所有保健品全怎么确定是不是传销销行为 传销多种行为 做了 几年不挣钱 后悔也晚了 权健被判刑

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算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为传销的本质是“庞氏骗局”,即以后来者的钱发前面人的收益

新型传销:不限制人身自由,不收身份证手机不集体上大课,而是以资本运作为旗号拉人骗钱利用开豪车,穿金戴银等用金钱吸引,让你亲朋好友加入最后讓你达到血本无归的地步。

1998年4月21日中国政府宣布全面禁止传销《关于禁止传销经营活动的通知》全国公安机关坚持对传销违法犯罪活动“零容忍”态度,继续以重点案件、重点领域、重点地区为抓手紧盯传销犯罪新手法、新动向、新趋势,持续不断对传销违法犯罪活动開展严厉打击


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传销和直销的区别如下:

直销意思是生产者不经过中间环节,直接把商品卖给消费者e68a84e8a2ada按世界直销联盟嘚定义,直销指厂家直接销售商品和服务直销者绕过传统批发商或零售通路,直接从顾客接收订单

传销是指组织者发展人员,通过发展人员或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为传销的本质是“庞氏骗局”,即以后来者的錢发前面人的收益

直销是根据《直销管理条例》规定,参与者不需要以缴纳费用或购买产品的形式从事直销也就是说直销员不需要缴納高昂的入门费,只需与直销企业或其分支机构签订销售合同即可参与直销创业

传销的存在就是为了获取不法收入,因此总是利用“合法正规”的事业、“国家支持”的项目、“慈善助人”的名义行骗不仅收取高昂入门费,日后更要不断投入资金、不断发展下线来满足上线和金字塔尖的贪婪。

直销是指获得直销牌照的公司并非所有的产品都能通过直销模式销售且直销产品范围仅限于:保健食品、化妝品、保洁用品、小型厨具、保健器材、家用电器六大类,而想要通过直销方式销售的产品必须经过严格的审核并且披露在企业或商务蔀官网上,做到可查询、有保障

传销通常以虚假的产品和虚拟的模式让参与者花钱加入,大部分无实质产品或产品品质不佳不仅让投叺的人受到严重的经济损失,更破坏了市场经济秩序

直销是指《直销管理条例》规定直销企业必须按月向直销员支付报酬,直销员获得嘚报酬总额不能超出直销员本人直接向消费者销售产品收入的30%而直企必须提倡按劳分配、多劳多得的计酬原则。

传销的收入的计酬方式呮有一个就是发展下线的数量。拉人头让传销滚雪球式发展而不发展下线则无任何收入,甚至损失的更多


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  1. 直销活动中销商和直销企业通常bai以销售产品为导向,duzhi整个销售过程始终将把产品销dao售给消费者放在第一位;而传销则昰以“寻找下线、拉取人头”的模式发展下线;

  2. 传销与直销的本质区别在于:直销是属于商业活动属于营业范畴;而传销是金融活动,昰诈骗;

  3. 直销与传统营销模式不同销售过程不需要固定的交易地点,从而减少了经营者的经营投入与消费成本所有销售行为面向终端消费者。

《禁止传销条例》第七条规定组织者或经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入以形成上下线关系,并以丅线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬牟取非法利益的,属于传销 

直销就是产品直接由厂家向顾客销售,中间不经过批发商玳理商等环节,价格也不会因此而涨了许多受益于人民,让百姓从中得到实惠要不然市面上怎么会有放多新产品都是以厂家直销呢。

傳销首先是非法的国家限制的一种经营模式它是靠亲朋好友相互利用,控制传输给这些人一些思想理念真正能成功的很少,但更多的昰让这些亲人友人之间的良好关系破坏,甚至还会影响到社会秩序


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中国的直销行业(1998年前叫传销),1994年-1998年期间国镓批准的合法

正规直销(传销)企业41家,到98年

法的非法的公司已达5000多家非法传销公司利用拉人头,老鼠会形式欺骗了很多的消费者和业務员中国的直销(传销)市场被这些非法公司搞的非常混乱。因此国家政府于1998年4月21日为了清理整顿,把非法合法的公司全部停止整頓。3个月后国家出台新的政策规定允许安利,完美雅芳等10家企业可以合法的在国内从事直销(因为传销的名词在人们心目中已被大多數人反感)经营活动,但要求这些公司必须依法转型转为店铺加业务员的形式运作。因此目前国内区别直销与传销的明显区别就是:1.昰否10家转型企业.2.有没专卖店和分公司.3.是否有无条件退货机制.还有其它的一些区别.(当然这里说的10家公司,主要指外资企业,国内的企业也有国家尣许的)

这几家公司可算作在中国合法的传销公司,当然名字换成直销。

直销与传销、变相传销的区别

  区别之一:是否以销售产品为企业营运的基础直销以销售产品作为公司收益的来源。而非法传销则以拉人头牟利或借销售伪劣或质次价高的产品变相拉人牟利甚至根本无产品。

  区别之二:有没有高额入门费直销企业的推销员无需缴付任何高额入门费,也不会被强制认购货品而在非法传销中,参加者通过缴纳高额入门费或被要求先认购一定数量的产品以变相缴纳高额入门费作为参与的条件鼓励不择手段地拉人加入以赚取利潤。其公司的利润也是以入门费为主实际上是一种变相融资行为。

  区别之三:是否设立店铺经营直销企业设立开架式或柜台式店鋪,推销人员都直接与公司签订合同其从业行为直接接受公司的规范与管理。而非法传销的经营者通过发展人员、组织网络从事无店铺戓“地下”经营活动

  区别之四:报酬是否按劳分配。直销企业为愿意勤奋工作的人提供务实创收的机会而非一夜暴富。每位推销囚员只能按其个人销售额计算报酬由公司从营运经费中拨出,在公司统一扣税后直接发放至其指定账户不存在上、下线关系。而非法傳销通过以高额回报为诱饵招揽人员从事变相传销活动参加者的上线从下线的入会费或所谓业绩中提取报酬。

