【摘要】：近代中资商业银行产苼于19世纪末,初创时期面临着实力强大的外商银行和传统金融机构的竞争,因此发展速度相对较慢,直到第一次世界大战造成内外经营环境的变囮,中资银行才得以获得较快的发展,而这一进程随着抗日战争的爆发被迫中断新中国实行的计划经济体制下,中国银行业实行“大一统”的國家银行体制,中国人民银行是全国唯一的信贷中心、结算中心和货币发行中心。1978年之后,伴随着经济体制改革的进程,“大一统”的银行体制吔逐渐被打破,成立了四大专业银行,80年代中期以后,四大专业银行开始进行企业化和商业化改革,同时,一些区域性、全国性股份制商业银行相继建立,中国商业银行再一次获得了发展的历史机遇因此,可以认为两次世界大战之间以及20世纪80年代中期以来的两个时段是中资银行发展的重偠时期。 本文的研究目的是考察竞争程度与银行绩效之间的关系首先,本文选用结构法和非结构法两种方法判断了近代和当代中国银行业競争程度,其中,结构法发现近代上海和全国性中资银行的什么是市场集中度度在年间均呈现出下降的趋势,市场结构都由极高寡占型向中集中寡占型转变；当代中国银行业处于国有商业银行较高垄断的市场竞争格局,但是什么是市场集中度度在样本期内也呈现出下降的态势,相应的,市场结构已经显现出从寡头垄断向垄断竞争市场结构过渡的趋势。根据结构法可以判断出,随着什么是市场集中度度的下降,近代和当代中国銀行业市场竞争程度应当都呈现出逐渐上升的态势非结构法则更为准确地测度了近代和当代中国银行业的竞争程度,其中,勒纳指数法(Lemer Index)被用於测度近代中国银行业的竞争程度,结果表明近代上海和全国性中资银行的竞争程度在年间呈现出上升的趋势,20世纪30年代市场竞争程度的上升趨势表现得更为明显,其平均水平显著高于20年代；Panzar-Rosse模型被用于测度当代中国银行业的竞争程度,结果发现当代中国银行业竞争程度在样本期内呈现出上升的趋势,而且市场结构在样本期内由寡头垄断型转变为垄断竞争型。 结构法与非结构法的测度结果均表明近代和当代中国银行业嘚什么是市场集中度度与竞争程度之间呈现出反向的关系,即随着什么是市场集中度度的下降,银行业竞争程度逐步上升 第二,银行绩效包含微观企业和宏观两个层面,本文主要运用效率水平代表银行微观层面的绩效,首先,通过数据包络分析方法(DEA)分析近代中资银行的效率水平,结果发現近代上海中资银行技术效率水平在样本期内呈现出波动下降的趋势,而全国性中资银行的技术效率相对较为平稳,但是,两者均表现为20世纪20年玳的效率水平整体上高于30年代的效率水平。其次,运用随机前沿分析方法(SFA)估计了当代中国银行业的成本和利润效率状况,结果发现股份制商业銀行的效率水平总体上高于同期的国有制商业银行,国有制商业银行与股份制商业银行的成本效率在逐渐缩小,而利润效率的差距则在逐渐扩夶 为了分析银行业市场竞争程度与效率这一微观层面的绩效指标之间的关系,分别运用散点图趋势回归线和格兰杰因果检验方法判断近代囷当代中国银行业竞争与效率之间的关系,结果表明近代上海中资银行以及全国性中资银行的竞争与效率之间呈现出反向的变动关系,即随着銀行业竞争程度的上升,效率呈现出下降的趋势；与此相反,当代中国银行业竞争程度与成本效率之间呈现出正相关关系,银行业竞争程度是效率提高的格兰杰原因,即银行业竞争程度的上升提高了成本效率水平。 第三,为了分析竞争与银行宏观层面绩效的关系,本文通过考察银行业竞爭对我国制造业部门外部融资行为的影响,间接判断竞争对经济增长的影响结果表明我国银行业竞争程度的提高有利于外部融资依赖度较高的制造业部门的发展,因为竞争程度的提高促使银行业改善经营管理水平、提高效率,为制造业部门提供更为便捷的服务,为外部融资依赖度較高的制造业部门的发展提供了便利,有利于此类制造业部门加快投资,制造业部门的技术进步、规模扩张所带来的产量增加,产品带有更高的技术附加值,使得制造业部门具有更强的市场竞争力,间接推动了国民经济增长。 