无抵押个人贷款：警惕14种电信诈骗手段
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圈套1：“中奖”消息立功怀疑人经过手机群发短信、收集动静、电子邮件年夜概邮寄函件等路子，以受益人手机号、QQ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，向受益人发消息，有的还宣称若因道路悠远不克不迭实时兑奖的，能够帮忙操持交纳公证费、团体支出所得税手续等等。 若受益人信觉得真与之联络后，立功怀疑人便要其交“工本费
　　无抵押团体存款：小心14种电信欺骗本领克日，电信欺骗本领不停创新，石家庄警方提示广阔市平易近多加防范。凡接到生疏德律风、短信及上彀买卖消息时，请你做到“不听、不信、不转账、不汇款，当即拨打110”。目前将14种电信欺骗本领总结以下，看广阔市平易近小心。圈套1：“中奖”消息立功怀疑人经过手机群发短信、收集动静、电子邮件年夜概邮寄函件等路子，以受益人手机号、QQ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，向受益人发消息，有的还宣称若因道路悠远不克不迭实时兑奖的，能够帮忙操持交纳公证费、团体支出所得税手续等等。若受益人信觉得真与之联络后，立功怀疑人便要其交“工本费”、“会员费”、“公证费”、“转账手续费”、“团体所得税”等，请求受益人向指定账户汇款。圈套2：“汽车退税”立功怀疑人假装国度税务局职员，拨打受益人德律风谎称汽车置办税低落而向受益人退款，精确说出受益人的团体消息或车辆消息，让受益人信觉得真。并夸年夜是末了三天，请求受益人赶忙照顾银行卡到ATM主动取款机转账取回退款。受益人依照立功怀疑人指令举行转账操纵时，实践上是转出本人银行卡的存款到立功怀疑人银行账号中。圈套3：“无抵押存款”立功怀疑人普通应用手机群发短信、在报纸打小告白等路子宣布能够供给低息、无抵押存款等消息，并留下联络体例。若受益人急需存款而与其自动联络后，立功怀疑人便请求其向指定账户汇进“手续费”、“益处费”、“验资款”、“保障金”、“本钱”等，以欺诈财帛;或索要受益人银行账户，再层层设套，盗取受益人银行账户暗码，经过网上银即将存款敏捷转走。圈套4：“廉价售车”立功怀疑人次要应用网站、手机群发短信等对外宣布虚伪供货消息，谎称是海关罚没货色或私运商品等，价钱与市场价比拟极低，实践上基本不货色或供给品质极端优良的物品。若受益人妄想廉价与其联络后，便请求先交纳货款以欺诈财帛;若受益人继承与其联络，进而会再以货色为私运物品被查扣等缘由，请求补“关税”、“手续费”、“运费”等继承欺骗。圈套5：假银行客服立功怀疑人应用短信群发功效，发送内容为“你于X月X日在XX阛阓花费XXXX元，请于二日内到网点缴费，征询德律风XXXXX”。受益人拨打短信中供给的德律风后，对方自称是银行客户效劳核心，谎称受益人的团体消息能够被别人冒用，要受益人持银行卡到ATM主动取款机输出暗码举行所谓的“查问、设置‘防火墙’回护、守旧(作废)网上电子银行账户”等操纵，小额贷款受益人依照立功怀疑人指令举行转账操纵时，实践上是转出本人银行卡的存款到立功怀疑人银行账户中。有的立功怀疑人倡议受益人报警，并把所谓的“报警德律风”留给受益人，而后假装公安局等部分，让受益人将银行卡内的存款转移至一指定账号，由银行专业职员做晋级回护，并德律风“领导”受益人在ATM 机长举行操纵。圈套6：“德律风欠费”立功怀疑人以电信部分表面群发消息或间接拨打德律风，称受益人开户的德律风号码欠费，受益人否定有此情形后，立功怀疑人倡议受益人报警，而后假装公安局等部分，以银行账户涉案被解冻等为托言，请求受益人把账户内存款转到所谓的“国度平安账户”。受益人在依照立功怀疑人指令举行操纵后，实践上是转出本人银行卡的存款到立功怀疑人银行账户中。小额贷款圈套7：“老友出不测”立功怀疑人假装受益人的亲友老友的冤家，谎称受益人的亲友老友抱病、出车祸处于昏厥形态不克不迭谈话或嫖娼被公安构造抓获;有的立功怀疑人则间接假装受益人的亲人、冤家、战友，报告受益人说本人失事等，进而请求受益人赶忙向指定账户汇款举行欺骗。圈套8：“请求汇款”立功怀疑人次要运用手机海量群发消息，内容如“款还没汇吧，那张卡磁条坏了，请把钱汇到XX卡上”。一旦受益人正因营业须要汇款，误觉得对方是本人的熟人，在不确认之下，每每会把钱汇到立功怀疑人指定的账户中。圈套9：“股市黑幕”立功怀疑人经过拨打德律风或群发短信，托辞某公司或某基金能供给股市黑幕动静。若受益人信赖而与其联络，立功怀疑人便进而索要“征询费”、“会员费”、“手续费”等举行欺骗。圈套10：“款姐”钓饵立功怀疑人在收集、报纸或其余刊物宣布虚伪征婚消息，谎称本工钱“款姐”或“巨贾”，并留下联络德律风。在与受益人德律风联络一段工夫骗守信赖后，以“市肆停业”、“抱病住院”、“出车祸”等为托言，欺骗受益人财帛。