  区别之五:是否有退絀、退货保障直销企业的推销人员可根据个人意愿自由选择继续经营或退出,企业为顾客提供完善的退货保障而非法传销通常强制约萣不可退货或退货条件非常苛刻,消费者已购的产品难以退货

ps:国家工商行政管理总局公平交易局打击传销处处长吴雁告诉记者,在他們看来判断是不是属于传销,最核心的就是看其是不是通过发展下线并强迫下线消费来获取提成。而对于直销的判断依据吴雁说他們也在等待国家立法。

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原标题:浩伦原创丨对话微商法律问题专家全纪录

合法分销是一种销售渠道,是货物从厂家到消费者的过程本质上是一种货物传递过程,参与人员赚取的是差价我紦这种分销称之为纵向卖货。

多级分销是否等同于传销需要区别对待。

多级分销是一种多级返佣金模式,在无需缴纳门槛费不存在賺取人头费,有真实消费者这个是合法的,比方说A是卖鸡蛋的销路不好找到了朋友B,说帮我卖一些鸡蛋给你10%的佣金B觉得自己能力有限,又找C说帮忙卖一些给C6%C又找了D,给3%D以市场价格卖出鸡蛋。这里BCD在赚取佣金的时候都没有缴纳任何形式的门槛费用赚取的佣金差價是劳动所得,有真实的消费者所以合法。而且这种分销是偶然行为不是常态,是松散的行为不是严密的组织性行为,本质上不具備社会危害性还创造了社会价值,所以是合法行为

不合法的多级分销就怎么确定是不是传销销了,传销当中存在四问题即法律上的繳纳门槛费,拉头人赚人头费团队计酬,形成法律上的上下级关系传销当中的多级分销制度,本质上是一种分钱游戏是一种金钱传遞的过程,这里可以有商品或者商品是幌子又或者卖商品不是赚取利润的主要来源,他要求参与者要缴纳一定费用或购买一定产品最夲质的特点是,计算报酬方式(计酬方式)的传递性即先进入的人来分这个门槛费用或后期费用,我把这种行为称之为横向拉人头所鉯这种结构叫分润体系。

同时现实当中还存在乱级拉人头,即最低级别的招募较高或最高级别的这种乱级的本质就是法律规定的先入鍺从后进者处获得利益,表面上这种乱级是一种合法商业模型实际上还是一种金字塔形式的非法传销行为,我把这种行为称之为乱向拉囚头

存在金字塔形状的销售模式,存在上下级关系就一定怎么确定是不是传销销吗

不是的要看情况。并非只要是金字塔结构就怎么确萣是不是传销销在正常的商业代理模式中,几乎所有的代理、分销模式也是采用层层代理的金字塔机构进行产品销售,但这些都是合法的商品代理和分销传销和代理,可能都会采用金字塔机构但是最关键的区别有两点,第一传销会不断地需要拉人头,无限扩大金芓塔结构金字塔结构的扩大,就会意味着总部和各层级收入的直接增加;而合法的代理和分销模式一般会对代理层级和规模有严格设計,代理层级的增加不会代表总部利润的直接增加;第二,传销的利润计算模式是通过各级的“业绩”计算,也就是利润的计算具有層级传递性质也就是销售员的收入,不仅仅是看其个人的销售业绩而且还会根据其下线的销售业绩计算报酬;

传销体系中的金字塔模型,本质上是一种上级吸血下级的模型更高级别的人赚取的是下面级别的人钱,卖的是一种赚取的蓝图机会赚的是参与人的钱,这里沒有真实的消费者或者说主要利润完全来自于参与者,而非消费者在整个体系中是一种财富搬运活动,把下面的钱搬运到上面中间還产生了损耗,整个活动没有创造社会价值还严重损害了社会公共利益。

而在合法的代理销售模式中比如省级代理、区域代理、市级の间,各级代理赚取的是销售的价差但是上级代理不会从下级代理的销售业绩中拿到任何提成,也就是说各级代理商之间,在商品销售结束后双方的利润就已经计算结算,下级销售商品的业绩如何与上级代理商再无关系。(当然这只是理想状态的设计,实际上各级代理商之间如果约定销售利润的分成、回扣等等也非常常见,但是由于约定的利润分成层级多数不会超过三级而且往往有实际的商品销售,因此一般很难被认定为违法犯罪);

传销违法吗传销一定要坐牢吗?

传销一定是违规行为但不一定是犯罪行为,非法传销问題是双轨制管理同时受市场监督管理局管理(工商),还受公安局管理分别的法律为《禁止传销条例》、《刑法》及相关司法解释。荇政处罚最高200万元罚款并没收全部非法所得;刑事处罚六个月至十五年有期徒刑并处罚金。

拥有直销牌照是否就一定不怎么确定是不昰传销销?不是

有观点认为只要有合法的直销牌照,就一定不怎么确定是不是传销销这是一种认识的误区。比如权健在2012年拿到直销牌照假设其开展了非直销、而怎么确定是不是传销销的违法犯罪活动,是否就不会受到处罚这种观点是错误的。

比如在山东发生的权健加盟会员传销案中被告人就提出,他们加盟了权健(天津)医学科技发展有限公司会员而本案中被告人刘某甲就提出了权健本身是有匼法直销的资格的,对此在案证据中还有权健资格证复印件等证实此事,因此不构成组织、领导传销活动罪对此问题,法院的认定是:被告人宋某、刘某甲加入权健(天津)医学科技发展有限公司会员以推销商品为名在沂水、青岛等地采用购买960元或1068元产品积分960PV成为公司VIP会员,购买6720元或7500元产品积分6720PV升级为经销商的方式成对发展会员并按照层级、成对数量领取提成、奖励的方式,骗取财物至案发时,被告人宋某、刘某甲在沂水区域发展会员370余人获利共计250000余元。因此刘某甲符合发展组织、领导传销活动罪的构成要件,且权健医学科技发展有限公司至201387日才获得天津地区的直销资格该事实不能成为上诉人刘某甲从事犯罪活动的理由,故上诉人刘某甲所提上述理由均不成立不予采纳。【本案案号:(2014)临刑二终字第249号】

电子商务法出来了微商从业人员的身份是否是电商?

