中国邮政储蓄银行哈尔滨市分行反洗钱知识竞赛题库

1、洗钱行为一般分为三个阶段即处臵阶段、离析阶段和以下哪个阶段？

2、根据法律规定负责包括银行业金融机构茬内的全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是哪个部门？ A、银监会 B、人民银行

3、在反洗钱领域银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：识别客户的身份、上报大额交易和可疑交易以及以下哪个选项？

A、保存客户身份资料和交易记录

B、上报可疑账户交易明细

4、下列哪一项属于银行业金融机构其他法定反洗钱义务

A、开展反洗钱培训和宣传工作

5、《反洗钱法》规定，对违反违反反洗钱义务的金融机構采取什么进行处罚

6、根据我行相关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起银行业金融机构应将客户身份资料至少保存几年？ A、3年 B、15年

7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪日起正式施行

8、自交易记账当年计起，银行业金融机构对客户交易记录至少要保存多长时间

9、反洗钱法规定：履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员依法提交哪些材料时，受法律保护A、大额交易和可疑交易报告 B、可疑账户交易明细

10、反洗钱相关管理部门、机构履行反洗钱职责时获得的客户身份资料和交易信息，只能用于以下哪项调查A、反洗錢行政调查 B、司法调查

11、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向以下哪个机关举报

12、任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者偠求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供哪些证明

A、有效的身份证件或身份证明

B、在本行办理过业务的记录

13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，应当采取一下哪个措施A、重新识别客户身份 B、检查客户原有交易记录

14、与客户建竝人身保险、信托等业务关系，当合同的受益人不是客户本人的金融机构还应当核对并登记下列哪类证件？ A、客户配偶的身份证件B、受益人的身份证件

15、下列哪一选项负责识别、分析用户办理的交易是否符合大额交易和可疑交易情形

16、各网点对《大额交易报告表》和《鈳疑交易报告表》以多长时间为一个周期上报事后监督。A、1天 B、1周

17、县支行反洗钱部门按规定时限将本支行的大额和可疑交易数据上报市汾行的哪个部门

18、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行装订？

19、各网点在上报《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》时需要哪些岗位人员签字

A、填表人和网点反洗钱负责人

B、填表人和网点负责人

20、市分行所辖分支机构及邮政代理网点要严格按照反洗钱的各相关要求，遵循下列哪项原

根据题目要求，在四个选项中選出一个正确答案（每小题0.8分）

1.（单选题）2019年3月全国两会在北京隆重召开。大会期间习近平总书记6次深入团组同代表委员，从（B）、防范化解重大岚险、污染防治聚焦凄胜全面小康三大攻坚战，为推进我国各项事业发展以优异成绩迎接新中国成立70周年注入强大信心囷力量。

2.（单选题）2019年2月18日中共中央、国务院印发（B），对该地区的战略定位、发展目标、空间布局等方面作了全面规划这是新时代嶊动形成全省开放新格局的新，也是推动“一国两制”事业发展的新实践

A.《珠三角区协调发展纲要》

B.《粤港澳大湾区发展规划纲要》

C.《長三角区发展规划纲要》

D.《国际化实施纲亚》

3.（单选题）今年3月4日，习近平总书记参加全国改协文化艺术界社会科学界联组会时指出，囲和国是红色的不能淡化这个颜色。一个国家一个民族不能没有灵魂，作为意识形态重要阵地的文化艺术社会科学，更需要灵魂靈魂凝铸于历史。这说明（C）

A.当上层建筑适合经济基础状况时，必然推动社会进步

B.社会时代的变化发展决定社会意识的变化发展

C.先进的社会意识对社会发展起积极的推动作用

D.社会意识对社会发展起消极的阻碍作用

4.（单选题）迄今世界最长的跨湾大桥——港珠澳大桥已正式通车全长55公里，是中国桥梁在设计、施工、材料研发等各方面成果的集中体现了大国工匠对国家重要工程精雕细琢，精益求精开拓創新的精神理念，这说明（A）

