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&>&&>&180亿私募爆雷！实控人失联警方无法立案，托管银行不背锅，投资人咋办？
180亿私募爆雷！实控人失联警方无法立案，托管银行不背锅，投资人咋办？
时间：07-25 00:00
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转载来源：财经网
来源 | 每日经济新闻、21世纪经济报道、券商中国在P2P频繁爆雷的敏感时期，7月24日一则配有图片的文字引发关注：“上海银行270亿理财基金，100万起购，血本无归”。银行发行的理财产品也不安全了？上海银行随即辟谣，此非其发行的理财产品，也非代销，而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金，上海银行只是上海多家托管银行之一。其表示，已向公安机关正式报案，并将追究谣言散布者的法律责任。今年6月底，资产管理总额超过350亿元的阜兴集团实控人朱一栋失联，涉及旗下四家私募，百亿资金下落不明，在私募界炸开一颗巨雷。与部分P2P网贷平台爆雷后，一般由地方公安机关负责登记、侦办不同，私募基金在这一领域存在监管和处置的模糊地带。据21世纪经济报道消息，投资者称，此前已向公安部门、基金业协会等监管部门寻求沟通。但公安部门表示，这是经合法备案的私募机构，无法立案；基金业协会则在一则公告中公布了托管银行的通讯方式，并要求托管银行代行管理相关责任。那么，当私募基金发生异常且无法履行管理职能时，作为资产托管方的银行是否应当承担责任？ 180亿私募实控人失联，警方无法立案 事情起于私募基金实际控制人失联。6月末以来，阜兴系旗下私募公司办公室人去楼空，实际控制人失联，引发投资者恐慌。一位意隆财富员工称，6月25日，他正常上班，虽感觉管理层有点异样，但并未在意。第二天一早得到通知，阜兴系实际控制人朱一栋失联，不用去上班了。投资人先是找到公安。该基金的多位投资者称，该私募“爆雷”后，警方认为意隆财富等机构拥有私募基金资质，无法立案，应向主管机构了解情况。随后，投资人又找到托管银行。7月24日下午，21世纪经济报道记者来到上海银行浦东分行营业部，多位投资者聚集在银行大堂交流称，其根据基金业协会公告的托管银行联系方式，找到托管银行想了解投资基金的资金流向等信息。不过，几名投资者代表和上海银行相关负责人开会沟通后无果。多位投资者聚集在上海银行浦东分行大堂交流多位阜兴系私募内部员工告诉21世纪经济报道记者，虽然网传阜兴集团旗下目前的私募基金存续规模或达270亿元，但据其内部高管介绍，部分已经到期偿还，涉及未偿资金估计180亿元左右。一位投资者出示的产品材料显示：“意隆新材料产业发展基金一期”成立于日，将于日到期，募资资金约4.45亿元。基金管理人为上海意隆财富投资管理有限公司，基金托管人为上海银行浦东分行，担保人为上海阜兴金融控股（集团）有限公司。基金主要投资于稀土行业企业（包括稀土矿产、稀土贸易上下游企业等）股权收益权。”上述意隆财富员工称，基金融资方为阜宁稀土实业有限公司，自然人股东为朱冠成和邱素珍，是朱一栋的父母；此外，基金还投向稀土IPO项目。 基金业协会：托管银行切实履行共同受托职责 朱一栋的失联也引起中国基金业协会的注意。7月13日中国基金业协会发布消息称，上海意隆财富投资管理有限公司、上海西尚投资管理有限公司、上海郁泰投资管理有限公司和易财行财富资产管理有限公司等4家私募基金管理人的实际控制人失联以来，相关私募基金管理人经营中断，严重扰乱了私募基金行业秩序，给投资者合法权益造成重大影响。从股权关系看，这4家私募机构背后均伴随着阜兴集团的影子。中国基金业协会表示，已经要求相关备案私募基金的托管银行按照《基金法》和基金合同的约定，切实履行托管人职责，建立应急工作机制，统一登记相关私募基金投资者情况，做好投资者接待工作。托管银行已经采取临时止付、冻结账户等措施，以维护好基金账户资金安全。备案私募基金的投资者，可以按照托管银行公布的方式进行登记，提供基金合同、划款凭证、身份证明等材料信息。托管银行要按照《基金法》和基金合同的约定，切实履行共同受托职责，通过召集基金份额持有人会议和保全基金财产等措施，尽最大可能维护投资者权益。同时，中国基金业协会还公布了四家私募托管银行的联系方式，包括平安银行、恒丰银行、上海银行、光大银行、浦发银行、浙商银行、招商银行。而意隆财富也于7月13日发布公告，试图将自身应依法承担的保全基金财产等责任转嫁给托管银行。