江苏银行2013年报-共享资料网
江苏银行2013年报
重要提示一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告 所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的 真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 二、本年度报告于 2014 年 3 月 31 日，经本公司第三届董事会第一次 会议审议通过。 三、本公司年度财务报告已经立信会计师事务所审计，并出具了无保 留意见的审计报告。 公司董事长夏平，财务负责人行长胡长征及财务机构负责人周宏，保 证年度报告中财务报告的真实、完整。董事签名： 夏 平 胡长征 姜 凯 朱达书 杨迎春 沈 彬朱其龙 姜 健唐劲松 张 衢袁维静 嵇华光周苏明 顾迎斌钟 伟-2-目?录第一节 公司简介 .......................................................... 4 第二节 会计数据和业务数据摘要 ............................................ 8 第三节 管理层讨论与分析 ................................................. 13 第四节 股东及股本情况 ................................................... 32 第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ............................... 36 第六节 公司治理结构与机制 ............................................... 43 第七节 股东大会情况 ..................................................... 51 第八节 董事会报告 ....................................................... 53 第九节 监事会报告 ....................................................... 59 第十节 重要事项 ......................................................... 63 第十一节 财务报告、备查文件目录 ......................................... 66-3-第一节公司简介-4-公司简介一、法定中文名称：江苏银行股份有限公司（简称江苏银行，以下称“公 司”或“本公司”） 法定英文名称：BANK OF JIANGSU CO.，LTD. 二、法定代表人：夏平 三、董事会秘书：朱其龙 董事会办公室电话：025- 董事会办公室传真：025- 四、注册地址和办公地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号 邮政编码：210005 五、其他相关资料 首次注册登记日期：2007 年 1 月 22 日 首次注册登记地点：中国江苏省南京市洪武北路 55 号 首次注册查询索引：中华人民共和国国家工商行政管理总局网站 （www.） 企业法人营业执照注册号：189 税务登记号：苏国税直字 598 苏地税登字 598 国际互联网网址（披露网址） ： 电子邮箱： 年度报告备置地点：公司董事会办公室 聘请的会计师事务所：立信会计师事务所 办公地址为上海市黄浦区南京东路 61 号新黄埔 金融大厦四楼 公司其他情况：本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解上发 生歧义时，以中文本为准-5-董事长致辞2013 年，面对经济形势深刻变化、监管政策趋严趋紧、金 融竞争更加激烈的大环境，在江苏省委省政府的正确领导下， 在监管部门的指导监督下，在广大股东和社会各界的关心支持 下，在全体干部员工的共同努力下，江苏银行坚持“市场观、 标杆观、效益观、周期观、团队观”的价值导向， “差异化、特 色化、精细化、综合化、国际化”的发展道路，按照“特色发 展、内生增长、创新驱动”的转型方针，提升经营理念，抢抓 发展机遇，推进战略转型，全行总体保持了稳健发展的良好态 势。 截至 2013 年末，江苏银行资产总额达 7632 亿元，增长 17.38%；各项存款余额达 5962 亿元，增长 11.96%；各项贷款 余额达 4106 亿元，增长 16.57%；全年实现税后净利润 81.79 亿元，同比增长 16.26%；主要监管指标保持良好水平。在业务 平稳发展、主要指标增长达到预期的同时，着力改善业务和收 入结构，优化存贷款结构，加快发展中间业务，小微、科技贷 款等业务市场份额继续保持领先，初步形成消费金融、电子银 行等领域的特色优势。年末全行共有 12 家省内分行、4 家省外 分行（上海、深圳、北京和杭州） 、23 家南京地区经营机构； 营业网点 499 家、员工 13400 人，在省内县域机构全覆盖的基 础上向重点乡镇持续延伸。在英国《银行家》杂志 2013 年度全 球 1000 强银行排名中居 179 位，较上年提升 21 位，业务规模 居国内银行第 17 位， 城商行第 3 位。 先后获得中国服务贸易协 会“中国最佳服务管理奖” 、中国银行业协会“银团贷款最佳交 易奖” 、 中国社科院金融研究所和金融时报社 “年度最具品牌价 值中小银行”奖、 “省级诚信示范企业” 、 “ 江苏省银行业金融 机构小微企业金融服务工作先进单位”等称号。 一年来，江苏银行着力完善公司治理，加强内部管理和基 础建设，可持续发展能力进一步增强。编制新一轮五年发展战 略规划，明确发展重点，提升引领能力。加强资本管理，全面 实施新资本管理办法， 顺利完成增资扩股， 资本实力大幅提升。 完善组织架构和业务流程，新设投资银行、电子银行部门，调 整优化内部职责分工，资金、投行等业务市场化专业化经营机 制逐步形成。全面深化风险管理体制改革，建立授信专职审批-6-人制度，构建集中、垂直的风险管理组织架构。加强案件和风 险防控，全年未发生重大案件和责任事故。履行社会责任，践 行普惠金融，继续加大小微企业、涉农贷款投放，大力发展绿 色信贷、民生信贷，支持国家和地方战略性新兴产业的发展。 积极支持慈善事业，向雅安地震捐款捐物 200 余万元，与江苏 省慈善总会联合设立 “聚宝爱心儿童重大疾病救助基金” ， 各类 慈善公益投入共计 800 多万元。 过去的一年，我们的工作得到了各级党政部门、企事业单 位和广大股东和客户的支持与帮助，在此，我谨代表江苏银行 向关心支持本公司发展的社会各界领导和朋友表示衷心的感 谢！ 2014 年， 外部形势总体依然错综复杂， 充满了变数和希望。 江苏银行将按照新一轮五年规划的总体要求，着眼长远，苦练 内功， 坚持加快推进战略转型， 进一步深化内部体制机制改革， 继续加大结构调整力度，强化风险防控措施，着力培育和构建 新的发展优势，为把江苏银行建设成富有特色、具有核心竞争 优势的一流商业银行而奋斗。江苏银行董事长：-7-第二节会计数据和业 务数据摘要-8-一、报告期主要会计数据和财务指标单位：人民币千元 项目 资产负债类数据 资产总额 发放贷款及垫款 其中：公司贷款及垫款 个人贷款及垫款 贴现 贷款损失准备 拆出资金总额 负债总额 吸收存款 其中：公司存款 个人存款 同业拆入总额 股东权益（不含少数股东权益） 损益类数据 营业收入 营业利润 利息净收入 手续费及佣金净收入 投资收益 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣除非经常性损益的净利润 现金流数据 经营活动中产生的现金流量净额 现金及现金等价物净增加额 每股值（元/股） 基本每股收益 扣除非经常性损益后的基本每股收益 每股净资产 每股经营活动产生的现金流量净额 每股现金流量净额 盈利能力（%） 0.86 0.85 4.60 5.03 3.08 0.77 0.76 3.75 6.53 2.09 0.64 0.62 3.06 0.23 3.57 47,895,583 29,325,532 59,388,552 19,001,815 2,069,679 32,495,929 22,274,571 10,859,052 19,757,645 2,382,346 31,737 153,106 11,012,158 8,179,466 8,059,014 19,805,578 9,524,892 17,601,837 1,707,893 383,673 100,985 9,625,877 7,035,751 6,949,555 16,524,174 7,567,289 14,880,016 1,293,972 197,672 250,363 7,817,652 5,833,881 5,639,796 763,233,693 410,563,012 317,951,267 59,917,281 32,694,464 10,589,143 6,505,595 715,487,688 596,195,600 365,837,737 123,604,007 6,695,748 47,746,005 650,237,905 352,215,093 287,423,138 40,232,199 24,559,756 9,387,822 13,897,973 616,098,260 532,492,070 316,541,342 101,087,474 16,597,927 34,139,645 514,145,722 290,825,116 235,646,586 29,867,971 25,310,559 7,400,439 4,817,863 486,334,192 435,005,047 265,605,312 81,593,065 4,407,896 27,811,530 2013 年 2012 年 2011 年-9-总资产收益率 净资产收益率 扣除非经常性损益后净资产收益率 加权平均净资产收益率 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率1.16 19.98 19.68 20.33 20.031.21 22.71 22.44 22.45 22.181.24 23.10 22.33 22.77 22.02非经常性损益项目及金额单位：人民币千元 项 目 2013 年度 109,020 2012 年度 42,230 2011 年度 -非流动性资产处置损益， 包括已计提资 产减值准备的冲销部分 计入当期损益的政府补助， 但与公司正 常经营业务密切相关， 符合国家政策规 定、 按照一定标准定额或定量持续享受 的政府补助除外 除上述各项之外的其他营业外收入和 支出 所得税的影响数 合计43,99260,480-94 -32,654 120,452-1,725 -14,790 86,196250,363 -56,278 194,085二、截止报告期期末补充财务指标单位：% 项目 统计口径 人民币 流动性比例 外币 本外币 人民币 存贷比 外币 本外币 拆借资金比率 不良贷款比率 单一最大客户贷款比率 最大十家客户贷款比率 拆入资金比 拆出资金比 ≥25 ≤75 ≤85 ≤75 ≤4 ≤8 ≤5 ≤10 ≤50 标准值 2013 年 40.17 59.29 40.75 69.00 69.72 68.86 1.12 1.09 1.15 2.65 16.64 2012 年 49.93 106.23 51.45 65.53 66.85 66.14 3.12 2.61 1.01 2.35 16.26 2011 年 44.71 62.09 44.97 66.55 107.10 66.86 1.01 1.11 0.96 2.60 18.79- 10 -拨备覆盖率 收入成本比≥150 ≤35224.22 32.30263.32 33.41265.31 34.04三、报告期贷款损失准备计提情况单位：人民币千元 项目 期初余额 本期计提 本期转入 本期转出 本期核销 本期转回 已减值贷款利息回拨 期末余额 2013 年 9,387,822 2,631,972 81,294 -482,888 -928,755 13,838 -114,140 10,589,143 2012 年 7,400,439 2,277,493 81,319 -84,779 -254,855 17,792 -49,587 9,387,822 2011 年 5,326,004 2,252,262 52,769 -148,554 -47,570 3,013 -37,485 7,400,439四、资本构成及资本充足率情况1.