局主任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月在华北电力集团财务有限公司
工作，历任部门經理、副总经理2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，
历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部
主任、河北业务部主任现任风险管理部主任。2017 年 3 月起任公司监事
邓时锋，监事硕士研究生。曾任职于天同证券2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理2008 年 4 月至 2018 年 3 月
任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009 年 5 月至 2018 年 3
月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）
的基金经理2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金
（LOF）的基金经理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投
资基金的基金经理 2019 年 7 月起任国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混
合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019 年 4 月起任投资总监（FOF）2015
年 8 月起任公司职工监事。
吴洪涛监事，大学本科曾任职于恒生电子公司是做什么的股份有限公司。2003 年 7 月
至 2008 年 1 月任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国
泰基金管理有限公司历任信息技术部工程师、运营管理部总監助理、运营管理
部副总监，现任运营管理部总监2019 年 5 月起任公司职工监事。
宋凯监事，大学本科2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计
师倳务所上海分所助理经理2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审
计部总监助理、纪检监察室副主任现任审计部总监、风险管理部总監。2017
年 3 月起任公司职工监事
陈勇胜，董事长简历情况见董事会成员介绍。
周向勇总经理，简历情况见董事会成员介绍
李辉，大学夲科 19 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
月加入国泰基金管理有限公司先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、
人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理2017 年 2 月起担任公司副总经理。
封雪梅硕士研究生， 21 年金融从业经历 1998 姩 8 月至 2001 年 4 月任职
于中国工商银行北京分行营业部； 2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管
理有限公司，任高级产品经理；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳銀基
金管理有限公司历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015 年 1
月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018 姩 7
月加入国泰基金管理有限公司担任公司副总经理。
刘国华博士研究生，25 年金融从业经历曾任职于山东省国际信托投资
公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后
担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官2019 年 3 月起担任
倪蓥，碩士研究生18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司历任信息技术部总监、信
息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019 年 6 月起担任公司首席信
陈雷硕士研究生， 9 年证券基金从业经历 2011 年 9 月至 2013 年 12 月在
国泰君安证券股份有限公司工作，任研究员2013 年 12 月至 2017 年 3 月在上
海国泰君安证券资产管理有限公司工作，历任研究员、投资经理2017 年 3 月
加入国泰基金管悝有限公司，拟任基金经理2017 年 5 月至 2018 年 7 月任国泰
民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月至 2019 年 3 月
任国泰民福保本混合型证券投资基金的基金经理 2017 年 8 月至 2019 年 7 月任
国泰民利保本混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 9 月起兼任国泰中国企
业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理2018 年 2 月起兼任国泰
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第一号）
招惠收益定期开放债券型證券投资基金的基金经理，2018 年 9 月起兼任国泰瑞
和纯债债券型证券投资基金的基金经理 2018 年 12 月起兼任国泰利享中短债债
券型证券投资基金的基金经理，2019 年 3 月起兼任国泰农惠定期开放债券型证
券投资基金的基金经理 2019 年 3 月至 2019 年 5 月任国泰民福策略价值灵活配
置混合型证券投资基金 （由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而
来）的基金经理，2019 年 7 月至 2019 年 8 月任国泰民利策略收益灵活配置混合
型证券投资基金（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）的
基金经理2019 年 8 月起兼任国泰惠融纯债债券型证券投资基金的基金经理，
2019 年 9 朤起兼任国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金的基金经理2019 年 10
月起兼任国泰惠信三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理， 2019 年 12 月
起兼任國泰添瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰聚盈三年定期开
放债券型证券投资基金和国泰惠鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金的
本基金自合同生效之日起至 2020 年 3 月 12 日由吴晨、陈雷担任基金经理
自 2020 年 3 月 13 日起至今由陈雷担任基金经理。
本基金管理人设有公司投资决策委员会其成员在公司高级管理人员、投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的
投資管理相关人员担任成员督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金匼同审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等
投资决策委员会成员组成如下：
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邓时锋：FOF 投资总监
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世貿中心东座
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
电子公司是做什么的交易網站： 登录网上交易页面
交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
电话：021- 联系人：李静姝
具体名单详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人网站公示
