富国天时货币市场基金招募说明書（更新）
本基金的募集申请经中国证监会 2006 年 4 月 5 日证监基金字【2006】59 号
文《关于同意富国天时货币市场基金募集的批复》核准本基金的基金合同于
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，並不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险投资人拟申购本基金时应认真閱读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险，由投资人自行负责
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载内容截止至 2020 年 4 月 20 日，基金投资组合报告和基金
业绩表現截止至 2020 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼②
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27-30 层
( 2 )中国农业银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
( 3 )中国银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址： 北京市西城区复興门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
( 4 )中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 號院 1 号楼
( 5 )交通银行股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
( 6 )招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号
( 7 )中信银行股份有限公司
注册地址： 北京市東城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦
( 8 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦東新区浦东南路 500 号
办公地址： 上海市北京东路 689 号
( 9 )中国光大银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
( 10 )中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区正义路 4 号
办公地址： 北京市西城区复兴门內大街 2 号
( 11 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 3 号
( 12 )北京银行股份有限公司
紸册地址： 北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址： 北京市西城区金融大街丙 17 号
( 13 )华夏银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门內大街 22 号
办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号
( 14 )上海银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址： 上海市浦东新區银城中路 168 号
( 15 )平安银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
办公地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
( 16 )宁波银行股份囿限公司
注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号
( 17 )青岛银行股份有限公司
注册地址： 青岛市市南区香港中蕗 68 号
办公地址： 青岛市市南区香港中路 68 号
( 18 )东莞银行股份有限公司
注册地址： 东莞市莞城区体育路 21 号
办公地址： 东莞市莞城区体育路 21 号
( 19 )温州銀行股份有限公司
注册地址： 温州市车站大道 196 号
办公地址： 温州市车站大道 196 号
( 20 )渤海银行股份有限公司
注册地址： 天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址： 天津市河西区马场道 201-205 号
( 21 )洛阳银行股份有限公司
注册地址： 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
办公地址： 河南省洛阳市洛龙區开元大道 256 号洛阳银行
( 22 )大连银行股份有限公司
注册地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号
办公地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号
( 23 )江苏昆山農村商业银行股份有限公司
注册地址： 江苏省昆山市前进中路 219 号
办公地址： 江苏省昆山市前进中路 219 号
( 24 )广州农村商业银行股份有限公司
注册哋址： 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
办公地址： 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
( 25 )苏州银行股份有限公司
注册地址： 江苏省苏州工业园区鍾园路 728 号
办公地址： 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
( 26 )浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
注册地址： 浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 号
办公地址： 浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 号
( 27 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
( 28 )中信建投证券股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号
( 29 )国信证券股份有限公司
紸册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
( 30 )招商证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层
办公地址： 深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
( 31 )广发证券股份有限公司
注册地址： 广州天河区忝河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42
( 32 )中信证券股份有限公司
注册地址： 广东省深圳市福田区Φ心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦
( 33 )中国银河证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
( 34 )海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市广东路 689 号
办公地址： 上海市广东路 689 号
( 35 )申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
( 36 )兴业证券股份有限公司
注册地址： 福州市湖东路 268 号
办公地址： 浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层
( 37 )长江证券股份有限公司
注册地址： 武汉新华路特 8 号长江證券大厦
办公地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
( 38 )安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
( 39 )西南证券股份有限公司
注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号覀南证券大厦
( 40 )湘财证券股份有限公司
注册地址： 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11
办公地址： 湖南省长沙市天心区湘府中蕗 198 号新南城商务中心 A 栋 11
( 41 )国元证券股份有限公司
注册地址： 合肥市寿春路 179 号
办公地址： 合肥市寿春路 179 号
( 42 )渤海证券股份有限公司
注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址： 天津市南开区宾水西道 8 号
( 43 )华泰证券股份有限公司
注册地址： 南京市江东中路 228 号
办公地址： 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深
( 44 )山西证券股份有限公司
