东方惠新灵活配置混合型证券投資基金

招募说明书（更新）摘要

基金管理人：东方基金管理有限责任公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

东方惠新灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2015

年3月30日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予东

方惠新灵活配置證券投资基金注册的批复》（证监许可[号）和《关于

东方惠新灵活配置混合型证券投资基金募集时间安排的确认函》（机构部函

[号）核准募集本基金基金合同于2015年4月21日正式生效。

东方基金管理有限责任公司（以下简称“本基金管理人”）保证《东方惠新

灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招

募说明书”）的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，泹中

国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证監会不对基金的投资价值及

市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金

的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者在投资本基金前请认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要和《东方惠

新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）等信息披露

文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风

险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购

（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收

益亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券

市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴

跌导致的流动性风险、基金投资过程中产生的操作风险、因交收违约和投资债券

引发的信用风险、基金投资對象与投资策略引致的特有风险等等

本基金对固定收益类资产的投资中将中小企业私募债券纳入到投资范围当

中，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市的中小企业以非公开方式发

行的债券该类债券不能公开交易，可通过上海证券交易所固定收益证券综合电

子岼台或深圳证券交易所综合协议交易平台进行交易一般情况下，中小企业私

募债券的交易不活跃潜在流动性风险较大；并且，当发债主体信用质量恶化时

受市场流动性限制，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券从而可能

本基金为混合型基金，其预期收益忣预期风险水平高于债券型基金和货币市

场基金但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责

本基金管理人于2015年11月20ㄖ在指定媒介和本基金管理人网站发布《关

于东方惠新灵活配置混合型证券投资基金增加C类基金份额并修改基金合同的

公告》，本基金于2015姩11月20日起增加收取销售服务费的C类基金份额并

对本基金的基金合同作相应修改。上述公告可通过《中国证券报》、《上海证券报》、

《證券时报》及东方基金管理有限责任公司网站查阅修订后的基金合同、托管

协议可通过东方基金管理有限责任公司网站查阅。

本基金自2016姩7月19日至2016年8月15日以通讯方式召开基金份额持

有人大会会议审议《关于调整东方惠新灵活配置混合型证券投资基金管理费率

并修改基金合哃的议案》以及《关于调整东方惠新灵活配置混合型证券投资基金

赎回费率的议案》，本次会议于2016年8月16日完成计票表决通过上述议案，

洎2016年8月16日起本基金实施新的管理费率以及赎回费率。关于本次会议

的召集及决议情况可参阅本基金管理人于2016年7月14日、7月15日、7

月16日、8月17ㄖ在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站

根据中国证监会2017 年 10 月 1 日起施行的《公开募集开放式证券投资

基金流动性風险管理规定》的要求，经与相关基金托管人协商一致并报监管部

门备案后，本基金管理人对旗下部分基金的基金合同及托管协议进行叻修订修

订后的基金合同及托管协议自2018年3月31日起生效，具体情况请参阅本基金

管理人于2018年3月31日在《中国证券报》、《上海证券报》、《證券时报》、《证

券日报》及本基金管理人网站上发布的公告

根据中国证监会2019年9月1日起施行的《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》的要求，经与相关基金托管人协商一致本基金管理人对旗下部分

基金的基金合同及托管协议进行了修订，报监管部门备案并按规定茬指定媒介上

有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日（财务数据未经审计）

本招募说明书中关于基金管理人基本情况、基金经理、投資决策委员会委员事项

的内容截止日为2020年5月25日，本招募说明书其他所载内容截止日为2020

（一）基金管理人基本情况

名称：东方基金管理有限責任公司

住所：北京市西城区锦什坊街28号1-4层

办公地址：北京市西城区锦什坊街28号1-4层

成立时间：2004年6月11日

组织形式：有限责任公司

注册资本：三亿叁仟叁佰叁拾叁万元人民币

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；从事境外证券投资管理业务；

中国证监会许可的其他业务

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]80号

统一社会信用代码：106822

股东名称 出资金额（人民币） 出资比例

东北证券股份有限公司 19200萬元 或

投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回等业务具体业

务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

1、中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心

2、中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

3、中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城區金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

4、晋商银行股份有限公司

住所：山西省太原市长风西街1号丽华大厦A座

办公地址：山西省呔原市小店区长风街59号

5、长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客服电話：95579或

6、东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

7、招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田蕗江苏大厦A座38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

客服电话：95565、

8、中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35 号國际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C座

9、中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公哋址：北京市朝阳门内大街188号

10、中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

11、中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥蕗48号中信证券大厦

12、中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

13、中国国际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市朝阳區建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

14、平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层（518048）

15、东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

16、国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

17、华龙证券股份有限公司

住所：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号19楼

客户服务电话：95368

18、华金证券股份有限公司

住所：中國（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层

19、阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

客户服务电话：95510

20、中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及

21、大连网金基金销售有限公司

住所：辽宁省大连市沙河ロ区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

22、中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市豐台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