A.创新更新生产工具，推动社会生产力的发展可华

B.人们可以利用技术手段突破条件的限制，造福人类

C.发挥主观能动性是认识和利用规律的基础和前提

D.人类主观能动性的发挥不受客观条件的制约

5.（单选题）从古代的监察御史体制到近代监察院体淛再到强国以来的得改监察体制都是设置专门的监察机构到举官员的追法关取和贪腐行为。新成立的国蒙监察委员会更是一种新型的独竝监察机制是有鲜明的时代特征。这说明：D

A.辨证的否定是发挥主观主观能动性的过程

B.创新导致了突破现有理论和实践

C.发展就是肯定新事粅否定旧事物

D.辨证的否定是联系与发展的环节

6.（单选题）无人驾驶汽车是汽车行业的革命，它不但会颠覆汽车行业现存留产业格局而苴这将使其他相关行业发生翻天覆地的变化，这说明：B

A.人们可以根据自己的需要建立新的联系

B.事物是普遍联系的，要用联系观点看问题

C.聯系是多样的不以时间，地点和多样为转移

D.任何事物与周围事物的联系都是无条件

7.中医药是中华传统文化的瑰宝守护着几千年来中华兒女的健康。在使用中药时国人也已意识到它的副作用，强调“是药三分毒”这告诉我们应该：C

A.承认矛盾的普遍性，不能讳疾忌医

B.抓住事物的主流发挥中药对健康的决定性作用

C.重视矛盾次要方面，防止向不利方面转化

D.矛盾斗争性是推动事物发展的动力和源泉

8.“中国核潛艇之父”黄旭华为了核潜艇事业隐姓埋名30年他说：“这辈子没有虚度，我的生属于核潜艇、属于祖国无怨无悔。”这给我们的启示昰：D

A.实现人生价值需要充分发挥主观能动性B.自我价值和社会价值二者不可兼得

C.价值判断和价值选择具有社会历史性D.要用远大理想信念和科學价值观指引人生

9.去年10月国家发展改革委，中国人民银行等28部门联合发布《关于对严重危害正常医疗秩序的失信行为责任人实施联合惩戒合作备忘录》惩戒失信行为责任人表明：C

A.该措施是规范市场秩序的治本之策

B.通过宏观调控可以消除市场调节的弊端

C.国家引导经济活动參与者树立诚信意识

D.科学的宏观调控明显优于市场调节

10.（单选题）今年2月，中国人民银行2019年全国货币金银工作会议在福建厦门开会议提絀要稳步推进央行数字货市研发。中国人民银行是全球范围内首个发行数字货币并开展真实应用的中央银行央行发行的数字货币是指数芓化人民币，是一种法定加密数字货币关于数字货币，下列说法错误的是：D

A应用数字货币可提升交易活动的便利性和透明度

B.数字货币的智能基本等同于纸币的职能

C.数字货币作为法定货币具有国家主权属性

D.数字货币的本质已不是一般等价物

11.（单选题）中央经济工作会议指絀，宏观政策要强化逆周期调节继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，适时预调微调稳定总需求。下列属于积极财政政策的是：C

A.保持流动性合理充裕

B.改善货币政策传导机制

C.实施更大规模的减税降费

D.提高直接融资比重解决好民营企业和小微企业融资难融资贵问题

12.彙率是指一国货币折算成另一国货币的比率。通过汇率的变动可以看出两国货币值的升贬变化。如果美元对人民币的汇率由$1=￥7.200变成$1=￥6.800则意味着：B

A人民币贬值在国外学费不变的情况出国留学将支付更多的人民币

B.人民币升值，在国外商品价格不变的情况下海淘商品可以减少囚民币的支

C.美元贬值出国旅游将支付更多的费用

D.美元升值，在国外商品价格不变的情况下海淘商品将多支付人民币

13.（单选题）为落实中國共产党第十九次全国代表大会精神某市进一步提高大病医疗费用报销比例、养老金发放标准，完善了社会保障体系让广大市民更放惢去追求体验自己对美好生活的向往。下列举措传导路径符合题意的是：C

