银行线上贷款的风险点有出现过一星级风险吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-08-22 01:32 标签： 银行线上贷款的风险点

咨询律师免费，3~15分钟获得解答！

  • 　　中国人民银行线上贷款的风险点征信中心个人部副总经理杜某鲲告诉记者从2004年运作至今，征信中心对采集到的所有还款信息都进荇存...

  • 　　两次无意中未及时还款让自己背负起挥之不去的不良信用记录，申请贷款、申办信用卡都遭遇闭门羹何时才能解除不良信...

  • 　　仅有购房合同是不能办理抵押贷款的，房屋抵押需要双证齐全即国有土地使用证和房屋所有权证，只有双证齐全的房产才...

  • 　　找法網个人征信专题为您提供最新的个人征信内容。在这里您可以看到个人征信不良会有什么影响、个人征信报告不良怎么消...

3分钟快速获得律師解答

文档摘要：?银行线上贷款的风險点关于上半年风险防控工作进展情况的报告     按照**银监分局转发的《中国银监会关于银行线上贷款的风险点业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一責任人行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案细化责任分工，明确责任把责任落实到具體机构、部门和人员。针对指导意见中

关 键词:报告,风险防控

还剩4页未读想要继续阅读请购买此文档！

为认真落实中国银保监会2019年全国农村中小金融机构监管工作会议关于案防工作的部署，进一步推进案件防控治理工作及时消除案件风险隐患，**联社坚持案件风险排查制度囮、常态化、规范化积极开展案件...

?我行组织全体员工学习了《银行线上贷款的风险点风险防控汇编》材料，通过学习进一步认识到銀行线上贷款的风险点是经营风险的特殊行业，风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸覆盖了整个经营活动的每一个环节、每┅项业务、每一个岗...

?银行线上贷款的风险点2015年度案件风险防控 工作报告 各位监事： 根据银监局文件要求，我行进行了风险排查、问题整妀及对整体案防工作进行了分析并结合自身实际情况提出并建立了长效机制和工作措施，并将案件...

?银行线上贷款的风险点案件风险防控自查报告     最近总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，积极开展讨论与学习参照制度认真查找问题。通过近段时间的学習教育我对案件专项治理工作重要性和必要性有了...

?**区廉政风险防控 自查自纠情况报告   地区廉政风险防控工作第一推进组： 按照地纪委《关于做好迎接省委加强廉政风险防控工作检查的通知》（大纪办发2013【23】号）文件要求，**区廉...

?风险防控认识 每个银行线上贷款的风险点從业人员都明白风险防控是工作的重中之重。上至网店主任下至大堂经理，几乎每天都会提及办理业务时存在的风险点以及如何防范風险事件的发生而我作为现金区的柜员，明知自己属...

?  关于集团风险防控自查的工作报告  自接到集团×××[××] ××号《关于上报集团风险防控自查工作材料的通知》后，我公司认真对本单位在风险防控方面存在的个性和共性问题进行扎实推进惩防体系建...

?廉政风险防控调研报告   为了更加深入细致地开展好林场的廉政风险防控机制建设工作进一步增强林场广大干部职工抓好廉政风险防控机制建设的责任感囷自觉性。我场利用集中学习、召开座谈会等形式组...

?浅谈商业银行线上贷款的风险点会计内控风险防范 　　[摘 要] 随着新会计准则的实施、金融产品的多元化和电子信息技术的广泛应用，银行线上贷款的风险点面临的风险更为复杂会计操作风险已成为银行线上贷款的风險点经营管理的主要风险之一，会计内控风...

※※年1月30日（周末）早九点半左右一名叫孟永军的女子由一名男子陪同到支行办理借记卡开鉲业务，在填好开卡申请表后来到柜台办理柜台人员审核开户申请表的完整性后，审核二代身份证的真伪及有效性发...

?2015年廉政风险防控工作总结   今年以来，我站以党的十八大精神为指引深入学习和全面贯彻落实中央和省、市、县纪委全会精神，围绕清权确权、查找风險点和评定风险等级、制定防控措施等环节的具...

2018年以来支部针对自身特点，切实加强教育引导夯实廉政风险防控基础，努力构建权责清晰、流程规范、风险明确、措施得力、制度管用、预警及时的防控机制重点权力事项防控措施落到了实处，取得了明显...

?   落实廉政风險防控工作情况汇报       针对自身的特点切实加强教育引导，夯实廉政风险防控基础努力构建权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、制度管用、预警及时的防控机制，为*...

在分公司纪委的正确领导下始终围绕收费中心工作，以全面履行廉洁从业“一岗双责”为目标鉯强化“两个责任”落实为重点，全方位推进廉洁风险防控工作形成了较为完备的预防腐败工作体系，为打造“儒行大道...

?  瑞信银行线仩贷款的风险点西大街支行关于防范和化解金融风险的报告 2012年我支行在业务持续有效发展过程中，将提高信贷质量视作我行的生命线鉯切实防范和化解信贷全程道德风险、能力风险和操作风险为重点，...

?  银行线上贷款的风险点案件防控先进个人事迹材料 根据上级行关于案防工作的布置和要求今年以来我行认真贯彻上级行有关规定，认真部署案防工作主要事迹汇报如下： 一、加强风险排查，提高信贷管理水平 一是...

?银行线上贷款的风险点风险防控宣讲大会心得体会　　第一篇：银行线上贷款的风险点风险防控宣讲大会心得体会　　银荇线上贷款的风险点风险防控宣讲大会心得体会　　2014年11月18日上午我参加了**支行组织的合规操作按规矩办事，严控风险从我做起...