中国银行业监督管理委员会颁布并于 2013 年 1 月 1 日开始执行的 《商业银行资 本管理办法（试行） 》要求商业银行核心一级资本充足率不得低于 7.5%、一级资本充 足率不得低于 8.5%、资本充足率不得低于 10.5%。本公司按照相关规定披露如下： 单位：人民币千元 项目 核心一级资本净额 一级资本净额 二级资本 资本净额 风险加权资产 核心一级资本充足率 一级资本充足率 资本充足率 2013 年 47,625,097 47,625,097 10,739,182 58,364,279 464,873,744 9.49% 9.49% 11.63%2. 本公司按照中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本充足率管理办 法》 （中国银行业监督管理委员会 2004 年第 2 号令）以及其他相关规定并根据中国银 行业监督管理委员会于 2007 年 7 月 3 日发布的公告(《关于修改〈商业银行资本充足 率管理办法〉的决定》) 披露
年资本构成及资本充足率情况如下：- 11 -单位：人民币千元 项目 核心资本净额 附属资本 资本净额 加权风险资产及市场风 险资产调整 核心资本充足率 资本充足率 2013 年 12 月 31 日 47,685,280 13,541,807 61,168,645 456,257,937 10.45% 13.41% 2012 年 12 月 31 日 34,113,913 15,018,819 49,077,626 403,631,171 8.45% 12.16% 2011 年 12 月 31 日 27,759,892 13,047,970 40,767,590 318,021,356 8.73% 12.82%- 12 -第三节管理层讨论 与分析- 13 -一、主要业务范围吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票 据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券、承 销短期融资券；买卖政府债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；提 供信用证服务与担保；代理收付款项及代理保险业务、代客理财、代理销 售基金、代理销售贵金属、代理收付和保管集合资金信托计划；提供保险 箱业务；办理委托存贷款业务；从事银行卡业务；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外币兑换；结售汇、代理远期结售汇；国际结算；自营及代客 外汇买卖；同业外汇拆借；买卖或代理买卖股票以外外币有价证券；资信 调查、咨询、见证业务；网上银行；经中国银行业监督管理机构和有关部 门批准的其他业务。二、宏观环境变化及影响2013年，国际金融危机深层次影响尚未消除，欧美经济低迷，新兴市 场和发展中经济体经济增长承受巨大压力，经济增速整体趋缓，世界经济 复苏的复杂性、长期性和不确定性继续显现。 中国政府以加快转变经济发 展方式为主线，深化改革，加强和改善宏观调控,继续实施积极的财政政策 和稳健的货币政策，把稳定增长放在更加重要的位置，经济社会发展呈现 稳中有进的良好态势，全年国内生产总值比上年增长7.7%，新型工业化、 信息化加快发展，城镇化改革力度加大，农业基础地位进一步巩固，县域 经济和“三农”经济迎来新一轮战略发展期。中国银行业监管机构通过创 新监管理念，积极引导银行业支持实体经济发展，推进银行业改革转型。 中国银行业加快转变发展方式，整体发展态势稳健向好，资产负债规模与 经营利润稳步增长，资本充足率稳步上升，资产质量总体保持稳定。江苏 省经济保持平稳较快发展，产业结构趋于优化，质量效益明显提高，结构 调整和自主创新取得重大进展。 本公司认真落实江苏省委省政府和监管部门的要求，积极应对形势变 化，主动抢抓政策机遇，深化改革体制机制，大力调整业务结构，切实加 强风险防控，全力加快科技建设，齐心协力、扎实工作，经受住了经济下 行和市场波动的考验，取得了较好的业绩。- 14 -三、经营情况回顾（一）公司总体经营情况2013 年，面对不断发展的新形势、新情况，公司坚持“市场观、标杆 观、效益观、周期观、团队观”的价值导向，“差异化、特色化、精细化、 综合化、国际化”的发展道路，按照“特色发展、内生增长、创新驱动” 的转型方针，在改革创新、结构调整、加快转型中顺利完成了各项任务。 1. 综合实力取得新突破。 截至报告期末， 公司资产总额 7632.34 亿元， 比上年增长 17.38%；存款总额 5,961.96 亿元，比上年增长 11.96%；贷款 总额 4105.63 亿元，比上年增长 16.57%；净利润 81.79 亿元，比上年增长 16.26%；不良贷款率 1.15%，比年初上升 0.14 个百分点；增资扩股顺利完 成，增加股本 12.90 亿股，募集 64.5 亿元资本金，资本充足率 11.63%，比 年初上升 1.26 个百分点；流动性比例、杠杆率等其他监管指标均优于监管 要求。 2. 创新转型取得新成绩。实施全面风险管理体制改革，推行专职审批 人制度，独立、集中、专业、高效的风险管理模式基本形成。稳步推进公 司业务经营重心上移、小微业务经营重心下沉改革。国际业务较快发展， 本外币一体化综合服务能力有所提升。非信贷业务及收入较快增长，中间 业务收入占比达到 11.19%， 同比提高 1.99 个百分点。 小微贷款和科技金融 省内市场份额保持领先，投资银行、贸易金融、金融市场业务、财富管理、 电子银行等业务稳步发展。 3. 基础建设取得新成效。渠道服务体系更加完善，新设分支机构 13 家，总数达 499 家。推出微信银行、易信银行，成为首批登录支付宝钱包 公共平台的城商行。推进社区银行建设，加强小区金融服务。开发系列新 产品，积极申领业务资质。加强条线专业化建设，新设投资银行部和电子 银行部 2 个职能部门。企业文化体系基本建立，企业文化的引领作用逐步 显现。员工整体素质不断提升。办公、行政及业务综合服务水平有所提高， 营运保障更加有力。计划管理、经济资本管理持续加强，绩效考核指标体 系日臻完善，管理精细化水平稳步提升。 4. 内部管理取得新进步。实施内部资金转移定价管理，加强财务核算 和管理会计基础建设。引入先进的管理技术，推进应用系统建设，实施标 准化后台集中作业中心建设，梳理优化制度流程。持续完善专业职务序列 建设，加强培训，人力资源管理专业化水平有所提高。扎实抓好群众路线 教育实践活动各个环节的工作，效能管理、效能建设又上新台阶。实施内- 15 -控合规与操作风险管理咨询项目，建立相邻岗位连带责任追究制度，内部 案防工作不断加强，全年未发生案件和重大责任事故。 5. 责任形象取得新提升。 倾力支持 “三农” 发展， 涉农贷款余额 914.43 亿元，同比增长 19.62%。努力扶持就业创业，独家承办妇女创业贷款，全 年累计发放下岗失业人员贷款两千余笔。着力服务社会事业发展，大力促 进民生消费，积极支持市民住房条件改善和各类个人消费，支持廉租房、 公租房、棚户区改造等保障房建设。本公司荣获“中国最佳城市商业银 行”“最佳创新中小银行”、“中国中小企业金融服务十佳机构”等一系 列荣誉。在英国《银行家》杂志评选出的全球前 1000 家银行中，江苏银行 排名逐年提升，2013 年排名第 179 位，在国内商业银行中居第 17 位。（二）经营情况分析1.利润表主要数据对比与简析（1）净利润2013年本公司实现净利润人民币81.79亿元，较上年增长16.26%。下表列出2013 年度本公司主要损益项目及其变化对税前利润的影响。单位：人民币百万元 项 利息净收入 手续费及佣金净收入 其它净收入 业务及管理费 营业税及附加 资产减值损失 其他业务成本 营业外收支净额 利润总额 所得税 净利润 目 2013 年 19,757.65 2,382.35 35.53 7,194.78 1,519.26 2,698.65 2.82 153.11 11,012.16 2,832.69 8,179.47 2012 年 17,601.84 1,707.89 495.85 6,617.40 1,360.56 2,292.46 10.26 100.99 9,625.88 2,590.13 7,035.75 增减变化 2,155.81 674.46 -460.32 577.38 158.70 406.19 -7.44 52.12 1,386.28 242.56 1,143.72 变化幅度(%) 12.25 39.49 -92.83 8.73 11.66 17.72 -72.51 51.61 14.40 9.36 16.26（2）营业收入2013年，公司累计实现营业收入人民币222.75亿元。营业收入各项目情况如下表： 单位：人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化- 16 -金额 利息净收入 手续费及佣 金净收入 投资收益 公允价值变 动收益 汇兑收益 其他业务收 入 合计 19,757.65 2,382.35 31.74 -27.99 110.06 20.78 22,274.57占比 (%) 88.70 10.70 0.14 -0.13 0.49 0.09 100.00金额 17,601.84 1,707.89 383.67 -18.33 109.53 20.97 19,805.58占比 (%) 88.87 8.62 1.94 -0.09 0.55 0.11 100.00金额 2,155.81 674.46 -351.93 -9.66 0.53 -0.19 2,468.99幅度 (%) 12.25 39.49 -91.73 52.70 0.48 -0.91 12.47（3）利息净收入利息收入与利息支出分别增长16.31%与21.14%， 利息净收入增幅为12.25%。