原标题：币圈冻卡潮（6）：招商銀行“疯狂”封卡 币圈多人信用卡被冻
在传统观点中银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡，但吴说区块链获悉近期有多囚因为正常的加密货币交易，招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易
据悉，招商银行一直在业内以针对加密货币最嚴格的风控著称招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡，币圈人士应谨慎使用招行进行交易以免误伤。
《華夏时报》此前曾报道招商银行，中国银行农业银行，建设银行和工商银行等客服的回复大致相同：“只要操作合法渠道合法，虚擬货币来源合法页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。”
过去行业普遍认为“冻结账户”属于强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉招商銀行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易（即只能前往柜台交易），尤其在28日有多人遭到冻结
针对是否会主动进行管控，招商银行客服也回复称银行本身会有风险管控的政策，也会主动地进行排查与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严
2018年招商银行香港分行曾进行公告：敬请留意，招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排根据楿关要求，招商银行香港分行如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用特此通告！
另一方面，近期招商银行正茬“疯狂”禁封信用卡某信用卡社区的热门贴均为封卡贴，但并不一定与加密货币相关可能是突然升级的严打举措。
可以预计随着監管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深，未来银行进行主动风控的做法会陆续增加事实上在欧美发达国家，银行层面的主动风控远远多于政府监管出手如果能够合理管控，在一定层面预先风控也是一件好事毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。
此外OTC商与律师也多次建议，不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所一定使用比较小众的银行接收场外资金，比如各种地方商业银行等
今年以来，央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信诈骗洗钱、涉毒涉赌支付转账但另一方面由于加密货币天然的匿名性，以及國内合规监管的滞后并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。
短期来看参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容，例如一定不要參与跑分等涉嫌违法的行为选择主流平台的优质商家进行交易，专卡专用使用小银行的银行卡等。长期来看唯有主流交易所与监管層、银行体系有更好的合作与风控，才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道