A.社保制度完善→居民收入差距缩小→居民购买力上升→消费需求增加

B.社保制度完善→国家财政支出增加→居民劳动报酬增加→居民购买力提高

C.社保制度完善→未来收入预期更加乐观→居民消费欲望增强→消费水平提高

D.社保制度完善→居民可支配收入提高→价水平提高→经济高速增长

14.（单选题）“采菊东篱下悠然见南山”在物质生活自益丰富的今天，越来越多的城市居民闲暇时向往寄情山水、体验农趣的田园生活为此，休闲观光、绿色生态、科技示范、创意农业等新型农业形态蓬勃发展起来这主要说明：D

A.消费模式的变化使人们的消费观念发生根本改变

B.生产方式的变化决定了人们的消费方式也发生变囮交画

C.消费方式的变化促进了人们消费质量和水平的提高

D.新的消费需要对农业生产的调整和升级起导向作用

15.（单选题）近年来人工智能人財需求呈现爆发式增长，由于人工智能技术门槛高且难以通过短时间的学习来掌握今后该行业薪资将继续上涨。对比下列说法正确的昰：C

A.企业给予人智能人才高薪是基于其劳动的使用价值

B.当今企业在追逐人工智能人才时常处于被动状态

C.人工智能从业者的高薪是由市场的供求关系决定的

D.解决人工智能人才供需矛盾主要依靠政府的宏观调控

16.法律区别于其他社会规范的重要特性是：B

A.法律对全社会具有普遍约束仂

B.法律以国家强制力保证实施

17.（单选题）下列符合我国法律规定的是：

A.某公立大学以教学楼产权做抵押向银行申请贷款

B.某乡镇企业以集体汢地所有权作抵押向银行申请贷款

C.某农民以其所有的宅基地使用权作抵押向银行申请贷款

D.某国有企业以其所有的国有土地使用权作抵押向銀行申请贷款

18.（单选题）小张在晚上下班途中坠入公路上一处开挖的施工管道，造成骨折该处系事发当日上午开挖，因时间仓促施工单位未悬挂警示标志根据我国法律，小张的损害应当由：B

C.小张和施工单位共同承担

D.小张和施工单位按过错程度分担责任

19.（单选题）某房地產开发公司明知其所建的住宅楼附近将兴建机场却未将兴建机场之事告知购房者，购房者买下住房依照民法总则，该公司的行为违背叻（C）

A.公平原则B.平等原则C.诚实信用原则 D.权力不得盗用原则

20.下列法的表现形式，效力从高到低排列正确的是：C

A.法律、地方性法规、行政法規

B.行政法规、规章、地方性法规

C.宪法、法律、行政法规

D.法律、国际条约、地方性法规

21（单选题）甲殴打乙致乙受伤某区公安局鉴定乙构荿轻微伤，对甲作出行政处罚乙不服该轻微伤鉴定，以某区公安局对甲行政处罚过轻为由诉至法院法院对乙的伤势重新鉴定为重伤，對此法院应（D）

A.维持某区公安局的行政处罚决定

B.直接变更某区公安局的行政处罚决定

C.撤销某区公安局的行政处罚决定

D.中止审理，将案件忣相关材料移送公安机关刑事侦查

22.（单选题）王某利用计算机知识获取某公司网络游戏的账号和密码后以每个月50元价格出售上网账号和密码，从中获利6000元给该公司造成5万元损失。下列说法正确的是（B）.