具体 情况如下表： 单位：人民币百万元 项目 发放贷款和垫款 债券投资 存放中央银行款项 存拆放同业和其他金融机构款项 其他金融机构往来收入 利息收入合计 利息支出 利息净收入 2013 年 24,639.71 2,758.26 1,703.10 4,163.90 4,417.31 37,682.27 17,924.63 19,757.65 2012 年 22,391.66 1,466.81 1,474.45 3,904.41 3,161.31 32,398.64 14,796.80 17,601.84 增减变化 2,248.05 1,291.45 228.65 259.49 1,256.00 5,283.63 3,127.83 2,155.81 变化幅度(%) 10.04 88.04 15.51 6.65 39.73 16.31 21.14 12.25（4）手续费及佣金净收入2013年度本公司累计实现手续费及佣金净收入人民币23.82亿元， 较2012年度增长 39.49%。具体情况如下表： 单位：人民币百万元 项目 结算与清算手续费 代理服务手续费 信用承诺手续费及佣金 银行卡手续费收入 2013 年 284.69 703.24 515.55 188.39 2012 年 255.89 324.94 528.74 105.00 增减变化 28.80 378.30 -13.19 83.39 变化幅度(%) 11.25 116.42 -2.49 79.42- 17 -顾问和咨询费 托管及其他受托业务佣金 其它 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 手续费及佣金净收入268.27 452.41 46.19 2,458.73 76.38 2,382.35203.98 319.48 60.82 1,798.83 90.94 1,707.8964.29 132.93 -14.63 659.90 -14.56 674.4631.52 41.61 -24.05 36.68 -16.01 39.49（5）其他净收入2013年度本公司其他净收入合计人民币1.35亿元，其他净收入在营业收入中的占 比为0.6%，比2012年度减少3.61亿元，降幅72.86%。主要构成及变动情况如下表： 单位：人民币百万元 项目 投资收益 公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入 合计 2013 年 31.74 -27.99 110.06 20.78 134.59 2012 年 383.67 -18.33 109.53 20.97 495.84 增减变化 -351.93 -9.66 0.53 -0.19 -361.25 变化幅度(%) -91.73 0.48 -0.91 -72.86（6）业务及管理费单位：人民币百万元 项目 职工薪酬 业务费用 租赁费 固定资产折旧费 低值易耗品 无形资产摊销 网点装修费及长期待摊 费用摊销 税费 业务及管理费用合计 2013 年 4,189.79 2,119.36 331.06 360.53 11.50 38.62 82.94 61.00 7,194.78 2012 年 3,890.36 1,950.05 245.42 330.83 32.70 33.84 72.30 61.90 6,617.40 增减变化 299.43 169.31 85.64 29.70 -21.20 4.77 10.64 -0.90 577.38 变化幅度(%) 7.70 8.68 34.89 8.98 -64.84 14.10 14.71 -1.46 8.73（7）所得税 2013年本公司实际所得税率为25.72%。2013年所得税费用为28.33亿 元。- 18 -2. 资产负债表主要数据对比与简析（1）资产 a. 资产总体情况截至 2013 年 12 月 31 日，本公司资产总额达人民币 7632.34 亿元，比上年末增长 17.38%。本公司资产总额的构成见下表： 单位：人民币百万元 项目 贷款和垫款净额 贷款总额 贷款减值损失准备 投资 现金及存放央行款项 存放同业和其他金融机构款项 拆出资金及买入返售金融资产 应收利息 固定资产 无形资产 投资性房地产、递延所得税资产 其他资产 资产总额 2013 年 金额 399,973.87 410,563.01 -10,589.14 82,762.69 125,961.63 70,938.61 69,346.06 3,418.00 3,026.52 723.2 2,154.63 4,928.48 763,233.69 占比 52.41 53.79 -1.39 10.84 16.50 9.29 9.09 0.45 0.40 0.09 0.28 0.65 100.00 金额 342,827.27 352,215.09 -9,387.82 63,724.78 120,840.38 70,430.87 39,751.42 2,311.97 3,203.35 724.74 1,861.03 4,562.10 650,237.91 2012 年 占比(%) 52.72 54.17 -1.44 9.80 18.58 10.83 6.11 0.36 0.49 0.11 0.29 0.70 100.00注：上表中其他资产含衍生金融资产b.贷款及垫款截至 2013 年 12 月 31 日，贷款和垫款总额达人民币 4105.63 亿元，比上年末增长 16.57%，票据贴现为人民币326.94亿元，比上年末增长33.12%。下表列出按产品类型 划分的贷款和垫款。 单位：人民币百万元 项目 企业贷款 票据贴现 零售贷款 贷款和垫款总额 2013 年 金额 317,951.27 32,694.46 59,917.28 410,563.01 占比(%) 77.44 7.96 14.59 100.00 金额 287,423.13 24,559.76 40,232.20 352,215.09 2012 年 占比(%) 81.60 6.97 11.42 100.00零售贷款为人民币599.17亿元，比上年末增长48.93%，零售贷款占贷款和垫款总- 19 -额达14.59%。下表列出按照产品类型划分的零售贷款： 单位：人民币百万元 项目 住房抵押贷款 信用卡 其他 零售贷款合计 2013 年 金额 45,479.77 2,280.81 12,156.70 59,917.28 占比(%) 75.90 3.81 20.29 100.00 金额 30,376.29 1,335.83 8,520.08 40,232.20 2012 年 占比(%) 75.50 3.32 21.18 100.00c.信贷资产风险状况 Ⅰ 贷款五级分类 单位：人民币百万元 项目 正常类贷款 关注类贷款 次级类贷款 可疑类贷款 损失类贷款 客户贷款总额 不良贷款总额 2013 年 金额 396,757.09 9,083.17 2,685.81 1,638.31 398.63 410,563.01 4,722.75 占比(%) 96.64 2.21 0.65 0.40 0.10 100.00 1.15 金额 338,465.00 10,184.88 2,261.37 1,180.98 122.86 352,215.09 3,565.21 2012 年 占比(%) 96.10 2.89 0.64 0.34 0.03 100.00 1.01Ⅱ 贷款按品种分类及前五大行业贷款情况 本公司企业贷款主要投向制造业、批发和零售业、房地产行业、租赁和商务服务 业、建筑业等行业，上述5大行业贷款总额合计为人民币2,928.78亿元。 单位：人民币百万元 行业 公司贷款 其中：制造业 批发和零售业 房地产业 租赁和商务服务业 建筑业 2013 年 12 月 31 日 贷款总额 317,951.27 112,802.17 86,828.07 37,220.83 30,069.88 25,956.64 占比（%） 77.45 27.43 21.11 9.05 7.31 6.31 2012 年 12 月 31 日 贷款总额 287,423.14 95,355.82 72,389.25 30,987.98 26,169.17 25,238.53 占比（%） 81.61 26.97 20.55 8.80 7.43 7.17- 20 -前五行业合计 票据贴现 零售贷款 客户贷款总额292,877.59 32,694.46 59,917.28 410,563.0171.21 7.96 14.59 100.00250,140.76 24,559.76 40,232.20 352,215.0970.92 6.97 11.42 100.00Ⅲ 贷款按担保情况分类 单位：人民币百万元 项 抵押贷款 质押贷款 其中：票据贴现 保证贷款 信用贷款 客户贷款总额 目 2013 年 金额 157,069.82 55,200.42 32,694.46 177,755.05 20,537.72 410,563.01 占比(%) 38.26 13.45 7.96 43.30 5.00 100.00 金额 113,432.74 49,052.96 24,559.76 170,093.17 19,636.22 352,215.09 2012 年 占比(%) 32.21 13.93 6.97 48.29 5.58 100.00Ⅳ 前十大客户及贷款集中度情况 单位：人民币百万元 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 借款人 客户 A 客户 B 客户 C 客户 D 客户 E 客户 F 客户 G 客户 H 客户 I 客户 J 合计 金额 1,549.50 1,084.36 1,048.00 1,000.00 921.98 882.82 851.50 820.00 800.00 755.00 9,713.17 占资本净额比例 （%） 占贷款总额比例（%） 2.65 1.86 1.80 1.71 1.58 1.51 1.46 1.40 1.37 1.29 16.64 0.38 0.26 0.26 0.24 0.22 0.22 0.21 0.20 0.19 0.18 2.37 五级分类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类 正常类Ⅴ 不良贷款处置的主要措施 公司在不良贷款处置与管理方面主要采取了以下措施：一是严格落实不良贷款管 理，大力推进不良贷款清收和剩余抵债资产处置。二是稳步推进制度建设，严格规范- 21 -公司不良资产处置行为。 三是开展不良资产风险排查， 实现贷后检查新模式的全覆盖。 四是配合开展清息降逾攻坚战活动，推行常态化管理。五是严格按照国家相关规定， 开展呆账核销和资产打包转让工作。 d.持有债券情况 单位：人民币百万元 债券类别 国债 金融债券 其他债券 合计 2013 年 8,474.78 27,544.35 46,617.27 82,636.40 2012 年 4,757.43 23,555.41 35,295.25 63,608.09 增减变化 3,717.35 3,988.94 11,322.02 19,028.30 变化幅度(%) 78.14 16.93 32.08 29.91e.固定资产情况 单位：人民币百万元 项 固定资产 累计折旧 固定资产减值准备 固定资产净值 目 2013 年 5,040.88 2,009.58 4.78 3,026.52 2012 年 4,956.90 1,748.77 4.78 3,203.35 增减变化 83.98 260.81 0.00 -176.83 变化幅度(%) 1.69 14.91 -5.52（2）负债 截至 2013 年 12 月 31 日，本公司负债总额为人民币 7,154.88 亿元，比上年末增长 13.89%。存款总额达人民币5,961.96亿元，比上年增长11.96%，占本公司负债总额的 83.33%。下表列出本公司负债总额构成情况。 