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08:01来源：腾讯理财
本文转自微信公众号：理财中国e租宝P2P平台500亿非法集资曝光，惊爆全国。上海鑫琦资产近期也曝出19亿非法集资的庞氏骗局。通过在山东工作的同学，找到山东济南一家理财公司的前职员王越，详述了一家打着P2P幌子的理财公司的骗钱内幕。这个行业是一种从传过来的骗钱方式。先收购一家要倒闭的企业后，再开一家投资公司。自己为自己公司担保骗钱，等公司倒闭，投资人的钱就打了水漂，之后担保公司也会人去楼空。后来我发现了一个比较严重的问题，就是当投资人来店里做投资的时候，钱不是直接到企业账号上，即使刷卡，也没有凭条是到对公账户。去年11月初，那家投资公司倒闭了，不是经营不善，也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人，卷走投资人的三千多万钱款跑路了。总经理才22岁我去年大学毕业，学的专业是财务，学过一些理财知识。今年年后，我到济南应聘了一家投资理财金融公司的会计。公司刚刚开业，工资待遇比同类公司开得高一些，我是底薪3000元加奖金，无提成。公司的模式，是以合作企业的资产和债权抵押，发售高收益理财产品吸引投资者。 上班第一天，财务部除了我还有一个合作方企业代表，说是代表，实际不过是一个幌子而已，这是我后来知道的。业务部只有6个人，三男三女，三女都有了孩子，三男都未婚，其中学历最高的是山东大学的本科生。第一天，我见到了我们的总经理。说出来，你也许会很惊讶，因为他仅仅是一个93年的孩子，也就是才22岁。经理说他是大专毕业，可是我觉得他在撒谎：专科三年学制，他18 上的大专？毕业后立马做了经理？可是他的话里说他工作至少也有2年了。前后矛盾的地方好多，我第一天就有了很多疑问。 自己给自己担保我第一天基本没事做，就先查看了公司的一些资料。别看注册资金一千万，对于不懂的人来说，可能觉得这家公司有点实力。但是稍微懂的人就知道，看注册资金是没用的，自从国家降低注册公司的难度后，你一元也可以注册。至于1000万，不需要你注册时候就有1000万，只要后期凑够这数目就行。那这个行业究竟是怎么一个模式呢？其实属于打擦边球，钻法律空子的一个行业。正规的方式是，借款人把借款信息发布给融资中介（我们这样的公司），中介公司作为担保平台把信息给投资人，而后投资人把钱直接打到借款企业。也就是在整个过程中，担保公司是不接触投资人的钱的，如果担保公司碰了钱，那就属于非法集资。但是，到底公司有没有碰钱，外面根本没办法知道。这个行业有一种从南方传过来的骗钱方式。先收购一家要倒闭的企业后，再开一家投资公司。自己为自己公司担保骗钱，等公司倒闭，投资人的钱就打了水漂，之后担保公司也会人去楼空。所以，当看到我们公司和合作的企业，办公都是属于一个地方的时候，我起了更大的疑惑。 亲戚朋友被拉进来业务人员做了一个简单的培训后就出去做业务了，说是做业务，不如说是去行骗。因为听他们在介绍理财产品的时候就有很多不合理的地方，比如专挑年纪大一点的。宣传口号都是P2P等时髦词汇，利息都是15%以上，比银行存款高很多。客户对象中年纪大一点的有闲散资金，但是这批人对蝇头小利看的重，很容易被小利息诱惑。业务员对这些年纪大的投资者，说钱投进来收益大，风险小。我们都知道，风险和收益是正比的，说风险小利益大的都是骗子做了一周的业务后，业务部签了五单，有12万吧。经理开会发了第一单，第二，第三的奖励，500元，400元，300元。不要看奖励发放不少，实际上是一种让员工陷进去的方式。第二天，有个员工从朋友那拿了1万投进去，拿到了第四单的奖励，这就是一个被骗的开始。其他员工为了开单奖励和绩效奖励，陆续从朋友手里借了100多万。那一个月，公司每天都是业务员给亲戚打电话借钱。在月底，公司去了一家酒店聚餐，一晚上花了6000多，16个人，而后去唱歌花了4000。看着业务员脸上开心的笑着，我心理感觉很难过，因为，这些钱可能就是他们投进去的。