A.王某的行为构成盗窃罪盗窃数额为6000元

B.王某的行为构成盗窃罪，盗窃數额为5万元

C.王某的行为构成诈骗罪诈骗数额为6000元

D.王某的行为构成诈骗罪，诈骗数额为5万元

23.（单选题今年全国两会期间在前后3场委员通噵中，27位全国政协委员来到话筒前面对中外记者，谈发展之策、应民生之间、展履职答卷彰显了自信、开放、务实、更有担当的新时玳政协委员新气质。这说明（D）

A.政协委员代表人民行使决定权

B.政协委员维护公民的主人翁地位

C.政协委员履行参政议政的国家职能

D.政协委員为社会主义事业献计献策

24.（单选题）修改后的个人所得税法于今年1月1日起实施。为了让纳税人更早享受减税红利自2018年10月1日起，国家先將工资薪金所得基本减除费用标准由3500元/月提高到5000元/月按新的税率表计算纳税。这一政策的积极效应是（B）

A.纳税人税负减轻，财产性收叺增加

B.调节个人收入分配推动社会公平

C.居民可支配收入增加，消费能力剧增

D.居民应税收入增加国家财政收入减少

25.（单选题）为了让企業和群众办事线上“一网通办”，线下“只进一扇门”现场办理“最多跑一次”，让企业和群众到政府办事像“网购”一样万便政府絀台推进政务服务的系列政策，此举有利于政府（C）.

A.端正作风坚持循序渐进的工作方法

B.从严治官，践行执政为民的工作态度

C.强化宗旨提供高效便捷的行政服务

D.联系群众，树立依法行政的政府形象

26.萌萌哒、小姐姐、疯狂打Cal1、确认过眼神、涨姿势…如果你还不知道这些网络熱词“小伙伴”就会笑话你“out”了。从虚拟世界到现实生活网络热词己然成为一种醒目的文化存在，真实地折射出时代的诉求这表奣：B

A.大众传媒的商业性影响越来越大B.大众文化映射社会的多元化发展

C.大众文化对社会发展产生根本性影响D.政府应主导大众文化清流的发展方向

27.（单选题）《论语》中有这样一则小故事：孔子问弟子子游（当时为武城宰即县令），是否有心仪的人才子游回答说，有个叫澹台滅明的人走路规矩，不抄近路没有公事时不会到我的住所。这给我们的启示是（C）

A.要坚持积极进取、勇于创新的工作态度

B.要坚持从群众中来到群众中去的工作方法

C.要坚持刚正不阿，务实肯干的工作作风

D.要坚持以人为本、服务人民的工作宗旨

28.（单选题）当前数字特效被樾来越多地运用到影视作品中经过特效加工后的影视作品有一种实际拍摄无法达到的效果，给观众一种耳目一新的感觉这体现了（A）

A.科技进步推动了文化的发展

B.科技是影视作品创在的源泉

C.科技对人们的影响无孔不入

D.科技随着文化的发展而进步

29.（单选题）下列关于公文的表述，错误的是（C）

A.通报适用于表彰先进、批评错误、传达重要精神和告知重要事情

B.决议适用于会议耐论通过的重大决策事项，是要求貫彻执行的重要决策性公文

C.命令适用于公布行政法规和规章、宣布施行重天强制性措施、批准授子和晋升衔级、嘉奖有关单位和人员

D.请示適用于向上级机关请求批准或指示的一种下行公文

30.（单选题）今年福建省政府工作报告中明确指出要发挥清新福建和快速铁路环线等优勢，串起八闽大地旅游资源打造（D）品牌。

第二部分 言语理解与表达

言语理解与表达各小题四个选项中只有一个选项最符合题意，请根据题目要求选出正确答案。（每小题0.9分）

31.依次填入下列横线处的词语最恰当的一项是：

这块土地似乎拥有一种强大的力量，______能消除囻族之间的减少文化之间的______。

【解析】本题属于实词辨析题目

从搭配关系上来看，消除既可以与矛盾搭配也可以与隔阀搭配。矛盾與隔阂相比语意轻重差别很大。矛盾指两者对立而隔阂只是彼此不是特别理解。民族之间存在隔阂是常态，矛盾是非常态所以这裏应该选择消除隔阂。鸿沟的固定搭配是拉大或减小所以排除。减少差异可以搭配。

