数千赴台人士银行卡被冻结 警方：侦办诈骗案所致
来源：北京青年报
作者：孟亚旭
　　“我的银行卡突然取不了款了！”近日，不少在台大陆学生向北京青年报反映，在台湾用华夏银行卡取款受限制。记者联系台湾警政署刑事警察局获悉，出现问题的账号是由北京市公安局冻结的。
　　北京市公安局刑侦总队方面称，确实冻结了一部分人的账户，原因是大陆警方与台湾警方打掉了一个电信诈骗窝点，因里面存在大量的银行卡号，暂时无法分清是嫌疑人的还是事主的，“为了防止钱被嫌疑人转出去，所以才把账号冻结”。据介绍，因此事被冻结账户的人有数千人，提醒在台大陆公民尽快与台湾警方联系处理解冻事宜，台警会在一周到两周内审核完资料，如无问题，北京警方会解冻相关银行卡。
　　在台学生遭遇 华夏银行卡莫名被冻结
　　“我的华夏银行卡为什么取不了钱？一分钱都取不出来，有没有人能给个解释？”不少在台湾的大陆学生最近表示“很心塞”。很多人在社交平台上表示，华夏银行卡在台湾取款受到了限制，取款时ATM机显示为“抱歉，无法完成付款，此银行卡已冻结”。
　　究竟发生了什么？北青报记者采访了部分在台大陆学生。
　　小莫是南京人，目前在台湾读书。12月5日，她突然发现自己的华夏银行卡开始限额，“每天只能取1000台币”，让她惊讶的事情还在后面，12月7日晚，小莫在ATM机塞进银行卡取钱，ATM机器直接“吐”卡，屏幕显示该卡片为“失效卡片”。
　　“为什么我的华夏银行卡突然失效了”？小莫说，开始以为华夏银行方面所说的“10月1日到12月31日期间金额超过5万”才被封号，但后来她一算，自己取款并没有超额。
　　12月8日中午，小莫让在南京的家属带着户口簿等证件，到华夏银行办公地点去询问才得知，银行卡被北京警方冻结了，华夏银行还出具了一个纸条。
　　这张纸条写着：“您所咨询的账号，目前已被北京市公安局刑侦总队依法冻结，具体事宜请联系北京市公安局刑侦总队。”纸条上还附有相关联系电话。
　　“除了无法在ATM机器上取款，也无法使用网银”，小莫表示，发现卡失效之后她曾想把卡里的钱转出来，结果根本无法操作，手机上显示“你的银行卡号有误或者卡已失效，请核对后再试”。
　　“越来越多同学的卡都出现了这个问题”，小莫称银行卡被冻结对她的生活造成了很大影响，“现在生活费都没法取，很多同学把所有钱存在里面，却取不出来。”
　　华夏银行
　　北京警方依法冻结
　　据了解，因为华夏银行卡手续费低，有相当一部分在台大陆学生使用的都是华夏银行卡。
　　小王是福建人，目前是在台的交换生，他有着和小莫相似的遭遇。
　　“12月6日刚发现的时候还以为是自己的银行卡出问题了”，小王表示，为了解封，他一口气跑了四个ATM机，但一直取不出钱，“当时是限额200元人民
　　币，导致那天想买的东西都没买成”，谈到这里，小王有些沮丧。
　　“过几天还要去旅游，不知道能不能被解冻，车票钱还没着落呢”，小王在发现卡被冻结时也咨询了华夏银行等方面，得到了和小莫一样的结果。
　　小王提供给北青报记者的华夏银行客服系统的回复中显示：“您所咨询的账号，目前已被北京市公安局刑侦总队依法冻结，具体事宜请联系北京市公安局刑侦总队”。
　　台湾警方
　　两岸警方联手办诈骗案
　　究竟是什么原因导致这些银行卡在台湾取款受限制？北青报记者以大陆普通公民身份咨询台湾警方。
　　台湾警政署刑事警察局侦查第七大队第二队的一名警察表示，卡号被冻结的事情确实存在，但并非台湾警方冻结卡号，而是大陆北京市公安局因为打击一起诈骗案件才发起的冻结卡号，“我们只是帮助在台被冻结卡号的大陆人确认身份，收集好资料后再把资料传给大陆公安方面”，该警察表示，解冻程序也是由大陆公安启动。
　　同时，该局两岸科的一名工作人员表示，因此事涉及人员众多，咨询电话导致目前刑事警察局侦查第七大队方面经常占线。
　　北京公安
　　身份审核通过可解冻银行卡
　　昨日，北青报记者以普通公民身份致电北京市警察局刑侦总队。一名工作人员确认了此事的真实性，“我们最近与台湾警方合作，打掉了一个电信诈骗窝点，里面有大量的银行卡号，分不清是嫌疑人的还是事主的”，该工作人员表示，冻结卡号的原因“可能是交易与犯罪嫌疑人比较相似”，为了防止银行卡里面的钱被嫌疑人转出，所以冻结了银行卡号。
　　该工作人员称，此事已经涉及几千人。如果卡要解冻，需要跟台湾警察局方面联系，台湾警察局在核实基本信息之后，如果没问题，信息会反馈给北京警方。“我们（北京方面）一周到两周之内就能审核完，最多不会超过两周”。
　　上述工作人员还提醒：如果在台湾发现银行卡被冻结，请尽快致电台湾警察局（02-），找一名蔡姓警官，处理解冻事宜。文/本报记者 孟亚旭 线索提供/朱女士
　　解冻程序
　　发相关资料到台警指定邮箱