投资者的钱没进公司账户而我作为一个会计，只能做我分内的事情，越俎代庖是工作中最让别人讨厌的，那个时候我也没任何实际证据证明公司是在骗钱。后来我发现了一个比较严重的问题，就是当投资人来店里做投资的时候，钱不是直接到企业账号上，即使刷卡，也没有凭条是到对公账户。我试探性的问了一下经理，经理说对方企业代表明天就把钱转过去的，可是这个企业代表真的是对会计基本一窍不通，甚至连合同的代号也经常弄错。周一开例会，我先开场给大家讲话，我讲了柏林墙的故事：把枪口抬高一点。就是说有个人在非常时期翻越柏林墙，被士兵用枪打死了，第二天柏林墙拆除，打死人的士兵被告上法庭，后来被判刑。那这个故事就是说，执行任务是你的义务，把枪抬高一点，不打死人也没有人去责备你。 有个年纪大一点的业务员大姐貌似听懂我的意思，下班后问我是不是说公司存在问题，我没有直接说，只是告诉她，不要为了完成任务，拉自己的朋友和亲戚进来。我说我老家跟我们一样的公司，大部分都是不合法的，只是关系打点好，工商局和金融办就假装看不到。老板和会计捐款跑路做了不到一个月，我就辞职了。我有点看不下去，大肚子的孕妇把自己的存款全部扔到别人口袋，不忍心看着头发花白的老人把积攒了一辈子的积蓄，在业务员的忽悠下投进来。去年11月初，那家投资公司倒闭了，不是经营不善，也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人，卷走投资人的三千多万存款跑路了。公司的业务员为了完成业绩和任务，一共投了一百多万。【声明】本文来源于微信自媒体账号，仅代表作者个人观点，与腾讯无关。我们尊重自媒体知识产权，如有版权问题可联系腾讯理财(Email:，请将#替换为@)。
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因疏忽用公司对公账户给私人账户汇了钱，账上怎么处理啊？
我是公司的出纳，因疏忽用公司对公账户给私人账户打了钱，账务上要怎么处理呢？会有什么严重后果啊？？？急急急急急急，希望有高手指点迷津。很紧张啊
本楼回复(<span id="dp_count_)
大侠们帮帮小出纳
本楼回复(<span id="dp_count_)
借：其他应收款
& & 贷：银行存款
本楼回复(<span id="dp_count_)
本帖最后由 大兵吃大饼 于
08:48 编辑
不会有啥严重后果，你打到哪个私人卡的，就让那人再打回给公司就行了
做账时候就做其他应收款么
本楼回复(<span id="dp_count_)
及时与银行联系，同时与收款方进行沟通，处理的时间越短越好，实在不行只能通过法律渠道来解决。
本楼回复(<span id="dp_count_)
大兵吃大饼 发表于
不会有啥严重后果，你打到哪个私人卡的，就让那人再打回给公司就行了
做账时候就做其他应收款么
只要再从那个账户再打回公司账户上就可以了是么？这样银行和税务上会不会查啊？
老板是怕被查，说回扣什么的，其实是汇的运费
会计是说这样不好做帐
本楼回复(<span id="dp_count_)
zjghyx 发表于
及时与银行联系，同时与收款方进行沟通，处理的时间越短越好，实在不行只能通过法律渠道来解决。
跟银行联系是要怎么处理呢？收款方的话是让他把钱打回来么？
本楼回复(<span id="dp_count_)
只要不是大的离谱的金额，税务上不会来问的，银行是没那个权力来查的
你那个运费是不是不开票的？像这种不开票的费用，还是用现金或者私人账户付出去
本楼回复(<span id="dp_count_)
本帖最后由 大兵吃大饼 于
09:03 编辑
要是运费是开票的，让开票方写个代收证明（敲公章的），内容大概意思就写这笔运费由那个人代收，这样的话，这笔钱也不用退到公司账户了
本楼回复(<span id="dp_count_)
大兵吃大饼 发表于
只要不是大的离谱的金额，税务上不会来问的，银行是没那个权力来查的
你那个运费是不是不开票的？像这种 ...