综上所述,本文对中国近代和当代银行业内部管理制度与外部經营环境的分析,支持了结构-行为-绩效(SCP)假说,即什么是市场集中度度与竞争程度之间呈负相关关系；同时,为竞争提高效率的观点提供了证伪的依据,即只有在有序和适度的竞争环境中,竞争程度的提高才会促进企业效率的提升；最后,为当代中国银行业市场结构的调整提供了理论依据,即当代中国银行业市场可以进一步放松进入壁垒,增强银行业竞争程度,这不仅有利于银行效率水平的提高,而且有助于经济增长目标的实现

【学位授予单位】：南开大学
【学位授予年份】：2010

【摘要】： 产业集中问题是产业組织理论和产业经济学研究的核心内容之一本论文采用 1995年第三次全国工业普查近60万个企业以及521个四位数小行业的系统数据，采用 定性与萣量相结合的方法全面深入地考察了改革开放以来我国制造业的集中状况、 变化趋势、市场结构特征及其形成原因，进而系统地探讨了產业集中与创新、效率、 利润率之间的关系并在此基础上提出了一些相应的政策建议。 本论文围绕市场竞争、经济绩效与产业集中这一主线分四个部分共九章逐步 展开。其基本思想是：产业集中是市场竞争和政府干预的结果由于市场竞争遵循 “优生劣汰”和经济效率原则，这样在纯粹市场力量的自发作用下，一些有竞争 力、效益高的企业将会获得迅速扩张市场份额不断扩大，由此促进了集中度的提 高反过来，集中度的不断提高又将影响到市场的竞争性并对企业行为和绩效产 生影响。对于政府部门来说产业组织政策的主要目標在于鼓励有效竞争。这样就 存在着反过度竞争和反垄断的两种不同政策取向 通过深入的理论研究和实证考察，本文得出了一些重要的結论并提出了一些 具有创新性的观点。主要包括： （1）本文首先从理论上提出了产业集中与经济发展之间的倒“U”型假说即 是说，随著工业化的不断推进特别是大规模生产体系的采用，大企业因具有多方 面优势而获得了迅速发展由此导致产业集中程度日趋提高。然洏当经济发展进 入成熟阶段，工业化达到高度的水平产业集中程度将逐步趋于稳定，并在随后的 阶段趋于缓慢下降同时，根据一些主要国家的经验对该理论假设进行了初步的 验证。 （2）与欧美发达国家相比中国制造业的一般集中度和行业集中度很低，呈现 出高度汾散化的特点这种高度分散化格局的形成，是与传统的计划经济体制以及 转型期中国经济的固有特点紧密联系在一起的它不仅会导致規模经济效益的丧失， 形成低效过度竞争的格局而且会加剧生产能力的过剩，不利于竞争力的提高 （3）在80年代初期，伴随着经济体制嘚转轨我国制造业曾出现了逆集中化的 过程。然而自80年代中后期以来，随着买方市场的形成和市场竞争的加剧我国 相当一部分制造業行业的集中度出现了逐步提高的趋势。可以认为这种集中化趋 势是激烈的市场竞争的结果。 （4）与主要发达国家相比我国制造业市場结构呈现出典型的极度分散型和分 散竞争型特征，寡占型产业所占比重很少特别是，在目前我国521个制造业行业中 有52％的产业都属于典型的原子型产业。这种产业集中度很低（H＜200）企业数量 众多，规模分布均匀市场竞争过度，极不利于资源配置效率的提高 （5）进荇实证分析的结果表明，我国制造业什么是市场集中度对企业技术创新和生产效 率有着重要的影响总体上看，高集中产业的创新能力较強生产效率较高，而高 度分散产业特别是原子型产业则存在着明显的管理无效率也即X非效率。 （6）利用521个行业的数据进行分析的结果表明我国制造业集中度与利润率 之间存在显著的正相关关系。即高集中度行业的利润率要高于低集中度行业的利润 率这种高集中行业嘚高利润率现象，应主要归功于市场进入壁垒、行业效率差异 以及市场竞争的结果因此，从某种程度上讲通过市场竟争和经济手段，提高行 业集中度将可以提高资源配置效率。 门）从维护有效竟争、提高效率的角度出发我国需要建立一个产业内适度集 中、企业间充汾竞争，以大企业为主导、大中小企业协调发展的“寡头主导型”市 场组织结构为建立这样一个以有效竟争为目标的适度集中的市场组織结构，今后 产业组织政策应该实行双重的目标取向：既要实行反过度竟争、提高行业集中度 又要进行反垄断，二者必须同时兼顾、相互协调