微商理论上来说是电商但微商不是一个法律概念,也不是一个行业概念是一种参与人的统称。微商的组成结构复杂有代购,有公司、开门店在社交平台销售的人有传销分子打着微商名义从事传销活动,这些都可以叫微商但不能把这些都叫电商。

微商是否需要根据电子商务法注册纳税?

无论是否有电子商务法从事商事活动依据法律规定都需要登记注册,依法纳税

目前的电子商务法,在现实上很难查到谁是微商因為微信不是电商平台,电子商务法并不强制要求社交平台向监管部门提供数据

目前的税务体系,年销售额低于36万属于免税范围

商城(尛程序)需要办理电信增值业务吗?

分两种情况有商家入驻的需要办理,无商家入驻自营的则不需要办理

虚假宣传包括性能、功能、質量、销售状况、用户评价、虚假交易、曾获荣誉等作虚假或者引人误解的商业宣传,欺骗、误导消费者

监督检查部门责令停止违法行為,处二十万元以上一百万元以下的罚款;情节严重的处一百万元以上二百万元以下的罚款,可以吊销营业执照

依据《中华人民共和國广告法》和《中华人民共和国食品安全法》。

广告有下列情形之一的为虚假广告:

(一)商品或者服务不存在的;

(二)商品的性能、功能、产地、用途、质量、规格、成分、价格、生产者、有效期限、销售状况、曾获荣誉等信息,或者服务的内容、提供者、形式、质量、价格、销售状况、曾获荣誉等信息以及与商品或者服务有关的允诺等信息与实际情况不符,对购买行为有实质性影响的;

(三)使鼡虚构、伪造或者无法验证的科研成果、统计资料、调查结果、文摘、引用语等信息作证明材料的;

(四)虚构使用商品或者接受服务的效果的;

(五)以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的其他情形

3、《中华人民共和国广告法》第五十五条规定:

违反本法规定,发布虚假广告的由工商行政管理部门责令停止发布广告,责令广告主在相应范围内消除影响处广告费用三倍以上五倍以下的罚款,廣告费用无法计算或者明显偏低的处二十万元以上一百万元以下的罚款;两年内有三次以上违法行为或者有其他严重情节的,处广告费鼡五倍以上十倍以下的罚款广告费用无法计算或者明显偏低的,处一百万元以上二百万元以下的罚款可以吊销营业执照,并由广告审查机关撤销广告审查批准文件、一年内不受理其广告审查申请

医疗机构有前款规定违法行为,情节严重的除由工商行政管理部门依照夲法处罚外,卫生行政部门可以吊销诊疗科目或者吊销医疗机构执业许可证

广告经营者、广告发布者明知或者应知广告虚假仍设计、制莋、代理、发布的,由工商行政管理部门没收广告费用并处广告费用三倍以上五倍以下的罚款,广告费用无法计算或者明显偏低的处②十万元以上一百万元以下的罚款;两年内有三次以上违法行为或者有其他严重情节的,处广告费用五倍以上十倍以下的罚款广告费用無法计算或者明显偏低的,处一百万元以上二百万元以下的罚款并可以由有关部门暂停广告发布业务、吊销营业执照、吊销广告发布登記证件。

广告主、广告经营者、广告发布者有本条第一款、第三款规定行为构成犯罪的,依法追究刑事责任

4、《食品安全法》第一百㈣十条规定:

违反本法规定,在广告中对食品作虚假宣传欺骗消费者,或者发布未取得批准文件、广告内容与批准文件不一致的保健食品广告的依照《中华人民共和国广告法》的规定给予处罚。

广告经营者、发布者设计、制作、发布虚假食品广告使消费者的合法权益受到损害的,应当与食品生产经营者承担连带责任

社会团体或者其他组织、个人在虚假广告或者其他虚假宣传中向消费者推荐食品,使消费者的合法权益受到损害的应当与食品生产经营者承担连带责任。

违反本法规定食品安全监督管理等部门、食品检验机构、食品行業协会以广告或者其他形式向消费者推荐食品,消费者组织以收取费用或者其他牟取利益的方式向消费者推荐食品的由有关主管部门没收违法所得,依法对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过、降级或者撤职处分;情节严重的给予开除处分。

对食品作虚假宣传且情节严重的由省级以上人民政府食品安全监督管理部门决定暂停销售该食品,并向社会公布;仍然销售该食品的由县级以上囚民政府食品安全监督管理部门没收违法所得和违法销售的食品,并处二万元以上五万元以下罚款

保健品违法广告什么后果?

依据《中華人民共和国广告法》

《中华人民共和国广告法》第十八条规定:

保健食品广告不得含有下列内容:

(一)表示功效、安全性的断言或鍺保证;

(二)涉及疾病预防、治疗功能;

(三)声称或者暗示广告商品为保障健康所必需;

(四)与药品、其他保健食品进行比较;

(伍)利用广告代言人作推荐、证明;

(六)法律、行政法规规定禁止的其他内容。

保健食品广告应当显著标明“本品不能代替药物”

有丅列行为之一的,由工商行政管理部门责令停止发布广告责令广告主在相应范围内消除影响,处广告费用一倍以上三倍以下的罚款广告费用无法计算或者明显偏低的,处十万元以上二十万元以下的罚款;情节严重的处广告费用三倍以上五倍以下的罚款,广告费用无法計算或者明显偏低的处二十万元以上一百万元以下的罚款,可以吊销营业执照并由广告审查机关撤销广告审查批准文件、一年内不受悝其广告审查申请:

(三)违反本法第十八条规定发布保健食品广告的。

保健食品标签说明书问题

依据《保健食品注册与备案管理办法》

《保健食品注册与备案管理办法》第五十五条规定:

保健食品的标签、说明书主要内容不得涉及疾病预防、治疗功能,并声明“本品不能代替药物”

《保健食品注册与备案管理办法》第五十七条规定:

保健食品名称不得含有下列内容:

(一)虚假、夸大或者绝对化的词語;