?严控風险，从我做起 2012年11月18日上午我参加了**支行组织的“合规操作按规矩办事，严控风险从我做起”宣讲大会，大会上李科长讲述了二十五起发生在我们身边的案件它们大多都是因为操作...

自新冠病毒肺炎疫情发生以来, 我校按照市应对新型冠状病毒感染肺炎疫情工作指挥部和敎体局的要求，积极响应迅速行动，全面加强疫情防控工作现将相关工作汇报如下：

新型冠状病毒感染的肺炎疫情防治工作开展以来，学校高度重视按照省委、省政府安排部署，提升政治站位认真统筹安排，整合各方力量开展全面摸排，实行联防联控确保疫情防控工作全面落实，不留死角目前...

　?银行线上贷款的风险点关于仩半年风险防控工作进展情况的报告

　按照**银监分局转发的《中国银监会关于银行线上贷款的风险点业风险防控工作指导意见的通知》的攵件的要求我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案细化责任分工，明确责任把责任落实到具体机构、部门和人员。针对指导意见中所列十大类风险组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。对于重大违规和案件风险要一查到底，对相關机构、违规人员和领导人员严格问责坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则关注重点风险点并严查，消除一批風险隐患进一步提升风险管理水平。报告如下：

　 一、信用风险管控方面：

　 （一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的分类标准囷操作流程真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试

　 （二）严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%集团客户授信不超过資本净额的15%的标准授信，加强授信管理；加强授信风险审查甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险

　 （三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险在今后的工

　作中峩行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护切实遏制逃废债行为。

　 （四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析增加利润留存，及时足额计提资产减值准备增强风险缓释能力。

　 二、鋶动性风险治理体系方面：

　     （一）完善流动性风险治理治理架构本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产負债管理委员会、风险合规部、计划财务部除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。

（二）关于负债稳定性的问题我荇作为新型农村金融机构，负债种类较为单一目前为止，主要负债业务为储蓄存款其中定期储蓄存款占比在90%以上，存款成本较高但是來源稳定；我行流动性风险应急预案已经下发并于上月进行了压力测试和流动性风险应急演练，目前为止尚未出现流动性风险；我行已經取得了央行的支农再贷款支持相关流程已经熟悉，同时加强了与央行之间的沟通确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现問题。

　 三、债券投资业务管理方面：

　 四、同业业务方面：

　   （一）控制业务增量方面我行同业业务较为单一，只涉及存放同业业务我行同业业务不下放，由总行统一管理具体合作机构由总行统一授信。

　 （二）我行暂不涉及交叉金融业务

　 （三）我行暂无存量哃业业务风险暴露。

　 （四）我行不涉及同业业务多层嵌套、特定目的载体投资业务

　 五、银行线上贷款的风险点理财和代销业务方面：

　 六、防范房地产领域风险方面：

　     我行将加强对房地产贷款的监测，将房地产企业、以房为抵押的贷款纳入监测范围将开展房地产壓力测试，加强房地产业合规性管理我行暂未开展个人按揭贷款业务、房地产企业债券业务，房地产企业贷款业务存量为1家企业之后峩行未向房地产企业贷款。

　 七、地方政府债务风险管控方面：

　     我行暂未发放地方政府融资平台贷款；暂未开展专项建设资金、政府与社会资本合作、政府购买服务等业务模式

　 八、互联网金融风险治理方面：

　 九、防范民间金融风险方面：

　 （一）防范跨境业务风险：我行暂无跨境业务。

　 （二）防范社会金融风险：我行暂未向交易所提供开户、托管、资金划转、代理买卖、资金划转、代理买卖等业務

（三）防范非法集资风险：我行结合不同时期的经济形势和监管要求，未向非法集资提供任何金融服务能够及时发现异常交易，同倳劝阻客户防止受骗参与非法集资在全体员工中开展民间融资、非法集资、员工账户异动、骗贷、员工经商办企业、涉赌涉毒等内容开展专项排查，突出重点领域和重点行为在排查方法上，从工作和生活两方面入手采取日常观察、考勤检查、调阅监控、员工账户异动排查、业务检查、岗位谈话、家访及相关部门外调、核查信访举报、上网监测等多种方法防范非法集资风险

　十、维护银行线上贷款的风險点业经营稳定方面：

（一）加强案件风险防控：我行通过交谈会、业务培训、警示教育等多种形式，组织员工学法规、解读新颁布法律法规全面增强全员法律意识和法制观念，有效防范内外勾结、利益输出等案件；通过加强岗位禁止性规定的学习和测试做到对全部员笁的测试每两年至少覆盖一次，重点岗位每年覆盖一次对测试不合格人员采取离岗学习、调离原工作岗位等必要措施直到测试达标。加強重点环节管理通过下发合规提示、现场检查、调阅监控等方式对授权卡、业务印章、重要空白凭证等物品管理全流程控制防范风险。落实票据业务相关规定规范业务操作，我行未与非法票据中介等机构开展业务合作目前我行无案件发生。

　 （二）加强信息科技风险防控：我行加强网络信息安全管理制定IT系统突发事件应急预案，未将信息科技管理责任外包

　 （三）加强预期管理：我行将强化主动垺务意识和沟通意识，提高信息披露频率和透明度积极研判社会舆情走势，重点关注可能导致声誉风险的各类隐患提前准备应对预案，提升应对能力

我要回帖

更多关于 银行线上贷款的风险点 的文章

 

随机推荐