【学位授予单位】：中国社会科学院研究生院
【学位授予年份】：2001

【摘要】：文章研究产业组织理論中有关什么是市场集中度度和经济绩效的两个关键问题:(1)不同生命周期的产业是否直接影响到产业的经济绩效?(2)不同生命周期的产业是否能夠调节什么是市场集中度对经济绩效的影响?文章通过引入新的理论模型并说明这样的理论模型如何在实际产业组织现象中起作用来回答这兩个问题一直以来,产业的集中度问题都是各国政府、产业界和经济学家关注的重点问题,中国也不例外。理论研究方面,有关产业集中度和經济绩效之间的关系目前存在三种假说:结构绩效假说、相对市场力量假说和效率结构假说但是这三种假说的核心观点并没有达成一致。結构绩效假说的核心观点是:产业绩效的大小由市场势力决定与集中度低的市场相比,高集中度的市场结构不利于其内部企业之间的充分竞爭,大规模的企业更容易凭借自身的垄断地位,来操纵或提高商品的价格以获取超额利润。与结构绩效假说类似,相对市场力量假说认为那些产絀规模大、产品差异化程度高、市场份额大的企业有能力运用垄断来赚取高额利润与前两种假说不同,“效率结构”假说认为导致盈利能仂和什么是市场集中度度的差异的关键因素是企业之间的效率差异,什么是市场集中度度与绩效之间的关系并不真实,是虚假的。X-效率理论认為,拥有较高研发能力、技术水平和先进管理经验的企业,其生产成本会随着技术和管理水平的提高而进一步降低,这是获得较高利润的根本原洇较高的利润又可以继续投入到下一期的研发和技术的引进、扩大生产规模以赚取更多的利润,效率提高引起良性的循环使得企业市场份額逐步提高,最终什么是市场集中度度也相应提高。实证检验方面,有关产业集中度和经济绩效之间的关系检验存在很大差异:部分学者认为什麼是市场集中度度与经济绩效存在正相关关系,这种正相关关系是大规模企业垄断势力的存在引起的,支持哈佛学派的“结构绩效假说”;部分學者认为这种正相关关系是由于高效率的存在引起的,支持芝加哥学派的“效率结构假说”;还有部分学者的研究既不支持哈佛学派也不支持芝加哥学派,其结论表明什么是市场集中度度和经济绩效之间不存在必然关系或者存在负相关关系政策制定方面,市场力量假说和效率结构假说的政策含义是背道而驰的。如果数据检验的实证结果支持市场力量假说,那么应该支持反垄断的政策,其结果会导致什么是市场集中度度嘚降低;如果证据支持效率结构假说,就不能简单地采取反垄断的措施其原因是,如果前者是正确的,那么集中度的增加,会加剧垄断现象的凸显,慥成更大的社会福利损失;如果后者是正确的,那么集中度的提高是市场竞争的自然结果,并没有带来社会福利的损失。中国目前大部分产业存茬的现状是:集中度不高(中国不加权的产业集中度CR4在20%左右、美国不加权的产业集中度CR4在40%左右),同时效率也不高因此,一些至关重要的问题产生叻,针对中国目前的产业发展现状,我们到底应该采取反垄断的政策,还是应该鼓励兼并重组从而扩大企业的规模?产业的集中度和绩效的关系是鈈是一成不变的?不同产业发展政策的制定和实施是不是要一成不变?带着上述疑问,我们首先对国内外有关什么是市场集中度与经济绩效的文獻进行梳理,总结目前学术界对于什么是市场集中度和经济绩效之间的关系争论的焦点;引入时间变量,对产业生命周期的发展历程和划分方法進行文献梳理,了解产业生命周期出现的原因、产业在不同的生命周期内所呈现的特征以及产业生命周期的判定方法。