圈套11：贩卖黑车立功怀疑人经过手机群发短信、收集动静等路子宣布贩卖黑车、福寿膏、枪枝、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等守法物品消息，受益人与其联络并汇款后是泥牛进海;若受益人继承与其联络，立功怀疑人便以平安为由请求其向指定账户汇进“保障金”、“手续费”、“托运费”等，继承欺骗。圈套12：点歌骗话费立功怀疑人群发短信，内容为“你的冤家13XXXXXXXXX为你点播了一首歌曲，以此表白他的缅怀跟祝愿，请你拨打9XXXX收听”，当受益人拨打德律风时，怀疑人便赚取了高额话费。有的立功怀疑人则是拨打受益人手电机话并当即挂断，一旦受益人不明就里举行回拨，就会发生高额话费。圈套13：冒充黑社会立功怀疑人假装黑社会职员群发短信，内容为“我是黑社会的，有人看你不悦目，费钱雇我要你一条胳膊，如想摆平，将几多钱汇至某指定账号”或“我控制了你的隐衷，身份证小额贷款如不想被他人晓得，请汇几多钱到某账号”举行欺诈，这时辰受益人出于惧怕或费钱买安然的设法主意，便将钱汇进怀疑人的账户。圈套14：“金卡激活”立功怀疑人本人建造所谓花费金卡，后背写有卡上可供花费的金额跟联络网址、德律风，并特地申明该卡不记名、不挂失落。他们将这些金卡扔在一些年夜型阛阓、超市或其余中、高等文娱场合的背眼处，若有人捡到卡，拨打卡上的联络德律风或上彀征询，对方就请求你先汇款到指定账户，交纳必然手续费举行“金卡激活”，而后才奉告该卡可花费的场合。还有以结交、办证、招工等为名而实行欺骗立功。
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本报讯（记者 郝子朔 实习生 杜甚彦） 昨日，是全国公安机关打击防范经济犯罪宣传日，石市公安局联合有关行政部门，在先天下广场举办打击和防范经济犯罪宣传日活动。在多发性经济犯罪中，非法集资活动涉及内容很
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央广网北京7月21日消息（记者刘祎辰）据中国之声《央广新闻》报道，过年时燃放烟花，不少烟花上都有“熊猫烟花”的商标。可如果这家烟花行业唯一的A股上市公司也开始做互联网金融投资产品，而它并不是唯一一个看
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48种常见电信诈骗手法 看完不用担心被骗了
公安机关公布48种常见电信诈骗手法近年来，电信诈骗案件持续多发高发，不法分子不断翻新犯罪手法，紧跟社会热点，精心设计骗术，甚至针对不同群体量身定做、步步设套，对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓，严重危害人民群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序。记者24日从公安部获悉，为让广大群众全面了解相关作案手法，有效防范电信诈骗，公安机关从实践中梳理出了目前常见的48种电信诈骗手法，向社会公布。1、QQ冒充好友诈骗利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。2、QQ冒充公司老总诈骗犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。3、微信冒充公司老总诈骗财务人员犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。4、微信伪装身份诈骗犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。5、微信假冒代购诈骗犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。6、微信发布虚假爱心传递诈骗犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。（）7、微信点赞诈骗犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取足够的个人信息后，即以缴纳手续费、公证费、保证金等形式实施诈骗。8、微信盗用公众账号诈骗犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。9、虚构色情服务诈骗犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。10、虚构车祸诈骗犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急，便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。