　　银行卡被封如何解冻？北青报记者致电台湾警政署刑事警察局咨询，该局侦查第七大队第二队一吕姓警官提供了一份《给大陆学生的一封信》中，其中详细介绍了银行卡解冻的程序。
　　大陆籍学生解冻银行卡，需要提供“银行卡正面、大陆身份证、往来台湾通行证（翻至有照片内页）和入出境许可证”的照片或扫描资料到指定邮箱（.tw 与is72@email.cib.gov.tw信箱），并且注明“使用电话（大陆及台湾联络电话）、现住地址、大陆及台湾就读学校和台湾学校就读地址”，寄出后致电02-，以确认警方是否收到资料。
　　台湾警方在审核资料后会反馈给北京警方。后者会在一周到两周之内进行核实相关资料，如果没问题，则可以解封相关账号。
(责任编辑：UN660)
原标题：数千赴台人士 银行卡被冻结
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公安机关查封银行帐户长期不解封怎么办？
广东翰泰律师事务所 庞琨律师&
案件背景：
2015年始江苏某地公安局以侦查案件为由长时间查封广东大量个人银行帐户，这些银行帐户大部分为在广东境内设立公司的香港人的收款帐户。公安局查封的理由是银户帐户可能涉嫌传销犯罪，但公安机关查封后居然长时间不调查或者经调查后明知道与犯罪是毫无关系仍然长时间不解封，有的查封时间甚至超过一年更长。查封大量帐号的行为直接导致大量公司和个人的资金流被冻结，少则几万，多则上百万，受此影响的部分公司出现资金周转困难并有严重影响生产经营的情况发生，有些小公司甚至到了濒临破产的边缘。
这些帐户被冻结的个人大部分由于缺乏相关法律知识，仅进行电话沟通并没有依法提出正式申诉，由于帐户被冻的个人往往由于担心讯问或怕麻烦，也不愿意到公安局进行当面申诉，所以公安局也仅以当事人没有到公安局说清楚为由拒绝解冻帐户，相当部分的帐户一直就这样被无缘无故的冻结着。据称还有人接到自称公安局办案人员要求支付相应费用以解冻帐号的非法要求。
公安局查封银行帐户是否合法？：
公安机关是否有权利随意查封公民的个人银行帐户？我国实际上在法律规范上对公安机关的权力进行了极大的扩充，公安机关在查封银行帐户上的权力很大。
一、按照《刑事诉讼法》第一百四十二条和《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十一条的规定公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款财产，此两条规定一般认为案件侦查机关有权查封的是犯罪嫌疑人的财产，但对非犯罪嫌疑人的财产并无查封的权力。
二、2013年9月1日最高人民法院、最高人民检察院、公安部等两院一部发布关于《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知，通知中第二条对公安机关查封的财产范围进行了扩大，此规定删去了查封“犯罪嫌疑人财物”的相关字样，而变更为“公安机关在办理刑事案件过程中，依法以查封、冻结等方式固定的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财产和物品。”几个字的删除，法律条文简单的变化，极大的扩充了公安机关的办案权力，公安机关往往也拿出以这条为由认为自己有权查封任何可能涉案的财产，而不仅限于犯罪嫌疑人的财产。
但公安机关并非任何人的财产都可以查封，实际上按照法律的规定与案件无关的财产，公安机关是无权查封的。按照《刑事诉讼法》第一百三十九条和第一百四十三条之规定，与案件无关的财物、文件，不得查封、扣押。查封、扣押后经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。同时最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于印发《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知(公通字[2013]30号)第三十五条也规定公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。
所以公安机关除了查封冻结公司和个人帐户需要依法进行外，查封后也应当及时进行调查，一旦发现与案件无关的情况应当在三日之内解除查封冻结。对于江苏某公安局远超出正常调查需要时间的查封扣押，查封后又不积极进行调查，在明知这些帐户内的财产与该局所调查的案件没有任何关系的情况下，仍拒不履行解除查封冻结的义务，是一种非法的行为，已经严重损害了公民的财产权益，更是一种渎职的行为，应当马上纠正。
个人如何维权：
