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AFP考试要点及方法；发布人：圣才学习网发布日期：；AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，；2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金；3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法；4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标；5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划；以上关系为：“两个准则”是管理金融理财
AFP考试要点及方法发布人：圣才学习网
发布日期： 09:49
共 1人浏览[大] [中] [小]AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考：2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守）， 其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。上期讲到 “2345学习法”，这是战略指导，各位“战友”还需要在网上浏览一下其他技术性的文章（其实多的没时间看），只需要找到一、两篇你认为全面或有价值的重点来看。CA学习要有明确目标：短期目标一定要把证书拿下（毕竟付出不少银子、时间、精力啊），长期目标是刷新知识、活学活用。11月底即将举办资格考试，本期先写“CFP\AFP学习技巧”，“CFP\AFP实务归纳”（这部分我认为对金融理财师成长最有营养）放在最后，以满足跟贴“战友”考前的殷殷期待：1、广撒网CA学习的知识点很多，题库量较大，但我们的时间有限，所以应首先按上期“2345”学习法把整体框架掌握住，千万不要在少数难点上堵住自已，个别根本不会的建议放弃。AFP官方习题305道，“五大模块” 中金融理财基础占比36%、个人风险管理与保险规划占比16%、投资规划占比33%、员要福利与退休计划占比7%、个人税务与遗产筹划占比8%，和课件教学时间占比大体相当，各位“战友”可参照分配学习时间，每个部分都要看到，对工作有用不要管它考不考都要看。2、抓大鱼三条大鱼必须抓住，一是考试大纲、二是学习课件和公式表、三是官方习题（包括培训中的练习题和结业考试题）。考试大纲可以知道哪些知识点是重点掌握、一般掌握或了解；学习课件要重点看、反复看，每期课件中的变化要注意，公式表汇总除金标委网站上的之外还可在网上收集分类较全面的；官方习题主要是练习解题思路和速度，尽管不一定考原题，但是熟练以后应对计算题占比60%以上的考试还是题感很强的。如果你抓住三条大鱼之后还有时间，可再找些小鱼（其他来源的练习题）补一补。3、识水路学习方法很重要。我的经验是首先把课件通读一遍，把各门课程有机串联起来理解（举例附后），然后对照考试大纲和公式表把重点掌握和一般掌握的地方看一下，接下来是做官方习题。做第一遍习题时非常痛苦（主要是解题思路和我们平常想法不一样），比较慢，对难点习题要回到课件相关部分再看，习题会了以后还要学会举一反三，如做需求曲线移动的影响的题目同时要知道供给曲线移动的影响。官方习题做完后再回到课件仔细研读，这时会觉得内容理解更容易了，学习将有质的飞跃。最后考试之前要重新再做一遍官方习题，这时主要锻炼解题速度和计算器运用速度。例一：A的“投资规划”中资本定价模型（CAPM）很重要，但要知道它的前提是这个单一证券在资产组合中的非系统性风险已充分分散，β只是该证券对整个市场组合变动的反应程度（即系统性风险的测度），CAPM只考虑一个风险因素、无法解释风险来源且限定投资者为风险厌恶型。到C则增加多因素套利定价模型（APT），该模型在CAPM单一风险因素外增加通货膨胀、工业生产意外变化等多个因素，每个因素都有一个β风险测度，对投资者风险偏好没有限定，因此投资者可根据自已的风险态度在多个因素组合中选择自己愿意和能够承担的风险。例二：A中税法主要学习个人所得税，要对11种应税所得项目、扣除项目、税率和减免税非常熟悉。而到C则学习整个税法制度，如流转税、所得税（其中个人所得税只有筹划）、行为税和财产税等。例三：我国养老金三大支柱中，第一支柱基本养老保险的学习内容在A的“员工福利和退休规划”模块“国家基本养老保险计划”课程中，第二支柱补充养老保险的学习内容在C的同一模块“雇主养老金计划”课程中，第三支柱个人养老保险的学习内容在A的“风险管理和保险规划”模块“人寿保险”课程和C的同一模块“年金保险”课程中。我们知道，投资的最大魅力就是风险和收益的不确定性，而CA考证的最大魅力就是努力付出（风险）和考证通过概率（收益）的不确定性。“投资规划”模块中马科维茨（Markowitz）有效集告诉我们，在该投资组合的集合中，任意给定预期收益要有最小的风险，并且任意给定风险要有最大的预期收益。今天我告诉大家一个已得到实践检验的新模型－－－－“财东（zdr）有效集”：在该集合中，任意给定考证通过概率（收益）要有最小的努力付出（风险），并且任意给定努力付出（风险）要有最大的考证通过概率（收益）。其原则就是要把我们会做的题目做对（并且要有时间做），要把我们不会做题目选对的概率最大化。
