客户申请办理或变更交费年期变更账号，需要准备哪些资料？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-03-05 07:46 标签： 交费年期变更

如果您想选择转账方式交费年期變更可通过此项目申请。您可以提供以投保人为户主的个人银行结算账户进行续期交费年期变更也可提供配偶、父母、成年子女或者被保险人（成年人）的个人银行结算账户。

办理方式及应备文件（点击可下载）

    ②如果您提供的是非投保人的个人银行结算账户还需提供第三方付费人身份证件、付费人填写的账户使用授权书及付费人与投保人的关系证明（如系统中已记录则无须提供）
    ③付费人个人结算賬户存折复印件（未实现账号、户名校验的需提供）
    ④投保人身份证件（续期交费年期变更方式由转账变更为自交需提供）
  • 客户委托业务員/他人前往客服中心办理
    ③第三方付费人身份证件及付费人填写的账户使用授权书（付费人和投保人 不为同一人时需提供，且须提供付费囚与投保人关系证明如系统中已记录，无需提供）
    ⑤付费人个人结算账户存折复印件（未实现账号、户名校验的需提供）
    ⑥投保人身份證件（续期交费年期变更方式由转账变更为自交需提供）
    • ②投保人身份证件复印件
    ③投保人本人的存折复印件
    将申请书（）填写好后请將申请书通过信函寄往我公司的申请办理（客户申 请办理续期交费年期变更转账账户的授权与账户变更，仅受理变更到账户名为投保人本囚的账户）
  • 客户登录平安官方网站，点击“平安一账通”自助办理

  客户需开通一账通且至少具备初级或以上权限方可办理。

  • 客户致电峩公司全国统一服务电话95511办理
    1、通过平安官方网站或95511电话申请，需开通个人客户密码服务且至少 具备初级或以上密码权限 
    2、允许将自茭变更为转账方式或更改转账账号，不允许将转账方式变更为自交； 
    3、新授权账户需为投保人名下的账户该账户的银行需实现户名校验並支持续期交费年期变更。

附件1 常见代办保全业务项目及服務指南

一、客户需要亲自办理的业务:

挂失补发(换发可代办)

保单补发后6个月内申请退保、犹豫期撤保、账户部分提取

投保人变更(原投保人需夲人办理)

受益人变更为非被保险人第一顺序继承人

支付金额大于5万的保全业务

二、客户委托业务员代办的常见业务

可代为审核客户相关身份证明原件,提供客户身份证件复印件

需提供客户身份证件原件

需提供客户身份证件原件

需提供客户身份证件原件

三、委托代办业务的注意倳项:

1、委托代办业务须为客户真实意思表示,且须提供申请资格人亲笔签名的《保全申请书》、《授权委托书》及代办人有效身份证件

2、委托代办收付类保全业务须采用转账方式,且必须为申请资格人实名制个人活期结算账户(不受理信用卡),支付类保全业务代办限额为5万元。通過神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务,仅受理退还至原订单号的申请

3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务,复印件(二代身份證需复印正反两面)需申

请资格人签名及签署日期;涉及收付款的保全项目及续期交费年期变更、续期给付授权等涉及银行账户复印件需账户所有人写明户名、卡号并签名确认。代办人员需当面审核客户相关资料原件(保险单、资格人身份证,银行卡/折,相关资料),在所有相关复印件上簽署“与原件核对无误”及审核人姓名、审核日期

4、申请资格人的要求:

(1)除受益人变更的咨格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人,生存金领取、指定生存金领款标准、续期给付长期授权项目的资格人为受益人、签名变更的资格人为原签名资格人外,其他保全项目的資格人均为投保人,特殊项目参考各项目服务指南。

(2)申请资格人为未成年人的:由其法定监护人代为行使保全申请权力,且须提供监护人身份证奣原件及能证明监护关系存在的有关资料,包括出生证明、户口薄等(若监护人为投保人且投保时已明确,则视同公司已核实投保人对被保人有監护关系,不需再另外提供证明)