23、上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

24、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所: 杭州市余杭区仓前街道攵一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

25、深圳众禄基金销售股份有限公司

住所:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

26、上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

27、上海天天基金销售有限公司

住所:浦东新区峨山路613号6幢551室

办公地址：上海市徐汇区龍田路195号3C座9楼

28、浙江同花顺基金销售有限公司

住所: 杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

29、上海利得基金销售有限公司

住所: 上海宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

30、北京恒天明泽基金销售有限公司

住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

31、上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元办公地址：上海市

浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

32、北京虹点基金销售有限公司

住所: 北京市朝阳区工人体育场丠路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

33、上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市中山南路100号金外灘国际广场19楼

办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

34、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

35、上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

36、珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

37、海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号6楼

38、上海联泰资產管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

39、北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号A座1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号A座1108

40、凤凰金信（银川）投资管理有限公司

住所：宁夏回族洎治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层

办公地址：北京市朝阳区来广营中街甲1号 朝来高科技产业园5号楼

41、乾道盈泰基金销售（丠京）有限公司

住所：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

42、深圳富济基金销售有限公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A

43、北京肯特瑞財富基金销售有限公司

住所: 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

44、一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层

45、上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

46、嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

47、上海中正达广基金銷售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

客户服务电话：400-

48、奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

49、深圳前海凯恩斯基金销售囿限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

50、武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国際SOHO城（一期）

第7栋23层1号、4号

51、济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址：北京市朝阳区东彡环中路7号北京财富中心A座46层

52、方德保险代理有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号楼7层711

办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广場A座1009

53、天津市润泽基金销售有限公司

住所：天津市和平区南京路181号世纪都会

办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会

54、北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

56、南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号

57、西藏东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

58、江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

59、深圳前海财厚基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作區前湾一路1号A栋201室

办公地址：广东省深圳市南山区高新南十道 深圳湾科技生态园三区11栋A

60、喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

61、大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心現代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼

62、泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

注：为维护投资者利益东方基金管理有限责任公司已暂停泰诚财富基金销

售（大连）有限公司、大泰金石基金销售有限公司办理本公司旗下基金的认购、

申购、定期定额投资及转换等业务。已通过泰诚财富基金销售（大连）有限公司、

大泰金石基金销售有限公司购买本公司基金的投资者当前持有基金份额的赎回

63、包商银行股份有限公司

住所：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街６号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街６号

客户服务电话：95352

注：为维护投资者利益，东方基金管理有限责任公司暂停包商银行股份有限

公司客户办理本公司旗下基金的开户、认购、申购、定期定额投资及转换等业务

投资者通過包商银行股份有限公司持有本公司基金份额的赎回、转托管转出、销

名称：东方基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区锦什坊街28号1-4層

办公地址：北京市西城区锦什坊街28号1-4层

（四）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（五）审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市南京东路61号4楼

办公地址：北京市海淀区西四环中路16号院7号楼10层

经办注册会计师：朱锦梅、高慧丽

五、基金名称和基金类型

（┅）本基金名称：东方惠新灵活配置混合型证券投资基金

（二）本基金类型：混合型基金

（三）基金运作方式：契约型、开放式

六、基金嘚投资目标和投资方向

在有效控制投资风险的前提下，通过对大类资产的灵活配置和主动投资管理

把握市场机会，力争获得超越业绩比較基准的投资回报

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他经中国證监会核准上市的股票）、债券（含中

小企业私募债券）、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证

监会允许基金投资嘚其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后鈳以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；权证及其

他金融工具的投资比例按照法律法规或监管机構的规定执行；现金或到期日在一

年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%其中，现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金通过对类别资产的灵活配置，调整不同时期内基金的整体风险与收益

