7月1日起去银行一次性存5万以上就要被查 是真的吗?
　　“从7月1号起，在银行一次性存5万以上就要被查了，这是真的吗？”
　　去年年底，发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从日起正式实施。
　　具体规则是：当日单笔或累计交易超过5万元以上、外币等值1万以上的现金存取、汇款、结售汇、票据解付及其他形式的现金收支，金融机构要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。
　　其实，此举是为了加强反洗钱工作，只是对高频次的可疑交易监察，从而打击违法犯罪活动。
　　所以从影响范围来说，对普通储户的正常资金进出不会造成影响。
　　不过我觉得还是有必要再解读一下新规定的具体内容，毕竟对于一些特殊群体，比如留学生、境外旅行，甚至海外置业的人群多少会有些影响。
　　★每人每年的换汇额度：不变，依然是每人每年5万美金。
　　允许购汇的用途有：因私旅游、出国留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、非投资类保险、咨询服务。
　　★每人每日的换汇额度：从5万美元降为1万美元。
　　从7月1日开始，每人每天只能兑换5万人民币等值外汇或1万美元，超过5万人民币的换汇都要申报。
　　★跨境汇款额度：没有变化。
　　★今年1月1日起，无论是柜台还是网银购汇，都要填写《个人购汇申请书》。
　　申请书里要提供完整的资料证明，比如是留学用的，就要提供学校的录取通知书，如果无法提供有效证明，可能会被列入「关注名单」。如果真进入大名单了，除了会被取消每年5万美金换汇额度之外，还有可能会被罚款。
　　★从日开始，境内信用卡在境外的消费也会受到监控。
　　规定要求境内的发卡机构对于境内卡在境外的消费单笔超过1000元人民币的部分进行报告。
　　★要严管分拆汇款，即“凑人头”蚂蚁搬家的行为，具体内容是：
　　禁止5个以上不同人，同日、隔日或者连续多日向同一个人或者机构汇款；
　　禁止同一个人在7天之内从同一个账户5次以上提取金额接近1万美元外币现钞；
　　禁止同一个人将账户里的外币存款转给5个以上直系亲属。
　　新政策实施后，具体影响如下：
　　1、海外留学生：提前准备尽量全面的证明资料。
　　留学生的学费和生活费一般来说肯定是超过5万人民币的，所以7月1日之后如果要一次性购汇，就要尽量把资料证明准备好，证明这笔钱就是用作留学的。
　　2、境外旅行的游客：影响不大。
　　虽说9月1号之后对境外刷卡也要严加管理，但是未必就要挨个儿查你的账户，正常的旅游消费问题不大。
　　3、打算在海外购房置业的人：影响较大。
　　以前到境外买房，可以找亲戚朋友帮忙，把每人每年5万美元的额度用尽。比如300万美元的房子。一共凑齐了60个人，先把人民币转给对方，然后每人帮换5万美元。
　　但是这种操作恐怕以后要费些波折了。（具体原因看上面吧）
　　并且我们看上面提到的“购汇用途”，也没有“海外置业”这项，说明去海外买房置业并不是一个汇款的合法理由，新政前不是，新政后当然也不是。
　　小提示：飞速推小额贷款，利率低至0.03%，极速审核，快速放款，5000元贷款额3个元利息不足80元。
　　7月除了银行存取汇款更严格外，还有一批能让你省钱的新规正式施行：
　　●不准加价提车，禁止捆绑销售，打破区域限制！那么，你摇上号了吗？
　　●包括公民出入境证件费在内的多项行政事业性收费将有所降低。
　　※ 普通护照收费标准，将由目前的每本200元降为每本160元；
　　※ 港澳通行证收费标准将由每证100元降为每证80元；
　　※ 机动车行驶证工本费由目前的每本15元降为每本10元；
　　●全面实施居民身份证异地受理、挂失申报和丢失招领“三项制度”；
　　●所有地方的住房公积金管理中心将按照《全国住房公积金异地转移接续业务操作规程》的要求，通过平台办理住房公积金异地转移接续业务，将真正实现“账随人走、钱随账走”。
　　●对个人购买符合规定的商业产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年(200元/月)。
　　(000333,)承认遭遇10亿元诈骗：损失可控，在抓涉案人
　　公司下属合肥美的冰箱公司在2016年3月购买10亿元理财，2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。目前该案件侦查进展顺利，主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，部分资产正进一步追缴中，预计整体损失可控。这一事件发生在一年前，美的集团在此前未曾公开披露。
　　这就尴尬了，好好卖家电不好吗，买什么理财？！被人一骗还就10个亿，财务人员也是相当凑合的……只是心疼了美的股价，哎r(st)q
　　非批准持牌机构不能给大学生贷款
　　2014年以来，校园贷快速发展，但同时也蕴藏着巨大风险。高利贷、无力偿还、暴力催收、裸条借贷等乱象层出不穷，甚至有学生到最后走投无路选择结束生命。
　　近期，银监会、教育部和人社部三部委联合发文，明确“未经银监会批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务”。
　　仔细想想，大多数学生没有任何经济来源，却可以从网络平台借来那么多钱，不是圈套是什么？最后欠的钱还不是要父母来还，仅凭这一点，就得好好儿治治了。
　　对手机的依赖程度，中国人排全球第二
　　德国调查发现，巴西人每天花在手机上的时间最多，平均每天近5小时；中国人以每天3小时位居第二。平均每6.5分钟就会看一眼手机，如果按每天清醒时间为16小时计算，一天大约要看150次手机。
　　是不是越闲、越无聊，就越爱玩儿手机，恨不得一天24小时能玩儿它个25小时……没事儿别老看手机，没人找你的：）况且这样对手机也不好。
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责任编辑：陈晓晖