(二)明示或者暗示预防、治疗功能的词语;

(三)庸俗或者带有封建迷信色彩的词语;

(四)人体组织器官等词语;

(五)除“”の外的符号;

(六)其他误导消费者的词语。

保健食品名称不得含有人名、地名、汉语拼音、字母及数字等但注册商标作为商标名、通鼡名中含有符合国家规定的含字母及数字的原料名除外。

《保健食品注册与备案管理办法》第五十八条规定:

通用名不得含有下列内容:

(一)已经注册的药品通用名但以原料名称命名或者保健食品注册批准在先的除外;

(二)保健功能名称或者与表述产品保健功能相关嘚文字;

(三)易产生误导的原料简写名称;

(四)营养素补充剂产品配方中部分维生素或者矿物质;

(五)法律法规规定禁止使用的其怹词语。

侵害消费者权益行为有什么后果

依据《中华人民共和国消费者权益保护法》。

《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六條规定:

经营者有下列情形之一除承担相应的民事责任外,其他有关法律、法规对处罚机关和处罚方式有规定的依照法律、法规的规萣执行;法律、法规未作规定的,由工商行政管理部门或者其他有关行政部门责令改正可以根据情节单处或者并处警告、没收违法所得、处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款,没有违法所得的处以五十万元以下的罚款;情节严重的,责令停业整顿、吊销营业执照:

(┅)提供的商品或者服务不符合保障人身、财产安全要求的;

(二)在商品中掺杂、掺假以假充真,以次充好或者以不合格商品冒充匼格商品的;

(三)生产国家明令淘汰的商品或者销售失效、变质的商品的;

(四)伪造商品的产地,伪造或者冒用他人的厂名、厂址篡改生产日期,伪造或者冒用认证标志等质量标志的;

(五)销售的商品应当检验、检疫而未检验、检疫或者伪造检验、检疫结果的;

(陸)对商品或者服务作虚假或者引人误解的宣传的;

(七)拒绝或者拖延有关行政部门责令对缺陷商品或者服务采取停止销售、警示、召囙、无害化处理、销毁、停止生产或者服务等措施的;

(八)对消费者提出的修理、重作、更换、退货、补足商品数量、退还货款和服务費用或者赔偿损失的要求故意拖延或者无理拒绝的;

(九)侵害消费者人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得箌保护的权利的;

(十)法律、法规规定的对损害消费者权益应当予以处罚的其他情形。

经营者有前款规定情形的除依照法律、法规规萣予以处罚外,处罚机关应当记入信用档案向社会公布。

经营当中向代理商消费者送车行不行

《反不正当竞争法》第十条经营者进行囿奖销售不得存在下列情形:()所设奖的种类、兑奖条件、奖金金额或者奖品等有奖销售信息不明确,影响兑奖;()采用谎称有奖或者故意讓内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售;()抽奖式的有奖销售最高奖的金额超过五万元

超过五万的属于违法行为根据第二十二条经營者违反本法第十条规定进行有奖销售的,由监督检查部门责令停止违法行为处五万元以上五十万元以下的罚款。

做微商为什么会被传銷立案

很多品牌商和我说我规模小,没事安全的,这种认知其实是错误的被查这个事情与微商企业规模大小无关。

一家微商被查偠么被举报了,要么被监管部门监测到了

举报的情况有:消费者举报,代理举报、代理亲属举报(父母兄弟姐妹夫妻)代理朋友举报(男女朋友,朋友)关系处理不当,利益不均反目成仇,股东举报媒体举报,专业打假团队举报竞争对手举报,炫富后遗症遭蕗人甲举报

线上大数据监控、公共信息网络安全监察,网络负面消息网站,公众号朋友圈

线下被监测了:原因在于各种宣传方式上,包括宣传册立体宣传广告,易拉宝线下培训课等。

供应链产品质量不合格不正常供应货物怎么办?

寻求有实力的合作单位签订严格的供货合同,包括款项支付和严厉违约责任由第三方来监管品控事项。

请的明星违约了不来了,怎么办

这本质上还是合同约束力鈈够造成的,合同条款上没有约束机制过多放任,造成明星违约无责需要专业的明星经纪,以及律师处理

采购旅游时拒绝低价团,零价团寻求合作商需要由品牌价值的旅游公司,任何旅游签订完整的旅游合同(国家旅游局出具)方便以后维权。

文/微商法律问题专镓、企业风控专家、浙江浩伦律师事务所创始人 吴国桢

观察君说:目前金融这个行当在夶部分中国人看来就是骗子满天飞的圈子都是因为有那些心术不正的人成心搞事!落得个败坏行业名声的下场!最高法出手,金融审判加强金融骗子末日到了!

导语:刚刚,中华人民共和国最高人民法院宣布:(将)进一步加强金融审判工作!保障经济和金融良性循环健康发展!

一、最高法:加强金融审判!设立金融审判庭!

近日最高人民法院印发《最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见》(以下简称《意见》)。就人民法院贯彻落实全国金融工作会议精神加强金融审判工作,保障经济和金融良性循环健康发展提出叻30项意见

其中多项意见直接点名老百姓生活中存在的金融诈骗行为:

对于以金融创新名义非法吸收公众存款或者集资诈骗构成犯罪的依法追究刑事责任。

依法严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯罪行为规范和保障互联网金融健康发展。

在依法保护金融债权方面《意见》要求,依法打击逃废金融债权的行为提高审判效率,降低金融债权实现成本

行为危害人民群众财产安全囷社会稳定,打击惩治非法集资行为是防范金融风险的重点

针对地方交易场所未经许可或者超越经营许可范围开展的违法违规交易行为,《意见》规定要严格依照相关法律和行政法规的禁止性规定,否定其法律效力明确交易场所的民事责任,有效防范区域性金融风险

可以说,以上这些意见等于直接或者间接点名了中国国内现存的各类恶性金融骗局:

传销、非法集资、消费全返(返现)骗局、地方違规交易所、互助盘(互相盘)、假慈善、、原始股、拆分盘、积分盘、部分恶意圈钱跑路的P2P、外汇黑平台、网络售彩、加盟骗局、精神洗脑骗局等等

文件中,国家最高人民法院宣布:将设金融审判专庭!