11、电子邮件中奖诈骗犯罪分子通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费、转账手续费等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。12、冒充知名企业中奖诈骗犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。13、娱乐节目中奖诈骗犯罪分子以《我要上春晚》《非常6＋1》《中国好声音》等热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。14、冒充公检法工作人员电话诈骗犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。15、冒充房东短信诈骗犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出方知受骗。16、虚构绑架诈骗犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照犯罪分子指示将钱款打入账户。17、虚构手术诈骗犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示转款。18、电话欠费诈骗犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。19、电视欠费诈骗犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分群众信以为真，转款后发现被骗。20、退款诈骗犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。21、购物退税诈骗犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。22、网络购物诈骗犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，犯罪分子通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。23、低价购物诈骗犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。24、办理信用卡诈骗犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以缴纳手续费、中介费、保证金等虚假理由要求事主连续转款。25、刷卡消费诈骗犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的安全账户或套取银行账号、密码从而实施犯罪。26、包裹藏毒诈骗犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。27、快递签收诈骗犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。28、医保、社保诈骗犯罪分子冒充医保、社保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。29、补助、救助、助学金诈骗犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。30、引诱汇款诈骗犯罪分子以群发短信的方式，直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。31、贷款诈骗犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。32、收藏诈骗犯罪分子冒充各类收藏协会，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。33、机票改签诈骗犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。34、重金求子诈骗犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。35、合成图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。36、“猜猜我是谁”诈骗犯罪分子获取受害人的电话号码和机主姓名后，打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害人所述，冒充熟人身份，并声称要来看望受害人。随后，编造其被治安拘留、交通肇事等理由，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。37、冒充黑社会敲诈类诈骗犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。