显然，托管银行方面并不这样认为。上海银行回应表示，“前期，投资者已通过多种方式向监管机构、公安机关、行业协会等表达维权诉求。近日，投资者提出托管银行应履行‘召开持有人大会’、‘开展资产保全’等超出托管银行法定职责范围的诉求，我行已通过多种渠道和方式向投资者进行解释，但部分投资者仍然采用了非理性的维权行为。”据券商中国报道，记者采访多家托管银行，有三家银行明确表示，截至目前，已经完全冻结了相关基金的托管账户，对相关账户内全部资金停止办理现金支付和资金转出。“但其实现在账上资金没剩多少了，因为从基金发起之前，很多项目就已经到位了。基金发起成立之后，为了正常的付息，这些资金也必须都投出去。我不知道其他银行的情况，我们行账户里的资金剩下小部分。”其中一名托管行人士告诉记者。中银协法律顾问： 银行不承担共同受托责任 值得注意的是，7月23日晚间，中国银行业协会连续发布两篇文章阐述银行托管与私募基金的权责关系。一篇是中银协首席法律顾问卜祥瑞的采访内容《银行托管私募基金权责清晰 依法依约不承担共同受托责任》。卜祥瑞表示，针对上海意隆等4家私募基金管理人的实际控制人失联，根据有关银行报告，银行作为私募基金的托管机构，已严格按照《基金法》等有关法律法规规定，并依据《托管合同》约定，恪守契约精神，依法依约采取临时止付、冻结账户等措施，及时履行妥善保管基金财产等职责。需要说明的是，各银行在《托管合同》中有关当事人承诺与声明、权利与义务中，均明确银行对托管资产的托管，并非对私募基金管理人设立的合伙企业本金或收益的保证或承诺，银行不承担合伙企业投资风险。卜祥瑞从四个方面阐述了银行托管私募基金的权责问题。第一，《基金法》并未规定银行共同受托责任。卜祥瑞表示，《基金法》仅适用于公募和私募证券投资基金。4家阜兴系私募基金管理人中，意隆财富、郁泰投资和西尚投资等3家公司管理的均为私募股权基金、创业投资基金或其他私募投资基金，不是私募证券投资基金，不应适用《基金法》；易财行财富资产管理公司管理的虽为私募证券投资基金，但该基金无托管人。第二，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，托管银行并不具备“召开基金份额持有人会议”等法定职责。第三，托管银行依法依规不承担“统一登记私募基金投资者情况”义务。第四，商业银行作为托管机构依法不承担“保全基金财产”连带责任。另外一篇是中国银行业协会首席经济学家巴曙松教授写的《合理界定托管机构的职责范围，促进资产管理业务链的良好合作》。关于托管机构在资产管理业务链中的职责定位，巴曙松指出，在目前的监管框架下，中国的托管机构所承担职责主要是合同约定的资产保管、资金清算、核算估值、投资运作监督、信息披露、独立建账、资料保管等事项。这些职责的界定来自不同监管部门的相关法规。巴曙松认为，托管机构所承担的合同约定的资产保管、资金清算、核算估值、投资运作监督、信息披露、独立建账、资料保管等职责，对私募基金管理人来说，既是一种专业服务，同时又形成一定的制衡，为了确保这种制衡功能的顺利发挥，托管机构与基金管理人之间应当有清晰的责任划分。例如，如果私募管理人的实际控制人“失联”，不宜将接管责任超出合同范围延伸到托管机构，因为这不仅和整个资管新规一直致力于破除资产管理行业的刚性兑付和软约束的政策导向相悖，也容易导致私募基金管理人的道德风险。在这种情况下，更为合理的方式，应当是尽快组织原基金管理人团队人员继续履行管理人职责，并寻找合适的私募管理人接替原管理人；同时，在必要时，由监管部门、地方政府牵头组织成立清算小组，做好资产保全、清算分配事宜。 受害投资者仍在等待结果 据券商中国报道，“阜兴系”私募违约事件涉及金额巨大，而浙江和上海是受害投资者最为集中的区域。据知情人士透露，仅浙江省义乌市购买意隆产品的客户就达365名，涉事金额10.8亿元。王强（化名）已经60多岁，是当地一名退休教师，由于听信推荐，去年12月和今年5月，他两次买入了意隆财富的私募基金产品，买入金额分别为300万和150万元。王强向记者表示，自己购买的都是意隆的两年期私募产品，产品类固收，约定的年化利息超过11%，其他有一年期的产品收益率是10%左右。“阜兴和小商品市场有合作，销售也一直说产品是安全的，否则我也不会买。义乌有很多投资者都买了，不少都是像我这样的老年人，很多是养老金，有些还拿了房子去抵押贷款。”说到这些，王强有些哽咽。“听说这公司的人都跑路了，希望政府能帮帮我们，现在我是血本无归，养老的钱都没有了。” ————————