单位：人民币百万元 项目 吸收存款 同业和其他金融机构存放款项 同业拆入资金 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付债券 2013 年 金额 596,195.60 64,300.76 6,695.75 28,532.84 3,226.03 1,366.38 7,287.14 5,000.00 占比(%) 83.33 8.99 0.94 3.99 0.45 0.19 1.02 0.70 金额 532,492.07 46,304.21 16,597.93 1,705.99 2,864.36 1,845.28 5,554.77 7,000.00 2012 年 占比(%) 86.43 7.52 2.69 0.28 0.46 0.30 0.90 1.14- 22 -预计负债 递延所得税负债 其他负债 负债总额51.39 147.21 2,684.59 715,487.690.01 0.02 0.38 100.006.60 155.21 1,571.86 616,098.260.00 0.03 0.26 100.00截至日，本公司各项存款余额5,961.96亿元，其中公司存款3,658.38 亿元，占比61.36%；零售存款1,236.04亿元，占比20.73%。定期存款2,700.93亿元，占 存款总额45.30%，较上年末提高2.73个百分点。其中，公司类定期存款占公司存款的 比例为 47.33% ，比上年末提高 0.89 个百分点，零售类定期存款占零售存款的比例 78.44%，比上年末下降0.12个百分点。 单位：人民币百万元 2013 年 项目 金额 公司存款小计 活期存款 定期存款 零售存款小计 活期存款 定期存款 其他存款 合计 365,837.74 192,698.50 173,139.24 123,604.01 26,650.06 96,953.95 106,753.86 596,195.60 占比(%) 61.36 32.32 29.04 20.73 4.47 16.26 17.91 100.00 金额 316,541.34 169,526.75 147,014.60 101,087.47 21,675.62 79,411.85 114,863.25 532,492.07 占比(%) 59.45 31.84 27.61 18.98 4.07 14.91 21.57 100.00 2012 年（3）股东权益变动情况 单位：人民币百万元 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 10,390.00 股本 9,100.00 1,290.00 资本公积 4,957.43 5,160.00 -295.11 9,822.32 5,601.91 8,431.56 盈余公积 4,080.39 1,521.52 一般风 险准备 7,396.50 1,035.06 未分配利润 8,605.34 8,179.47 -3,284.59 13,500.22 股东权益 34,139.65 14,629.47 -1,023.11 47,746.01（三）2013年主要工作措施2013年，我国经济发展经历了近年来少有的复杂严峻局面。面对外部- 23 -经济增长明显放缓、金融改革不断提速和内部传统经营模式亟需创新、业 务发展增速趋缓的复杂形势，公司主要采取了以下应对措施，取得明显效 果： 1. 突出市场拓展，推动业务规模稳步增长。一是持续壮大有效客户基 础。围绕目标客户开展营销，对公优质结算户新增5216户；个人优质客户 占比较年初提升1.01个百分点，其中VIP客户新增4.17万户；电子银行客户 总数突破100万，增长98%；网银交易量1.98万亿元，同比增长51.4%；手机 银行正式推广第一年实现交易量42.9亿元，发展势头较好。二是坚持做实 做优存款业务。大力压降保证金类存款，占比较年初下降4.8个百分点。剔 除保证金类存款，其他存款增加732亿元，同比多增167.7亿元。活期存款 占比提高0.21个百分点，定期化趋势有所减弱。县域机构存款在全行省内 占比提高0.51个百分点，贡献率进一步提升。三是保持各项贷款有序投放。 实体贷款投放较多，房地产、建筑业贷款以及贴现贷款均控制在年度目标 之内。绿色信贷成效初显，涉农贷款增速快于全行人民币贷款增速1.9个百 分点。 四是主动扩大同业业务规模。 应对市场资金面变化， 增配业务品种， 做大业务规模，促进资产负债协调增长。 2. 突出战略转型，加快业务优势的培育和打造。一是提升小企业业务 专业化水平。推动小企业业务“标准化、模块化、批量化”发展。小微企 业贷款实现了“两个不低于”，“科技之星”业务覆盖省内分行，个人经 营性贷款较年初翻番，公司被中国银行业监督管理委员会评为“全国银行 业金融机构小微企业金融服务先进单位”，“科技之星”贷款业务被中国 银行业协会评为“服务小企业及涉农双十佳产品”。二是加快个贷业务发 展步伐。个贷余额535亿元，较年初增加165亿元，增长44.4%，省内个贷市 场份额较年初提升0.57个百分点。实施按揭楼盘项目化管控，执行差异化 授信策略，个人住房贷款余额455亿元，增长49.7%。营销推广“卡易贷” 和“轻松购”业务，新增贷款14.7亿元。三是大力发展国际业务。实现国 际结算量442亿美元，同比增长16.5%；累计结售汇158亿美元，同比增长 21.9%。国际业务中间业务收入同比增长18.2%，快于结算量增幅1.7个百分 点。荣获中国银行业协会颁发的“最佳贸易企业伙伴银行”奖。四是多方 位拓展新的收入增长点。共实现中间业务收入24.9亿元，同比增长37.1%； 中收占比突破10%，达11.19%，同比提升1.99个百分点。银团贷款品牌优势 继续提升，收入同比增长68%，公司在中国银行业协会银团贷款委员会银团 贷款业务评优活动中，获得“银团贷款最佳发展奖”和“银团贷款最佳交 易奖”。信用卡分期业务增势强劲，收入同比增长4.37倍。理财产品发行 金额同比增长66.4%，业务收入同比增长87.9%。- 24 -3. 突出风险防范，加强全面风险管理。一是狠抓信用风险防控。采取 动态调整、差别化授信，区分客户实施“增持减退”。审慎审批重点关注 行业，开展落后产能行业、敏感行业等授信客户风险监测排查。梳理集团 客户谱系，防范集中度风险。严格低层级平台的准入退出管理，重点监控 平台贷款控制在限额之内。加强贷后督查，实现贷后检查新模式的全覆盖。 建立逾欠息贷款清降工作机制，推行常态化管理。二是积极应对流动性风 险。建立流动性风险限额及预警指标体系，健全风险管控机制，实时运用 价格杠杆引导负债业务发展。实施资金业务分池管理，增强总行应对调控 能力。抓好大额头寸报备，做好指标的监测和预测，出台应急措施保障流 动性安全。年末流动性比例40.75%，保持在合理水平。三是健全市场风险 管理体系。完善限额管理方案，建立市场风险限额指标体系，优化升级市 场风险管理系统。强化利率定价管理，利差收窄的趋势有所减缓。 4. 突出客户服务，不断提高专业化水平。一是渠道功能日趋丰富。新 建理财中心74家，总数达257家，理财中心覆盖率提高14个百分点。打造移 动金融业务新亮点，微信银行、易信银行上线运行。基金、理财产品电子 渠道销售占比显著提升，电子支付金额增长8.4倍。推出了信用卡电子账单 服务。公司荣获“2013年区域性商业银行最佳网上银行用户体验奖”。公 司客户服务中心也在专业机构评选的活动中赢得“中国最佳服务管理奖” 和“客服好声音”两项大奖。二是产品创新步伐加快。省金融社保卡试点 发行，“现金宝”产品沉淀存款金额是上年的6.7倍。“天天金”开放式理 财产品正式推出，成功申请并开展外汇委托储备贷款业务，并购贷款业务 取得突破。VISA青奥主题外币信用卡、移动支付信用卡顺利投产。研发了 多个特色业务，小微贷款产品体系更趋丰富。三是公众金融服务深入推进。 积极实施人民币流通满意工程。严格个人金融信息保护，加强个人征信查 询管理。个人存量客户身份信息核实工作提前达标。强化示范引导，实施 文明优质服务违规积分管理，做好行风政风评议问题的整改，网点服务质 量进一步提高。荣获省银监局“2013年银行业金融知识宣传服务月活动” 先进单位。 5. 突出管理提升，全面加强各项基础建设。 一是优化业务流程。规 范完善授权管理，着力提升经营管理的实效性。实施授信审批体制改革， 公示授信审批流程，开通总行“绿色通道”，提升审批效率。拓宽小微业 务受理渠道，实现网上受理新突破。二是加快科技研发。围绕智慧银行建 设，加大资源投入，加快各类系统项目建设。建设、优化客户信息整合系 统（ECIF）、消费金融、移动金融平台等一批重点系统相继组织实施，促 进了管理效能提升，改善了客户体验。三是强化内控建设。深入开展“内- 25 -控完善年”活动。健全操作风险管理框架，推进流程梳理和风险控制识别 工作。突出重要领域和创新业务的审计，共组织开展审计项目578个，审计 发现问题3315个。落实会计委派制度，完善内外部对账管理，加强自助设 备运营监控，全面完成反洗钱综合改革试点工作。开展不良贷款责任认定， 加大对违规违纪的积分处罚和问责力度。抓好安全保卫工作，全行安全评 估考核达到优秀水平。四、公司未来发展展望（一）新年度业务发展工作要求以“市场观、标杆观、效益观、周期观、团队观”为价值导向，以“特 色发展、内生增长、创新驱动”转型方针为指引，坚持稳中求进的总基调， 稳中快转、稳中求优、稳中向好，挖潜力、调结构、塑特色、控风险，发 扬“钉钉子”精神推进改革创新、深化战略转型，加快提升全行核心竞争 力。（二）2014年主要工作措施一是着力提升资产负债管理水平。确保存款扎实稳定增长，提高信贷 资源综合效应，推动同业业务提速发展，开源节流增加收入。二是巩固提 升大公司业务经营优势。强化对公业务营销能力建设，加大对公存款营销 力度，深化对公信贷结构调整，加快小微业务核心技术的打造和应用，加 快国际业务发展。三是大力推动零售业务加快发展。以业务下沉为方向， 建立健全服务平台；以消费贷款为突破，调整优化个贷结构；以产品创新 为推动，加强各类客户拓展；以分期业务为重点，提升卡业务盈利能力。 四是加速培育资金和投行业务新优势。加快资金业务市场化改革落地，稳 妥推进资金同业业务专营化建设；完善投行业务营销体系，扩充专业人才 队伍，提升市场营销能力。五是健全绩效考核和资源配置机制。科学设置 考核指标体系和规则，提高成本收益核算管理水平，改进客户经理绩效考 核，切实加强和规范财务管理。六是切实管控好各类风险。七是全面增强 综合服务能力。完善电子渠道服务功能，加快各类系统建设，持续提升营 运管理效能，进一步提高专业服务水平，强化专业技术序列建设。五、风险管理- 26 -（一）风险管理概况1. 风险管理总体目标公司风险管理的目标是在满足监管部门、存款人和其他利益相关者对 公司稳健经营要求的前提下，将风险控制在可接受的范围内，努力实现股 东利益的最大化。2. 风险管理建设目标与基本原则（1）建设目标 根据中国银行业监督管理委员会有关监管指引，借鉴国内外先进银行 的风险管理经验，结合公司的实际情况，构建以风险垂直化、管理集约化、 人员专业化、流程高效化为主导方向的，独立、集中、专业、高效的风险 管理模式，加强前中后台的整体联动与相互制衡。充分考虑各类风险相关 性，合理规划风险敞口的规模和结构，实现资本实力、风险规模和银行价 值的协调平衡。建立涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、 法律合规风险、声誉风险等主要风险的识别、计量、监测、控制技术，达 到良好银行风险管理的各项监管要求，将风险管理能力打造成公司的核心 竞争力，为战略推进和业务发展提供坚实的保障。 （2）基本原则 在业务发展和风险管理中应遵循独立性原则、统一性原则、收益与风 险匹配原则、内部制衡与效率兼顾原则、风险分散原则、定量与定性原则、 动态适应性调整原则。