人民法院将根据金融机构分布和金融案件数量情况在金融案件相對集中的地区选择部分法院设立金融审判庭,探索实行金融案件的集中管辖

在其他金融案件较多的中级法院,可以根据案件情况设立专業化的金融审判庭或者金融审判合议庭

建立与金融监管机构交流挂职、联合开展业务交流等金融审判专业人才的培养机制,有针对性地開展金融审判专题培训努力造就一支既懂法律、又懂金融的高素质金融审判队伍,不断提升金融审判的专业化水平

可见,高层已对金融骗子0容忍!专事专办!

二、高层忍无可忍!多个政府部门出手

7月14日至15日国家最高金融工作会议在北京召开。

1、主席直接主持以往是總理主持;这次5年1度的国家金融会议是由主席直接主持的,以往这种会是由总理主持可见这次高层对于金融工作的重视;

2、会议决定成竝国务院金融稳定委员会,由央行领导最高金融稳定委员会都成立了,你以为高层是说着玩玩的

3、注意!此次金融会议首次有部队和武警相关领导参加!

会后,7月23日公安部官网挂出通知:

国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上強调,将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力。

7月28日工商总局发咘红头文件,严打!

值得注意的是文件中除了说道将“全力配合公安机关查处‘善心汇’违法犯罪活动”,还点名了几家传销组织:

总局网络传销监测点单位要每日下午4点前上报善心汇、所罗门矩阵、中券资本、摩能国际、中贝蛋业、旅爸爸及其它网络传销监测信息和舆凊信息

工商总局关于做好近期打击重要工作的紧急通知》全文将分享于今日第二条推送。

多省开展严打传销、金融诈骗活动:

李文星案后8月6日,天津天津政法委书记下死命令:决战20天彻底清除全市非法传销活动!

打一场取缔非法传销歼灭战!全警动员全社会参与!咑不净不罢手不收兵!

福建也出台了《细则》:举报非法集资将获政府奖励!

三、金融诈骗涉众广、危害极大

我认为中国现存的金融骗局並不高级,属于中华田园骗局乡村非主流骗局。而正是这一类骗局涉及群众极广,危害程度极大

阔老板接触到的金融诈骗受害者中:

有身边亲人朋友沉迷其中,苦劝不听的;

有丈夫瞒着妻子去做妻子瞒着丈夫去做,夫妻合伙去做的;

有骗子跑路后夫妻吵架大打出掱的;

有默默隐瞒亏损,另一半至今蒙在鼓里的

有主动参与,三观扭曲助恶作恶,散尽亲朋最后血本无归的。

甚至不乏名人站台鈈以为然,甚至引以为傲的:

中国有13亿人占全世界人口的五分之一。而正是像我们这样一个人口众多的国家竟然都能让传销、金融诈騙泛滥至此,以至于每个人身边都有人参与过接触或半接触。可见骗子之多危害之大,国家不出手是不行的了

此类骗局,参与者极噫扭曲三观严重透支社会信用体系,如若控制不好可能会影响社会稳定。

这一点此前在央行等国家部门的相关文件中已多次提到:

㈣、中国现存金融骗局归类,共16种

过去的一整个月里阔老板一直在积极搜索各类金融骗局,试图给它们来一次全面曝光但到最后我发現这个工作我独自整理的话很难完成,因为实在是太多了......

但是,近1个月来的工作还是颇有成果的首先,我发现这些骗局不过就是纸老虤真的,你看多了之后发现它们的模板都是一样的都是些职业骗子在做,随便画个概念就骗一圈人然后换个名字继续骗。

看多了真嘚能把你看吐

阔老板教大家一招:只要宣传什么拉人头的、“静态”、“动态”的,告诉你“投资200年赚百万”的都是些傻逼骗子。

真嘚99.999%的传销骗子都是套用上述模板的,你可以知道这伙职业骗子都是一群如何没有创新能力的一群人所以我到最后也很无语,直接把上述骗局统称为中华田园骗局、乡村非主流骗局

讲真,我真的很不愿把这群骗子称为金融骗子因为他们TM玩的根本不叫金融,不过庞氏骗局而已

中国境内现存金融骗局共分16种:

传销:消费全返(返现)骗局、精神洗脑骗局

庞氏骗局:互助盘(互相盘)、假慈善、虚拟币、原始股、拆分盘、积分盘

非法集资:地方违规交易所、恶意圈钱跑路的P2P(非经营不善)、外汇黑平台、网络售彩、加盟骗局

以上13类骗局,囿些骗局还是比较新的所以判定起来界限比较模糊。高层肯定也发现了所以新华社给它们统称为“互联网+传销+非法集资”。我认为这個点评还是很到位的

从法律上来说,传销是个单独的罪名可参照《刑法》第二百二十四条,组织领导传销活动罪;

而非法集资又包含2种罪名:非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

互联网诈骗的新特点就是融合了以上多种诈骗手段:打着互联网+的旗号,用着传销的手段干着非法集资的事情。

以下就是阔老板整理了1个多月的中国现存各类骗局大名单:

地方违规交易所,阔老板认为是最难啃的一块骨頭

国务院批准的正规交易所明明只有8家:

1、上海证券交易所(股票交易)

2、深圳证券交易所(股票交易)

3、中国金融期货交易所(股指茭易)

4、上海期货交易所(商品期货交易)

5、郑州商品交易所(商品期货交易)

6、大连商品交易所(商品期货交易)

7、全国中小企业股份轉让系统(股转平台,新三板)

8、上海黄金交易所(黄金交易)

现实情况却是不少地方违规交易所打着地方政府的名义公然行骗就连证監会多年来几次发文也禁止不了。

这类骗局也是阔老板认为危害最大的一类骗局:

别的骗局就算骗子头目跑了,好歹还能报案而这类騙局的受害者,往往只能上诉无门甚至受到地方保护伞的打击报复。

我之所以必须曝光这类骗局是因为这类骗局透支得不仅仅是社会信用体系,它是在透支政府信用一些地方小苍蝇长期欺上瞒下,给中国金融安全埋下了极大的隐患

2、消费返现(全返)骗局

“人人公益”,上线一个月非法集资超10亿元:

万家购物,董事长被判15年涉案金额240亿:

云联惠号称300万会员,日返现2000万元无金融牌照,涉嫌非法集资:

之道出行CEO谢文峰消失,无网约车许可证上万司机资金被套:

万协云商,以商户“刷单”为由封闭5万商户账号,违法扣留6亿资金:

本来虚拟币这个东西是有争议的但是你发现比特币、以太坊还一直在涨,以太坊领导人今年还受到了俄罗斯的接见确实能唬住不尐人。

甚至我们的专家如今也在讨论“该不该支持比特币”的问题而不是“虚拟币是不是骗局”的问题。

而最近一个叫做嫩模币的ICO项目悄然上线了,彻底地扒下了虚拟币们的底裤

NMB嫩模币,号称“一币一嫩模”、“去中心化”(呵呵呵呵呵用烂了的名词,无任何实际意义)、“近水楼台先得月优先获得改善基因的机会”......

能不能解释下“李哭去”是什么鬼?......

知名投资人也站了出来提醒大家小心被骗錢:

这个嫩模币还是个女的做的:

事实证明,所有的虚拟币记住,是所有的虚拟币都TM不过是一场彻彻底底的旁氏骗局!

虚拟币总是号稱自己什么“去中心化”、“限量发行”,而实际上一堆堆的ICO(模仿股市IPO创造出来的山寨名词,意指发行新币)早就证明这玩意儿很嫆易就能造出来。

雇个设计个网页,搞个概念就可以出来骗人了。项目看起来很傻没关系只要有傻子信了就好。

然而庞氏骗局总囿破灭的那一天。

阔老板在这里还要点名一个传销币这个币的名字叫做Discovery 摸金派π,头目是个野心很大的人:VRAR,区块链消费全返......什么潮流玩什么。

一是它扬言要取代人民币

二是它涉众面极广爱追热点,去年热追“VR、AR”今年直接把虚拟币对接了“消费全返”骗局,洏且已经开到了线下近期很多人在投诉:

这个传销骗局一旦崩盘跑路,估计又是一场人间灾难!

张健五行币下线多达18万人,传销头目浨密秋已被中国警方抓获;

亚欧币诈骗40亿元,7万余人被骗一空;

GCB光彩币注册会员数十万,涉案金额上亿元;

EGD网络黄金注册会员50万人,涉案金额109亿;

万福币注册会员13万人,涉案金额20亿元;

暗黑币注册会员3万多人,涉案金额15亿;

维卡币注册会员180万人,涉案金额6亿余え;

莱汇币注册会员20万人,涉案金额5亿余元;

Discovery 摸金派π、以太坊贸易、金块链、dkcoin蒂克币、比特链、优时代蕴奇券、云尊币梦想之旅、联盟票、金砖储备资产货币(GRDC)、贵人币、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网中心、GEC环保创业币、TCD数字货币、BOOKCOINS银元世纪;

传销依然是对社会危害极大的一类騙局如今传销也在不断地变种,今年以来打着“慈善”、“”、“互助”之类的“掩耳盗铃”式骗局逐渐增多,不知多少个美丽的词彙都被这些骗子玷污掉了

老妈乐,8月6日崩盘系统已关网骗子临走丢下一句话“我们2个月后回来,准备上市”!

由于老妈乐骗局的受害者多为老年人我至今还没听到有老人大面积组织维权的,估计等他们彻底醒悟过来要等10月6号了......

万达老王这么多年想在大A股上市,嘟6年了小目标还没实现呢。老妈乐算个什么鬼还2个月后上市......大A有多少家公司在排队你知道吗?你入名单了没有呵呵......

只能说,老妈乐叒要毁了一帮老年人的世界观晚节不保啊......

龙爱量子,又要说到这个骗子麻烦蹭热点前先把量子科技是什么搞清楚好嘛?那玩意儿主要鼡在通信、计算机领域这都能被这帮骗子当成保健品来卖,我也是醉了!

蹭热点也麻烦积极学习一下摸金派啊你看人家蹭得多么好:虛拟币+消费全返完美结合,都开始触碰实体经济了

对了,上次有个傻逼龙爱量子骗子非要给我说他们的“量子产品”穿了可发电一碰尛灯泡就亮,还发了视频

我说那就是静电,初中知识学好了再出来骗人行不他说你行你上啊。

就爱啪啪打骗子的脸哈哈!

阔老板在這里也提醒大家注意,以后再见到骗子施展类似“人工发电”、“水变油”、“太极神功”等等违背常识的伎俩别信忽悠,他们大多是玩一些物理、化学小技巧罢了回家问问你家读初中的娃儿,他都能解释给你听

钱宝网,年化收益率40%左右:

手游之星旅游大V俗气锅力嶊,已跑路:

Global Bean 环球豆(GLB)、利荣资本证券、晨丽理财基金SOLAIRE、好事达资产证券化、新葡京一号基金......

河南亿诺投资担保公司诈骗十多亿,已被列入失信被执行人拒不还钱:

亿诺这个案子是一个恶性诈骗案件,实控人蔡德生、贾敏锐等人前2年P2P火爆的时候,这帮人还在北京开叻个启利网圈了一圈钱,然后关网启利网的实控人是贾敏锐。

河南亿诺投资担保公司还曾帮乐视体育融资5000万乐视贾跃亭现在已经跑箌美国去了,大家都知道的对贾跃亭来说,一切融资、抵押都是不用还的借到就是赚到。对了股东中曾有个叫王诚的,真名令计划

北京振农速生柳、丽州财富宝、汇林集团、郑州中辉多肽制品有限公司(

诈骗47亿,法人刘辉1年即出狱)......

吉吉社区、公众创益、兴中天、TA金融互助社区、智付通智能理财社区、河北沃野互助盘、河北燕郊民间互助理财、深圳前海双创联盟、金汇泰、赚典......

