汇丰洗钱事关印度央行监管不力
来源：新浪财经焦点新闻
据外媒报道，汇丰银行已被美国国会议员指控渉嫌为恐怖分子和毒枭洗钱，美国司法部正就汇丰银行的行为着手刑事调查，外界预测，汇丰银行可能面临约10亿美元的罚款。
7月16日，美国参议院公布一份340页的调查报告指出汇丰银行的全球分支在墨西哥、中东等国为恐怖分子和毒枭转移资金，报告详细历数了汇丰银行在合规方面的七项不足，包括长期存在严重缺陷的反洗钱体系、高风险的分支机构、设法逃避美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)调查、忽略恐怖主义联系、兑付大额可疑旅行支票、提供不记名股票账户服务和放任反洗钱问题恶化。
英国汇丰银行控股公司首席合规官戴维·巴格利17日接受美国参议院问询，承认汇丰银行沦为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具，“让人失望”，随即宣布引咎辞职。
另外，在参议院的报告中，汇丰印度也被多次提及，因为合规部在印度有一个分部，而且汇丰合规部早在2007年就发现汇丰印度合规部的“监管存在严重疏漏”，或许对汇丰违规洗钱问题负有一定责任。
对此，汇丰印度表示，“会道歉，承认这些错误，并且决心纠正已经做错的事情”。目前，印度相关部门并未介入调查，但印度金融服务秘书长D.K. Mitta表示，汇丰印度的疏漏反映的是监管问题，属于印度央行的调查范围。
这份报告显示，汇丰银行2007年至2008年从墨西哥分支机构向美国分支转移70亿美元现金，而这部分钱被认为是为墨西哥毒枭转移利润。
更让美国恼火的不是毒枭，而是汇丰为恐怖分子和流氓国家提供的便利。
美国参议院国土安全与政府事务委员会最近发布的报告显示，汇丰银行及其美国分支6年间隐瞒了156.7亿美元(约合人民币999亿元)与伊朗的敏感交易，违反了美国透明规则。此外，汇丰银行还允许其在墨西哥、沙特以及孟加拉等国分支将数十亿美元可疑资金转往美国。
报告指出，除了汇丰银行在墨西哥、美国、中东等地的分支机构被卷入洗钱丑闻外，汇丰香港也未能幸免，涉及为与恐怖组织有关的拉吉哈银行(Al Rajhi Bank)提供服务和对苏丹付款。
据业内人士分析，汇丰银行之所以被沦为洗钱工具，主要因为该行采取了掉头式交易(U-turn transactions)方式对受益方进行直接拨付(cover payment)，而这种拨付并不显示受益方，因此可以逃过内部监管。正是通过这种方式，汇丰银行为包括伊朗、苏丹等国在内的企业和机构进行资金转移。
汇丰美国内部审计结果显示，从2001年至2007年，超过2.8万宗未披露的交易属于OFAC规定的敏感交易，通过汇丰美国累计转账197亿美元，近2.5万宗交易涉及伊朗，而伊朗是美国制裁名单上的重要国家。此外，复核发现，其中有2600宗(79宗涉及伊朗)、涉及资产总值超过3.67亿美元的交易需要进一步分析，以确定是否已经触犯美国法律。
原标题：汇丰洗钱事关印度央行监管不力
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汇丰银行账户被关闭
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汇丰银行账户被关闭－攻略
配资清理收官战： 子伞账户卖出权限被关闭
在配资清理的收尾阶段，新的变化还在发生。10月16日，21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处独家获悉，日前监管层曾针对部分券商的存量伞形分仓账户发出新的监管指令，继此前关闭其买入权......