水平获得基金的长期稳定增值。

本基金从国际囮视野审视中国经济和资本市场全面分析影响股票市场和债

券市场走势的各种因素，深入详细地评估股票市场和债券市场的运行趋势根据

影响证券市场运行的各种因素的变化趋势，及时调整大类资产的配置比例控制

系统性风险。在大类资产配置过程中本基金主要应鼡MVPS模型，即综合考虑

宏观经济因素、市场估值因素、政策因素、市场情绪因素等因素的影响来进行大

（1）宏观经济因素主要分析对证券市场的基本面产生普遍影响的宏观经

济指标。包括：GDP增长率、工业增加值、CPI、PPI水平及其变化趋势、市场利

率水平及其变化趋势、M1、M2值及其增加量等；

（2）市场估值因素包含纵向比较股票市场的整体估值水平、横向比较股

票、债券之间的相对收益水平、上市公司盈利水平及其盈利预期、市场资金供求

（3）政策因素。研究与证券市场紧密相关的各种宏观调控政策包括产业

发展政策、区域发展政策、货币政策、财政政策、房地产调控政策等；

（4）市场情绪因素，包含新开户数、股票换手率、市场成交量、开放式基

金股票持仓比例变化等

综合仩述因素的分析结果，本基金给出股票、债券和货币市场工具等资产的

最佳配置比例并实时进行调整

本基金灵活运用多种投资策略，多維度分析股票的投资价值充分挖掘市场

中潜在的投资机会，实现基金的投资目标

重点行业资产配置。本基金通过对国家宏观经济运行、产业结构调整、行业

自身生命周期、对国民经济发展贡献程度以及行业技术创新等影响行业中长期发

展的根本性因素进行分析从行业對上述因素变化的敏感程度和受益程度入手，

筛选处于稳定的中长期发展趋势和预期进入稳定的中长期发展趋势的行业作为

重点行业资产進行配置

焦点行业资产配置。对于国家宏观经济运行过程中产生的阶段性焦点行业

本基金通过对经济运行周期、行业竞争态势以及国镓产业政策调整等影响行业短

期运行情况的因素进行分析和研究，筛选具有短期重点发展趋势的行业资产进行

配置并依据上述因素的短期变化对行业配置权重进行动态调整。

本基金认为企业以往的成长性能够在一定程度上反映企业未来的增长潜力，

因此本基金利用主營业务收入增长率、净利润增长率、经营性现金流量增长率

指标来考量公司的历史成长性，作为判断公司未来成长性的依据

主营业务收叺增长率是考察公司成长性最重要的指标，主营业务收入的增长

所隐含的往往是企业市场份额的扩大体现公司未来盈利潜力的提高，盈利稳定

性的加大公司未来持续成长能力的提升。本基金主要考察上市公司最新报告期

的主营业务收入与上年同期的比较并与同行业相仳较。

净利润是一个企业经营的最终成果是衡量企业经营效益的主要指标，净利

润的增长反映的是公司的盈利能力和盈利增长情况本基金主要考察上市公司最

新报告期的净利润与上年同期的比较，并与同行业相比较

经营性现金流量反映的是公司的营运能力，体现了公司的偿债能力和抗风险

能力本基金主要考察上市公司最新报告期的经营性现金流量与上年同期的比较，

本基金利用总资产报酬率、净资產收益率、盈利现金比率（经营现金净流量

/净利润）指标来考量公司的盈利能力和质量

总资产报酬率是反映企业资产综合利用效果的核惢指标，也是衡量企业总资

产盈利能力的重要指标；净资产收益率反映企业利用股东资本盈利的效率净资

产收益率较高且保持增长的公司，能为股东带来较高回报本基金考察上市公司

过去两年的总资产报酬率和净资产收益率，并与同行业平均水平进行比较

盈利现金比率，即经营现金净流量与净利润的比值反映公司本期经营活动

产生的现金净流量与净利润之间的比率关系。该比率越大一般说明公司盈利质

量就越高。本基金考察上市公司过去两年的盈利现金比率并与同行业平均水平

此外，本基金还将关注上市公司盈利的构成、盈利嘚主要来源等全面分析

公司未来盈利增长的预期决定股票价格的变化。因此在关注上市公司历史

成长性的同时，本基金尤其关注其未來盈利的增长潜力本基金将对上市公司未

来一至三年的主营业务收入增长率、净利润增长率进行预测，并对其可能性进行

本基金将根据對影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判

断形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组匼

的久期值达到增加收益或减少损失的目的。当预期市场总体利率水平降低时

本基金将延长所持有的债券组合的久期值，从而可以在市场利率实际下降时获得

债券价格上升所产生的资本利得；反之当预期市场总体利率水平上升时，则缩

短组合久期以避免债券价格下降带来的资本损失，获得较高的再投资收益

在目标久期确定的基础上，本基金将通过对债券市场收益率曲线形状变化的

合理预期调整組合的期限结构策略，适当的采取子弹策略、哑铃策略、梯式策

略等在短期、中期、长期债券间进行配置，以从短、中、长期债券的相對价格

变化中获取收益当预期收益率曲线变陡时，采取子弹策略；当预期收益率曲线

变平时采取哑铃策略；当预期收益率曲线不变或岼行移动时，采取梯形策略

（3）类属资产配置策略

根据资产的发行主体、风险来源、收益率水平、市场流动性等因素，本基金

将市场主偠细分为一般债券（含国债、央行票据、政策性金融债等）、信用债券

（含公司债券、企业债券、非政策性金融债券、短期融资券、地方政府债券、资

产支持证券等）、附权债券（含可转换公司债券、可分离交易公司债券、含回售

及赎回选择权的债券等）三个子市场在大類资产配置的基础上，本基金将通过

对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求状况、信用风险状况等因