确保风险管理战略与业务发展战略相一致，确保各 项业务的前、中、后台部门整体联动与相互制衡，保证公司风险政策执行 的统一性和连续性。3. 风险管理措施（1） 确立以风险偏好为核心的风险管理战略。 公司确立“理性、 稳健、 审慎”的风险偏好，以达到投资级的债信评级为目标，并以此作为总体风 险敞口规划的起点，确保风险与收益的平衡；操作层面，公司将总体的资 本需求转化为分区域、分条线、分行业、分产品的风险限额体系，并结合 内外部客户准入标准和要求，将总行的风险偏好转化为具体明确的经营管 理决策依据。公司风险管理以信用风险、市场风险、操作风险、流动性风 险、合规风险为主要管理对象，并将声誉风险、法律风险、信息科技风险 等纳入风险一体化管理。公司以风险偏好为核心、风险计量技术为支撑、- 27 -经济资本分配为主要管理工具、内部控制机制为主要管理手段、风险资本 回报率为主要评价标准、风险管理信息系统为依托，通过风险管理战略与 业务发展战略相结合、风险管理流程与业务操作流程相结合、风险管理评 价与经营绩效评价相结合的方式，实现风险管理与业务发展相匹配；通过 资本约束实现损失的有效覆盖，符合各项监管要求。 （2）建立稳定的风险管理组织架构。公司董事会及董事会风险管理委 员会、高级管理层及经营层内部控制与风险管理委员会、各风险管理部门 和内部审计部门等构成公司全面风险管理的组织架构。董 事 会 层 级董事会风险管理委员会关联交易控制委员会行长室 （首席风险官） 内部控制与风险管理委员会总 行 层 级信用风险市场风险操作风险流动性风险法律合规 风险信息科技 风险声誉风险内 审 部风 险 管 理 部法 律 合 规 部授 信 审 批 部公 司 业 务 部小 企 业 金 融 部零 售 业 务 部银 行 卡 部国 际 业 务 部资 金 业 务 部投 资 银 行 部风 险 管 理 部计 划 财 务 部资 金 业 务 部风 险 管 理 部营 运 部各 部 门 …风 险 管 理 部计 划 财 务 部资 金 业 务 部风 险 管 理 部法 律 合 规 部风 险 管 理 部信 息 科 技 部风 险 管 理 部办 公 室分 支 机 构 层 级总行营业管理部 小企业信贷服 务中心分行行长室 （风险总监）村镇银行行长室 （合规总监）综合管理部风险合规部授信审批部风险管理部（3）建立专业化的集中风险管理框架。公司根据各类风险的特性，组 织专业化管理，并以此为基础，形成统一、集中的风险管理框架。统一开 发风险计量工具，统一制订风险管理政策，统一评价风险调整绩效，实现 风险管理理念、方法和标准的统一。 （4） 开发实现风险管理目标的应用技术。 公司加快开发风险计量工具， 推进信用风险内部评级体系的建设，建立以违约概率为基础的客户信用评 级体系。- 28 -（5）建立实时风险监测系统。公司建立涵盖信贷资产、非信贷资产、 表外资产的风险监测分析系统，实时监控各类风险，实现风险监测关口前 移，及时发布风险预警，实现风险状况的全程跟踪。 （6）培育先进的风险管理文化。公司逐步培育完善以资本约束、风险 收益平衡、促进业务健康发展和为股东创造更大价值为目标的风险管理文 化，由董事会和高级管理层积极倡导，将风险管理文化有机贯穿于各类风 险管理的全过程。并通过风险教育，力求统一、均衡、独立、理性、稳健、 审慎的风险管理理念深入人心。 （7）加强风险管理队伍建设。公司根据风险管理战略建设的要求，分 层次、分专业、分岗位开展执业能力和道德操守的培训与教育，按照监管 要求配置风险管理人才，建设一支具有良好诚信品质和丰富业务经验、拥 有先进理念和专业技能的风险管理队伍。（二）公司经营面临的主要风险与相应对策措施报告期内，公司持续深化风险管理体制改革，健全全面风险管理体系， 制定各项风险管理规章制度，进一步完善公司风险管理架构，风险管理基 础工作不断加强，资产质量保持稳定，风险管理指标控制良好。公司经营 面临的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风 险及声誉风险，相应对策措施如下：1. 信用风险管理改革授信审批体制，推行专职审批人制；深入开展宏观政策和敏感领 域风险研究，加强信贷政策指导，完善制度体系；推广贷后检查新模式， 优化信贷管理信息系统，启动非零售内部级评体系、信用风险数据集市系 统、消费金融信贷决策系统建设，提升系统支持保障能力；开展授信风险 排查，实施差别化客户管理，梳理集团客户谱系，防范集中度风险；加强 差别化授权管理、完善风险限额管理体系，强化信贷风险及时预警、提高 信贷资产风险分类准确性。2. 操作风险管理实施内控合规与操作风险管理咨询项目，完善操作风险管理框架、设 计与实施数据损失收集，开展制度体系梳理、诊断和完善，启动内控、合 规、操作风险管理系统建设；制定信息科技风险管理政策，明确重要信息 系统恢复策略，开展信息系统应急演练；制定外包风险管理政策，强化外 包风险管理主动性。- 29 -3. 市场风险管理建立市场风险限额管理体系，优化升级市场风险管理系统，定期开展 市场风险分析报告。健全市场风险管理基础性制度，明晰划分交易账户、 银行账户，加强对交易类产品的市值重估，定期开展市场风险压力测试。 持续加强权限管理、分级审批和市值监测。加强市场动态研究，定期研判 货币、债券、外汇市场情况，加强银行账户利率风险监测，综合分析国家 政策、宏观经济、细分市场、市场联动等因素，预测金融市场变动趋势， 及时调整交易策略，提前配置资产组合。4. 流动性风险管理加强本外币一体化的头寸管理， 优化流动性管理运行机制和预警机制。 加强内部资金管理，准确匡算资金头寸，保持合理的备付水平，确保足额 缴存本外币存款准备金，保障资金支付安全、顺畅。建立健全流动性限额 体系及预警体系，动态监测流动性指标状况，及时掌握现金流量，对债券 交易、票据业务、理财产品进行集中管理，合理调控信贷资产期限结构， 努力提高资金使用效益，集中防控流动性风险。坚持定期的流动性分析报 告和压力测试，准确评判金融政策和货币市场走势，及时调整经营策略、 启动应急机制，努力提高流动性风险管理的前瞻性、预见性。5. 信息科技风险管理以“自主可控，持续发展，科技创新”为目标，制定与业务战略高度 契合的信息科技子战略，推动信息科技管理与业务发展同步提升。加大信 息科技投入，统一信息化标准，加强信息科技架构建设，开展数据治理工 作，强化基础设施建设，逐步提升自主研发和运维能力，充分利用科技手 段推进业务的发展转型。正确认识信息科技风险管理的内涵，健全信息科 技治理组织架构，明晰管理职责，充实科技队伍，建立科学的决策、授权、 监督和沟通机制，参照最佳实践和业界标准，完善信息科技制度，规范信 息科技流程，提升信息科技综合管理水平。6. 合规风险管理严格遵循法律、规则和准则开展经营管理活动，确立全员主动合规、 合规创造价值等合规理念， 在公司推行诚信与正直的职业操守和价值观念， 将合规文化建设融入企业文化建设全过程。健全与公司经营范围、组织结 构和业务规模相适应的合规风险管理体系。完善与合规风险管理相关的内 控制度，加强规章制度及产品流程管理，致力于从源头防范合规风险。注 重合规培训和教育，持续开展合规督查和风险评估，督促各条线、各机构 及岗位人员依法合规经营。 按照充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念， 加强对经营管理人员的合规绩效考核。加大合规问责力度，严格对违规行 为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，- 30 -适时修订相关政策、程序和操作指南。7. 声誉风险管理建立健全声誉风险管理机制，优化完善声誉风险管理办法，加强潜在 声誉风险隐患排查，持续提升声誉风险管理能力和水平，塑造智慧金融、 责任金融品牌形象。制定声誉风险事件应急预案，明确工作流程，积极开 展舆情管理，避免声誉损失。编制声誉风险管理手册，在公司普及声誉风 险管理领域相关知识，强化全体员工的声誉风险意识。- 31 -第四节股东及股本 情况- 32 -一、股本情况截至 2013 年 12 月 31 日，江苏银行股份有限公司实收资本 103.90 亿 元，其中法人股共 981 户，9,952,560,698 股（元），占比 95.79%，个人 股共 23,537 户，437,439,302 股（元），占比 4.21%。二、前十大股东情况（一）截止报告期末前十大股东股数及比例序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 10 股东名称 江苏省国际信托有限责任公司 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 华泰证券股份有限公司 无锡市建设发展投资有限公司 江苏沙钢集团有限公司 中国东方资产管理公司 江苏华西村股份有限公司 江苏省广播电视集团有限公司 南通国有资产投资控股有限公司 江苏交通控股有限公司 江苏宁沪高速公路股份有限公司 股数
比例 8.76% 8.57% 6.16% 5.36% 3.37% 2.90% 2.39% 2.20% 2.14% 1.92% 1.92%（二）2013 年增资扩股前后前十大股东变动情况增资前序号 1 2 3 4 5 增资后序号 1 3 2 4 6 股东名称 江苏省国际信托有限责任公司 华泰证券股份有限公司 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 无锡市建设发展投资有限公司 中国东方资产管理公司 增资前股份数 910,000,000 640,000,000 551,000,000 487,015,540 301,300,000 增资后股份数 910,000,000 640,000,000 890,000,000 557,015,540 301,300,000- 33 -增资前序号 6 7 8 9 9 -增资后序号 5 7 9 8 10 10股东名称 江苏沙钢集团有限公司 江苏华西村股份有限公司 南通国有资产投资控股有限公司 江苏省广播电视集团有限公司 丰立集团有限公司 苏宁电器股份有限公司 江苏交通控股有限公司 江苏宁沪高速公路股份有限公司增资前股份数 300,000,000 248,809,215 222,448,644 72,086,140 150,000,000 150,000,000 -增资后股份数 350,000,000 248,809,215 222,448,644 228,086,140 150,000,000 150,000,000 200,000,000 200,000,000三、持股 5%以上股东情况（一）江苏省国际信托有限责任公司截至 2013 年 12 月 31 日， 江苏省国际信托有限责任公司 （以下简称“江 苏信托”）持有本公司 8.76%的股份，为本公司第一大股东。江苏信托成立 于 1981 年，是经江苏省人民政府、人民银行和中国银行业监督管理委员会 批准、核准设立的大型金融机构，2002 年 8 月完成重新登记工作。江苏省 国信资产管理集团有限公司对其控股。江苏信托自成立以来，坚持稳健经 营，立足本业，合规经营，经济效益稳步增长，切实维护受益人利益，成 为我国信托业中资产质量优良、管理规范、经营合规、信息透明、风控能 力较强的信托公司。（二）江苏凤凰出版传媒集团有限公司截至 2013 年 12 月 31 日，江苏凤凰出版传媒集团有限公司（以下简称 “凤凰集团”或“集团”）持有本公司 8.57%的股份。凤凰集团成立于 2001 年，在新闻出版业总体经济规模和实力评估中名列第一，是中国规模最大、 实力最强的出版产业集团。