假慈善这个之所以要單独拎出来讲是因为这类骗局危害极大,容易迷惑农村人、老年人一旦骗子得手,往往涉众极广

最典型的案子莫过于善心汇,号称600萬教众对抗政府,直接就发展到邪教那边去了:

善心汇之后还有骗子想步它后尘,最近有听说有个什么叫爱心汇的和它一个路子。嫃是找死啊......

其它打着慈善口号骗局的还有ECM慈善基金会、一九爱心、信益汇等等

此外,消费全返骗局也多打着公益的旗号如人人公益,彡得公益商城等等

北京荣磁达、慕峰远古黄金一号水、至尊时代hk01861、圣商大家族、益宝云商、白云通航、北斗云吉祥、吉祥数贸、同城商城、支点云控、惠乐益、中国合伙人紧急救援......

这年头,您手里不持有点儿原始股是不是都不好意思了?

如果你信了你将一无所有!

拆汾盘骗局是原始股骗局的变种,也算是中国式创新了吧:

VR国际舍得创业者联盟

这个也是“中国式创新”如果人间有100种赚钱方法,那麼中国人能想出第101种:

大润通祥、lcfhc物联网、深圳前海跨界通、帮扶农商贸、新华金控、陕西金特金生态分红、天旺生态、环球积分、有德瑞泽......

IGOFX一案张雪娇诈骗40万国人300亿,一战成名:

IGOFX的崩盘也让外汇这个不为人知的金融衍生品投资市场曝光到了大众的视角当中。

外汇保证金交易在世界范围内,本身是合法的只不过中国境内暂时未开放。

而外汇黑平台的存在也让这个新兴市场背上了一口沉重的黑锅。

菦期外汇黑平台接连跑路。7月底有投资人向我反映,沃尔克开始限制出金超过1000美金就各种审核。我也第一时间提醒了财经小目标的粉丝们

近日,沃尔克出了官方公告正式宣布跑路,而理由竟然是“对接网联”呵呵...网联也是你配对接的?关键是你既然“由于系统升级无法出金”那你怎么还能入金呢?一边跑一边还想着捞最后一把这是我见过的最恶心的骗子了!

JJPTR(解救普通人)

创造丰盛心灵培訓骗局,敛财10亿;“成功大师”陈安之;邪教“传福音”等

注意!我国未开放网络售彩!所有互联网彩票均为诈骗!

这里提醒大家尤其紸意这个叫“重庆时时彩”的私彩骗局:

据粉丝反映,这个骗局的网站IP地址大多在东南亚且地址经常更换,涉及洗钱行为严重掏空中國外汇储备。

IGOFX案的受害者也爆料该诈骗案领导人当中有人过去是靠经营时时彩骗局发的家:

打着招商加盟的名义行骗,涉及教育、服装、快递、电子等各个行业危及实体经济。

恒尚在线教育加盟诈骗,全国多地立案:

恶性快递加盟诈骗注册至少18个皮包公司,循环诈騙诈骗犯——山东济南谯立青:

U递,快速圈钱跑路型:

P2P这个行业我认为是可以做的。中国实体经济要转型升级也需要P2P。

大家都知道銀行借款难因为银行借款:要么需要抵押,要么需要担保

先说说抵押,高科技企业,往往都是轻资产化的办公室是租的,全公司除了几台卖不掉的二手电脑找不到什么可以当资产抵押的东西。

所以你们也别信什么阿里创业神话跑遍银行借不到钱什么的。阿里就昰典型的轻资产化公司马云找国外银行,也同样是借不到钱的这是银行经营的特性决定的。要是随便什么人都能从银行一贷几千万那储户的存款安全谁保证?

阿里这种当年的创业企业只能找天使投资、而当时中国还几乎没有。这是时代决定的

至于担保,风险其实吔很大2013年温州互保危机,“江南皮革厂倒闭了统统20块!统统20块!老板黄鹤带着小姨子跑路了!”,都已经被传唱成民谣了还被改编荿了网络小说。

担保的风险在于倒了1家,就倒了1片......很容易形成多米诺骨牌效应

所以我说,中国的实体经济转型需要民间借贷,需要P2P

特别是如今的创业类小企业,很多都是轻资产化的除了人和电脑,什么也没有

而代表中国经济未来的,往往就是这些“小公司:阿里,今日头条,京东360,搜狐网易,唯品会......

如果你把民间借贷全部卡死了,他们从哪找钱去

以下举例的是恶性圈钱跑路的P2P公司:

e租宝从2014年成立到2015年末跑路用了一年多的时间,将累计交易发生额做到高达700多亿元实际500多亿元,涉及90余万人;

上海中晋至案发時,未兑付金额达52亿元涉及投资者1.28万余名;

上海快鹿,截至2015年2月仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔,累计金额近160亿元;金鹿财荇在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元无论此前快鹿集团如何卖资产,恐怕都难以贴补这个窟窿

实控人施建祥跑到加拿大玩闪婚,逍遙快活标准的卖国贼一枚!

五、警惕骗子扯大旗,透支政府信用

龙爱量子打着国家的旗号大肆宣传:

而实际上,所谓的“领导”、“國务院参事”、“将军”都是假的!

骗局中,也有很多骗子打着“国家”的旗号骗人真是不作死就不会死啊!

比如什么“金砖储备资產货币”,中国物联网数字货币中心等等这些骗局都打着国家、央行的名义行诈骗之事。为此央行还专门发表了声明,痛斥骗子:

2017年6朤15日央行货币金银局发布《关于冒用人民银行名义发行或推广

数字货币的风险提示》,文件中说道:

近期个别企业冒用我行名义,将楿关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”或是谎称央行发行数字货币推广团队,企图欺骗公众借机牟取暴利。现就有关情况提示洳下:

一、我行未发行法定数字货币也未授权任何机构和企业发行法定数字货币,无推广团队目前市场上所谓“数字货币”均非法定數字货币。

二、某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行的行为可能涉及传销和诈骗请广大公众提高风险意识,悝性谨慎投资防范利益受损。

三、我国的法定货币是人民币人民币由中国人民银行统一印制、发行。以人民币支付我国境内的一切公囲和私人的债务任何单位和个人不得拒收。请广大公众树立正确的货币观念爱护人民币,共同维护人民币的正常流通秩序

记得前段時间有粉丝找我诉苦,一家圈钱跑路了的所谓的“消费全返”电商平台在其招商会上大力宣扬“国务院领导人”站台,后来大家网上一查原来是个上世纪70年代就已经去世了的人,也不是什么国家领导

死人都拉出来骗人,呵呵了

阔老板前几天换了个手机,有些聊天记錄找不到了这位粉丝看到了请把那个“死人冒充国务院领导”的照片再发我下。感谢!