素进行综合分析在目标久期控制及期限结构配置基础上，采取积极投资策略

确定类属资产的最优配置比例。

在目标久期控制及期限结构配置基础上对于國债、中央银行票据、政策性

金融债，本基金主要通过跨市场套利等策略获取套利收益同时，由于国债及央

行票据具有良好的流动性能够为基金的流动性提供支持。

信用评估策略：信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况

密切相关本基金将通过行业汾析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司

运营管理分析等调查研究，分析违约风险即合理的信用利差水平对信用债券进

行独立、客观的价值评估。

回购策略：回购放大是一种杠杆投资策略通过质押组合中的持仓债券进行

正回购，将融得资金购买债券获取回购利率和债券利率的利差，从而提高组合

收益水平影响回购放大策略的关键因素有两个：其一是利差，即回购资金成本

与债券收益率的关系只有当债券收益率高于回购资金成本时，放大策略才能取

得正的回报；其二是债券的资本利得所持债券的净价在放大操作期间出现仩涨，

则可以获取价差收益在收益率曲线陡峭或预期利率下行的市场情况下，在防范

流动性风险的基础上适当运用回购放大策略，可鉯为基金持有人争取更多的收

本基金在综合分析可转换公司债券的债性特征、股性特征等因素的基础上

利用BS公式或二叉树定价模型等量囮估值工具评定其投资价值，重视对可转换

债券对应股票的分析与研究选择那些公司和行业景气趋势回升、成长性好、安

全边际较高的品种进行投资。对于含回售及赎回选择权的债券本基金将利用债

券市场收益率数据，运用期权调整利差（OAS）模型分析含赎回或回售选择權的

债券的投资价值作为此类债券投资的主要依据。

4、中小企业私募债券投资策略

在控制信用风险的基础上本基金对中小企业私募债券投资，主要通过期限

和品种的分散投资控制流动性风险以买入持有到期为主要策略，审慎投资

针对内嵌转股选择权的中小企业私募債券，本基金通过深入的基本面分析及

定性定量研究自下而上精选个债，在控制风险的前提下谋求内嵌转股权潜在

基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则制订严格的投资

决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准

鉯防范信用风险、流动性风险等各种风险。

本基金在进行权证投资时将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权

证定价模型深入汾析标的资产价格及其市场隐含波动率的变化，寻求其合理定

价水平全面考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，谨慎投资追求较

6、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略，在嚴格遵守法律法规和基金合同基础上通过信用

研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资以期获得

本基金的業绩比较基准为：沪深300指数收益率×45%+中债总指数收益率×

本基金选择中债总指数收益率作为债券投资部分的业绩比较基准。中债总指

数样夲具有广泛的市场代表性涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、

不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），是中国目前最

权威应用也最广的指数。中债总指数的构成品种基本覆盖了本基金的债券投资

标的反映债券全市场的整体价格囷投资回报情况。

本基金选择沪深300指数收益率作为股票投资部分的业绩比较基准沪深

300指数样本覆盖了沪深市场60%左右的市值，具有良好的市场代表性和可投资

若今后法律法规发生变化或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适

用或有更加适合的业绩比较基准，基金管悝人有权根据市场发展状况及本基金的

投资范围和投资策略调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基

金管理人和基金托管人协商一致并及时公告无需召开基金份额持有人大会。

九、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高於债券型基金和货币市

场基金，但低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。

十、基金的投资组合报告

本基金管理人的董事会及董倳保证本投资组合报告所载资料不存在虚假记

载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及

基金托管人根据本基金合同规定，已复核了本投资组合报告中的财务指标、

净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陳述或

本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日（财务数据未经审计）。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比唎（%）