集团控有凤凰传媒和凤凰股份两家上市公司， 其中，凤凰传媒是文化传媒板块市值最大公司，是唯一一家同时入选上证 180 指数和沪深 300 指数样本股的文化传媒公司。 集团连续五届入选 “全国 文化企业 30 强”，在 2013 全球出版业 50 强中名列第 23 位。集团大众出 版已跻身国内出版业第一阵营，国家级出版大奖获奖总数位居全国前列， 教育出版在成为中小学教材的第二大出版商，综合出版能力以及出版能力- 34 -的成长性被评为全国第一。（三）华泰证券股份有限公司截至 2013 年 12 月 31 日，华泰证券股份有限公司（以下简称“华泰证 券”）持有本公司 6.16%的股份。华泰证券前身为江苏省证券公司，成立于 1991 年 4 月，是中国证监会首批批准的综合类券商，也是全国最早获得创 新试点资格的券商之一， 在最新券商分类监管评级中被评为 A 类 AA 级券商。 2010 年 2 月，华泰证券成功在上海证券交易所上市。华泰证券控股和参股 了多家金融企业，包括南方基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公 司、华泰联合证券有限责任公司、华泰长城期货有限公司和金浦产业投资 基金管理有限公司，还独资设立了华泰金融控股（香港）有限公司、华泰 紫金投资有限责任公司，已经成为涵盖证券、基金、期货、投资等业务的 证券控股集团。目前华泰证券所辖证券营业网点数量 220 多家，遍布全国 29 个省市自治区。（四）无锡市建设发展投资有限公司截至 2013 年 12 月 31 日， 无锡市建设发展投资有限公司 （以下简称“无 锡建发”）持有本公司 5.36%的股份。无锡建发成立于 1991 年 4 月，前身 为无锡市投资开发总公司。2005 年 8 月，经无锡市人民政府批准，无锡市 投资开发总公司重组变更为无锡市建设发展投资公司，出资人为无锡市国 有资产管理委员会。2012 年 9 月，公司改制为国有独资公司，更名为无锡 市建设发展投资有限公司。经过多年的发展，无锡建发资产规模不断壮大， 经营领域日益扩展，目前业务范围已涉及工程承包、项目代建、对外投资、 房产租赁、停车管理和广告空间运作等多个方面。截止 2013 年末，无锡建 发拥有控股公司 5 家,参股公司 8 家，投资范围覆盖水务、轨道交通、机场 等市政公用设施的各个细分领域，已逐渐发展成为规模较大、种类齐全的 市政公用基础设施投资和运营商。- 35 -第五节董事、监事、 高级管理人员 和员工情况- 36 -一、 董事、监事及高级管理人员情况（一）董事夏平先生，党委书记、董事长，1963 年 8 月出生，中共党员，南京理 工大学管理科学与工程专业研究生毕业，获管理学硕士学位，高级经济师。 夏平先生曾任中国建设银行南京分行国际业务部副总经理、 六合支行行长、 第一支行行长、江苏省分行营业部总经理助理、副总经理、江苏省分行副 行长、党委委员兼营业部总经理，中国建设银行苏州分行行长、党委书记， 南京银行股份有限公司行长、党委副书记。 胡长征先生，董事、行长、党委副书记，1962 年 7 月出生，中共党员， 复旦大学经济系政治经济学硕士，高级经济师。胡长征先生曾任人民银行 无锡县支行副行长、国家外汇管理局无锡县支局副局长；无锡市证券公司 副总经理；无锡市梁溪合作银行总经理、无锡市城市信用联社主任；无锡 市商业银行董事长、行长、党委副书记；江苏银行副行长。 朱达书先生，董事、副行长，1961 年 8 月出生，中共党员，高级经济 师。北京大学地球物理系本科毕业，获理学学士学位；西安交通大学经济 管理学院系统工程专业研究生毕业，获工学硕士、博士学位。朱达书先生 曾任江苏省政府经济研究中心副科长、外经贸部中国国际经济技术交流中 心项目经理；中国银行信贷业务部信贷二处副处长、综合业务处副处长， 中国银行公司业务部公司二处处长；加拿大中国银行助理总经理、副总经 理、副总经理（主持工作）、总经理。 朱其龙先生，董事、副行长、董事会秘书，1964年2月出生，中共党员， 律师资格，高级经济师，安徽师范大学中文专业本科毕业，获文学学士学 位；南京大学经济法专业毕业，获法学第二学士学位；南京农业大学金融 专业硕士研究生毕业，获经济学硕士学位。朱其龙先生曾任人民银行江苏 省分行办公室条法科科长，人民银行南京分行办公室副主任兼法律事务办 公室主任，人民银行南京分行办公室副主任（正处级），江苏银监局城市 商业银行监管处处长；江苏银行行长助理。 姜凯先生，董事，1962 年 11 月出生，中共党员，南京大学计算机系、 经济学系双学士学位，高级经济师。曾任江苏省国际信托有限责任公司董 事、总经理。现任江苏省国信资产管理集团有限公司副总经理。 杨迎春先生，董事，1950 年 2 月出生，中央党校函授学院经济管理专 业大专毕业，会计师。曾任江苏省新闻出版局会计、主任科员。现任江苏 凤凰出版传媒集团有限公司财务部资金结算中心主任。- 37 -姜健先生，董事，1966 年 11 月出生，中共党员，南京农业大学经济管 理专业硕士。曾任华泰证券人事处培训教育科科长，华泰证券投资银行总 部股票事务部副经理、投资银行一部副总经理、投资银行一部高级经理、 投资银行总部副总经理兼发行部总经理，华泰证券资产管理总部总经理， 华泰证券投资银行业务南京总部总经理、投资银行业务总监兼投资银行业 务南京总部总经理，华泰证券总裁助理兼上海总部总经理和机构客户服务 总部总经理。现任华泰证券副总裁、董事会秘书、党委委员，华泰联合证 券有限责任公司董事，南方基金管理有限公司董事，江苏股权交易中心董 事长。 唐劲松先生，董事，1969 年 8 月出生，中共党员，苏州大学财经学院 会计学专业本科毕业，高级会计师。曾任无锡市财政局经济建设二处处长， 无锡市财政投资评审中心主任。现任无锡市建设发展投资有限公司董事长 兼总经理、无锡市土地储备中心副主任（主持工作）、无锡市政府投资评 审管理处主任。 沈彬先生，董事，1979 年 9 月出生，英国斯塔福德大学经济学硕士， 经济师。现任沙钢集团董事局常务执行董事、党委书记、常务副总裁、总 会计师，江苏沙钢集团有限公司董事，长江润发机械股份有限公司董事， 苏州银行股份有限公司董事。 袁维静女士，董事，1963 年 7 月出生，中共党员，苏州大学财经学院 会计学专业大专毕业，中央党校函授学院经济管理专业本科毕业，高级会 计师。曾任苏州市营财投资集团公司党支部书记、总经理。现任苏州国际 发展集团有限公司董事、党委委员、总会计师，苏州信托有限公司董事， 东吴证券股份有限公司董事，苏州国发中小企业担保投资有限公司董事， 苏州国发创业投资控股有限公司董事。 张衢先生，独立董事，1947 年 6 月出生，中共党员，研究生学历，经 济学博士。曾任中国工商银行浙江省分行行长、党委书记，中国工商银行 广东省分行行长、党委书记，中国工商银行副行长、党委委员，工银瑞信 基金管理有限公司监事会主席。 周苏明女士，独立董事，1949 年 12 月出生，中共党员，南京大学经济 学系经济管理专业毕业、中央党校研究生学历，高级经济师。现任中国注 册税务师协会副会长。 嵇华光先生，独立董事，1942 年 8 月出生，中共党员，上海财经大学 金融专业大专毕业，高级经济师。曾任中国农业银行总行资产负债部总经 理，中国农业银行江苏省分行党委书记、行长，江苏省政协经济委员会副 主任、江苏省农村金融学会会长、江苏省经济学会副会长。- 38 -钟伟先生，独立董事，1969 年 2 月出生，北京师范大学博士毕业，曾 在同济大学从事博士后研究，北京师范大学和厦门大学博士生导师，国家 外汇管理局《中国外汇》杂志副主编。现任北京师范大学金融研究中心主 任，教授，富滇银行股份有限公司独立董事。 顾迎斌先生，独立董事，1963 年 3 月出生，中共党员，西南政法大学 法律专业本科毕业，高级律师。曾任江苏金信达律师事务所主任、律师， 北京市建元律师事务所南通分所主任、律师。现任北京大成律师事务所高 级合伙人，北京大成（南通）律师事务所主任。（二）监事刘昌继先生，监事长，1955 年 5 月出生，中共党员，大学本科学历， 正高级经济师。曾任人民银行南通分行外汇管理科科长，人民银行南通分 行海门支行副行长，人民银行南通分行办公室主任，人民银行南通分行副 行长，南通市商业银行董事长、行长、党组书记，江苏银行监事长，副行 长、执行董事。 郑坚先生，外部监事，1946 年 8 月出生，中共党员，大学专科学历， 会计师，税务师，高级经济师。曾任苏州市财政局副局长，苏州市税务局 局长，苏州市政府副秘书长，昆山市委副书记、市长，江苏省地税局局长， 江苏省政协经济委员会副主任，江苏银行首届董事会独立董事。 易仁萍女士，外部监事，1943 年 8 月出生，中共党员，大学本科学历， 享受国务院政府津贴研究员,高级审计师，注册会计师，国际内部审计师。 曾任北京商学院教师、系副主任，国家审计署处长、副司长，南京审计学 院党委书记兼院长，江苏省政协委员、省政协科教文卫委员会副主任，中 国内部审计协会副会长兼秘书长。现任光大证券股份有限公司外部监事， 北京首航艾启威节能有限股份公司独立董事。 于家钦先生，监事，1958 年 3 月出生，汉族，中共党员，研究生学历， 经济师。曾任中国银行江苏省分行营业部副科长、金陵分行信贷处副处长、 南京市分行信贷处副处长，香港中银集团有限公司经理、中国银行南京市 分行信贷处处长、行长助理，南京城北（管辖）支行行长、中国东方资产 管理公司南京办事处资产评估部经理、高级经理、资产经营二部高级经理、 副总经理、纪委书记，现任中国东方资产管理公司南京办事处总经理。南 京邦信科技小额贷款有限公司董事长，江苏东兴置业有限公司董事长，上 海梅山钢铁股份有限公司董事。 胥大有先生，监事，1953 年 2 月生，中共党员，大学专科学历，会计 师。曾任常州高新技术产业开发区发展（集团）总公司副总经理、常州国 有资产投资经营总公司总经理、黑牡丹（集团）股份有限公司党委书记。- 39 -蔡余良先生，股东监事，1965 年 5 月出生，中共党员，大学本科学历， 经济师。现任扬州市扬子江投资发展集团有限公司副总经理、扬州市现代 金融投资集团执行董事、常务副总裁，扬州热电有限公司董事长、扬州市 创业投资有限公司董事长。 葛维琴女士，监事，1954 年 1 月出生，中共党员，研究生学历，高级 会计师，高级经济师。曾任徐州市纺织局局长、党委副书记，徐州市审计 局局长、党组书记，徐州市财政局局长、党组书记。现任徐州市政协副主 席、政协党组副书记。 罗锋先生，监事，1972 年 6 月出生，中共党员，研究生学历，硕士学 位，审计师、注册会计师。曾任国家审计署驻南京特派员办事处金融审计 处主任科员、副处长，现任江苏银行内审部总经理。 赵杰先生，监事，1959 年 4 月出生，中共党员，大学本科学历。曾任 淮安市商业银行办公室主任、江苏银行淮安分行办公室主任、淮安分行人 力资源部总经理，现任江苏银行淮安分行纪委书记、工会主席。（三）非董事监事高级管理人员季明先生，纪委书记、副行长，1962 年 7 月出生，中共党员，高级经 济师，律师资格，南京大学地质系水文地质和工程地质专业本科毕业，获 理学学士学位；南京大学法律系法律专业毕业，获法学第二学士学位。季 明先生曾任南京市委政策研究室党群处正科级秘书，江苏省委组织部市县 干部处、办公室正科级组织员，江苏省委组织部办公室副处级巡视员，江 苏省委组织部办公室副主任，江苏省委组织部干部一处副处长、青年干部 处处长，江苏银行副监事长、党委副书记。 顾浚谐ぶ恚1963 年 9 月出生，中共党员，北京大学思想政 治教育专业毕业，大学本科学历，法学学士学位，高级经济师。顾 曾任中国银行江苏省分行零售业务处副处长、处长，中国银行江苏省分行 银行卡部总经理，江苏银行零售业务部总经理。 