在配资清理的收尾阶段，新的变化还在发生。10月16日，21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处独家获悉，日前监管层曾针对部分券商的存量伞形分仓账户发出新的监管指令，继此前关闭其买入权限后，又进一步对该类账户采取了关闭卖出权限操作。这意味着，在该限制下，子伞信托单元或分仓账户在二级市场的买卖双向操作均被封堵，而完成清理并彻底断开交易端口的进度也由此提速。针对无法交易的配资账户中的存量证券，其替代解决方案是客户通过委托信托公司代为卖出，但这一卖出操作仍然受到一定限制，例如单只股票需在单日内一次性卖出，而无法选择分多次完成。在业内人士看来，这一监管限制将对配资账户持有人的日内卖出时点选择带来麻烦，这将促使分仓账户加速清理持仓证券，而场外配资的清理进度也将得以提速；另一方面，账户持有人通过“投资建议书”实现委托交易的模式也在被部分结构化配资账户所效仿。卖出权限被关闭随着场外配资整顿进入收尾阶段，配资账户权限的关闭仍然是监管层和券商进行清理的主要手段。21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处了解到，日前监管层曾临时通知，要求在规定时间内关闭部分分仓式配资账户中，分仓账户的卖出交易权限。“这个卖出权限关闭后，等于配资客户没法自己通过交易系统来卖股票了。”该负责人透露，“之前买入权限已经关闭了，现在是买卖都没法操作了。”事实上，早在9月底，多家券商的配资账户整顿工作就已进入最后阶段，而彼时大部分券商营业部已关闭分仓子账户的买入权限。此外21世纪经济报道记者还了解到，部分配资账户的卖出权限的关闭时间是10月14日，而在相关账户买卖权限关闭后，子账户持有人并非完全无法进行卖出操作，其卖出方式须变更为委托信托公司代为进行操作。“客户再卖的话需要跟信托公司提交申请，然后信托公司帮着卖。”前述负责人表示，“但是在申请卖出的过程中，也需要提交相应的资料，信托根据数据代为进行操作。”21世纪经济报道记者获悉，在分仓子账户卖出权限关闭后，持有人委托信托公司卖出的形式为，提交通过客户签字的交易单元或交易账户的《投资建议书》，而后信托公司根据该建议书进行投资。在投资建议书的要素上，包括并不限于指令日期、账户名称、股票代码、股票名称、方向、价格、数量，同时客户需在相关建议书上进行签字。这意味着，在买入与卖出权限双双关闭后，配资账户持有人的交易成本将大幅度提高。“委卖没法通过交易软件进行后，客户需要填建议书，还需要签字，很有可能出现的一种情况是，客户看好一个价格，但通过这种方式卖却来不及了，这也有点像1990年代的电话委托。”前述营业部负责人指出，“当然出于效率考虑，信托公司也会要求投资者通过邮件和传真的方式进行委卖。”单只证券需“一次性卖出”需要注意的是，在“投资建议书”的配资替代方案下，分仓账户持有人的传统操作也出现了诸多不便。例如，在卖出类交易中，投资者的单只持仓证券需在同日内进行一次性卖出，无法分在多日及多次卖出。“对于单只股票来说，用这个方式是没法减仓的，必须在一天时间内一次性卖出。”前述营业部负责人坦言，“这样一来，客户没办法在日内选择高点进行分批卖出。”在其看来，该要求出现的原因之一，在于券商和信托公司均不希望投资建议书的模式成为一种长期机制。“现在我们和信托都更多希望存量配资账户的证券持仓能够尽快得到清理，账户能够尽快得以注销。”“所以在子伞账户的问题上，不鼓励通过投资建议来间接交易，而是鼓励客户尽快清仓。”另一方面，投资建议书的模式也被部分进行配资整顿的结构化资管产品所采用。“一些结构化账户也采取这种方式。”北方一家基金子公司项目经理表示，“之前都是做投顾，但会里不让用投顾模式了，因为账户出借会被认定为违规，所以想的一个方法是做投资建议，以防出现约定上的问题。”而在部分专业人士看来，以投资建议书的形式来曲线实现分仓账户的存续，或仍存在一定的合同风险。“双方具有一定的法律风险，因为建议书并不是实际上的委托关系，而是投资建议关系，一旦出现信托公司下错单，或者下单不及时的情况，账户证券持有人将很难获得相应赔偿。”中银律师事务所的一位律师对此认为，“这种风险并不难发生，因为从账户持有人到交易，跨了信托、券商两道，但市场价格的变化却是一瞬间的。”同时，投资建议书的存续方式还会提高配资公司或信托公司方面的盯市成本。“因为配资账户是放了杠杆的，没了之前的交易系统，平仓、追保的风控措施很难执行，相当于需要在交易系统外建立一套账目，同时还要盯市。”华泰证券一位后台业务人士认为，“这个变化会明显提高相关机构的短期运营成本。”而在业内人士看来，在伞形或分仓配资账户的卖出权限被关闭后，更多配资账户持有人会选择清仓其所持仓证券，而这也将使当前的配资整顿工作有所提速。“之前买入权限被关闭，可能有的客户还没卖等反弹，但是现在卖出权也关闭了。”北京一家中型券商非银金融研究员认为，“这会让更多人选择放弃配资账户的，这样配资整顿的工作也能够加快完成。”
配资清理出现新变化 子伞账户卖出权限被关闭
本报记者 李 维实习记者 姜诗蔷 北京报道在配资清理的收尾阶段，新的变化还在发生。10月16日，21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处独家获悉，日前监管层曾针对部分券商的存量伞形分......