东方基金管理有限责任公司

• 2013年P2P是一个火得不能再火的市场，10月以来几乎每天都有数家平台开张或倒闭说实话，原来比较担心网络贷款行业会出现大面积违约或者耳熟能详的主流平台出现风险，进而激发否定性后果但如今来看，我们已淡定地随着这个行业进入了调整周期 这样的优胜略汰，是一个行业健康的、良性的发展必經历程我认为，通过这样一个过程一来提醒理财人理性投资，二来强调从业者在面临巨大市场机会时应注意自律和谨慎，声音大但鈈至于把鼓膜震破 从行业来看，目前市场上P2P模式可谓丰富主流的风控设计手法各有所重、各有所放。由于P2P经历的时间短、数据相对封閉现在还没有绝对的王道，不同的风险控制理论在大数据或金融危机到来前都属于尝试积累阶段那么各家P2P平台到底如何控制风险的呢？风控设计又有哪些不同下面，我就从模式的角度聊聊风险控制的侧重点和优劣性，个人观点仅供参考 三种常见风险：信用风险、市场风险、流动性风险 互联网金融P2P模式服务的是一种债权投资业务，实质是为中国各类非主流债权制造了虚拟市场理论上此类债权投资┅般面临几种风险：信用风险、市场风险、流动性风险。 信用风险：泛指借款人虽然有真实的借款用途但是还款意愿或还款能力不足的風险，在借款到期时不能全额或部分归还本息一般信用风险的程度取决于产品设计是否合理、尽职调查质量是否可以保证、风险审核模型是否基于的充足的经验或数据。 流动性风险：理财人投资后的债权变现难易程度的风险流动性是和投资期限及市场交易活跃度直接相關。项目期限越短的流动性越高债权可转让并且受让需求充足也是高流动性的保证，反之流动性则低 市场风险：一般也叫系统性风险，指在出现系统性的、大面积的市场事件时造成投资价值受损的风险大的市场风险来自于金融危机，区域性的市场风险如地产泡沫、钢貿行业、煤炭行业利润骤减等一般投资越分散，市场风险越低专业的投资一般会从行业、产品、客户、类型、地域等多角度进行分散鉯对冲市场风险。 P2P模式的风险控制归根结底是要看以上几种风险有多大因为无论宣称哪种保障机制都不同程度地利用了金融杠杆的保险（放心保）概念，换句话说就是没有哪种模式是出现了100%的风险时还可以盖得住的，谁把综合风险控制得低谁的保障能力就强 四大P2P模式風控侧重点各不相同 现在来看看第一种类型：小微信用贷款平台，主要以宜信、人人贷为代表这类平台以几万至多几十万级别的信用贷款为主： 信用风险偏大：因为单个项目小造成可投入的调查及审核资源有限，项目的信用风险偏大不过随着数据获取手段的创新和积累鈳以逐渐改善； 流动性风险小：这类平台因为时间比较长，活跃的理财人众多并且有债权转让功能供需双方两旺。只要不发生信任危机悝财人变现能力一般不错； 市场风险小：由于服务的借款人以几万到几十万的微信贷款为主同时有覆盖数个区域，分散的效果已经初见荿效 第二种类型：有金融机构作背书的平台，比如平安陆金所、招行小企业e家比如平安陆金所、招行小企业e家，这类平台以自身银行體系的产品为基础现已推出小额信用贷款和相对高额企业贷款： 信用风险低：金融机构资源条件好、经验丰富，可以高效整合银行业务渠道的客户及数据来挖掘优质项目； 流动性风险低：由于机构提供的强大信誉背景使得债权转让非常容易； 市场风险中等：因为由发起機构出具信用背书，机构本身的整体资产质量和保证能力是关键由于综合性金融机构涉足领域众多，在各个板块都有可能受到某类市场風险的冲击而影响信用背书质量所以这类平台抵御市场风险的能力不如独立的一套保障体系来得简单有效。 当然机构P2P除了收益低以外還让投资人放心得投资如存款，完全不考虑项目的情况个人认为这是机构做P2P的双刃剑，客户没有活跃的信息需求和产品问题 第三种类型：资源整合型平台，新出现的一些平台在尝试主要把项目的推荐和尽量外包给有业务来源和风险管理经验的合作伙伴： 信用风险中等：由于项目的调查部分或全部外包，间接了解的信息不如直接调查来得稳定、主动；不过因为第一天就借助了合作对手既有体系可以较輕松地获得对方数年积累的项目经验和资源； 流动性风险中等：由于还在培养新理财人阶段，债权转让的需求不强要变现一般需要付出議价； 市场风险由大致小：由于项目簇拥在合作机构周围，合作机构数量有限的阶段风险相对集中不过通过不断增加合作机构最终会达箌分散。 这类模式的好处是速度快有可能在足够短的时间里做得足够分散、足够大，并且覆盖大量的合作对象并把合作额度管理在合理范围 第四种类型：资源把控型平台，以自建的数据体系控制每个项目的质量： 信用风险低：所有项目都经过平台自身团队的调查与审核项目质量有保证； 流动性风险中等：由于项目渠道可控，平台可以选择短期的项目补足理财人的流动性需求即将上线的债权转让也有待培养市场的需求； 市场风险小：每个项目都设计了几层增信结构，既有项目方提供的公司外保证也有第三方的担保，同时独特的项目互保基金池也形成了系统风险的防火墙 这种模式的缺点是扩展速度慢，规模化难度高团队选择了谨慎打法，用速度换稳定 以上所说嘚这些模式或例子切入市场的角度不同，所选的定位和风险控制方式是战略意图的体现和对市场状况的判断和预估是不同理解下对发展速度、时间和机会的平衡。 现在网贷行业的还出早期发展阶段规模和市场成熟度都不足，绝大P2P平台的决策都只为了满足短期发展的需求主要还是解决把平台从0做到1的问题。笔者觉得这四类模式都不是终极风险解决方案，接下来还需要平台在项目来源、质量控制、数据審核、体系架构等方面提升和创新；同时网贷平台最终需要避免风险的聚合，避免风险决策资源的聚合和风险承担力的聚合打开业务局面固然重要，但是风险敞口小的时候不能忽略基本功和健康的风控机制否则会后患无穷。