38、提供考题诈骗犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。39、高薪招聘诈骗犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。40、复制手机卡诈骗犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。41、钓鱼网站诈骗犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。42、解除分期付款诈骗犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实施资金转账。43、订票诈骗犯罪分子利用门户网站、旅游网站、搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”“账号被冻结”“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。44、ATM机告示诈骗犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。45、伪基站诈骗犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。46、金融交易诈骗犯罪分子以某证券公司名义，通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。47、兑换积分诈骗犯罪分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定账户，或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。48、二维码诈骗犯罪分子以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
相关新闻：手机卡实名制能让电信诈骗绝迹吗？
近日，广东移动“手机卡不实名就停机”的新闻，让手机卡实名制成为大家热议的话题。一些媒体认为手机卡实名不实，是电信诈骗泛滥的重要原因，这次“动真格”能够震慑犯罪分子，遏制电信诈骗。手机卡实名制能有如此威力吗？
手机卡实名制无法让诈骗者无卡可用
今年年初，工信部、公安部、国家工商总局印发的《电话“黑卡”治理专项行动工作方案》指出，为防范和打击不法分子利用非实名电话卡进行违法犯罪活动，要求新入网用户必须实名，此前未实名的老用户办理新业务时将进行实名注册，重点核查一省内登记了5张以上手机卡的用户。
这说明不仅是舆论认为手机卡实名制可以遏制电信诈骗，在政府部门眼中，手机卡实名制也是防止电信诈骗的“利器”。理由就是手机卡实名制可以让犯罪分子使用电话卡变得困难。
这种做法真的会让电信诈骗者无卡可用吗？恐怕未必。此前已有媒体报道，我国每年丢失的二代身份证达数百万张，这些身份证在网络黑市被公开叫卖，用这些身份证无论是办理银行卡、电话卡，还是购买火车票都不会遇到太大的麻烦。即使手机卡实名制，如果运营商把关不严，电信诈骗者完全可以通过购买身份证、伪造身份证的方式大量办理手机卡。
对电信诈骗者来说，手机卡实名制并非是其难以逾越的鸿沟。
警方缴获的用于电信诈骗的大量工具
手机卡实名制也防不住海外电信诈骗，运营商和银行作为才是关键
手机卡实名制效果有限的另一个原因是，这种手段主要针对的是短信诈骗，防不住利用改号软件实施的海外电信诈骗。而海外电信诈骗才是目前电信诈骗的大头。此前有媒体报道，中部某省刑侦总队重案支队负责人表示，“在通讯信息诈骗案发量呈爆炸式增长，破案率低到不好意思说，大概不超过3个百分点”。之所以破案率低，一个很重要的原因就是大多数诈骗团伙来自海外。2012年公安部公布的数据显示，近年发生的电信诈骗案中，使用改号电话作案的占90%以上，电信诈骗团伙99%在国外。
海外电信诈骗关键之处在于两点，一是电话能够被潜在的受害者接听，二是骗取的赃款能够被迅速取出，只要满足这两点，诈骗就很可能成功。而手机卡实名制并没有办法改变这两点。实际上，阻止电信诈骗得逞，运营商和银行的监管才是更为关键的因素。
从源头打击海外电信诈骗，运营商是关键
面对日益猖獗的海外电信诈骗，如果运营商能够从源头上予以拦截，普通人收到诈骗电话的可能性会少很多。但运营商基本上没有这么做，给出的理由常常是“监管难度太大，成本太高”或者干脆是“无法做到”。全国人大代表陈伟才并不这样认为，他指出，境外网络改号电话的识别、拦截，诈骗短信、垃圾短信的封堵、过滤，技术上是可行的。目前，菲律宾已建立了相关管理机制，网络电话呼入时会播报防诈骗的提醒信息。