看过前两期我的CFP\AFP“2345学习归纳”和“学习技巧”后，各位应该对学习内容有了清晰的理解，对习题有了一定的题感，这是CA考证的基础，也是“财东（zdr）有效集”有效的前提条件，请还未看过CA宝典（一）和CA宝典（二）的“战友”停止向下阅读，先补补前面的课再说。定理一：先做定性题、后做定量题。CA考试90道题，平均每题只有2分钟时间，60%以上是计算题，考试做不完题目是常态。而计算题花费时间较多、难度相对较大，如果不是很简单或是自己很熟练就放在后面做，对于概念题等定性的题目放在前面做，当然不会的定性题也放在后面做。此招可以用最少的时间把自已会做的题目做对。
定理二：先做单题、后做串题。尽管考试全部是单选题，但是有考题在单选答案中有几个选择，其实还是多选题；还有的考题一个题干（吓我！我考A时看到一个题干有超过一页纸的）下有多个单选题，一个问题接着一个问题考你（考不死你！）。这两类题目我都归为串题，同样本着用最少的时间把自已会做的题目做对的原则，如果不是很简单或是自己很熟练的也放在后面做。定理三：分离理论。好了，在有限的时间内我们把自已会做的题目都做完了，剩下的就是没有把握和根本不会做的了。首先静下心来回头再看没有把握的题，经过前半场做题热身你的思路已经逐步走入正轨，或者在已做的题干和答案中得到了一些启发，经过思考，你又会做了一部分。最后还剩下的怎么办，一般考生就是瞎猜（太没有技术含量了！还考金融理财师？）。诀窍来了：看看你的答题纸，如果四个答案选项中某排（或某列）的\点多，你就任选其他三个答案中的一排（或一列），所有不会的题目答案全选一样，不要乱跳（就像彩票守号比乱号中奖概率大同样道理）。举例：如果你会做的题目其答案选择C的最多， 剩下不会做的你主观上分析判断都选择非C选项，但所有选项都要一样，如都是B（或都是A、或都是D），不要这个选B、那个选A或D。这就是“分离定理”的活学活用，听起来有点难，所以先举实例，现在再总结一下。分离定理认为所有考生在考试时，可以分投资决策和融资决策两步进行：第一步是投资决策，即首先选择自已会做的题目并且有时间把它做对（最优风险资产组合或市场组合，对所有人都一样）；第二步，根据自身分析判断（风险偏好），在剩下不会做的题目中选择一个一样的答案（每个人选择可能不一样），该答案要求使考生的效用满足程度最高，即不会做的题目选对的概率最大化。值得提醒的是，该理论也有局限性，即前提条件是全部考券的正确答案在四个选项中的概率大致相同，否则理论应用准确性将降低甚至失效。从课件到旧习题到新习题再到考试，我觉的主要是以下变化：课件是基础，条条比较多，旧习题（版），直接就从课件原样拿题，覆盖面不广，新习题（200803）同样从课件原样拿题，覆盖面比较全面，单考点题比较多，联系实际少，题目文字量小，考试题目有限当然不可能全面覆盖课件，但是实务比较多（就是说题面表述比较多现实场景），题目文字量大，数据量也大（有用不上的坑你的）同板块两考点放在同一题比较多，甚至有跨板块的。早上，1、开篇主要是具体准则，一般都是场景，违反哪一条那种，2、然后就是家财案例，还是那五样，资产负债收入支出储蓄的分辨，我反正是没有去区分，因为脑细胞已经死得差不多了；3、再然后就是投资学，股票的红利定价模型出了好几道包括最后的案例题，关键是其中的K，又考到了同板块第二节的那几条线，以及股票必要收益率的计算，而g则考到了市盈率市净率等指标，也就是这些都不是现成的，要求你有其他知识点才能算出；4、这次投资学的债券题目也不少，求几种收益率的题都有，当然难的就是利率期限结构和债券利率的凸性（这个我也不理解，字面意思明白了，可真正考到，我才知道自己没有理解）5、投资学的期权也有考到，感觉和习题难度差不多，可能不是C的缘故，这方面考不了太难6、除了上面主要板块，经济学，法律也穿插在考题中，算是让脑袋休息的部分吧。（我去年刚考完经济学，所以这方面没有什么问题）至于法律，合同和遗产都有。说到这里，又要提到实务了，考试有些就近的场景（时事），让你从理财的思考角度进行判断。如果 你只记得课件字面意思，恐怕判断就不那么确定了。下午，1、开篇是货币时间价值，教育金，租房购房，换房，退休，房贷（包括什么加拿大按揭类型）都有，而且，计算量都比较大，实在算不了，就蒙吧，我做到18题时，刚好1个小时，浪费了很多时间，其实应该都会算，只是平时习惯算几遍确定准确性，现在题目连算一遍都觉得困难，心里别提多别扭了。2、然后是保险，拿分的好地方，课件一定要理解，最好自己参保，读读合同，要不认真读读柳版主的学习笔记上的保险法，因为也很实务。3、税务在下午占了很大比重，我在这里犯了个很低级的错误，我习惯考试开始就翻到最后看页数，我看到税率表，第二档是2000的，我居然就觉得应该用2000元扣除计算，结果题题都算不到确切答案，严重影响时间和心情，一直到最后的一道税务题（已经4点30分了），才想起还有1600这个扣除数，赶紧把所有的个税题从新算了遍，把答案算出来了。