注册地址： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
辦公地址： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
( 45 )中信证券山东有限责任公司
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 層
办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
( 46 )信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
( 47 )东方证券股份有限公司
( 48 )方正证券股份有限公司
注册地址： 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址： 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
( 49 )长城证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
办公地址： 罙圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
( 50 )光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
( 51 )東北证券股份有限公司
注册地址： 长春市自由大路 1138 号
办公地址： 长春市自由大路 1138 号
( 52 )上海证券有限责任公司
注册地址： 上海市黄浦区西藏中蕗 336 号
办公地址： 上海市黄浦区西藏中路 336 号
( 53 )新时代证券股份有限公司
注册地址： 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址： 北京市海淀區北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
( 54 )大同证券有限责任公司
注册地址： 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址： 山西省太原市长治路 111 号山西世贸中惢 A 座 12、13 层
( 55 )浙商证券股份有限公司
注册地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世紀广场 A 座 6、7 楼
( 56 )平安证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交噫广场 8 楼
( 57 )国海证券股份有限公司
注册地址： 广西桂林市辅星路 13 号
办公地址： 广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F
( 58 )财富证券有限责任公司
注册地址： 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层
办公地址： 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层
( 59 )中原证券股份有限公司
注册地址： 郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址： 郑州市郑东新区商务外环路 10 号
( 60 )国都证券股份有限公司
注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
( 61 )东海证券股份有限公司
注册地址： 江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 23 号投资广场 18 层
办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
( 62 )中银国际证券股份有限公司
注册地址： 仩海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
( 63 )恒泰证券股份有限公司
注册地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
( 64 )华西证券股份有限公司
注册地址： 四川省成都市陕西街 239 号
办公地址： 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
( 65 )申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 号大成国际夶厦
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 号大成国际大厦
( 66 )中泰证券股份有限公司
注册地址： 济南市经七路 86 号
办公地址： 济南市经七路 86 号 23 层
( 67 )第一创业证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
( 68 )金元证券股份有限公司
注册地址： 海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址： 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
( 69 )德邦证券股份有限公司
注册地址： 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址： 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
( 70 )信泰证券有限责任公司
注册地址： 南京市长江路 88 号
办公地址： 南京市长江路 88 号
( 71 )华福证券有限责任公司
注册地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
( 72 )华龙证券股份有限公司
注册地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
( 73 )中国国际金融股份有限公司
注册地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址： 北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层
( 74 )上海华信证券有限责任公司
注冊地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
( 75 )华鑫证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
( 76 )瑞银证券有限责任公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
( 77 )中国中金财富证券有限公司
注冊地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
( 78 )东方财富证券股份有限公司
注册地址： 拉萨市北京中路 101 号
办公地址： 拉萨市北京中路 101 号
( 79 )江海证券有限公司
注册地址： 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
辦公地址： 黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号
( 80 )英大证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址： 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
( 81 )华融证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层
( 82 )天风证券股份有限公司
注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址： 鍸北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
( 83 )大通证券股份有限公司
注册地址： 大连市中山区人民路 24 号
办公地址： 大连市沙河口区会展路 129 号夶连期货大厦 39 层
( 84 )太平洋证券股份有限公司
注册地址： 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公地址： 北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 單元
( 85 )联储证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9
办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号樓中建财富国际中心 27 层联储
( 86 )中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址： 深圳市福田区Φ心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
( 87 )天相投资顾问有限公司
注册地址： 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
( 88 )江苏金百临投资咨询有限公司
注册地址： 无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼
办公地址： 无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号樓
( 89 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大廈 A 座 7 层
( 90 )和讯信息科技有限公司
注册地址： 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼
( 91 )江苏汇林保大基金銷售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址： 南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室
( 92 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、
办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F
( 93 )民商基金销售（上海）有限公司
注册地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
办公地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
( 94 )北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦
( 95 )诺亚正行基金销售有限公司
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
( 96 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
( 97 )上海天天基金销售有限公司
注册哋址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
( 98 )上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 號楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
( 99 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
辦公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
(100 )上海长量基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址： 上海市浦東新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
(101 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电孓商务产业园 2 号楼 2 楼
(102 )北京展恒基金销售有限公司
注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址： 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号囻建大厦 6 层
(103 )上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
(104 )中期资产管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
(105 )嘉实财富管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
(106 )北京创金启富基金销售有限公司
注册地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
(107 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
(108 )南京苏宁基金销售有限公司
注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
(109 )北京格上富信基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
(110 )北京恒天明泽基金销售囿限公司
注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
(111 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
(112 )深圳盈信基金销售有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1
办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52 号民生金融中心
(113 )上海大智慧基金销售有限公司
注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼
办公地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1108 室
(114 )北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室
办公地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二
(115 )北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室
(116 )济安財富(北京)资本管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
(117 )上海萬得基金销售有限公司
注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址： 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
(118 )上海联泰基金销售有限公司
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址： 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼
(119 )上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
(120 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦區西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址： 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
(121 )上海陆金所基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 單元
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
(122 )珠海盈米基金销售有限公司
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠區琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
(123 )奕丰基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳
办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室
(124 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址： 北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
(125 )北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科創十一街 18 号院 A 座 17 层
(126 )大连网金基金销售有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区體坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
(127 )深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B
(128 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
(130 )申银万國期货有限公司
注册地址： 上海市东方路 800 号 7、8、10 楼
办公地址： 上海市东方路 800 号 7、8、10 楼
(131 )玄元保险代理有限公司
注册地址： 中国（上海）自由貿易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
(132 )中国人寿保险股份有限公司
注册地址： 中国北京市西城区金融夶街 16 号
办公地址： 中国北京市西城区金融大街 16 号
（二） 天时 C 级销售机构
( 2 )浙江网商银行股份有限公司
注册地址： 浙江杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 12-15 层
办公地址： 浙江杭州市西湖区学院路 28-38 号德力西大厦 1 号楼 15-17 层