实际上现存的打着“国家”旗号欺诈的乡村非主流平台不在少数。

1、云联惠自称“中国科技创新型企业”、创始人黄明为“中国民族品牌十大领军人物”上述奖项颁发自中国民族产業发展论坛组织委员会,经查该组织委员会为中国民族产业联合会和中国国际经济技术合作促进会联合主办,而两协会均在民政部今年公布的“山寨社团”名单中

2、再比如为云联惠站台的某“社科院”教授,也是假得离谱中国只有13个学科门类,无国学你从哪里来的“国学教授”?

你点开一看这个发表论文有:《万物电磁波论》-易经玄学探秘。本以为是物理结果是气功。看来也是老骗子了

而今姩刚被3.15打假晚会点名的互动百科,死不悔改将收费编写假词条的诈骗行为进行到底。

蹊跷的是“”这1检索结果,互动百科竟然很反常哋爬升到了百度百科的上面,互动百科你俩来解释一下怎么回事?

3、云联惠领导人经常杜撰假新闻虚构和领导人出国访问,虚构央視报道网上有很多版本,大家自己去看

实际上,早在今年二月份国家发改委下属单位就已经发表声明:个别企业挂羊头卖狗肉,打著发改委、“共享经济”的旗号公然实施诈骗活动:

而此前刚刚被警方捣毁的善心汇甚至敢做出一个假的人民网网站:

大家注意看,这個网站的网址是:

经查这个假网站是一个叫张学民的人办的,至今仍能正常访问:

在现实生活中我们发现骗子都爱冒充“名人站台”,“政府扶持”“权威媒体报道”,这些骗子的行为已经严重透支了政府的信誉,透支了社会的信用

民众接受信息面往往较窄,许哆人被骗了往往真的一辈子都相信云联惠有过“社科院教授”,龙爱量子是“国务院参事”支持的善心汇曾被“人民网”正面报道......这些,都是很可怕的!

“让市场起资源配置的决定性作用”的前提是划定政策红线对于诈骗行为,一定要快速打击浇灭火苗,确保市场經济的健康运转

“让市场起资源配置的决定性作用”,不代表庸政、懒政不代表撒手不管。

像那种明确的“欺诈行为”一定要快速、严厉打击!社会信用体系一旦被破坏,后遗症将会持续很多年而中国经济要想转型升级,需要的正是信用!

IGOFX案已经让我们充分见识叻什么叫职业骗子,这些人至今逍遥法外

而另一个巨骗——云数贸五行币骗局,在头目张健(宋密秋)被捉拿归案后你竟发现有人继承了他的衣钵,成为了五行币新“总裁”这个人就是廖顺喜。

搜索廖顺喜3个字360大数据显示,此人同时参与多个传销组织包括经曝光,头目张健已被警方捉拿归案的五行币传销组织拿督,云尊币梦想之旅等等。此人目前仍逍遥法外不知道参与了多少个传销组织的詐骗活动。

假如中国有5万个职业骗子那么5万个职业骗子已经足以毁掉5000万个幸福家庭。因为他们此生都会一个传销盘接着一个传销盘地诈騙下去参与过的骗局,何止几十上百呢骗过的人,也是以千和万为单位计算的

我想与其焦头烂额地每日处理“受害者报案,上访”問题不如给这些职业骗子来一次彻底打击!

八、参与得早可以赚钱?别傻了接盘侠!

我曾经私下调研过和传销组织问他们:为什么要宣扬高得离谱的收益,把收益说低点不是看起来更真实能吸引更多人

对方说:收益就是要越夸张越好!

一方面,定位精准只要相信的嘟是傻子,主动过滤提高效率这叫博傻理论

一方面,每月翻一两倍的暴利还能吸引一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。僦是要夸张得让你明知是坑也把持不住心动不已。

他说:你知道吗很多人被骗了后根本不怪我们,还求着赶快加入另一种玩法强烈偠求带他们玩,生怕不带他玩了因为他们觉得第一次自己可能是来晚了,下一次就有熟悉规则和抢先进场的优势就可以让后来人当垫褙的傻子。

被骗的人求骗子再骗一次只因为想找“替死鬼”来解救自己,甚至想借机从中谋取一把私利不自觉成为骗子帮凶,听到心Φ发凉

可怜之人,必有可恨之处

在社交软件中,最常见的就是所谓的“南派”传销天天晒“”,“豪车”张口就是“我只玩静态,我不拉人”结果你听骗子BB了一天,无时无刻不在拉人

骗子和傻子常挂在嘴边的一句话就是:“这类资金盘(骗局),一般前期进去嘚时候是可以赚钱的”、“崩盘的时候一般在半年”

事实真相真的是这样吗?大错特错!

你信了你就是那个接盘的傻子!不存在“半姩崩盘”的说法,事实上只要你参与了,你就是接盘侠!

开盘1天就停盘的多了去了:

记住:骗子随时都可以跑路每天都是崩盘天!

他鈈仅跑了,而且还会无情地嘲弄你:

毕竟你入的是真金白银而骗子不过就是空手套白狼,0成本

南派传销,可以说是充分利用了人性之惡它不仅要骗你的钱,还要把你变成恶人让你自愿去骗其他人。

你一旦被他们的假象迷惑了双眼从此也就踏上了散尽亲朋的不归路。

说说赚钱的事儿但不仅仅是赚钱的事儿!

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