王弋先生，技术产品总监兼电子银行部总经理，1965 年 2 月出生，中 共党员，南京大学计算机软件专业本科毕业，南京大学中荷国际工商管理 教育中心工商管理专业研究生毕业，高级工程师。王弋先生曾任中国银行 江苏省分行信息科技处副处长、中国银行江苏省分行电子银行部总经理、 江苏银行信息科技部总经理。 张荣森先生， 党委委员兼北京分行行长、 党委书记， 1968 年 10 月出生， 中共党员，中国人民大学经济史专业研究生毕业，获经济学博士学位。张- 40 -荣森先生曾任中国民生银行北京首体支行副行长、广东发展银行北京航天 桥支行行长、广东发展银行北京分行行长助理兼分行资金部总经理、江苏 银行北京分行行长、党委书记。 赵辉先生，运营总监兼营运部总经理，1965 年 6 月出生，中共党员， 中央党校法律专业毕业，大学本科学历，获南京理工大学高级工商管理硕 士，高级经济师。赵辉先生曾任中国银行江苏省分行收付清算处副处长、 中国银行江苏省分行清算处副处长、 中国银行江苏省分行清算处副处长 （主 持工作）、中国银行江苏省分行清算处处长、中国银行江苏省分行运营部 总经理、中国银行宿迁分行行长；江苏银行营运部总经理。 李敏先生，行长助理兼深圳分行行长、党委书记，1963 年 2 月出生， 中共党员，深圳大学国际金融专业毕业，大学本科学历，经济师。李敏先 生曾任深圳发展银行上海分行副行长、行长；深圳发展银行行长助理兼北 京分行行长；深圳发展银行深圳管理部常务副总经理，深圳发展银行深圳 分行常务副行长；江苏银行深圳分行行长、党委书记。二、报告期内董事、监事及高级管理人员从公司 领取报酬及持股情况公司董事、监事及高级管理人员从公司领取的报酬按照《江苏银行高 级管理人员薪酬管理办法》、《江苏银行高级管理人员考核管理办法》以 及《江苏银行独立董事、外部监事报酬管理办法》进行考核与发放。报告 期董事、监事和高级管理人员从公司领取报酬合计 2968.73 万元，其中董 事合计 1133.72 万元；监事合计 581.27 万元；其他高级管理人员合计 1253.74 万元。其中包含报告期发放的已确定的以前年度延期支付薪酬。 公司董事、行长胡长征先生持公司股份 468,579 股，公司监事长刘昌 继先生持公司股份 194,964 股，公司职工监事赵杰先生持公司股份 15,000 股。三、报告期内董事、监事及高级管理人员离、聘 任情况2013 年 3 月 11 日，公司 2013 年第一次临时股东大会同意刘昌继先生 辞去董事职务，同意聘任朱达书先生担任公司第二届董事会董事。 2013 年 3 月 25 日， 公司第二届监事会第十二次会议接受顾心铭先生关 于辞去江苏银行第二届监事会监事长职务的请求，选举刘昌继先生为江苏- 41 -银行第二届监事会监事长。 2013 年 4 月 10 日，中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 z 号《江苏银监局关于朱达书任职资格的批复》，核准朱达书江 苏银行董事任职资格。 2013 年 4 月 20 日，公司 2012 年度股东大会选举夏平先生担任公司第 二届董事会董事。 2013 年 4 月 20 日， 公司第二届董事会第十九次会议选举夏平先生为公 司董事长。 2013 年 6 月， 中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 〔2013〕 266 号 《江苏银监局关于刘昌继任职资格的批复》 核准了刘昌继江苏银行监 事长的任职资格。 2013 年 7 月 18 日，中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 z 号《江苏银监局关于夏平任职资格的批复》，核准夏平江苏银 行董事、董事长任职资格。 2013 年 8 月， 我行印发 《关于许林樵职务任免的通知》 （苏银任 〔2013〕 39 号） ， 聘任许林樵为江苏银行股份有限公司资深专家 （总行行长助理级） ， 解聘其江苏银行股份有限公司行长助理职务。四、员工情况报告期末，本公司员工共有 13400 人，其中在岗员工 12909 人，占全 公司员工数 96.34%，内退（包含长病假）491 人，占全公司员工数 3.66%； 全公司员工中， 博士、 硕士研究生学历 891 人， 占全公司员工人数的 6.65%； 大学本、专科学历 11120 人，占全公司员工人数的 82.99%；中专及以下学 历 1389 人，占全公司员工人数的 10.36%；派遣员工 1414 人，占全公司员 工人数的 10.55%。 2013 年全行员工培训 124,513 人次， 面授培训时间 63.5 万个学时，网络培训 14.5 万个学时，人均 47.46 学时。- 42 -第六节公司治理结构 与机制- 43 -一、公司治理情况公司一直致力于建立遵循监管标准及符合自身实际情况的诚信、 公平、 透明、负责的公司治理体系，一直努力完善公司治理结构，改善公司治理 机制，提高公司治理效率。2013 年，公司认真遵守监管规则，主动调整业 务结构，不断加强内部控制，严格防控各类风险，努力提高披露质量，积 极履行社会责任，大力推进品牌建设，进一步优化董事会成员结构，加强 董事会事务统筹，畅通董事会与经营管理层间信息传递通道、完善董事会 决议执行情况反馈机制，公司治理运作进一步合理规范，公司治理水平得 到显著提升。（一）关于股东与股东大会报告期内，公司根据有关法律法规和公司章程、股东大会议事规则的 规定，进一步规范股东大会的召集、召开、审议和表决程序，保证股东对 公司重大事项的知情权、参与权和表决权，确保所有股东享有平等地位， 确保所有股东能够充分行使自己的权利。 2013 年，公司召开了 2013 年第一次临时股东大会、2012 年年度股东 大会和 2013 年第二次临时股东大会， 会议都严格按照有关规定履行了相关 法律程序，保证了股东参会并行使权利。（二）关于董事与董事会公司董事会现有董事 15 名，其中执行董事 4 名、独立董事 5 名，股东 董事 6 名，公司董事会的人数、构成及董事的任职资格、选聘程序均符合 《公司章程》和法律法规要求。董事会全体董事诚信、勤勉、专业、高效 地履行职责，严格按照有关规定和公司的治理程序，有效发挥董事会的决 策功能，承担商业银行经营和管理的最终责任，推动公司建立良好、诚信 的企业文化和社会形象。 公司董事在董事会会议召开前仔细审阅会议资料， 充分掌握信息，会议召开中就审议事项发表独立、专业、客观的意见，做 出独立的判断和决策。2013 年，公司召开董事会会议 10 次，其中 3 次通讯 会议，7 次现场会议，审议通过各类议案 34 项，公司董事都能认真准备， 积极发言，出席会议具体情况见下表：- 44 -姓名 夏 平应参加会议次数 7 10 9 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10亲自出席 7 10 9 9 8 7 10 10 7 10 10 10 10 9 10委托出席 0 0 0 1 2 3 0 0 3 0 0 0 0 1 0缺席 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0胡长征 朱达书 朱其龙 姜 姜 凯 健杨迎春 唐劲松 沈 彬袁维静 张 衢周苏明 嵇华光 钟 伟顾迎斌部分董事因公务及个人身体状况等原因未能亲自参加会议的均按照相 关法律法规的要求书面委托其他董事或独立董事参加，保证了董事会会议 的效力和决策的效率。在董事会闭会期间，董事通过公司信息报送途径关 注和了解经营管理情况，并通过董事会办公室、董事会专门委员会会议等 方式提出建议和意见。 公司董事会专门委员会由战略发展委员会、审计委员会、关联交易控 制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会五个专门委员会构成。战 略发展委员会成员为夏平先生、胡长征先生、张衢先生（独立董事）、钟 伟先生（独立董事）、姜健先生、杨迎春先生和沈彬先生，委员会主任由 董事长夏平先生担任。审计委员会成员为周苏明女士、嵇华光先生和朱达 书先生，周苏明女士为委员会主任。关联交易控制委员会成员为为顾迎斌 先生、周苏明女士和朱其龙先生，顾迎斌先生为委员会主任。风险管理委 员会成员为为胡长征先生、朱达书先生、张衢先生、姜凯先生和唐劲松先 生，胡长征先生为委员会主任。提名与薪酬委员会成员为嵇华光先生、钟 伟先生和朱其龙先生，嵇华光先生为委员会主任。- 45 -（三）关于监事和监事会公司监事会现有监事 9 名，其中职工监事 3 名、外部监事 2 名、股东 监事 4 名，公司监事会的人数、构成及监事的任职资格、选聘程序均符合 《公司章程》和法律法规要求。监事会下设监督委员会和提名委员会监事 会，监督委员会共计 5 名委员，分别为郑坚先生（外部监事）、于家钦先 生、胥大有先生、蔡余良先生、罗锋先生，郑坚先生（外部监事）为主任 委员；提名委员会共计 3 名委员，分别为易仁萍女士（外部监事），葛维 琴女士、赵杰先生，易仁萍女士（外部监事）为主任委员。全体监事勤勉 尽责，认真发挥监事会对董事会高管层及其成员的履职尽职、财务活动和 经营成果真实性、风险防范和内控建设的监督作用，认真履行《公司章程》 规定的各项职责，为提高公司法人治理水平、促进公司规范运作和科学发 展，发挥了应有作用。2013 年，监事会及其专门委员会全年共召开 8 次会 议，审议并通过议案共 10 项，听取专项汇报共 7 项，公司监事都能认真审 议，积极发言，出席监事会会议具体情况见下表：姓名 刘昌继 郑 坚 应参加会议次数 4 4 4 4 4 4 4 4 4 亲自出席 4 4 4 4 3 4 4 2 4 委托出席 0 0 0 0 1 0 0 2 0 缺席 0 0 0 0 0 0 0 0 0易仁萍 于家钦 胥大有 蔡余良 葛维琴 罗 赵 锋 杰（四）关于高级管理层公司高级管理层现设 1 名行长、3 名副行长、2 名行长助理、1 名技术 产品总监、1 名运营总监。公司高管层在董事会领导下，团结进取，积极应 对市场的变动，不断加强和完善公司治理，加快业务结构和盈利模式的转 型，控制经营风险，提高资本效益和投资回报，积极塑造良好的企业品牌 和社会形象，经受住了外部形势复杂多变、不利因素增多的考验，较好完 成董事会下达的经营指标。- 46 -（五）关于信息披露与透明度本公司各项信息披露严格按照监管部门的规定执行，认真做好年报等 定期报告的信息披露工作，提升对外披露的有效性及合规性，丰富定期报 告内容，恪守信息披露时限规定和保密纪律，全面准确反映公司经营管理 信息。报告期信息披露工作达到真实、准确、及时、完整的要求，确保所 有股东有平等的机会获得信息。二、 独立董事和外部监事履行职责情况公司第二届董事会有 5 名独立董事，独立董事专业涵盖经济、会计和 金融，享有较高的社会声誉和名望。2013 年，独立董事本着为全体股东负 责的态度，勤勉尽职，维护公司整体利益及中小股东合法权益，为董事会 客观科学决策发挥了积极作用。独立董事建立了日常工作制度，在宁独董 基本每周到公司进行现场办公，查阅文件，与管理人员交流信息，及时掌 握经营情况，提出宝贵意见和建议。公司提名与薪酬委员会、审计委员会、 关联交易控制委员会分别由独立董事嵇华光、周苏明、顾迎斌担任委员会 主任，所有独立董事都在各个专门委员会担任委员。各独立董事在专门委 员会工作中充分利用自身专业知识技能，积极建言献策，深入讨论研究议 案，对重大事项发表独立意见，为提高董事会决策效率发挥了重要作用。 公司外部监事郑坚先生、易仁萍女士，分别为监事会监督委员会、提名委 员会主任。