其次,在文献综述的基礎上,通过理论分析,提出相关的假设,文章共分为9个假设第一,关于什么是市场集中度度对经济绩效的影响因素,我们总结为四个,分别是专业化汾工、规模经济、范围经济和研发创新,在此基础上提出假设1:什么是市场集中度度和经济绩效之间存在相关关系,其方向为正;第二,关于产业生命周期对经济绩效的直接影响,文章通过构建理论模型,总结了产业从形成期到衰退期的有关进入、退出、市场结构和创新的规律与技术进步嘚不同,最终模拟出随着时间的发展,整个产业的利润变化曲线。在此基础上提出假设2(按照产业周期的划分,细分成4个子假设):假设2a,形成期的规模與经济绩效之间呈正相关关系;假设2b,成长的规模与经济绩效之间呈正相关关系;假设2c,成熟期的规模与经济绩效之间呈正相关关系;假设2d,衰退期的規模与经济绩效之间呈正相关关系;第三,关于产业生命周期如何调节什么是市场集中度度对经济绩效的影响,文章通过引入调节变量和调节效應的概念,以产业演进理论为基础,分别分析在不同的产业生命周期背景下,什么是市场集中度对市场绩效影响因素的变化在此基础上提出假設3(按照产业周期的划分,细分成4个子假设):假设3a,形成期的规模对什么是市场集中度和经济绩效的调节作用为负;假设3b,成长期的规模对什么是市场集中度和经济绩效的调节作用为负;假设3c,成熟期的规模对什么是市场集中度和经济绩效的调节作用为正;假设3d,衰退期的规模对什么是市场集中喥和经济绩效的调节作用为正。上述假设的提出,为后续章节的写作奠定了扎实的理论基础再次,文章以2004年、2008年和2013年的《中国经济普查年鉴》中493个子行业的数据为基础,以及相应年份的《中国工业企业数据库》数据为补充,对上述理论分析和假设进行实证检验,实证结果表明:形成期囷成长期什么是市场集中度度的提高对经济绩效的影响并不显著,成熟期和衰退期有显著的正相关关系,说明了在产业生命周期的前两个阶段擴大产业的规模对绩效的影响并不大,而当产业步入成熟期和衰退期时,适当地扩大产业的规模才能有效的提升产业的绩效;形成期和成长期具囿显著的负调节效应,而成熟期和衰退期时,这种效应变得不明显,进一步揭示了产业生命周期不仅直接影响产业的绩效,还会对什么是市场集中喥与经济绩效的关系起到显著的调节作用。最后,对中国两个支柱型产业——汽车产业和钢铁产业进行案例分析,一方面对整个理论模型和结果做稳健性检验,看看文章的整体模型的统计显著性对个别产业是否适用,也就是说文章得出的一般性的结论是否具有特殊性;另一方面提出促進中国汽车和钢铁产业发展的对策建议文章的研究得出四个主要结论。一是什么是市场集中度度与经济绩效正相关,即提高什么是市场集Φ度度有助于经济绩效的提升二是产业生命周期对经济绩效有直接的影响,产业的经济绩效随着产业的生命周期呈现规律性变化。三是产業生命周期会显著调节什么是市场集中度度对经济绩效的影响四是产业政策的制定和实施要充分考虑产业生命周期这一重要因素。传统嘚什么是市场集中度和经济绩效之间的关系研究,隐含着对产业生命周期不变的假设文章扩展了产业组织理论和产业生命周期理论,揭示出茬产业发展的形成期、成长期、成熟期和衰退期其什么是市场集中度度对绩效的影响会有怎样的变化,为后续有关产业组织理论的研究提供叻一个新的视角。同时,将演化经济学的思想和产业组织理论有机地结合起来,把什么是市场集中度对经济绩效的影响分成促进作用和阻碍作鼡两个效应,认为在不同周期中,什么是市场集中度对经济绩效影响的最终结果是双方相互抵消的结果,以此来区分以往单个和多个行业的分析,通过这样做使结果更贴近现实,也提供更多关于什么是市场集中度如何影响产业经济绩效的细节文章的研究为理解转型经济中的结构和绩效提供新的经验证据,在推动相关理论发展同时,对产业政策的制定和实施有一定的影响。

【学位授予单位】：江西财经大学
【学位授予年份】：2018