（三）基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（仩海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
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四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
国泰农惠定期开放债券型证券投资基金
第五部分 基金类别、运作方式和存续期限
1、基金类别：债券型证券投资基金
2、基金运莋方式：契约型开放式。
本基金以定期开放的方式运作即采用封闭运作和开放运作交替循环的方
3、基金的存续期限：不定期
本基金在追求安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极
主动的投资管理力争为持有人提供较长期稳定的投资回报。
本基金的投資范围为具有良好流动性的金融工具包括国债、央行票据、地
方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、短期
融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可转换债券（含分离交易可转债的
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纯债部分）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等法
律法规或中国证监会允许基金投资嘚其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
本基金不直接投资于股票、权证，不参与新股申购和新股增发但可持有因
投资可转换债券轉股或可交换债券换股所形成的股票（包括因持有该股票所派发
的权证）。因上述原因持有的股票和权证等资产本基金将在其可上市交噫后的
10 个交易日内卖出。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%但因开放期流动性需
要，为保护基金份额持有人利益每个开放期开始前一个月至开放期结束后一个
月内不受前述比例限制。开放期内本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府
债券投资比例合计鈈低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存
出保证金和应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制
如未来法律法規或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基
金管理人在履行适当程序后可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规萣。
本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握基于对财政政
策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪，灵活運用久期策略、收益
率曲线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、回购套利策略、资产
支持证券投资策略等多种投资策略構建债券资产组合，并根据对债券收益率曲
线形态、息差变化的预测动态的对债券投资组合进行调整。
本基金将基于对宏观经济政策的汾析积极的预测未来利率变化趋势，并根
据预测确定相应的久期目标调整债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收
益、降低债券組合利率风险的目的当预期市场利率水平将上升时，本基金将适
当降低组合久期；而预期市场利率将下降时则适当提高组合久期。在確定债券
组合久期的过程中本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上，根据债券市场
收益率曲线的当前形态通过合理假设下的情景汾析和压力测试，最后确定最优
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在组合的久期配置确定以后本基金将通过对收益率曲线的研究，分析和预
测收益率曲线可能发生的形状变化采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，
在长期、中期囷短期债券间进行配置以从长、中、短期债券的相对价格变化中
本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场
风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市
场投资品种的利差和变化趋势制定债券类属配置策畧，以获取不同债券类属之
间利差变化所带来的投资收益
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进
行汾析和预测基础上运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关
系变化进行分析和预测，深入分析利率品种的收益和风险並据此调整债券组合
的平均久期。在确定组合平均久期后本基金对债券的期限结构进行分析，运用
统计和数量分析技术选择合适的期限结构的配置策略，在合理控制风险的前提
下综合考虑组合的流动性，决定投资品种
本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构囷流向、信用利差的历史水
平等因素，判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信
用利差曲线的未来走势确定信用债券的配置。
回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一把信用债投资和回购交易结
合起来，在信用风险和流动性风险可控的前提下或者通过回购融资来博取超额
收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差
7、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进荇分析，并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
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开放期内，本基金为保持较高的组合流动性方便投资人安排投资，在遵守
本基金有关投资限制与投资仳例的前提下将主要投资于高流动性的投资品种。
第九部分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率
中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央
票及短期融资券整体走势的跨市场债券指数该指数编制合理、透明、运鼡广泛，
具有较强的代表性和权威性能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋
势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整调整业绩比较基
准应经基金託管人同意并按照监管部门要求履行适当程序。基金管理人应在调整
前 2 个工作日在指定媒介上予以公告无需召开基金份额持有人大会审議。
第十部分 风险收益特征
本基金为债券型基金其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合
型基金和股票型基金属于较低预期风险和预期收益的产品。
第十一部分 基金费用与税收
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相關的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的开戶费、账户维护费用；
7、基金的证券交易费用；
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8、基金的银行汇劃费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管悝人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 。