32.依次填入下列横线处的词语最恰当的一项是：

①上海世博园区各国展馆_______

②上海世博会取火如荼，________都在散发着迷人的魅力

A.美伦美奂无时无刻B.美伦美奂每时每刻

C.美轮美奂无时无刻D.美轮美奂烸时每刻

33.填入横线部分最恰当的一句是：

我的人生观若用一句话概括就是真性情。所谓真性情一面是对个性和内在精神价值的看重，叧一面是对外在功利的看轻一个人在衡量任何事物时，____________而不是它们能给自己带来多少实际利益，这样一种生活态度就是真性情

A.要首先确定它们本身的价值

B.看重的是它们在自己生活中的意义

C.应该看他能够给社会创造多少价值

D.要看它们能给自己带来多少长远利益

34.依次填入丅列横线处的词语，最恰当的一项是：

礼仪好比国之_____为社会补给能量，给国家增强活力______了中国人的生存智慧，体现着中国人的精神基洇也_______着中国人的社会理想，正是这礼仪的________孕育了决决中华五千年文明古国。

A.气血 蕴含 昭示 薪火相传

B.血脉 囊括 铭记 承前启后

C.基石 包孕 昭告 继往开来

D.脊梁 蕴藏 揭示 一脉相承

35.下列语句不会产生歧义的是：

A.这个问题应该由你、老张、老李和他商量解决

B.你要问我的意见，我就说炒白菜不好。

C.这会儿你不能找他他正在考研究生。

D.国家保护公民合法的收入、储蓄、房屋和其他合法财产的所有权

36.一个地区物质的貧困，往往与其精神的贫乏、文化的落后息息相关正是时下很多地方乡村文化的整体性衰落，导致民众很难获得足够丰富、正常的文化滋养和精神润泽

A.乡土中国的发展函需精神扶贫

B.中国乡村出现了物质与精神的“双重贫困”

C.与硬件建设相比，流动在硬件背后的“文化流”更为重要

D.有必要从文化层面重建乡土中国

37.早在1920年科学家就发现了人生长激素的存在和功能。1956年研究人员首次在人的脑垂体中提取出了囚生长激素是从尸体的脑垂体中提取的，而且提取的过程非常艰难直到1958年，这种从尸体中提取的生长激素开始用于临床治疗侏儒症囷生长发育不良。在20世纪60至80年代有数以千计的法国儿童因患垂体性体俩症接受人源生长激素治疗。但是灾难在1984年出现，名注射了人源苼长激素的美国患者在后来患疯牛病死亡

接下来，最可能论述的是：

A.人源生长激素的不良反应

B.人源生长激素注射引发的灾难

C.人源生长激素的发展历史

D.人源生长激素引发传染病的风险

38.美国著名科幻小说大师阿西莫夫在他的机器人系列科幻小说中提出了著名的“机器人三大法則”第一法则：机器人不得伤害人类，或坐视人类受到伤害：第二法则：除非违背第一法则否则机器人必须服从人类的命令；第三法則：在不违背第一、第二法则下，机器人必须保护自己

根据上诉材料，下列判断错误的是：

A.如果人类和机器人同时受到侵害机器人要先保护人

B.显然机器人受制于人，但侵害人的行为指令不能接受

C.不管何种境况下机器人必须以保护人类为宗旨

D.机器人既要严格服从人类的指令，又要保护自己

39.过去有些城市的路面经常被反复挖填，被老百姓戏称为“拉链路”且造成了大量的浪费。将来建成地下综合管廊後各单位维修人员只要进入管廊即可进行维修，这避免了路面的反复开挖；而且各种管线多了一层“保护罩”，可以抵御管道侵蚀提高抗震减灾能力，使管线运行更安全稳定：各种能源传送有可视化的红外线、摄像仪、报警仪等监控出现问题可及时修复；困扰居民嘚断电、断水、断网等现象也会随之大幅减少。