两位外部监事坚持独立、审慎、客观的原则，勤勉尽职，按时 参加监事会会议、列席董事会会议，认真审议各项议题，发挥会计、审计 等专业特长，积极建言献策。两位外部监事各依职责召集主持专门委员会 会议，辅助监事会科学决策，落实开展监督评价工作，为监事会依法履职 发挥了作用。报告期内，各位独立董事未对公司本年度的董事会议案及其 他事项提出异议。三、 公司经营决策体系本公司最高权力机构是股东大会，通过董事会进行决策管理，由监事 会行使监督职能。行长受聘于董事会，对本公司日常经营管理全面负责。 本公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理 活动根据总行授权进行，对总行负责。四、 公司自主独立经营情况- 47 -公司无控股股东及实际控制人。公司依据《公司法》和《商业银行法》 等规定，保持业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。作为自主 经营、自负盈亏的独立法人，公司具有完全独立完整的业务及自主经营能 力，公司董事会、监事会和内部机构均独立运作。五、 高级管理人员的考评及激励情况公司董事会提名及薪酬委员会负责高管人员的考评及激励。公司董事 会严格按照考评程序对高级管理人员进行奖惩，坚持奖优罚劣，考评结果 作为董事会对高级管理人员进行职务聘任、资薪等级调整、年度薪酬分配 的依据。六、 公司内部控制制度的建立健全情况（一）内部控制体系基本构成公司根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》 和《企业内部控制基本规范》等法律法规的要求、结合新巴塞尔协议和《内 部控制整体框架“COSO 模式”》的有关内容，建立了包括内部控制环境、 风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈等五 大要素为内容的内部控制体系，并不断致力于内部控制的完善和提升。建 立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架 构，形成了各司其职、各负其责、相互制衡的公司治理机制。“三会一层” 的治理机制逐渐完善，内部控制管理框架由内部控制决策层、建设执行层、 监督评价层三部分组成，着力构筑了由条线管理部门、风险管理部门、内 审和纪检监察部门组成的内部控制“三道防线”，并形成了由各级行、各 职能部门主要负责人负责，全体员工共同参与的内部控制管理架构。（二）内部控制建设的基本情况公司高度重视内部控制体系的建设并持续予以优化。2013 年在巩固上 年“内控提升年”活动成果的基础上，坚持“合规、业绩、责任”的企业 文化理念，以内控优先为指导思想，切实提高风险防范能力，推动制度执 行力建设，进一步提升全行内控案防水平，确保了开业以来全辖无重大责 任事故与案件发生，为公司各项业务又好又快发展创造了良好的内外部环 境。 一是进一步理顺公司内部控制体系，强化风险管控。公司致力于建立 以优良内控环境为平台，合理组织结构为依托，充分信息交流为纽带，高 效内控流程为主线，贯穿所有岗位，并通过独立、全面和有效的审计监督- 48 -促进公司健康、持续发展的内部控制体系。本年度通过深化风险管理体制 改革，完善总分行风险管理组织架构，建立健全全面风险管理体系。 二是全面深入地推进了“内控完善年”活动。2013 年，公司根据监管 要求和加强内控管理的需要，以“内控完善年”活动为主线，以深化风险 体制改革为助力，以先进检查监控技术为保障，以问题整改为根本，以内 控能力提升为目标，为全行业务健康稳定发展提供了有力支持。通过启动 部署、制度完善、内控检查、内控整改、从严问责、总结提高六个阶段的 活动开展，构建案防长效机制。 三是进一步夯实公司“三道防线”建设，特别是第一道防线的自我纠 错、风险自查能力得到明显提高，公司各业务条线以“内控完善年”活动 为契机，都加强了对制度执行情况的检查监督，内审部门积极履行审计监 督职能。 公司管理层在董事会及其专门委员会的指导下，以防范风险和审慎经 营为出发点，逐步建立和完善了一系列风险防范的制度、程序和方法，形 成了全面、审慎、有效、独立和适度的内部控制体系，内部控制措施覆盖 了各主要业务领域，内部控制执行基本有效，对保持公司各项业务持续稳 定发展，防范金融风险发挥了有效的作用。各级分支机构认真履行辖区范 围内的管理职责，牢固树立一级法人的观念意识，按照总行要求和公司业 务发展实际情况，细化制度和流程，强化制度措施的贯彻执行，确保各项 控制措施持续、有效发挥作用。通过强化制度执行、加强检查与整改，公 司内部控制体系不断健全，内部控制制度执行的有效性不断提高，成立以 来，公司没有重大风险事项发生，持续为股东创造价值，为客户提供高质 量的服务，切实维护、保障客户的合法权益。对于自我检查发现的一般性 缺陷可能导致的风险均在可控范围之内，对公司经营活动的质量和财务报 告目标的实现尚不构成实质性重大影响。七、江苏银行组织结构图- 49 -- 50 -第七节股东大会情况- 51 -股东大会情况2013 年召开了年度股东大会 3 次，审议通过各类议案 12 项。 2013 年第一次临时股东大会由董事会召集于 2013 年 3 月 11 日在南 京以现场方式召开，会议由董事长主持。出席本次股东大会的股东及股东 代理人共计 24 名，代表有表决权股份数 4,788,053,843 股，占公司总股本 的 52.62%，符合《公司法》等法律法规及我行章程的有关规定。会议审议 并以记名投票表决方式通过了关于江苏银行更换会计师事务所的议案、关 于延长首次公开发行境内人民币普通股 （A 股） 股票并上市决议有效期的议 案、关于更换江苏银行第二届董事会董事的议案、关于更换江苏银行第二 届监事会监事的议案，共计 4 项议案。 2012 年年度股东大会由董事会召集于 2013 年 4 月 20 日在南京以现 场方式召开，会议由董事长主持。出席本次股东大会的股东及股东代理人 共计 38 名，代表有表决权股份数 5,980,961,178 股，占公司总股本的 65.72%，符合《公司法》等法律法规及我行章程的有关规定。会议审议并 以记名投票表决方式通过了关于江苏银行 2012 年度董事会报告的议案、 关 于江苏银行 2012 年度监事会报告的议案、关于江苏银行 2012 年财务决算 和 2013 年财务预算的议案、 关于江苏银行 2012 年度利润分配预案的议案、 关于江苏银行 2012 年度关联交易情况报告的议案、关于江苏银行 2013 年 增资扩股方案的议案、关于提名选举江苏银行股份有限公司董事的议案， 共计 7 项议案。 2013 年第二次临时股东大会由董事会召集于 2013 年 8 月 27 日在南 京以现场方式召开，会议由董事长主持。出席本次股东大会的股东及股东 代理人共计 23 名，代表有表决权股份数 5,407,804,689 股，占公司总股本 的 52.05%，符合《公司法》等法律法规及我行章程的有关规定。会议审议 并以记名投票表决方式通过了关于江苏银行股份有限公司发行减记型合格 二级资本工具的议案。- 52 -第八节董事会报告- 53 -一、管理层讨论与分析（参见第三节） 二、2013 年董事会及其专门委员会会议情况2013 年，公司共召开董事会会议 10 次，其中 3 次通讯会议，7 次现 场会议，共审议通过各类议案 34 项。 2013 年 1 月 23 日召开第二届董事会第十六次会议（通讯会议），会 议审议通过了关于延长首次公开发行境内人民币普通股 （A 股） 股票并上市 决议有效期的议案。 2013 年 3 月 25 日召开第二届董事会第十七次会议，会议审议通过了 关于江苏银行 2012 年度行长工作报告的议案、关于江苏银行 2012 年度利 润分配预案的议案、关于江苏银行 2012 年度财务审计报告的议案、关于江 苏银行
年资本充足率达标规划的议案、 关于江苏银行 2012 年度 董事会及董事履职自评价报告的议案、关于江苏银行高级管理人员薪酬考 核办法的议案，共计 6 项议案。 2013 年 4 月 1 日召开第二届董事会第十八次会议，会议审议通过了 关于江苏银行 2012 年度董事会报告的议案、关于江苏银行 2012 年财务决 算和 2013 年财务预算的议案、关于江苏银行 2012 年年度报告的议案、关 于江苏银行 2012 年度关联交易情况报告的议案、关于江苏银行 2013 年增 资扩股方案的议案、关于提名选举江苏银行股份有限公司董事的议案、关 于江苏银行高级管理人员 2012 年度考核及薪酬建议的议案、 关于召开江苏 银行股份有限公司 2012 年度股东大会的议案，共计 8 项议案。 2013 年 4 月 20 日召开第二届董事会第十九次会议，会议审议通过了 关于选举江苏银行股份有限公司董事长的议案。 2013 年 5 月 13 日召开第二届董事会第二十次会议，会议审议通过了 关于江苏银行股份有限公司 2013 年一季度行长工作报告的议案、 关于江苏 银行股份有限公司发行可减记合格二级资本工具的议案、关于增设和调整 总行内设机构的议案、关于调整江苏银行股份有限公司第二届董事会部分 专门委员会委员的议案、 关于召开江苏银行股份有限公司 2013 年第二次临 时股东大会的议案，共计 5 项议案。 2013 年 6 月 30 日召开了第二届董事会第二十一次会议 （通讯会议） ，- 54 -会议审议通过了关于江苏银行 2013 年增资扩股相关事宜的议案。 2013 年 7 月 16 日召开了第二届董事会第二十二次会议，会议审议通 过了关于江苏银行 2013 年上半年行长工作报告的议案、 关于变更江苏银行 注册资本并修订章程的议案、关于江苏银行持股 5%以上股东股份变更的议 案、关于江苏银行大厦建设事项的议案，共计 4 项议案。 2013 年 8 月 27 日召开了第二届董事会第二十三次会议，会议审议通 过了关于解聘江苏银行行长助理的议案。 2013 年 10 月 21 日召开了第二届董事会第二十四次会议 （通讯会议） ， 会议审议通过了增购北京分行营业办公用房的议案。 2013 年 11 月 7 日召开了第二届董事会第二十五次会议，会议审议通 过了关于江苏银行 2013 年三季度行长工作报告的议案、 关于江苏银行投资 参股城市商业银行资金清算中心的议案、关于江苏银行董事会提案管理办 法（试行）的议案、关于修订江苏银行内部审计制度的议案、关于江苏银 行续聘会计师事务所的议案、关于实施 2012 年度现金股利分配的议案，共 计 6 项议案。 2013 年，公司共召开董事会各专门委员会会议 14 次，其中战略发展 委员会会议 2 次、审计委员会会议 3 次、关联交易控制委员会会议 2 次、 风险管理委员会会议 3 次、提名与薪酬委员会会议 4 次。 第二届董事会战略发展委员会第六次会议于 2013 年 3 月 25 日召开， 会议审议了关于江苏银行
年资本充足率达标规划的议案和关于 江苏银行 2013 年度网点机构建设计划的议案。 第二届董事会战略发展委员会第七次会议于 2013 年 12 月 23 日以通 讯会议方式召开，会议审议了关于修订董事会战略发展委员会工作规则的 议案。 第二届董事会审计委员会第七次会议于 2013 年 3 月 19 日召开， 会议 审议了江苏银行 2012 年度财务审计报告和江苏银行 2012 年度内部审计工 作总结及 2013 年工作计划。 第二届董事会审计委员会第八次会议于 2013 年 10 月 11 日召开，会 议听取了内审部 2013 年上半年工作总结，审议了关于修改《江苏银行内部 审计制度》的议案和关于修订《董事会审计管理委员会工作规则》的议案。 第二届董事会审计委员会第九次会议于 2013 年 11 月 15 日召开，会 议审议关于江苏银行续