个人当碰到银行帐户被非法长期查封，并被非法索要解冻款项时，应当依法提出申诉，维护自己的合法权益。按照《刑事诉讼法》第一百一十五条当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于司法机关及其工作人员发现有应当解除查封、扣押、冻结不解除的，有权向该机关申诉或者控告。按该条第二款的规定如果受理申诉或者控告的公安机关和检察院不及时处理，或对处理不服的，可以向同级人民检察院申诉；人民检察院直接受理的案件，可以向上一级人民检察院申诉。人民检察院对申诉应当及时进行审查，情况属实的，通知有关机关予以纠正。
所以，公民可以向江苏某公安机关提出申诉，如果不及时处理或者还不解冻帐户的，还可以向同级检察院提出申诉和控告。
&跨境汇款应当注意的问题：
近年了经常发生香港大陆两地公民在汇款后碰到银行帐户被冻结查封的情况，甚至有的被牵连上犯罪调查，可以说这些情况都是由于贪图方便引发的麻烦。就本案这被冻结的帐户的主要原因是从香港汇款进入内地时操作不规范造成的。正常的汇款应当是由汇款人在香港的银行使用港元或者其他外币买入人民币并汇到大陆的银行帐户上，但香港是一个自由港，货币全部自由兑换，所以货币兑换点遍布大街小巷，这些银行兑换点在操作人民币兑换时为了图方便或者节省中间的兑换差价利润，往往和大陆部分地下钱庄或犯罪份子合伙串通，通过香港收外币，内地犯罪帐户（或洗钱帐户）汇人民币的方式违规操作，导致内地收款人存在着严重的法律风险。
&&&按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”依上述规定，非法兑换货币，轻的可能面临罚款，重的可能构成犯罪。
而《刑法》第二百二十五条和最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（公通字[2010]23号）第七十九条第四小条第一款的规定在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的应当以非法经营罪立案处罚。
所以说，如果你不注意的兑换货币方式有可能是涉嫌违法或犯罪的，而且轻则可能面临罚款，重则有可能涉嫌犯罪。需要汇款的话还是应当到正规的银行按照法律规定依法办理，以避免不必要的法律风险。
&广东翰泰律师事务所 庞琨律师
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公安局冻结银行卡期限是多久，谁知道啊
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按照法律规定，只有人民法院、人民检察院、公安机关等执法机关可以要求银行冻结账户。冻结最长期限6个月，逾期自动撤销冻结。 根本没有什么解冻期，只要执法机关要求的冻结期限一到或者接到解冻通知，银行会立即解冻，不需要什么时间。银行的原因只可能是接到了法院，检察院等执法机关的法律文书。银行无权自行冻结客户的账户二种是，原来要求冻结的执法机关将加盖有县级以上执法机关公章和负责人签字的《解除冻结通知书》递交银行，银行收到后会立即解冻。1、可以申请诉前保全，然后在15天之内提起民事；或者直接提起诉讼，并申请；2、财产保全需要提供担保，根据《新》的精神，现在范围内保全需要提供一定比例的现金担保，具体可以咨询案件受理法院。
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我的很行卡被名地公安冻结，让我去处理，晕赶过去来回也要千把块，还费时，不知不去多久会解冻！
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真冻结了？
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公安什么时候会冻结银行卡，真有此事，也是银行来操作，先打银行电话问问
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除了超生罚款没交。一般不会冻结
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摊上大事了！
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回 第1楼(那夜----稳稳)的帖子
那夜----稳稳:真冻结了？&( 23:18)&恩
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回 第2楼(海天123)的帖子
海天123:公安什么时候会冻结银行卡，真有此事，也是银行来操作，先打银行电话问问&( 23:38)&打了公安电话让我去外省处理
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回 第2楼(海天123)的帖子