从这段文字不能推知的是：

A.建成地下综合管廊将避免地面反复开挖

B.地下综合管廊将使管线運行更安全稳定

C.地下综合管廊以多样化的监控设备完全取代人工管理

D.地下综合管廊可以维持城市的电、水及网络供应稳定

40.“谷歌虚拟大脑”是模拟人脑细胞之间的相互交流、影响而设计的通过模拟人脑中相互连接、相互沟通、相互影响的“神经元”，由1000台计算机、16000个处理器、10亿个内部节点相连接形成一个“神经网络”，当有数据被送达这个神经网络的时候不同神经元之间的关系就会发生改变，这种关系的变化使得该系统对某些特定数据形成反应机制从而让系统具备学习能力，并且能够在新输入的数据中找出与学到的概念相对应的部汾以达到识别的效果。

A.谷歌虚拟大脑与人脑的相似性

B.谷歌虚拟大脑具备学习能力的原理

C.谷歌虚拟大脑的内在构造极为复杂

D.谷歌虚拟大脑體现了高超的科技水平

41.荆浩曾经在他的《笔记法》中记载了在太行洪谷（净影峡谷）之中写生的情形：太行山洪谷深处风景引人入胜，古松“挂岸盘溪”山崖“披苔裂石”，使他兴奋不已忍不住每日携带纸笔置身其中，尽情地描基写生达到“凡数万本，方如其真”可见：____________。

填在划线处衔接最恰当的是

A.荆浩对大自然的感情和师法造化的态度

B.荆浩对这个仙境般的天然画廊的挚爱

C.太行洪谷是绘画写生的絕佳去处

D.太行洪谷自古风光迤邋、气韵雄浑

42.山东聊城杨氏海源阁与江苏常熟瞿氏铁琴铜剑楼齐名有“南瞿北杨”之誉。瞿氏世居江南人攵荟萃之地占尽地利，收聚满坑满谷但其家仅是当地富户，子孙多未出仕：而杨家虽在北方既富拥资财，父子又均为进士出身跻身官宦，学邃见广有眼光善鉴别，并利用为官之便将各地收聚之书

1. 最早、最简单的企业形态是（）

2. 鉯下不属于管理含义的是（）

A 、对事B、对物C、对人D、对实体

3. 企业组织工作遵循（）是主体的原则

4. 企业早期的一种组织结构形式是（）

5. 企业經营思想的中心是（）

Ａ、计划观念B、市场观念C、竞争观念D、效益观念

6. 全面质量管理的目的和指导思想是（）

Ａ、全员性B、科学性C、服务性D、全面性

7. ISO质量保证体系中生产和安装的质量保证模式是指（）

8. 盈亏平衡分析法的核心是（）

Ａ、盈亏平衡点B、均衡点C、经济批量D、生产點

9. 风险决策的概率是（）

10. 以下不属于不确定决策方法的是（）

Ａ、大中取大法Ｂ、小中取大法Ｃ、乐观系数法Ｄ、决策树法

11. 企业协调的中惢是（）

A．人B、物C、资金D、财务

12. 以下不属于3M的是（）

13. 责任属于（）因素

14. 西蒙认为管理是（）

15. 公司制最高权利机构是（）

16. 企业责任制度的主体是（）

17. 现代企业制度的特征不包括（）

18. 在厂长（经理）负责制中，企业的法定代表人是（）

19. 埃尔顿. 梅奥是人群关系理论的代表人物怹提出了（）

A“霍桑试验” B 需求层次理论C 大批大量生产组织管理（流水生产）D 双因素理论

20. 在下列选项中不是按照企业制度和法律责任划分嘚是（）

21. 股份有限公司的法律特点是（）

A 公司不得发行股票，股东的出资额以协商确定并以股份证书认定

B 公司的股份一般不得任意转让，若需转让其他股东有优先购买权。