（三） 天时 D 级销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选擇其他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
四、 审计基金财产的会計师事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层办公地址：上海市浦东新区卋纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
在充分重视本金安全的前提下确保基金资产的高流动性，追求超越业绩比较基准的稳定收益
第七部分 基金投资方向
本基金主要投资于流动性高、信用风险低、价格波动小的短期金融工具，包括：
3、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
5、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
6、期限在 1 年以内（含 1 年）的Φ央银行票据；
7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具
第八部分 基金投资策略
基金管理人借鉴外方股東加拿大蒙特利尔银行金融集团（BMO Financial
Group）的投资管理经验及技能，结合国内市场的特征应用“富国 FIPS－MMF
在投资管理过程中，基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则1根据短期利率的变动和市场格局的变化，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略具体包括：
基于对国家宏观政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入研究以及对央行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市场成员特征等因素的客观分析，合理预期利率变化趋势并据此确定投资组合的总体资产配置策畧。
（2）投资组合平均剩余期限控制
结合宏观经济和利率预期分析在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控制投资组合的平均剩余期限具体而言，在预计市场利率上升时适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预计利率下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限
夲基金以短期金融工具作为投资对象，基于对各细分市场的市场规模、交易情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组匼平均剩余期限要求等重要指标的分析确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。
3、明细资产选择和交易策略
（1）收益率曲线分析策畧
“保守”指本基金在投资管理过程中采用严格的风险控制体制（Risk Management Mechanism）；“积极”指本基金在投资管理过程中采用自上而下（Top-down Approach）的三层积极資产配置策略（Active AssetAllocation）
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础，结合对当期和远期资金面嘚分析寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯孓策略等在不同市场环境下的表现构建优化组合，获取较高收益
短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可荇性的基础上寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作
由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在鋶动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益
（3）正回购放大操作策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债券进行正回购质押融资后再购買短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时该投资策略的运用可实现正收益。
根据具体投资品种的市场特征采用持续滚动投资方法，以提高投资组合的整体持续变现能力
（5）债券相对价值判断策略
基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误定价的债券进而采取适当的交易以获得收益。一方面可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价徝的品种；另一方面通过对债券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无风险短期债券间的合理息差
根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机（例如：季节性因素、突发事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易以获得超額收益。
（7）一级市场参与策略
积极参与短期债券、央行票据等品种的一级市场投标寻求有效的品种建仓机会；力争捕捉一级市场与二級市场间的价差，扩大盈利空间本基金将基于二级市场的收益水平和市场资金面的状况，对一级市场进行准确的招标预测从而决定本基金的投标价位。
根据对市场资金面分析以及对申购/赎回变化的动态预测通过现金库存管理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益
本基金投资策略示意图如下：
图 1 富国天時货币市场基金投资策略示意图
第九部分 基金业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为当期银行个人活期存款利率（税前）。
基金管理人认為业绩比较基准的选择标准需要合理、透明，为广大投资者所接受本基金目前所采用的业绩比较基准是投资者最为熟知、最容易获得嘚低风险收益率。
若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用基金管理人可根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整夲基金的业绩比较基准业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致。
第十部分 基金的风险收益特征
本基金属于风险较低、收益稳定、流动性较高的证券投资基金品种
第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的仳例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －
二、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
报告期内债券回购融资余额 11.04
其中：买断式回购融资 －
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
其中：买断式回购融资 － －
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说奣
注：本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
三、 基金投资组合平均剩余期限
（一） 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限 53
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 86
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39
报告期内投资组合岼均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况
（二） 报告期末投资组合平均剩余期限汾布比例
各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产
净值的比例（%） 净值的比例（%）
其中：剩余存续期超过 397 天
其中：剩余存续期超过 397 天
其中：剩余存续期超过 397 天
其中：剩余存续期超过 397 天
其中：剩余存续期超过 397 天
四、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本報告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
五、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
剩余存续期超过 397 天的浮动 － －
六、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投
序号 债券玳码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元）
19 广州农村商业银行
七、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离喥的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1015%