嗯，以后肯定不会再犯这种错误了，不会再公对私了。
做帐的话 借：其他应付款
& && && && && & 贷：银行存款
这样可不可以？
本楼回复(<span id="dp_count_)
付出去的时候就这样做，他把钱还回来的时候就做反向分录
本楼回复(<span id="dp_count_)
做个三方协议，要收运费的公司和个人还有你们公司，都签名盖章，要原件做帐。原因写有业务来往，为了结算方便。特此协议。
这条比较好&
本楼回复(<span id="dp_count_)
谨慎些,把这笔做个人借款,及早还上, 也可以采取上面的方法
但其实现在有些公司还是这样操作的 公司账户给私人的银行卡汇钱或开现金支票给个人
本楼回复(<span id="dp_count_)
这种事情很多的
本楼回复(<span id="dp_count_)
不知道。。。。。。
本楼回复(<span id="dp_count_)
让他再还到你们帐上,一正一负都不用做帐了.
本楼回复(<span id="dp_count_)
这种情况多了去了，你们会计不好说话啊&&这种算P事情&&账上一处理就行了
本楼回复(<span id="dp_count_)
说再多也没有用，你们会计不肯做什么都白说。
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说再多也没有用，你们会计不肯做什么都白说。
账上做还款就可以了啊
本楼回复(<span id="dp_count_)
精略会计咨询6
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南京****知识产权代理有限公司存在诱骗我公司办理版权登记与商标登记
江苏－徐州&03-15 15:14&&悬赏 0&&发布者:284456…… & 回答:(1)
2014年11月份左右有个南京****知识产权代理有限公司的业务员张德霞，不知从哪里找到我的我的公司与我的电话。打电话问我是否办理商标注册，当时刚刚成立不久，看别人是也是打工的也不容易，明年再说，然后他说给我申请“鸿高电子”商标保护，后来我也没管这事。
&&&&&日接到电话自称是山东鸿高商贸有限公司的老板（声音是个男的）也想要注册“鸿高电子”的商标，让我让把商标让给他注册。出自本能反应当然不会轻易让鸿高电子是我的公司名字。
&&&&2015年&3月06日&14：53分接到的电话，自称是张德霞的部门经理，说接到商标局打的电话，如果这两天不办理商标注册，就要撤销对我的商标保护，上面自称山东鸿高商贸公司的电话，一想商标要是给他也在注册鸿高电子的商标，我的公司叫&“徐州鸿高电子科技有限公司”把鸿高电子给他注册，以后万一能做产品销售，不太好就同意注册。
&&&&&日连续接到南京****知识产权代理公司&张德霞（）的电话要求在今天18：00前办理款项。
&&&&&日17：48&在南京****知识产权代理有限公司的催着下通过银行转账方式给张德霞发来的&自称是财务经理的账户&开户行农业银行（中国农业银行南京新街口支行）&户名王庆宇&账户：4189874&转账&3880元。
日上午10：43&接到自称山东鸿高商贸公司的老板的电话，说让我把商标卖给他15000我也没同意，他说我不卖就用版权，把我的商标取消掉，于是我没理会他。
日上午10：47用电话给我打电话说是版权局的声音是个女的，问鸿高电子这个商标，不申请版权，将会被其他公司申请，取消你的商标，请带相关证件到2号窗口缴费到5号窗口办理版权登记，我在外面正忙也没多想，直接问办理要多少钱，那个女的说要9000元。
日11：53分，我向南京****知识产权代理有限公司张德霞，她不清楚版权问题，于是自称张德霞的部门经理人给我来了电话说，版权对商标是有影响，我听到有影响，然后给我举例：说三毛的商标与版权问题维权问题。让我知道办理情况，考虑到风险直接答应办理，然后让我交费9800元。
日在他们的催着下先转了4000元代理费，转账是晚上18：38分给自称是财务经理的账户&开户行农业银行（中国农业银行南京新街口支行）&户名王庆宇&账户：4189874。这只是首款，于是说我还欠5800.
日在网上查询下版权与商标的一些相关知识后，后来也咨询了下市场价后，才明白代理费用根本没那么高，于是3月13日8：28分就要要求他们停止办理版权，退款给我。南京****的业务员张德霞告知，说钱已经交给版权局了，不给退。自称是张德霞的经理，自称姓李，我说要求退款，退款可以但是要收取一定的手续费，他说代理费可以降点，但是程序要改，改成三至六个月拿版权登记证书。于是还要我交一千，于是我在网上再找了相关的代理公司咨询最高也只要3500。我打电话给自称性李的经理交涉，减少至费用4000元，不用再交款，并签订了简单的合同。
&把事情前前后后连贯起来想，哪有这么多巧合的事，南京****存在骗取交商标注册与版权登记费可能。如想追回所交款，需要怎么处理。
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