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阜宁县古河镇：返乡家长陪读就业两不误
　　如何让留守儿童家长返乡陪读的同时实现就业，阜宁县古河镇探索出一条新路，实现了双赢的效果。今年3月，古河中心小学成立的一个“永烁班”，就为企业和需要就业的家长搭建了平台，利用学校提供的托管服务，有35名在外打工的家长返乡边就业边陪读。
　　7月15日，古河镇工业集聚区盐城永烁服装有限公司，梁树霞坐在缝纫机前忙着赶制一单外贸冬装，鬓发上挂着细小汗珠。她10岁的儿子李康涛和8岁的女儿就读于“永烁班”。此前，梁树霞和丈夫在上海打工，两个孩子就交由爷爷奶奶照看。孩子一天天长大，隔代教育问题显现出来，“在外面时间长了，孩子不和我们亲了，打电话都不接。”今年春节后，感到亲情疏离的梁树霞听说镇里新开的企业招人，而且孩子学校设有专门老师照管的托管班，决定留下来。
　　“现在孩子都是我带，小学就在公司旁边，骑车5分钟到。”梁树霞说，两个孩子在“永烁班”给老师照看，她很放心。虽然每个月工资2000多元，比不上上海，但在家成本低，每年存款不比以前少多少。即使加班晚了，儿子闺女接过来放在公司食堂，一样稳妥。两个孩子在身边，梁树霞欣慰地说，“以前不在家，孩子出什么情况都不了解。现在有什么事情，小孩都愿意说，成绩也比以前好多了。今年春学期期末考试，两个孩子的单科成绩都提高了10多分。”
　　来到古河中心小学一年级1班，醒目的“永烁班”标牌挂在教室的外墙上。每当夜幕降临时，托管的学生在此等候晚来的父母。打开教室内存放的材料袋，翻看上学期“永烁班”学生家长晚接签名表，家长签到从3月开始，直到6月19日期末考试前一天。校方工作人员戴成浩说，“永烁班”现有42人，都是镇区范围内的学生，其中，35名家长是今年才返乡的。今年初，镇里通过联系永烁服饰、洛克机械等多家企业，在学校设立傍晚间托管班，学校和家长签订托管安全接送协议书，安排老师每天晚上5：00-6：30，在“永烁班”负责留校学生的照看和辅导。
　　古河镇是阜宁县最偏远的乡镇，全镇中小学在校生近4000人，镇区陪读家长约600人。仅中心小学在校生2100多人，其中留守儿童697人。分管工业的副镇长楚士高介绍，古河将促进陪读家长就业与服务企业用工结合起来，组织人员做好学生家长思想工作，算好照顾老人和小孩的亲情账，子女健康生长的成才账，在家就业的经济账，鼓励他们回乡就业、创业。针对学生放学早、工厂下班迟、工作时间打不足的矛盾，古河专门成立政府、学校、企业、家长四方参与“四位一体”协调小组，研究落实学生集中供餐、住宿、延时托管等服务制度，要求办好学校食堂，提供放心午餐让家长安心回来工作；举办各类托管班，使家长有更多时间投入工作中。
　　炎炎夏日，10岁的唐恩早已开始暑期生活。与往年不同的是，前阵子他一过完生日，爸爸就把在无锡上班的妈妈朱道云叫回家。现在每天一早，妈妈先把他送到何家坞大街的兴趣班，中午再接到工作的地方吃饭。下午5点多，孩子们回到这个面积50多平方米的羽绒服加工点，空调送来习习凉风，唐恩和几个小伙伴伏在闲置的缝纫机台上，认真地完成老师布置的英语作业。朱道云告诉记者，她今年刚回来。暑假里，仅她这个加工点，每天就有10名左右像唐恩一样的员工子女，跟妈妈一起上下班。而学校周边这样的集中加工点，有10多家，每家都有一二十人上班。
　　古河镇工业集聚区位于古河中心小学和幼儿园1公里范围内。今年以来，园区内已新办盐城永烁服饰有限公司、盐城森友木业有限公司等7家企业，学校周边还有若干加工点，可提供适合陪读学生家长就业的岗位600个。通过宣传引导，已有192人就业，按照古河镇目前2000多元/月的工资水平，人均年增收3万元左右。该镇劳保所长茆长飞介绍，阜宁县对返乡人员首次在县内工业企业就业的，在其岗位适应期可获得2个月300元/月的工资性补贴，对在学校周边和镇村适合位置创业，新上适合陪读学生家长就业的车间，给予房租和水电补贴，这些都将进一步推动古河人返乡就业创业。
　　“我们将按照市委七届四次全会提出‘聚焦富民’发展战略和县委扩大会提出的‘产业带动富民’工作部署，持续发力，全面推进富民增收。”古河镇党委书记陈华权说，下一阶段镇里将大力发展绿色生态农业，吸引更多的农民到农业基地和企业务工就业。同时，优化园区投资载体，引进项目创造更多更好的就业岗位。提升“永烁班”等课余学生托管班办班水平，引导家长进镇区企业和学校周边加工点就业，实现双赢。
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来源:盐阜大众报报业集团全媒体记者&&
作者:季婧文&&
编辑:唐凯&&