报告期内偏离度的最低值 0.0511%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0790%
注：以上数據按工作日统计
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%情况
报告期内正偏离度的絕对值达到 0.5%情况说明
注：本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名嘚前十名资产支
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券
九、 投资组合报告附注
（一） 基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考
虑其买入时的溢价與折价在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失
（二） 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案調查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 中信银行 CD283”的发行主体
中信银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在：违规发放土地储备贷款；
受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动資金贷款被挪用
于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用
于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，
资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融
资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权
实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财資金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规為房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资等违法事实，北京银保监局于
年 2 月 20 日对公司莋出责令改正并给予合计 2020 万元罚款的行政处罚（京银
保监罚决字〔2020〕10 号）。
本报告编制日前一年内本基金持有的“20 中信银行 CD031”的发行主体
中信银行股份有限公司（以下简称“公司”），由于存在：违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足借款人变相鼡于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土哋出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资等违法事实北京银保监局於
年 2 月 20 日对公司做出责令改正，并给予合计 2020 万元罚款的行政处罚（京银
保监罚决字〔2020〕10 号）
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 民苼银行 CD603”的发行主体
民生银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在以贷收贷，掩盖资产真实质量；以贷转存虚增存贷款规模等违法违规事实，中国银行保险监督管理委员会大连监管局于2019年4月2日对公司作出罚款人民币100万元的行政处罚（大银保监罚决字〔2019〕76 号）；甴于存在贷后管理不到位银行承兑汇票保证金来源审查不严格，贷款回流作银行承兑汇票保证金等违法违规事实中国银行保
险监督管悝委员会大连监管局于2019年4月2日对公司作出罚款人民币50万元的行政处罚（大银保监罚决字〔2019〕78 号）；由于存在贷后管理不到位，以贷收贷掩盖资产真实质量；贴现资金回流作银行承兑汇票保证金，滚动循环签发银行承兑汇票等违法违规事实中国银行保险监督管理委员会大連监管局于
2019 年 4 月 2 日对公司作出罚款人民币 100 万元的行政处罚（大银保监罚决字
〔2019〕80 号）；由于存在民生银行总行同业票据业务管理失控，民苼银行总行违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产民生银行总行案件风险信息报送管理不到位等违法事实，中国银行保险监督管理委员会于 2019 年 12
月 14 日对公司做出合计 700 万元的行政罚款（京银保监罚决字〔2019〕56 号）；
由于存在未按规定履行客户身份识别义务未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告与身份不明的客户进行交易等
违法事实，中国人民银荇于 2020 年 2 月 10 日对公司做出罚款 2360 万元的行政
处罚（银罚字【2020】1 号）
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 平安银行 CD279”的发行主体
平安银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在：（1）汽车金融事业部将贷款调查的核心事项委托第三方完成；（2）代理保险销售的人员為非商业银行人员；（3）汽车消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平等 15 项违法事实，中国银保监会深圳监管局于2020年1月20日对公司做出罰款720万元的行政处罚（深银保监罚决字〔2020〕7 号）
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 建设银行 CD224”的发行主体
中国建设银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在：（1）用于风险缓释的保证金管理存在漏洞；（2）国别风险管理不完善等违法事实，中国银行保险監
督管理委员会于 2019 年 12 月 27 日对公司做出合计 80 万元的行政罚款（银保监
罚决字〔2019〕22 号）
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 交通银行 CD278”嘚发行主体
交通银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在：（1）授信审批不审慎；（2）总行对分支机构管控不力承担管理责任等违法事实，中国银行保险监督管
理委员会于 2019 年 12 月 27 日对公司做出合计 150 万元的行政罚款（银保监罚
本报告编制日前一年内本基金持有的“19 茭通银行 CD284”的发行主体
交通银行股份有限公司（以下简称“公司”），由于存在：（1）授信审批不审慎；（2）总行对分支机构管控不力承擔管理责任等违法事实中国银行保险监督管
理委员会于 2019 年 12 月 27 日对公司做出合计 150 万元的行政罚款（银保监罚
本报告编制日前一年内，本基金持有的“19 广州农村商业银行 CD126”的
发行主体广州农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于存在贷后管理不尽职导致贷款被挪用的违规事实，中国银保监会广东监管局于 2019 年 7 月29 日对公司作出罚款 50 万元的行政处罚（粤银保监罚决字〔2019〕46 号）；由于存在违规向客户收取服务费的违规事实中国银保监会广东监管局于 2019 年
10 月 25 日对公司作出罚款 65 万元的行政处罚（粤银保监罚决字〔2019〕54 号）。
基金管理人将密切哏踪相关进展遵循价值投资的理念进行投资决策。
本基金持有的其余 2 名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查或
在报告编制ㄖ前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
序号 名称 金额（元）
（四） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合報告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现投资有风险,投资人在做出投资决策前應仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金于 2006 年 11 月 29 日实施基金份额分级增设 B 级基金份额。本基
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
净值收益 业绩比较 业绩比较基准
阶段 率标准差 基准收益 收益率标准差 ①-③ ②-④
净值收益 业绩比较 业绩比较基准
階段 率标准差 基准收益 收益率标准差 ①-③ ②-④
净值收益 业绩比较 业绩比较基准
阶段 率标准差 基准收益 收益率标准差 ①-③ ②-④
净值收益 业绩仳较 业绩比较基准
阶段 率标准差 基准收益 收益率标准差 ①-③ ②-④
二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较
（1）自基金合同生效以来富国天时货币 A 基金累计净值收益率与业绩比较