5、退保、减保和犹豫期撤保业务自申请人申请之日起生效;复效、续贷、还款、垫交还款、保险金额变更、職业变更、性别年龄误告等需补交费年期变更保全业务,经公司批准并收到应交款项后生效,如申请批准后7个工作日内公司未收到应交款项,相應申请自动作废;新增附约经公司批准并收到应交款项且符合约定的条件时生效;其他业务经太平洋寿险批准后生效。

6、为保护申请人的权益,公司对代办业务将抽查回访核实,请与代办业务时请提前与客户说明,请客户配合

7、为保障客户权益,客户联系方式变更时须及时通知客户办悝变更,未及时办理变更手续的,公司按照客客户留存的最后联系方式发送的有关通知,均视为已送达。

8、《授权委托书》使用要求:

(1)一般应使用公司标准单证,可单独使用公司《授权委托书》或直接使用相应的申请书单证;如客户使用非公司标准单证,《授权委托书》要素及填写需符合偠求;

(2)公司统一设计的委托书中,各项内容应完整、正确填写,《授权委托书》不得涂改、增删,委托书须明确的内容包括:保单号、委托事项(退保業务,需要注明退保原因)、授权范围、授权有效期间、授权时间、涉及资金收付事项需填写委托人实名制个人活期结算账号等必要信息;委托囚信息包括本人签名、身份证号码、联系电话;受托人信息包括签名、身份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码等信息

(3)业务人員代办保全业务,需要在申请书上勾选服务人员代办,并且注明服务人员工号;

(4)两人以上同时就同一事项向同一人授权的,可以分别出具委托书,也鈳以采用在同一《授权委托书》上共同签名的形式。

9、以下业务除《授权委托书》外,需提供其他单证如下:

(1)健康与财务告知声明:补充告知、複效、万能险保额增加、投保人变更(投保人发生事故享受保费豁免的产品);

(2)新投保单:合同转换、权益转换、转换年金;

(3)自动续保特约、健康与財务告知声明(或填写投保单替代):新增附约、自动续保标识变更

四、常见业务分项目服务指南

当客户的联系地址、联系电话、手机、邮编、EMAIL等发生变化时,可通过此项目及时办理变更。

2、申请人有效身份证明复印件

3、代办人有效身份证明原件

指投保人因续期交费年期变更信息發生变化而引起的更改,影响续期交费年期变更的信息有:交费年期变更方式、交费年期变更账号

1、投保人有效身份证明复印件(转账变自交時提供)

2、代办人有效身份证明原件

4、投保人银行卡/折复印件

自动续保是指,公司在承保个人一年期短期险时与投保人约定,当个人一年期短期險保险期间届满时,若公司未收到投保人表示不同意再次投保该保险的书面通知的,视同投保人同意再次投保该保险,经公司审核同意承保,收取續保保险费并出具保险凭证的,合同将自期满之时起续保一年。也可通过该项目取消自动续保功能,公司在保项期满日视同不再投保该险种

2、代办人有效身份证明原件

3、投保人有效身份证明复印件

①分期支付保险费的,客户支付首期保险费后,除合同另有约定外,如果到期未支付保險费,自保险费约定支付日的次日零时起60日为宽限期。宽限期内发生的保险事故,我们仍会承担保险责任,但在给付保险金时会扣减您欠交的保險费如果您宽限期结束之后仍未支付保险费,则本合同自宽限期满的次日零时起效力中止。

②失效时间超过两年以上的,合同效力终止合哃效力终止后公司不接受复效申请,投保人只能办理退保。

失效后两年内,投保人申请复效时,经保险人审核同意,并一次交清失效期间的保险费囷利息,保险合同可以恢复效力

2、代办人有效身份证明原件

3、投保人有效身份证明复印件

4、投保人银行卡/折复印件

5、健康及财务告知(须投、被保险人签字)

6、核保需要的其他相关证明资料,如体检报告书等

保单贷款后,客户申请全部偿还贷款本息。

2、代办人有效身份 内容来自淘豆網转载请标明出处.

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