时间浪费了很多，但是考试紧张的气氛确实给了很大压力我。4、由于在货币时间价值和税务上浪费了很多时间，其他的题如什么基金啊，社保啊，员工福利包括最后的案例题，我只能简单计算下，以排除法蒙蒙答案，时间就用完了。可以说下午的题目不如早上难，看过课件，做过习题基本都能把握（除了教育金那道怪题和最后案例最后不够时间的那道题目）但是费时，在不确定的矛盾和郁闷中，时间很快就消耗掉了。因为下午都是熟悉的计算，你做过习题就知道了，投资学很少用计算器的，而货币时间价值就一定用过，而习题中货币时间价值占了超大板块，你几乎每时每刻都在用计算器。而税务和保险是考记忆的，不向投资学那么抽象，不像家财那么实务，背到了，题目就会做了。那道题我用蒙的，我一时也想不出怎么做，要每年折算的话，那计算量不是一般的大，所以我称它为这次考试的怪题。教育金的思路了，原来也很简单的，课件上也有，先用学费成长率贴现求净现值，把幼儿园，初高，大学，留学，一一输入，然后用pv求pmt，这里用投资报酬率。我先说说自己的考试情况：首先要说明的是，考试绝对不是以前传说的多么恐怖。但也就是这所谓传说害人不浅：上午考试前40多题做完以后，感觉都是基础送分题，很多还是习题上的原题，做完还没有花费一小时。于是很惬意的品了品红牛，休息了一会，接着再做时，发现都是难题了，而我以为时间还充裕，抓住一只羊使劲m，m到最后才发现时间不够了。于是放弃了3－5题感觉在两分钟之内做不出来的题，才能做到最后。再回头时已经没有时间了，随便都图了个B结束了上午的考试。其实上午的题并不是很难，关键是很耗时间，如果在给我20分钟估计我都能做完。特别是其中的加拿大年金，光是就是有效年利率，在就是月利率，再计算月付就花费了不少时间。下午的时候刚好相反：在总结上午的经验后，抓紧时间做题，而前面三四十题股票债券投资类题目花费了近一个小时，结果后面保险和税务反而不需要多少时间了，结果提前一个小时做完。但是反而没有上午有把握，特别是保险题目，很活，没有看保险法的话，根本没有办法做出来。还有几题我的计算和答案根本没有一点相似性，只好又蒙B了，呵呵。记得有一题是计算两个小孩上大学，每月存多少钱；还有一个是养老每月存多少钱。包含各类专业文献、高等教育、行业资料、应用写作文书、生活休闲娱乐、中学教育、幼儿教育、小学教育、专业论文、各类资格考试、AFP54等内容。　
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博明易辅导班讲课怎么样，我周围有同事报了？
我有更好的答案
我4月参加考试，交流一下吧，楼主准备的怎么样了？博明易报了吗？我参加的面授，还有必要报吗？面授班同学跟我说的，说他有个同事CFP报的博明易，管用，AFP有必要报吗？毕竟又得一千多块钱啊
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摘要:纵观国内金融理财师培训机构,没有一所金融理财师培训机构能够像博明易教育的发展历程一样,切实考虑到中国考生考AFP的艰难情况,由中国最早的AFP教师组成名师团队,经过6年的苦心钻研金融理财师的教学方法,总结提炼金融理财师知识点,并以特……
纵观国内金融理财师培训机构,没有一所金融理财师培训机构能够像博明易教育的发展历程一样,切实考虑到中国考生考afp的艰难情况,由中国最早的afp教师组成名师团队,经过6年的苦心钻研金融理财师的教学方法,总结提炼金融理财师知识点,并以特色的教学体系发展为今天通过率第一的afp培训顶级企业.
据了解在6年的发展历程中,博明易教育的名师团队以先进的教学方式和高效的金融理财师课程成为了近年来国内金融理财师培训领域的领军者.为了探究博明易教育高通关率的背后,记者特别参加了博明易教育举行的“金融理财师考试命题趋势研讨会”,会上博明易教育的老师首先就近几年金融理财师考试的出题规律进行了总结,并利用多媒体列举了近几年金融理财师考试的知识点及难点,同时博明易的老师还对考点展开了深入探讨.在总结了近几年的命题规律后,博明易的老师开始分成多组,对今后金融理财师的考点进行了探讨和预测,并将每小组取得的论证结果集合在一起,又继续以整体的方式进行了一系列探讨,经过几轮研究,博明易教育的名师团队基本确立了今后金融理财师考试的考察方向.同时,教师们根据考点还对博明易金融理财师的课程进行了调整,进一步将精华考点融入到博明易金融理财师培训课程中.参与这次研讨会的还有博明易教育的一些优秀学员以及金融培训业内人士,他们都表示博明易教育这次举行的“金融理财师考试命题趋势研讨会”对今后的学习和培训会有重要的作用.通过这次“金融理财师考试命题趋势研讨会”,记者发现作为连续6年保持金融理财师国内通过率第一的博明易教育,始终走在金融理财师考试的最前沿,在博明易教研团队的引导下,一定还会有大批学员顺利通过金融理财师考试.
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