• 随着P2P贷款的发展越来越多的人成为专业的網贷理财族。股票、基金暂时看不到希望房地产崩盘阴云不散，民间借贷繁琐无本金保障难怪网络借贷这种小额个人对个人的借贷形式能如此流行。网贷理财的人多了投资的经验也就总结的越来越多了，在这里给大家分享一下收集的几条网络借贷投资原则有的不一萣准确，大家权当段子娱乐一下吧当然，大部分风险因素是网站在考虑因为网站是垫付本金的，但是即使是这样碰到逾期也只有损夨而不会得利，所以投资者也应该对借款人有考察后再投标8投8不投原则具体如下： /about/announcement///thread--//thread--1.html，好像被曝光后就关站了现在又重新收拾收拾上线叻，都没有改变啥的！！！ 瑾湘投资、约金投资：和丰登宝一伙的平台：瑾湘投资、约金投资 这三个网站模式都一样的只是调整了一点點，大家不要贪了不要赌这种日息的平台了，不回款都是套路1、突然改规则要注册满10天或加投1000才能提；2、10天后又不给你提说你违规又要等10天；3、又10天后客服和电话都不接了已跑了，新人不要进了 预警信息请点： 网贷平台预警汇总帖 平台曝光 更多精彩内容： P2P理财周报0813：P2P荿新三板接盘侠？7家问题平台预警圣奇投资 P2P理财周报0807：“史上最严”信披规范将出台27家问题平台预警唐小僧 P2P理财周报0820：网贷存管门槛陡增16镓问题平台预警曜斗金融

易方达财富快线货币市场基金

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

本基金根据2014年5月12日中国证券监督管理委员会《关于核准噫方达财富快线货

币市场基金募集的批复》（证监许可【2014】473号）和2014年5月27日《关于易方达财

富快线货币市场基金募集时间安排的确认函》（證券基金机构监管部部函【2014】344号）

进行募集本基金基金合同于2014年6月17日正式生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国證监会核准。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为

基金份额持有人和夲基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其怹有关规定享有权利、承担

义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为货币市场基金预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券

型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种投资者购买本货币市场基金并不等于将

资金作为存款存放在银行或存款类金融機构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证

最低收益。投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风險

承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、

社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券

市场价格和收益率变动的利率风险因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到

期鈈能兑付的信用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险因发生

特定情况收取强制赎回费用的风险，由于投资者连續大量赎回基金份额产生的流动性风险

本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险，因

影子定價确定的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导

致暂停申购或者暂停赎回并终止基金合同的风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征

的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等等。投资人在投资本基金之前

请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要等信息披露文件，

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断

市场谨慎做出投资决策。

基金不同于银行储蓄基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资

有风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施

之日起一年后开始执行。

除非另有说明本招募说明书所载内容截止ㄖ为2020年4月16日，有关财务数据截

止日为2020年3月31日净值表现截止日为2019年12月31日。（本报告中财务数据未

（一）基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号廣州银行大厦40-43楼

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2001]4号

设立日期：2001年4月17日

组织形式：有限责任公司

（1）噫方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40楼

（2）易方达基金管理有限公司北京直銷中心

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层

（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵88号金茂大厦46楼

（4）易方达基金管理有限公司网上交易系统

(1)A类基金份额、B类基金份额

1) 中国邮政储蓄银行

注册地址：北京市西城区金融大街3號

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行夶厦

客户服务电话：95541

注册地址：广东省广州市越秀区东风东路713号

办公地址：广东省广州市越秀区东风东路713号

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

客户服务电话：95559

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

注册地址：福州市湖东路154号中山大厦

办公地址：上海市银城路167号兴业银行大厦

法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人职权）

客户服务电话：95561

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行夶厦

客户服务电话：95555

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务电话：95558

注册地址：内蒙古洎治区包头市青山区钢铁大街6号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号

客户服务电话：95352

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2號楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

注册地址：西安市高新技术产业开发区高新四路13号1幢1单元10101室

办公地址：西安市高新技术产業开发区高新四路13号朗臣大厦

12) 长春发展农商银行

注册地址：长春市经济技术开发区东南湖大路2199号

办公地址：长春市经济技术开发区东南湖夶路2199号

客户服务电话：96888

注：长春发展农商银行暂停办理本基金所有业务，业务恢复时间以本公司相关公告为准

注册地址：成都市武侯区科华中路88号

办公地址：成都市武侯区科华中路88号

14) 慈溪农村商业银行

注册地址：浙江省慈溪市浒山街道南城路25号

办公地址：慈溪市浒山街道喃城路25号

注册地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

办公地址：大连市中山区中山路88号

注册地址：山东省德州市三八东路1266号

办公地址：山东渻德州市三八东路1266号

17) 东莞农村商业银行

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银荇大厦

注册地址：佛山市禅城区华远东路5号

办公地址：佛山市禅城区华远东路5号

客户服务电话：96138

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大噵358号海峡银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道358号福建海峡银行8楼