海天123:公安什么时候会冻结银行卡，真有此事，也是银行来操作，先打银行电话问问&( 23:38)&打了公安电话让我去外省处理
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海天123:公安什么时候会冻结银行卡，真有此事，也是银行来操作，先打银行电话问问&( 23:38)&不是银行，是公安部门上报司法部门，再由他直接冻结
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小心是诈骗电话
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回 第9楼(maimai2008)的帖子
maimai2008:小心是诈骗电话&( 10:57)&是真实的
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一般不会无故冻结你的银行卡的，你肯定摊上什么事了，要么因为债务纠纷被人起诉了，要么涉嫌某些洗钱活动了，或者收到敏感国家不明来路的汇款了，哈哈。
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那也公安说我网络博彩、不知道这样要多久才可以解冻
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回 5楼(wx133618) 的帖子
:恩( 10:30)流水太大了？还是在玩赌博
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如果是公安亲自找你，或者警局传唤，那不可能是诈骗，如果是电话联系的，楼主一定要当心，很有可能是诈骗。
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回 第14楼(醉子建)的帖子
醉子建:如果是公安亲自找你，或者警局传唤，那不可能是诈骗，如果是电话联系的，楼主一定要当心，很有可能是诈骗。&( 14:01)&谢谢，不过确认是冻结，现在就想知道什么时候才能解冻，可恶的是外省公安一定说要去他们那处理，绍兴本地不行公安局不可以
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我网络买了几万块彩票输了也没人冻结我
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回 第15楼(wx133618)的帖子
wx133618:谢谢，不过确认是冻结，现在就想知道什么时候才能解冻，可恶的是外省公安一定说要去他们那处理，绍兴本地不行公安局不可以&( 14:05)&是真冻结还是假冻结？直接去派出所问下，骗子可以吧你卡网上输入错误三次冻结的，一般公安不会冻结直接转法院传唤你有法院来判你要罚多少钱
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也不知道了反正坑
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你可以到银行查自己的银行卡为何被冻结的~看看是何原因冻结，有时冻结不一定是公安搞的~~~
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是真冻结了也往那也公安局打过电话了，现在就是不知道什么时候可以解冻
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现在冻结流程简单，公安直接网上向法院申请，法院也不用直接来我们这边，联系银行直接冻卡了
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那你肯定赢了几百万吧
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回 第21楼(wx133618)的帖子
wx133618:现在冻结流程简单，公安直接网上向法院申请，法院也不用直接来我们这边，联系银行直接冻卡了&( 15:06)&是什么原因冻结你自己心里应该清楚的吧！
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回 第13楼(那夜----稳稳)的帖子
那夜----稳稳:流水太大了？还是在玩赌博&( 13:35)&外省公安很坑，直接给个办案民警私人电话，涉嫌网络博彩去处理，而且非去他们省，去了估计惹身骚
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