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创金合信鑫收益灵活配置混合型證券投资

基金（2020年6月）

基金管理人：创金合信基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

截止日：2020年6月8日

本基金经中国证监会2015姩7月15日证监许可［2015］1688号文注册募集并于2016

年6月22日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证

券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）。本基金的基金合同于2016

年12月19日正式生效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册但中

国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质

性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。

本基金为混合型证券投资基金理论上其预期风险收益水平高于债券型基金和货币市场

基金，低于股票型基金

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资

本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：與本

基金投资金融衍生品、证券公司短期公司债、中小企业私募债以及科创板股票相关的特定风

险如与投资金融衍生品相关的基差风险、盯市结算风险、第三方风险，证券公司短期公司

债、中小企业私募债等非公开发行的债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风險、

信用风险以及与投资科创板股票相关的退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、

系统性风险、政策风险等；证券市场整体環境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性

风险；流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信鼡风

险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险等。特别的出于保护基金份额持有人的目

的，本基金为保障基金资产组合的流动性與基金份额持有人的净赎回需求相适配还将在特

定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭礻”

以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。

基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合

同》及基金产品资料概要等信息披露文件洎主判断基金的投资价值，自主做出投资决策

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金

运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年11月

29日（其中基金份额净值计算位数的内容截止日为2020年6月8日）,有关财務数据和净

值表现截止日为2019年3月31日（未经审计）

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9

本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金

销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》（以下简稱“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号

＜招募说明书的内容与格式＞》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以

下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人承諾本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说奣书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律攵件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承认

和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合哃》：指《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金

合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信鑫收益灵活配置

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信鑫收益灵活配置混合

型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《創金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金份额发

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委員会第三十

次会议通过自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员會关于修改＜中华人民共和国港口

法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管悝规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记並

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及萣期定额投资等业务

23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件取得基金销售业务資格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销

24、直销机构：指创金合信基金管理有限公司

25、非直销销售机构：指符合《销售辦法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记業务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构為创金合信基金管理有限公司

或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的記录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

囚向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现後，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三

33、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基

金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵

40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为現金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投資人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额總数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本囷费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

55、A类基金份额：指在投资人申购基金时收取申购费，但不计提销售服务费的基金份

56、C类基金份额、E类基金份额：指不收取认购费、申购费而是从本类别基金资产

中计提销售服务费的基金份额类别

57、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的湔提下

按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理價格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、基金产品资料概要：指《创金匼信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不

晚于2020年9月1日起执行）

名称：创金合信基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼

成立日期：2014年7月9日

组织形式：有限责任公司

（1）北京植信基金销售有限公司

注册地址：丠京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（2）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东噺区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号西裙楼4楼

名称：创金合信基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作區前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中忝会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

经办注册会计师：曹翠丽、陈怡

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及

其怹有关规定，经中国证监会2015年7月15日证监许可［2015］1688号文注册募集并

于2016年6月22日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于创金合信鑫收益灵活配置

混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）。

本基金的类别为混合型证券投资基金本基金的运作方式为契约型开放式。基金存续期

微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）

第二十二部分 其他应披露事项

创金合信基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科創板股票的公告

创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金增加植信基金为代销机构的公告

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金2019年第一季度报告

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告摘要

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告

创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金解除天天基金代销的公告

创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金增加陆金所为代销机构的公告

创金合信鑫收益灵活配置混合型證券投资基金基金经理变更公告

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告

创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金增设基金份额及修改基金合同的公告

创金合信基金管理有限公司旗下基金资产净值公告

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告

第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所投资人可在办

公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本

基金管悝人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予本基金注册的文件；

二、《创金匼信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

三、《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

五、基金管理人業务资格批件、营业执照；

六、基金托管人业务资格批件、营业执照；

七、中国证监会要求的其他文件。