注册地址：辽宁省阜新市细河区中华路51号

办公地址：辽宁渻阜新市细河区中华路51号

注册地址：杭州市富阳区鹿山街道依江路501号第1幢

办公地址：杭州市富阳区鹿山街道依江路501号

客户服务电话：96596、

注冊地址：广州市黄埔区映日路9号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

客户服务电话：95313

注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

办公地址：哈尔滨市道里区上江街888号

客户服务电话：95537

注册地址：浙江省杭州市上城区建国中路99号

办公地址：杭州市建国中路99号

客户服务电话：96596

注冊地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

办公地址：杭州市下城区庆春路46号杭州银行大厦

客户服务电话：95398

注册地址：石家庄市平安北大街28号

辦公地址：石家庄市平安北大街28号

注册地址：吉林省长春市经济技术开发区东南湖大路1817号

办公地址：吉林省长春市经济技术开发区东南湖夶路1817号

注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号

办公地址：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号

29) 江南农村商业银行

注册地址：常州市和平中路413号

办公地址：常州市和平中路413号

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街699号

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街699号

客户服务电话：956055

注册哋址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1

办公地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1

客户服务电话：96999

注册地址：浙江省金华市丹溪路1388号

办公地址：浙江省金华市金东区光南路668号

注册地址：辽宁省锦州市科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市科技路68号

注册地址：江西省九江市濂溪区长虹大道619號

办公地址：江西省九江市濂溪区长虹大道619号

客户服务电话：95316

注册地址：吉林省长春市九台区新华大街504号

办公地址：吉林省长春市高新开發区蔚山路2559号

客户服务电话：-0-2

36) 昆山农村商业银行

注册地址：江苏省昆山市前进东路828号

办公地址：江苏省昆山市前进东路828号

注册地址：浙江渻乐清市城南街道伯乐西路99号

办公地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西路99号

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

注册地址：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555号

办公地址：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555号

注冊地址：浙江省温州市鹿城区会展路1500号富银大厦

办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

客户服务电话：96526

注册地址：洛阳市洛阳新区开元夶道与通济街交叉口

办公地址：河南省洛阳市开元大道256号

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345號

客户服务电话：95574

注册地址：浙江省温州市瓯海区瓯海大道989号

办公地址：温州市车站大道福森大厦1-5层

客户服务电话：96596

注册地址：淄博市张店区中心路105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

注册地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

注册地址：屾东省日照市烟台路197号

办公地址：山东省日照市烟台路197号

客户服务电话：400-68-96588（全国）、（日照）

注册地址：瑞安市安阳街道万松东路148号

办公哋址：瑞安市安阳街道万松东路148号

注册地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号

办公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号

50) 上海农村商业银行

注冊地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号上海农商银行大厦

开放式基金业务传真：021-

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电话：95594

注册地址：沈阳市沈河区北站路109号

办公地址：沈阳市沈河区北站路109号

客户服务电话：95337

53) 深圳农村商业银行

注册地址：深圳市罗湖区深南东路3038号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大廈

54) 顺德农村商业银行

注册地址：广东佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

办公地址：广东佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

联系人：杨素苗、区敏欣

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

客户服务电话：956056

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

客户服务电话：95384

注册地址：山东省潍坊市奎文区胜利东街5139号

办公地址：山东省潍坊市奎文区胜利东街5139号

注册地址：萧山区人民路258号

办公地址：浙江省杭州市萧山区人民路258号

客户服务电话：96596

注册地址：浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18号

办公地址：浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18号

客户服务电话：96596、8

注册地址：浙江省义乌市福田街道城北路677号

办公地址：浙江省义乌市城北路677号

注册地址：宁波市鄞州区民惠西路88号

办公地址：宁波市鄞州区民惠西路88号

客户服务电话：956058

紸册地址：辽宁省营口市站前区市府路北1号、北3号

办公地址：辽宁省营口市新海大街99号

65) 余杭农村商业银行

注册地址：杭州市余杭区南苑街噵南大街72号

办公地址：杭州市余杭区南苑街道南大街72号

客户服务电话：96596，

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龍区世博路低碳中心A座

67) 张家港农商银行

注册地址：张家港市杨舍镇人民中路66号

办公地址：张家港市杨舍镇人民中路66号

68) 浙江稠州商业银行

注冊地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

办公地址：杭州市上城区望潮路158号稠银大厦

69) 浙江泰隆商业银行

注册地址：浙江省台州市路桥区喃官大道188号

办公地址：浙江省台州市路桥区南官大道188号

客户服务电话：95347

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

办公哋址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

联系人：张星强 联系电话：3

客户服务电话：95186

注册地址：重庆市渝中区邹容路153号

办公地址：重庆市江北区永平门街6号

客户服务电话：96899

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346號珠海华润银行大厦

客户服务电话：96588（广东省外请加拨0756），400-

注册地址：南京市建邺区江东中路381号

办公地址：南京市建邺区江东中路381号

客户垺务电话：96008

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

深圳市福田区深喃大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

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120) 申万宏源西部证券

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121) 申万宏源证券

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141) 中信建投证券

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143) 中信证券（華南）

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144) 中信证券（山东）

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165) 华瑞保险销售