事实上，在主管部门牵头的时候，运营商往往就可以做到“源头拦截”。2013年5月，工业和信息化部曾下发通知，要求运营商对境外网络改号电话进行拦截，"中国移动和中国电信3个月内就拦截了2766万条改号诈骗电话"。可见，面对海外电信欺诈，运营商并非毫无作为的能力。然而，在很多警方人员看来，这种作为并不是常态，运营商在源头拦截方面做的还远远不够。运营商不愿意尽全力打击电信诈骗的原因到底是什么呢？
陈伟才的一项调研或许可以回答这个问题：他通过走访公安和司法部门发现，电信诈骗有一套利益分配格局，除了犯罪团伙总头目取得40%的收益外，运营商和二、三类话务商的通信费也占到10%，按照亿的损失来看，这一收益达数10亿，主要来源于诈骗团伙在境外通过网络改号电话群拨境内用户产生的大量通信费用。
2013年电信诈骗利益分布图
打击电信诈骗，银行也责无旁贷
银行专家、武汉市公安局刑侦大队的易文翔认为，所有的大宗电信诈骗案，取款都最为关键，银行严格管控银行卡实名办理，是堵住电信诈骗案的关键一环。
一些长期关注民事诈骗的律师也指出，银行对所有的个人或机构账户的异动，都可以进行明确的监控。即便骗子能够骗取受害人资金，但对于电信诈骗这样的事情，受害人一定是多人，资金转入和转出，都是多批次，并且都体现为单次性资金流向。这可以大大降低监控难度和监控成本，实际上骗子的账户是不会太难找出来的。所以重点在于，银行都是否愿意严格监控这些账户异动，而不是一心想着吸收储蓄和流动资金。
事实上，对电信诈骗“睁一只眼闭一只眼”，也确实更符合银行的“利益”。因为诈骗团伙需要上百张银行卡才能尽快将银行卡里的钱取出，而银行工作人员也有发放银行卡的任务，双方的需求正好“无缝对接”。更重要的是，银联渠道的银行卡境外每日单笔取款上限为1万元，手续费最高可达上百元。在一起被骗3800多万元的案件中，为尽快将这笔巨款取现，台湾的骗子团伙购买了3607张银行卡，以取1万元需要100元计算，手续费就达38万元。
此外，一些诈骗分子账户被公安机关冻结后，账户上还有不少资金，由于没有抓到犯罪嫌疑人，这些资金实际上是由银行在无偿使用，福建省公安厅刑侦总队相关负责人曾表示，“目前，仅福建省就有几千万元这样的资金。”
跨境电信诈骗犯罪集团架构图
如果手机卡实名制下客户信息保护不力，则可能加剧电信诈骗
内鬼频出，手机卡实名制反而可能增大电信诈骗风险
手机卡实名制自2010年实施以来，并非一帆风顺，除了运营商为了保持用户增长，不愿推进实名制外，很多用户担心因此泄露个人信息也是原因之一。实际上，一些运营商也确实不太让人放心，运营商“内鬼”出卖客户个人资料的新闻不时见诸报端，即是佐证。如果手机卡全部实名，用户的个人资料将更加完整，一旦泄露，用户遭遇定位更为精准的电信诈骗的可能性会大大增加。
防范机制设计不力，诈骗分子已经能够利用手机卡实名制弱点
要想用手机卡实名制防范电信诈骗，严格配套制度必不可少，但目前的防范机制存在漏洞，所谓“道高一尺，魔高一丈”，有些犯罪分子已经掌握了手机卡实名制的弱点。
一个案例能很清楚的说明这个问题。近日，湖北荆州的何先生发现自己的手机无缘无故地打不通了，随后查询自己的账户，发现少了3万多元，于是他立即报了警。在通讯营业厅查询后，他发现自己的手机卡在事发当晚被补办过，此后几天，警方连续接到8起报警，受害人均称在银行卡并未离身、密码并未透露给他人的情况下，银行卡内资金被他人盗刷，其中曹先生的损失最大，账户里的8万元全部蒸发，而多名受害人都反映自己的手机出现过打不通、无法拨出电话等情况，警方判断，问题可能出在手机上。
警方前往通讯营业厅调查发现，曹先生的卡是在安徽松滋县的一个营业厅补办的，前来补办卡的是一对男女，他们使用的身份证也是假的，身份证上的信息是曹先生的，但照片却是犯罪嫌疑人的。
补办手机卡怎么就能把银行卡里的钱转走呢？据被抓获的犯罪嫌疑人交代，在这起案件中，犯罪团伙在互联网上勾结，由深圳、海南嫌疑人提供了储户信用卡“四大件”，即身份证、银行卡号、手机号、密码等信息。之后，嫌疑人利用这些个人信息制作受害人假身份证，然后组织补卡者持假身份证到通讯运营网点恶意补卡，重置用户的网银登录密码，轻松盗走资金。
业内人士认为，由于一些营业厅业务繁忙，每天仅补卡就有数十起，或者一些偏僻的地方营业员工作态度不过关，常常不对用户身份证进行仔细核对，就办理新的手机卡。在这种情况下，手机卡实名制就会导致用户遭受重大损失。
而在不实行手机卡实名制的时候，手机卡必须掌握了服务密码才能补办，犯罪分子仅靠假冒身份证是补不了的，安全性反而比实名制后要来的高。
恶意补卡盗刷漏洞亟需填补
手机实名制可以保障通讯安全，让金融、移动支付能安全开展，但前提是运营商能够切实保护用户个人信息的安全，否则不仅不能遏制电信诈骗，甚至让用户的财产更容易被电信诈骗团伙“捕获”。
临近春节，骗子们“辛勤”工作，汤唯也中招了。
今年春运，铁路部门将在广州、成都等地试行购买火车票实名制
在抗战中，桂系实力非但未曾受损，反而越打越
国民党败退台湾后，利用一切机会巩固其在东南
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