本报记者 李 维实习记者 姜诗蔷 北京报道在配资清理的收尾阶段，新的变化还在发生。10月16日，21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处独家获悉，日前监管层曾针对部分券商的存量伞形分仓账户发出新的监管指令，继此前关闭其买入权限后，又进一步对该类账户采取了关闭卖出权限操作。这意味着，在该限制下，子伞信托单元或分仓账户在二级市场的买卖双向操作均被封堵，而完成清理并彻底断开交易端口的进度也由此提速。针对无法交易的配资账户中的存量证券，其替代解决方案是客户通过委托信托公司代为卖出，但这一卖出操作仍然受到一定限制，例如单只股票需在单日内一次性卖出，而无法选择分多次完成。在业内人士看来，这一监管限制将对配资账户持有人的日内卖出时点选择带来麻烦，这将促使分仓账户加速清理持仓证券，而场外配资的清理进度也将得以提速；另一方面，账户持有人通过“投资建议书”实现委托交易的模式也在被部分结构化配资账户所效仿。卖出权限被关闭随着场外配资整顿进入收尾阶段，配资账户权限的关闭仍然是监管层和券商进行清理的主要手段。21世纪经济报道记者从北京一家大型券商营业部负责人处了解到，日前监管层曾临时通知，要求在规定时间内关闭部分分仓式配资账户中，分仓账户的卖出交易权限。“这个卖出权限关闭后，等于配资客户没法自己通过交易系统来卖股票了。”该负责人透露，“之前买入权限已经关闭了，现在是买卖都没法操作了。”事实上，早在9月底，多家券商的配资账户整顿工作就已进入最后阶段，而彼时大部分券商营业部已关闭分仓子账户的买入权限。此外21世纪经济报道记者还了解到，部分配资账户的卖出权限的关闭时间是10月14日，而在相关账户买卖权限关闭后，子账户持有人并非完全无法进行卖出操作，其卖出方式须变更为委托信托公司代为进行操作。“客户再卖的话需要跟信托公司提交申请，然后信托公司帮着卖。”前述负责人表示，“但是在申请卖出的过程中，也需要提交相应的资料，信托根据数据代为进行操作。”21世纪经济报道记者获悉，在分仓子账户卖出权限关闭后，持有人委托信托公司卖出的形式为，提交通过客户签字的交易单元或交易账户的《投资建议书》，而后信托公司根据该建议书进行投资。在投资建议书的要素上，包括并不限于指令日期、账户名称、股票代码、股票名称、方向、价格、数量，同时客户需在相关建议书上进行签字。这意味着，在买入与卖出权限双双关闭后，配资账户持有人的交易成本将大幅度提高。“委卖没法通过交易软件进行后，客户需要填建议书，还需要签字，很有可能出现的一种情况是，客户看好一个价格，但通过这种方式卖却来不及了，这也有点像1990年代的电话委托。”前述营业部负责人指出，“当然出于效率考虑，信托公司也会要求投资者通过邮件和传真的方式进行委卖。”单只证券需“一次性卖出”需要注意的是，在“投资建议书”的配资替代方案下，分仓账户持有人的传统操作也出现了诸多不便。例如，在卖出类交易中，投资者的单只持仓证券需在同日内进行一次性卖出，无法分在多日及多次卖出。“对于单只股票来说，用这个方式是没法减仓的，必须在一天时间内一次性卖出。”前述营业部负责人坦言，“这样一来，客户没办法在日内选择高点进行分批卖出。”在其看来，该要求出现的原因之一，在于券商和信托公司均不希望投资建议书的模式成为一种长期机制。“现在我们和信托都更多希望存量配资账户的证券持仓能够尽快得到清理，账户能够尽快得以注销。”“所以在子伞账户的问题上，不鼓励通过投资建议来间接交易，而是鼓励客户尽快清仓。”另一方面，投资建议书的模式也被部分进行配资整顿的结构化资管产品所采用。“一些结构化账户也采取这种方式。”北方一家基金子公司项目经理表示，“之前都是做投顾，但会里不让用投顾模式了，因为账户出借会被认定为违规，所以想的一个方法是做投资建议，以防出现约定上的问题。”而在部分专业人士看来，以投资建议书的形式来曲线实现分仓账户的存续，或仍存在一定的合同风险。“双方具有一定的法律风险，因为建议书并不是实际上的委托关系，而是投资建议关系，一旦出现信托公司下错单，或者下单不及时的情况，账户证券持有人将很难获得相应赔偿。”中银律师事务所的一位律师对此认为，“这种风险并不难发生，因为从账户持有人到交易，跨了信托、券商两道，但市场价格的变化却是一瞬间的。”同时，投资建议书的存续方式还会提高配资公司或信托公司方面的盯市成本。“因为配资账户是放了杠杆的，没了之前的交易系统，平仓、追保的风控措施很难执行，相当于需要在交易系统外建立一套账目，同时还要盯市。”华泰证券(601688,股吧)一位后台业务人士认为，“这个变化会明显提高相关机构的短期运营成本。”而在业内人士看来，在伞形或分仓配资账户的卖出权限被关闭后，更多配资账户持有人会选择清仓其所持仓证券，而这也将使当前的配资整顿工作有所提速。“之前买入权限被关闭，可能有的客户还没卖等反弹，但是现在卖出权也关闭了。”北京一家中型券商非银金融研究员认为，“这会让更多人选择放弃配资账户的，这样配资整顿的工作也能够加快完成。”
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汇丰银行账户被关闭-问答
汇丰银行怎么绑定账户？