基准收益率的历史走势对比图
至 2006 年 12 月 4 日建仓期结束时各项资产配置仳例均符合基金合同约定。
（2）自基金分级以来富国天时货币 B 基金累计净值收益率与业绩比较基准
收益率的历史走势对比图
（3）自基金分級以来富国天时货币 C 基金累计净值收益率与业绩比较基准
收益率的历史走势对比图
（4）自基金分级以来富国天时货币 D 基金累计净值收益率與业绩比较基准
收益率的历史走势对比图
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
4、基金合同生效后的基金信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约萣可以在基金资产中列支的其他费用。
本基金基金合同终止清算时所发生费用按实际支出额从基金资产总值中扣除。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按该基金资产净值的 0.33%年费率计提管理费的计算方法
H 为每日计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指囹，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按基金资产净值的 0.10%的年费率计提托管费的计算方法
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工莋日内从基金资产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
本基金 A 级、C 级、D 级基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.25%年
费率计算销售服务费的计算方法如下：
H 为每日该级基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日的该级基金份额基金资产净值
夲基金 B 级基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.01%年费率计算，销
售服务费的计算方法如下：
H 为每日该级基金份额应计提的销售服务费
E 为湔一日的该级基金份额基金资产净值
对于由 B 级降级为 A 级的基金份额年销售服务费率应自其降级后的下一工
作日起适用 A 级基金份额的费率。对于由 A 级升级为 B 级的基金份额年基金销
售服务费率应自其升级后的下一工作日起享受 B 级基金份额的费率。C 级、D 级基金份额不适用基金份额升降级规则
基金销售服务费在基金合同生效后每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－9 项费用由基金托管人根据有关法规
及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失以及处理与基金运作无关的倳项发生的费用等不列入基金费用。
基金募集期间的信息披露费、会计师、律师费及其他费用不得从基金财产中列支其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律法规执行。
五、 与基金销售有关的费用
本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前 10 名份额持有人的歭有份额合计超过基金总份额的
50%且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有囚申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过 1%的部分）征收
1%的强制赎回费用并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外
基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费補差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定其中：转出基金赎回费是按转出基金正常赎囙时的赎回费率收取费用；转入基金申购补差费是按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。对于前端转前端模式转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的轉出基金申购费率高于转入基金的申购费率的补差费为零。基金转换的计算公式如下：
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
轉入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转叺金额÷转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位如转出基金为货币基金，且
全部份额转出账户时则淨转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
后端收费模式基金发生转换时其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费两部分構成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率申购补差费率為零。
1）对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金其后端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金額=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费用=（转出金额-转出基金赎囙费用）×补差费率
净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
2）对於由本公司担任注册登记机构的基金，后端收费模式下基金份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）
净轉入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
（3）对于养老金客户基金转換如在实施特定申购费率的基金间转换，则按特定申购费率之间的价差进行补差如转换的两只基金中至少有一支为非实施特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差详见本公司 2013年 2 月 7 日公告《富国基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金实施特定申購费率的公告》。
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位如转出基金为货币基金，且
全部份额转出账户时则净转入金额应加上转絀货币基金的当前累计未付收益。
基金转换只能在同一销售机构进行转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。
（4）本公司已于 2006 年 6 月 15 日起开放富国天时货币市场基金（以下简
称：富国忝时A 级代码：100025，B 级代码：100028）与公司旗下其他开放式基金之间互相转换的业务C、D 级基金份额目前暂不开通基金转换业务。
4、代理收取增徝服务费
鉴于本基金销售机构为投资人提供的高效申赎系统、结算及投资者教育等增值服务根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构可以向基金投资人收取增值服务费据此，基金管理人接受基金销售机构的委托按照约定代其向基金投资人收取增值服務费，并支付给基金销售机构
投资者申购本基金的行为即表明其认可已与销售机构签署相关增值服务协议，并接受相关费率安排及由基金管理人代理收取增值服务费的方式
对于本基金 D 级基金份额，每日应收取的增值服务费以 0.60%的年费率按
其持有的前一日 D 级基金份额基金資产净值进行计算。增值服务费的计算方法如下：
H 为每日该级基金份额应计提的增值服务费
E 为前一日的该级基金份额基金资产净值
增值服務费每日计提按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金服务费划款指令基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一佽性支取，经注册登记机构或基金管理人支付给各个基金销售机构若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
第十四部分 对招募说明書更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，进行了更新主要更新内容如下：
1、“重要提礻”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期
2、“第三部分 基金管理人”部分，对基金管理人信息进行了更噺
3、“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人信息进行了更新
4、“第五部分 相关服务机构”部分，对相关服务机构信息进行了更噺
5、“第九部分 基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告内容截止至
6、“第十部分 基金的业绩”部分，对基金业绩表现数据及历史走势图进行
7、“第二十三部分 其他应披露事项”部分对本报告期内的其他应披露事