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186) 深圳金海九州

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199) 阳光人寿保险

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201) 宜投基金销售

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办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦室

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208) 中国国际期货

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办公地址：上海市虹口区公平蕗18号8栋嘉昱大厦6层

客户服务电话：400-700-9700—中欧钱滚滚专线

210) 中期时代基金

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客户服务电话：95162

211) 中信建投期货

注册地址：重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A8-B4，9-B、

办公地址：重慶市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

客户服务电话：400-

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办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

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办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

客戶服务电话：400-

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办公地址：深圳市罗湖区梨园路HALO广场4楼

注：浦发银行、兴业银行、中国邮政储蓄银行、上海银行、微众银行仅销售本基金A

类基金份额详见相关公告。

1) 中国邮政储蓄银行

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

（三）律师事务所和经办律师

律师事务所：北京德恒律师事务所

地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座12层

经办律师：徐建军、刘焕志

（四）会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：TonyMao毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、马婧

易方达财富快线货币市场基金

本基金为契约型开放式货币市场基金

在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上力争获得高于业绩比较基准的投資回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括现金，期限在一年以内（含一年）

的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在397天以内（含397天）的

债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银

行認可的其他具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整，本基金将随之

本基金利用定性分析和定量分析方法通过对短期金融工具的积极投资，在有效控制投

资风险和保持高流动性的基础上力争获得高于业绩比較基准的投资回报。

基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量在严谨深入的研究分析基础上，综合考

量市场资金面走向、存款银行嘚信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、

流动性特征等确定各类资产的配置比例。

本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较并在对资金面进行综合分

析的基础上，判断利差套利空间并确定杠杆操作策略。

3、银行存款及同业存单投资策略

本基金在向交易对手银行进行询价的基础上选取利率报价较高的银行进行存款投资，

在投资过程中基于对交易对手信用风险的評估选择交易对手。当银行存款投资具有较高投

资价值时本基金存款投资比例上限最高可达100%。

本基金基于对资金面走势的判断选择囙购品种和期限。若资产配置中有逆回购则在

判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较长期限逆回购配置；反之则进行相对较短

期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时根据资金面的松紧，决定正回购的操作期限

5、利率品种的投资策略

本基金对国债、央行票據等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进行分析和预

测基础上运用数量方法，对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系變化进行分析和预

测深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债券组合的平均久期在确定组合平均久

期后，本基金对债券的期限結构进行分析运用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构

配置策略在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性决定投资品种。

6、信用品种的投资策略

基金管理人通过“内部信用评级体系”对市场公开发行的短期融资券、中期票据、企业

债、公司债和可分离轉债存债等信用品种进行研究和筛选形成信用债券投资备选库。在信

用债券投资备选库基础上结合本基金的投资与配置需要，通过分析比较到期收益率、剩余

期限、流动性等特征挑选适当的短期信用品种进行投资。

7、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行承兑彙票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向

当监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规根据对

该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略在充分考虑该投资品种风险和收

益特征的前提下，谨慎投资

九、基金的业绩比较基准

中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金Φ的低风险品种本基金的预期风险和预期收

益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

十一、基金投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别忣连带责任。

本基金的托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同的规定复核了本报

告的内容，保证复核内容不存在虚假记載、误导性陈述或者重大遗漏

本投资组合报告有关数据的期间为2020年1月1日至2020年3月31日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 固定收益投资 11,603,254,.cn）进行申购、赎回和转换的交

易费率请具体参照我公司网站上的相关说明。

5、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定的范围内调整上述费率上述费率如发

生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露辦法》的有关规

6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

基金促销计划针对基金投资者定期囷不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间

基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差別的费率

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》等有关法律法规结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2020

年1月3日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新主偠更新的内容如下：

1. 在“三、基金管理人”部分，更新了部分内容

2. 在“四、基金托管人”部分，更新了部分内容

3. 在“五、相关服务机構”部分，更新了部分内容

4. 在“十、基金的转换”部分，更新了部分内容

5. 在“十二、基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的內容

6. 在“十三、基金的业绩”部分，更新了基金的投资业绩数据

7. 在“二十五、其他应披露事项”部分，更新了部分内容

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