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2016年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从日起实施！主要是为针对洗钱而进行汇款管制。
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查！
释疑：洗钱调查不是我们想的，给你打电话，问情况。而是通过系统进行背靠背的调查核实，只有交易确实可疑到无法核实的情况，才能与存款人进行电话或面谈，否则银行反洗钱部门会累死，而且反洗钱也是有级别的，普通交易只核实本人交易，交易方式，目的，频次，总额等，并上报，如果频率过高，数量过多过大，才升级调查，之前目前咱们老百姓的存取款转账等都不受影响，其他的情况得视情况而定。
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今日搜狐热点7月起，去银行一次性存5万以上就要被查，是真的吗
“从7月1号起，在银行一次性存5万以上就要被查了，这是真的吗？”
这年头，一次性能去银行存五万的人不在少数，难道今后我存个五万十万、中彩票大奖存个几千万就要被暗中观察了吗？
此前，很多有涉外收入的人士认为，我在海外收入不寄回中国境内，或者我开一个离岸账户存着，这样我的收入就不用征税了。反正中国的税务机构也查不到。但是现在，这样的日子差不多该结束了！另外，想要在海外购房的可能也受影响了。
这到底怎么回事儿，对你的生活有没有影响？一起来看看。
1、现金交易多少会被银行上报央行？
去年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从日起正式实施，大额现金交易的人民币报告标准已由“20万元”调整为“5万元”。
比如以前你到银行提取现金20万人民币以上，才会被央行注意到。从7月开始，你提取5万元就会被银行上报给央行甄别。此外，你向境外的转款超过1万美元，也会被央行注意到。
（图为：新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于日起施行）
根据管理办法，以下行为需要上报央行：
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
当然，这仅仅是“大额交易报告”的标准。如果银行认为你的交易行为“可疑”，哪怕是1分钱的转账，也会被上报央行。
对此，管理办法是这样说的：
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
其实，央行此举是为了加强反洗钱工作，只是对高频次的可疑交易监察，从而打击违法犯罪活动。
所以从影响范围来说，对普通储户的正常资金进出不会造成影响。
2、新规对哪些群体有影响？
不过，还是有必要再解读一下新规定的具体内容，毕竟对于一些特殊群体，比如留学生、境外旅行，甚至海外置业的人群多少会有些影响。
每人每年的换汇额度：不变，依然是每人每年5万美金。
允许购汇的用途有：因私旅游、出国留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、非投资类保险、咨询服务。
每人每日的换汇额度：从5万美元降为1万美元。
从7月1日开始，每人每天只能兑换5万人民币等值外汇或1万美元，超过5万人民币的换汇都要申报。
跨境汇款额度：没有变化。
（图片来源于央视新闻截图，从今年1月1日起，购汇需填写《个人购汇申请书》）
日起，无论是柜台还是网银购汇，都要填写《个人购汇申请书》。
据央视新闻报道，填写《个人购汇申请书》，可以看到资金用途更加细化了。在填写购汇用途时，“预计用汇时间”为必填项，同时，在填写个人购汇用途时，必须要明确“因私旅游”、“境外留学”、“公务及商务出国”、“探亲”、“境外就医”、“货物贸易”、“非投资类保险”、“咨询服务”以及“其他”等9大项资金用途，申请者要确保外汇预计使用与实际用途一致。
申请书里要提供完整的资料证明，比如是留学用的，就要提供学校的录取通知书，如果无法提供有效证明，可能会被列入「关注名单」；如因私旅游，需要告知预计境外停留期限、目的地国家/地区、旅游方式等。如果真进入大名单了，除了会被取消每年5万美金换汇额度之外，还有可能会被罚款。
从日开始，境内信用卡在境外的消费也会受到监控。
规定要求境内的发卡机构对于境内卡在境外的消费单笔超过1000元人民币的部分进行报告。
要严管分拆汇款，即“凑人头”蚂蚁搬家的行为，具体内容是：
禁止5个以上不同人，同日、隔日或者连续多日向同一个人或者机构汇款；
禁止同一个人在7天之内从同一个账户5次以上提取金额接近1万美元外币现钞；
禁止同一个人将账户里的外币存款转给5个以上直系亲属。
3、总结，新政实施后，具体影响如下：
新政策实施后，具体影响如下：
1、海外留学生：提前准备尽量全面的证明资料。
留学生的学费和生活费一般来说肯定是超过5万人民币的，所以7月1日之后如果要一次性购汇，就要尽量把资料证明准备好，证明这笔钱就是用作留学的。
2、境外旅行的游客：影响不大。
虽说9月1号之后对境外刷卡也要严加管理，但是未必就要挨个儿查你的账户，正常的旅游消费问题不大。
3、打算在海外购房置业的人：影响较大。
以前到境外买房，可以找亲戚朋友帮忙，把每人每年5万美元的额度用尽。比如300万美元的房子。一共凑齐了60个人，先把人民币转给对方，然后每人帮换5万美元。
但是这种操作恐怕以后要费些波折了。（具体原因看上面吧）
并且我们看上面提到的“购汇用途”，也没有“海外置业”这项，说明去海外买房置业并不是一个汇款的合法理由，新政前不是，新政后当然也不是。
看到这里，小编是一点都不担心了，距离上银行提5万存款还差49999元，欢迎银行来查一下。
来源：综合自央视新闻、宁波晚报（记者 崔凌琳）、金融行业网、中国人民银行等
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