香港上海汇丰银行有限公司（The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，英文缩写HSBC，中文简称汇丰，取“汇款丰裕”之意）。去香港汇丰开户时您可以持有效身份证明、港澳通行证，还要带上你三个月之内的住址证明原件（这个非常重要）。另外准备好你的住址的英文地址，在开了银行户口后，在办一个ATM机上的取款卡时要用到英文地址，汇丰银行需要用这个英文地址寄那张卡的密码给你，否则办不到卡的。有了那张卡，你以后才能在国内汇丰公司的ATM机上自由取款（每天能取2.1万）。去的时候身上可以带6万港币和6千人民币
浙商银行能倒闭么？
不会，浙商银行，是经中国银监会批准设立的全国第十二家股份制商业银行，全称为"浙商银行股份有限公司"，英文全称为"CHINA ZHESHANG BANK CO., LTD."，英文简称"CZB"。注册资本115.亿元，总行设在杭州。日，浙商银行正式开业。浙商银行前身为"浙江商业银行"，是一家于1993年在宁波成立的中外合资银行。日，经中国银监会批准，重组、更名、迁址，改制为现在的浙商银行。现有股东23家，注册资本115.亿元，其中单一最大股东为浙江省财务开发公司，持股比例19.96%。
包商银行能倒闭吗？
银行可以兼并,不允许倒闭,一旦开不下去有银监会,银行开业之前有储备金冻结在银监会那里,防止挤兑，包商银行不会倒闭。
恒丰银行要倒闭了吗？
恒丰银行股份有限公司，是12家全国性股份制商业银行之一，总部位于山东省烟台市，其前身为1987年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。
盛京银行要倒闭吗？
不会倒闭。盛京银行股份有限公司是东北地区成立最早、规模最大、实力雄厚的总部银行，成立于1997年9月，其前身是沈阳市商业银行，2007年2月经国家银监会批准更名为盛京银行，并实现跨区域经营。截止2013年末，盛京银行已在北京、上海、天津、长春等中心城市和辽宁省内沈阳、大连、营口、鞍山、本溪、盘锦、葫芦岛、朝阳、抚顺、丹东等地设立了14家分行，机构网点已达140多家；在上海宝山、宁波江北、沈阳沈北、新民、辽中、法库等地发起设立了6家富民村镇银行，并入股丹东、本溪等城市商业银行，形成了根植沈阳、辐射东北、走向全国的机构战略布局，市场竞争力和区域影响力不断提升。
大家还在搜人次在我爱卡申请信用卡
人次申请贷款 255家 银行和金融机构授权合作
后使用快捷导航没有帐号？
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我已经放弃汇丰不办了让客服撤销
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金卡Ⅱ级, 经验值 5811, 距离下一级还需 2188 经验值
趁着还没查征信
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爲什麽突然要放棄了
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爲什麽突然要放棄了
这行太叼了，连进度都不给查询，提交申请都没一条信息来。
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客服说撤销不了了，初审阶段
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只有批了或拒绝了才能查到进度
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看你矫情的！审核晚点就不爽了
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不要了，随他怎么批
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只有批了或拒绝了才能查到进度
已经不关心了
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已经不关心了
结果汇丰出其不意给你下了10w
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结果汇丰出其不意给你下了10w
超过3w，我捐10%出去
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目标：行数减少，总额提升！
我和楼主一样，尼玛5号下午网申汇丰，结果狗日的汇丰今天9号还在审批中，一怒之下让客服帮我把之前的申请取消，后来客服回电确认取消了，我晚上又重新网申，不管批不批希望痛快点！
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提供护照）4.实际拥有人近三个月的住址证明 （如个人名下的房产证，或者水电费单据，信用卡对账单等）5.一本公司章程6.公司营业地址证明（如国内有公司，提供公司营业执照）7，都是要提供的。1.公司注册证书（CR）副本2.商业登记证副本3，是否有做过股份变更或其他事项等以上文件需要注册会计师或者律师公证等机构公证后，才可提交银行受理银行给我发的邮件上面这些东西.公司架构图（只适用于海外公司）8.实益拥有人声明 （只适用于海外公司）汇丰银行调查的目的：主要是核对公司的董事身份.实际拥有人证件副本 （如以身份证注册，提供身份证，如以护照注册
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